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第8章课后题答案一、基本概念市场失灵：是指市场机制不能有效地发挥配置稀缺性资源的作用，难以实现帕累托效率的状况。信息不对称：即经济活动中，一方当事人比另一方拥有更多的信息，信息不对称的存在将造成市场机制不能有效率发挥作用，即市场失灵。外部效应：是指一种活动的收益或成本，并不完全由活动的当事人来分享或承担。公共物品：既具有非竞争性又具有非排他性特征，能被大家共同消费，一个人使用并不减少另一个人对它的使用。寻租：企业为获得或维护其垄断地位而花费大量资源用于非生产性活动上。搭便车：是指得到一种物品的利益但避开为此付费的行为。公地的悲剧：当资源或财产有许多拥有者，他们每一个人都有权使用资源，但没有人有权阻止他人使用，由此导致资源的过度使用，即为“公地悲剧”。效率工资：就是企业或其他组织支付给员工的比市场平均水平高得多的工资促使员工努力工作的一种激励与薪酬制度。逆向选择：信息不对称所造成市场资源配置扭曲的现象。道德风险：具有信息优势的一方在最大限度增进自己效用时作出不利于处于信息劣势一方的行为，比如欺诈、违约、投机取巧等这些“不恰当”或“不道德”的行为，这些行为在西方叫“道德风险”。二、分析简答1、举例并作图说明垄断的社会成本。垄断造成社会福利的无谓损失，这种无谓损失就是垄断的社会成本。我们可以通过比较完全竞争和垄断情况下的消费者剩余和生产者剩余来理解垄断的社会成本，(假设竞争的市场和垄断者有相同的成本曲线)。如下图所示，给出了垄断者的平均收益曲线和边际收益曲线以及边际成本曲线。为了使利润最大化，厂商在边际收益等于边际成本之处生产，因此均衡价格和产量分别是mP和mQ。在一个竞争的市场中，价格必须等于边际成本，由平均收益（即需求）曲线与边际成本曲线的交点决定了竞争价格（cP）和产量（cQ）。现在让我们看一下当竞争价格（cP）和产量（cQ）移动到垄断价格（mP）和产量（mQ）时，两个剩余是如何变化的。在垄断时的价格较高，且消费者购买量也较少。由于价格较高，因此购买的消费者丧失了由四边形A给出的消费者剩余，并且那些在价格mP没买而在价格cP将会购买的消费者也损失了消费者剩余，数量由三角形B给出，因而消费者剩余的总损失为A+B。不过，生产者通过较高的价格获得了矩形A，但却损失了三角形C，即它以价格cP销售cQ-mQ能赚到的额外利润。因而生产者剩余的总得益为A-C。从生产者剩余的得益中减去消费者剩余的损失，我们就可以看到剩余的净损失为B+C，这是垄断造成的无谓损失。即使垄断者的利润通过税收被再分配给其产品的消费者，仍然会有一定的非效率，因为产量比竞争时要低。而上述无谓损失就是这种非效率的社会成本。2、分析道德风险和逆向选择对市场经济活动的影响。逆向选择问题被用于分析二手车市场、保险市场、金融市场以及劳动市场。BC消费者损失MCARMRcQcQmPcPCQmQ··无谓损失价格数量A当出现逆向选择问题时，市场机制就很难实现优化资源配置的作用，在二手车市场，高质量的二手车卖主宁愿自己拥有也不愿卖出；在借贷市场，如果贷款者意识到那些积极寻求借款的往往是高风险者，他宁愿不提供任何借款；在劳动市场，雇主支付高于均衡工资水平的工资，会引起失业；结果，关于产品、资金和劳动的交易很难进行，更不用说实现帕累托最优。3、分析正外部效应和负的外部效应对经济的影响。当存在负的外部效应时，即当一方的行动给另一方造成损害时，市场上并没有一种惩罚机制让施害方来补偿这种外部的成本，或者使这些外部成本能够反映在价格上，那么这种造成负外部效应的行为就会增加。当存在正外部效应时，即一方的行为使另一方受益，市场并不存在一种激励机制，来鼓励这种行为，这种行为就会减少。无论是正外部效应还是负外部效应，都不能实现帕累托效率，必然造成资源配置的低效率。4、什么是“科斯定理”，“科斯定理“成立的条件是什么？科斯定理认为如果私人各方可以无成本地就资源配置进行协商，那么，私人市场就总能解决外部效应问题，并有效地配置资源。科斯定理的方案包括三方面内容（1）交易成本为零；（2）产权或权利界定清楚；（3）允许产权或权利在当事人之间自由交易。科斯定理成立的一个前提条件是交易成本为零，如果在协商过程中存在交易成本，协商的方式并不奏效，三、论述题市场失灵有哪些表现？如何克服市场失灵？所谓市场失灵，是指市场机制不能有效地发挥配置稀缺性资源的作用，难以实现帕累托效率的状况。市场失灵的表现主要有：一方面，当存在不完全竞争、公共物品、外部性、信息不完全时，帕累托最优很难实现；另一方面，完全竞争即使可以实现帕累托最优，但竞争的结果也可能出现使人不能忍受的贫富悬殊。克服市场失灵的措施：（一）对自然垄断的管制1.政府可以按照边际成本确定价格和按平均成本确定价格，对自然垄断企业实行监管。但如果按照边际成本会造成自然垄断企业的亏损，因为这时的价格低于自然垄断企业的平均成本。如果政府的监管价格按照平均成本价格，那么受到监管的企业只获得正常利润。而且，按照边际成本和平均成本确定价格进行监管，实施起来难度较大，因为政府不能直接观察到企业的成本。2.政府还可采用收益率管制和价格上限管制。收益率管制是指政府按照竞争市场中正常的收益率确定垄断企业的收益率水平，但前提条件是政府已经了解企业的总成本，也知道企业已经使其总成本最小化，但是受管制企业可能不会使成本最小化，反而有增加成本并提高价格的激励。在实际经济中，价格上限管制更可取，价格上限管制是指明确规定自然垄断企业价格的最高上限。如果价格上限定得过低导致企业亏损，政府可以通过对遭受亏损的企业实行补贴使垄断企业维持赚取正常利润水平。（二）纠正信息不对称的措施为了减少信息不对称的后果，一方面，经济活动当事人会采取防范措施，另一方面，政府会制定微观经济政策。1.防范逆向选择的措施（1）发送信号。处于信息优势的一方主动披露自己信息的行动，称为发信号，从而可以减少逆向选择，改进市场运行状况。（2）信号筛选。处于信息劣势的一方要求处于信息优势一方披露私人信息时，称为筛选。（3）信息的私人生产和销售。发送信号和搜寻信号都需要成本，同时，如果信号是被主动披露的，那么信号可能存在虚假的成分，这就需要在交易双方之外存在一个更客观公正的第三方来披露信息，这个第三方可以是生产和销售信息的公司，他们生产信息并卖给需要这些信息的人，另外，媒体也是重要的信息生产者和销售者。（4）政府监管。政府通过制订微观经济政策来强制和鼓励披露信号，规范信号的披露，同时，政府通过建立客观公正的信息披露机制，也能防范信息不对称。2.防范道德风险的措施防范道德风险，仅靠伦理意义上的劝告和谴责是远远不够的，必须依靠各种制度和法律的设计。（1）加强监督机制。（2）设计激励机制。鉴于监督成本很高且有的行为很难监督，如果行为的结果便于观察和评价，那么设计激励机制更有利于防范道德风险。（3）设计限制性条款。委托人设计一些限制性的条款，防止代理人从事损害委托人利益的行为。（4）建立声誉评价机制。在委托—代理关系中，如果代理人的声誉高到得失攸关的地位时，如果代理人从事损害委托人利益的投机行为时，那么他的声誉将蒙受巨大损失，这时，代理人将慎重行事，来维护和提高他的声誉，从而提高自身长期的市场价值。（5）风险分担机制。设计风险在委托人和代理人之间有效、合理的分担机制。（6）政府干预。政府不仅通过微观经济政策防范逆向选择问题，同时，政府还通过制定法律法规来防范道德风险。（三）纠正外部效应的措施1.政府可以通过两种方法来纠正外部效应，一种是直接管理，另一种是间接调控。（1）纠正外部效应的直接管理。对于产生负的外部效应的行为，政府可以通过法律法规来限制这种行为以降低社会成本。对于产生正的外部效应的行为比如教育、医疗等，为了克服服务不足问题，政府可通过建立公立学校和公立医院，由政府直接提供，对于有较强外部效应的传染病的预防，政府可免费提供并要求注射针剂，政府通过直接提供服务，达到了边际社会成本等于边际社会收益的有效率的数量。（2）纠正外部效应的间接调控。政府通过税收和补贴政策、排污许可证的交易和企业的合并，使企业产生排污成本，排污量越大，成本越高，从而达到使污染造成的外部成本内部化，即由排污企业承担。2.纠正外部效应的市场机制---科斯定理尽管依靠政府的干预可以解决某些外部效应问题，但并不能解决所有外部效应问题，并且政府干预的成本较大，效率一般较低。除了政府干预，还可通过市场或其它途径纠正外部效应问题。科斯定理认为如果私人各方可以无成本地就资源配置进行协商，那么，私人市场就总能解决外部效应问题，并有效地配置资源。3.纠正外部效应的第三种力量第三种力量是指政府干预、市场机制以及两者结合力量之外的民间社会力量。包括家庭、学校、公共场所、社会监督机构以及民间组织。第三种力量主要通过社会道德规范、社会监督以及慈善行为来纠正外部效应问题。（四）克服“公地悲剧”为了克服公地悲剧，使公共资源的配置更有效率，哈丁还提出解决公地悲剧的方式：私有化、污染者付费、管制与规范等。（1）明晰产权。明确界定产权，让使用者的边际成本与边际收益相等，实现资源的有效利用。（2）污染者付费。尽管作为公共资源的空气不能私有化，但如果政府能明确界定造成空气污染的污染源，就可以通过出售污染许可证的办法进行管理。（3）政府直接管制。当有些公共资源既不能私有化，又不能实行配额管理时，就需要政府所有或政府直接经营。