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1忻州市邮政储汇从业人员法律道德知识试卷市县局（所）姓名：一二三四五六总得分一、填空题（共20分，每空0.5分）本题得分1、为及时发现并消除邮储资金安全隐患，市局设立了邮政金融从业人违规举报电话和电子信箱。举报电话的号码是，举报电子信箱是。2、我省邮政金融从业人员资格管理实行资格和资格两级认证。3、金融网点一般人员应通过中国银行业协会举办的银行业从业人员资格认证科目的考试，或通过邮政职业技能鉴定中心组织的考试。4、金融从业人员管理办法中A类重点人员指、和。5、对邮政金融从业人员的日常管理的主要方式有：人员轮岗、和。6、实施轮岗时，应由各市、县(市)局领导在实施轮岗的通知离岗人员本人，由单位进行手续监交。7、《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定，涉案金额300万元以上，500万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额50万元以上，100万元以下，或者伤3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件为。8、邮政金融资金安全管理，应坚持、、的方针。9、对于经排查有问题或可疑的人员，应马上采取的手段，不得。10、被约见人员必须按约见通知的准时到位，特殊情况不能到位的，应提前说明情况。11、储汇各级机构负责人（如局长、支局长）不得将亲属安排在有直接关系的岗位工作。12、涉及违规操作资金额度的对举报人员的奖励额度原则上按举报查处真实金额的进行奖励。凡是举报后业务风险被控制、操作隐患被消除的，应按不低于500元的奖金进行奖励，即最低奖励500元，最高不超过元。13、《中国人民银行法》规定：残缺、污损的人民币，按照的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁。14、《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。15、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“”字样的戳记。16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。17、突发事件应急预案应当明确预案的、宣传、培训及、奖惩等方面的管理规定。18、《商业银行内部控制指引》规定，内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对进行事前防范、事中控制、事后监督和的动态过程和机制。19、内部控制应当包括内部控制环境、、内部控制措施、、监督评价与纠正2等要素。20、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，实施责任查究时应遵循的原则包括、、。21、强制离岗必须跨进行，不得少于天。二、单项选择题（共15分，每小题1分）本题得分（）1、轮岗时，各岗位轮换时间不得少于A、30天B、50天C、90天D、100天（）2、从事储汇业务管理的支局长、所主任、事后、会计人员在本岗位连续工作时间不得大于A、一年B、二年C、三年D、五年（）3、邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法中重大违规行为处理标准：A、记过B、批评C、扣减上一年度绩效工资总额标准20%（不含）至40%（含）D、警告（）4、邮储从业人员违规积分考核分值达到31-40分，应A、约见谈话或给予口头警告B、给予书面警示；列入网点达标升级人员评定中考核C、下岗培训、免职、解聘职务，并扣发其当年全部绩效工资；列入网点达标升级人员评定中考核D、责令辞职、解除劳动合同（）5、《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。A．65%B．75%C．80%D．90%、被积分考核的邮储从业人员如对违规积分决定有异议，可在违规积分处理决定做出之日起日内，向所属上级机构积分管理归口部门申请复议。A、7B、10C、15D、30（）6、《银行业监督管理法规定》，银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。A、五B、十C、三十D、五十（）7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全的，可以要求金融机构补正，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A．2B．3C．5D．7（）8、中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动时，下列说法正确的是A．调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或市级分支机构出具的调查通知书B．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需要可带走原件C．调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D．经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，应迅速以电话、书面等形式通知金融机构（）9、《刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；A、三年以下有期徒刑或者拘役B、三年以上十年以下有期徒刑C、十年以上有期徒刑D、无期徒刑（）10、《刑法》规定，国有金融机构工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，属挪用公款罪，处。A、处三年以下有期徒刑或者拘役B、处五年以下有期徒刑或者拘役3C、处五年以上有期徒刑D、处十年以上有期徒刑（）11、《刑法》规定，银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处，并处二万元以上二十万元以下罚金。A、处三年以下有期徒刑或者拘役B、处五年以下有期徒刑或者拘役C、处五年以上有期徒刑D、处十年以上有期徒刑（）12、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，（）可以对该银行实行接管。A．中国人民银行B．中国银监会C．财政部D．审计署（）13、《刑法》规定，国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，；情节特别严重的，处。A、处三年以下有期徒刑或者拘役B、三年以上七年以下有期徒刑C、处十年以上有期徒刑D、无期徒刑（）14、《个人定期存单质押贷款办法》规定，存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的。A、80%B、90%C、100%D、120%（）15、下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。A．某日李某存入某银行现金10万元人民币B．金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转C．某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币D．某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款三、多项选择题（共30分，每小题2分）本题得分（）1、我省实行逐步严格的邮政金融从业人员资格认证管理，网点负责人的上岗条件包括A、通过省公司组织的道德法律考试B、通过市局金融从业人员管理办公室组织的五年内思想行为排查C、有三年以上金融从业经历，同时通过中国银行业协会举办的银行业从业人员资格认证风险管理科目的考试D、有三年以上金融从业经历，同时通过中国银行业协会举办的银行业从业人员资格认证公共基础、个人理财和风险管理科目的考试（）2、下列选项中，属于质押担保范围的有（）。A．主债权及利息B．质物保管费用C．违约金D．实现抵押权的费用（）3、下列关于金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训应承担法律责任的说法，正确的有A．由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B．情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C．情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D．建议金融监管机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分4（）4、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（）等专业化服务活动。A．财务分析B．财务规划C．投资顾问D．资产管理（）5、下列属于市局考评排查组对其思想道德行为进行考评排查的有A、营业人员B、邮政金融网点负责人C、支局（分局）、县局分管领导D、市局职能管理部门金融从业人员（）6、下列属于不得在本所或本网点范围内进行轮岗的有A、储汇营业员B、支局长C、所主任D、班组长（）7、关于所有权的规定，下列说法正确的是（）。A．所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利B．所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权C．用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益D．法律规定专属于国家所有的不动产和动产，任何单位和个人不能取得所有权（）8、银行风险按诱因可分为八大类风险，其中，重点是A操作风险B、市场风险C、信用风险D、法律风险（）9、目前邮储银行信用风险主要源于A、协议存款B、小额贷款C、银团贷款D、邮政储蓄存单质押贷款（）10、为确保风险管理职责有效履行，我省主要对进行追究，涉嫌犯罪须追究其刑事责任的，移交司法机关处理。A、管理责任B、案件责任C、违法违规责任D、风险资产责任（）11、《商业银行法》规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D、在其他经济组织兼职（）12、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》规定，有下列情形之一的，不得担任金融机构高级管理人员：A对因工作失误或经济案件给所任职金融机构或其他企业造成重大损失负有个人责任或直接领导责任的B、个人负有数额较大的债务且到期未清偿的C、提供虚假材料等弄虚作假行为的D、有赌博、吸毒、嫖娼等违反社会公德不良行为，造成不良影响的（）13、下列关于商业银行提供个人理财顾问服务时进行风险提示的说法，正确的有（）。A．商业银行销售各类投资产品介绍应包含相应的风险揭示内容B．风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容C．风险提示应设计客户确认栏和签字栏D．风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同B、金融机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力，造成重大资产损失，或导致发生重大金融犯罪案件；C、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国人民银行依法监管D、被依法追究刑事责任（）14、金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供5有关线索：A、一次性发现假人民币20张（枚）（含20）以上的B、属于利用新的造假手段制造假币的C、有制造贩卖假币线索的D、持有人不配合金融机构收缴行为的（）15、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（）。A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B．银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员四、判断题（共15分，每小题1分，正确的在括号中打√，错误的打×）本题得分（）1、邮政金融人员必须取得相应岗位的从业资格，持有金融从业人员管理办公室评定核发的相关金融岗位的从业资格证方可被聘用。（）2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可选择性提交大额交易报告或可疑交易报告中一项即可。（）3、每次考评排查要填写“山西省邮政金融从业人员思想道德行为考评排查表”一式两份。一份留存，一份报市局金融从业人员管理办公室，装入被考评排查人的管理档案。（）4、接岗人员不得使用离岗人员的工号办理业务。（）5、邮储从业人员不接受约见谈话的，可责成其所属单位领导进行批评教育，并列为可疑人员关注，同时安排被谈话人员的所在机构实施现场检查。（）6、对违反亲属回避规定而被录用或调入使用的人员，一经发现，经离岗审计后