柳州市商业银行

柳州市商业银行企业网上银行客户管理系统操作手册目录1.企业用户内部管理子系统概述...................................................................41.1定义........................................................................................................41.2企业用户系统管理................................................................................42授权模式管理...............................................................................................42.1授权模式设置和修改............................................................................52.1.1授权模式设置................................................................................52.1.2授权模式修改................................................................................82.2授权模式确认......................................................................................102.2.1业务模式确认..............................................................................112.2.2差错提示......................................................................................122.3授权模式查询......................................................................................123企业用户信息管理.....................................................................................133.1企业用户信息建立..............................................................................133.2企业用户信息确认..............................................................................183.3企业用户信息维护..............................................................................213.4企业用户信息查询..............................................................................243.5企业账户权限查询..............................................................................273.6特权用户设置检查..............................................................................283.7日志查询..............................................................................................293.8重打印..................................................................................................313.9网上银行电子转账交易查询..............................................................334常用账户管理.............................................................................................344.1.1常用账户新建..............................................................................344.1.2常用账户维护..............................................................................354.1.3常用账户查询..............................................................................365账户审核模式管理.....................................................................................375.1账户模式设置与修改..........................................................................375.1.1账户模式设置..............................................................................375.1.2账户模式修改..............................................................................405.2账户模式确认......................................................................................425.2.1账户审核模式确认......................................................................435.2.2差错提示......................................................................................445.3账户模式查询......................................................................................445.4账户审核模式设置检查......................................................................456账户信息查询.............................................................................................461.企业用户内部管理子系统概述1.1定义企业用户内部管理，指使用网上银行业务的企业机构根据需要，由企业特权用户设置本企业的业务管理模式、管理企业用户信息，设置企业用户业务权限，察看网上银行交易日志、设置常用账户等。1.2企业用户系统管理企业用户系统管理主要包括“授权模式管理”、“企业用户信息管理”、“账户信息查询”、“常用账号管理”，此外财政特权用户登录会增加“财政账户模式管理”选项，而特殊企业用户登录则会增加“账户审核模式”选项（此功能模块操作可完全参照“财政账户模式管理”模式）共五大部分。以特殊用户为例操作界面如下图：（图例1）2授权模式管理授权模式是指企业根据实际需要，由企业特权用户对企业转账支付、集团对外支付、集团内部转账等主要的业务功能在不同金额范围内设定不同的授权人员组合。授权模式管理功能只能由企业特权用户操作。特权用户可按企业需要设为一人或两人，当企业选择双人担任特权用户，且在网银开户时已将“内部维护模式”选定为“需要复核”的，首先必须由一个特权用户录入相关数据，然后由另一个特权用户进行授权，该设置才能生效。若选择单人担任特权用户时，且在网银开户时已将“内部维护模式”选定为“不需复核”，输入完成后直接提交即可使设置有效。授权模式管理主要功能包括：（1）授权模式设置与修改；（2）授权模式确认；（3）授权模式查询。如下图：（图例2）2.1授权模式设置和修改2.1.1授权模式设置只有企业特权用户才可以设置企业授权模式。授权模式的建立、修改和删除在同一页面上，通过设置金额上限来建立额度区间。授权模式的建立只能在现有的额度区间向上扩展，例如已经建立0－1000，1001－2000的授权模式，那么，新的授权模式应该针对额度是2001－××××。授权模式设置建立的操作步骤如下：进入“授权模式设置”子菜单单击“授权模式管理”菜单中的“授权模式设置”子菜单，弹出页面如下：（图例3）授权模式设置的选择（1）币种：默认为人民币。（2）业务功能：在“业务功能”下拉列表框中选择要设置的业务功能名称，可选择的业务功能有：企业转账支付、集团内部转账、集团对外支付等。例如选择集团对外支付业务完毕后，弹出页面如下：（图例4）授权模式设置若录入员不设置额度区间，系统默认为无额度限制。若录入员设置额度区间，则：（1）额度值的填写顺序是从小到大；（2）业务模式的额度区间必须保持连续，否则，一个金额可能会出现对应两种授权组合的情况；（3）额度区间的输入框要按顺序依次填写；（4）当额度区间值不为空时，相应的授权人数也不能为空；（5）随着额度区间值的增大，授权人数也要随之增加。（6）在每个额度区间内的转账业务，由设定的最后一个提交业务数据的授权人员进行数字签名。填写完毕后，如下图所示：（图例5）图例5说明：（1）集团对外支付业务10000元以下的，录入员录入后，由一个一级授权员审核、提交。（2）集团对外支付业务10000元以上、20000元以下的，录入员录入后，先由一个一级授权员审核后，再由一个二级授权员审核、提交。（3）集团对外支付业务20000元以上、30000元以下的，录入员录入后，由两个一级授权员审核后，再由一个二级授权员审核、提交。（4）集团对外支付业务30000元以上，50000元以下的，录入员录入后，先由两个一级授权员审核、再由两个二级授权员审核、提交。（5）集团对外支付业务50000元以上，100000元以下的，录入员录入后，由三个一级授权员审核、再由两个二级授权员审核、提交。（6）集团对外支付业务若超过最高限额，录入员录入后，先由三个一级授权员审核、再由两个二级授权员审核、最后由一个三级授权员审核、提交。单击“提交”按钮，系统提示：“授权模式已设置”。如下图所示：（图例6）单击“关闭”按钮，结束本次授权模式设置。差错提示和说明（1）无此操作的权限：该企业用户所做的工作超越了银行赋予的权限范围。（2）该企业客户正在被维护：如该客户（包括企业机构和企业用户以及财政客户）正在被银行操作人员维护（如修改、冻结等），显示此项错误。（3）该信息已被他人