江苏锡州农村商业银行股份有限公司

江苏锡州农村商业银行股份有限公司2009年年度报告第一节重要提示1、本农村商业银行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。2、本农村商业银行第二届董事会第七次会议于2010年3月5日审议通过了本行《2009年年度报告》。本次董事会的会议通知已提前10天发给各位董事，会议应到董事15名，实际到会董事14名。本行9名监事列席了本次会议。3、江苏天衡会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了审计报告，本行董事会、监事会对相关事项亦有详细说明，请公众注意阅读。江苏锡州农村商业银行股份有限公司董事会第二节基本情况简介法定中文名称：江苏锡州农村商业银行股份有限公司（简称：锡州农村商业银行）法定英文名称：JiangsuXizhouRuralCommercialBankCO.,LTD.（缩写：XizhouRuralCommercialBank）法定代表人：华瑞其地址：江苏省无锡市县前东街120号邮政编码：214002首次注册登记日期：2005年06月21日首次注册登记地点：江苏省南京市变更注册登记日期（指报告期内变更）：2007年03月16日变更注册登记地点（指报告期内变更）：江苏省无锡市企业法人营业执照注册号：3200002103414税务登记号码：320200x10005590聘请的会计师事务所名称：江苏天衡会计师事务所有限公司办公地址：中国江苏无锡人民中路37号第三节股本变动和股东情况一、报告期内股本总额及股权结构变动情况公司以2008年12月31日的总股本688275000股为基数，用资本公积金溢价向全体股东按每股转增0.09股的比例转增（转增以整股计算）股本61944750股，转增后股本总额为750219750股，其中法人股247户合计462069557股，占股本总额的61.591％；自然人股2187户合计288150193股，占股本总额的38.409％二、股东情况（一）股东总数2434户，持股总额750219750股。其中：法人股247户合计462069557股，占股本总额的61.591％；自然人股2187户，合计288150193股，占股本总额的38.409％。（二）最大十名法人股东名称及持股数（股、%）：单位名称持股数占总股本金比例国联信托股份有限公司7502197510无锡市兴达尼龙有限公司600175808无锡万新机械厂525153827无锡市建设发展投资公司375109885江苏红豆国际发展有限公司263235003.509无锡银宝镀锡钢带厂92132251.228无锡神伟化工有限公司78970501.053无锡市前洲印染设备有限公司65808750.877无锡燕达金属材料有限公司65808750.877无锡市银光镀锡薄板有限公司65808750.877无锡新宏泰电器有限责任公司65808750.877（三）最大十名自然人持股情况：单位：%姓名占总股本金比例华瑞其0.1754王永忠0.1754王兴禾0.1597任晓平0.1579薛文毫0.1579朱旻民0.1579吴凌0.1404徐建新0.1404顾晓群0.1158陶畅0.0965周发泉0.0965（四）本行第一大股东情况股东名称企业住所企业法人注册号企业代码股份（万股）出资比例%资本总额占加权风险资产比例％净资产占总资产比例%权益性投资比例%是否两年连续盈利资本充足率核心资本充足率同业拆入占净资产比例担保占净资产比例风险资产计提是否具备投资金融机构资格国联信托股份有限公司无锡市崇安区县前东街168号32020000000300513590569－17502.197510%166.27%90.51%29.17%是170.43%191.22%无同业拆入无对外担保提足是（五）至报告期持有本行股权在5%以上的股东。股东名称企业住所企业法人注册号企业代码股份（万股）出资比例%净资产占总资产比例%权益性投资比例%是否两年连续盈利是否按期足额还贷现有贷款形态是否正常是否具备投资金融机构资格无锡市建设发展投资公司无锡市石皮路8号504室32020000001414325045507－53751.09885%37.68%34.99%是是是是无锡市兴达尼龙有限公司玉祁镇玉西村32020600006354672873425－06001.75808%46.28%7.71%是是是是无锡万新机械厂洛社万新村32020600000725825015802－x5251.53827%58.44%14.67%是是是是第四节公司治理情况一、公司治理的概况本行在股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织结构基础上，坚持每季度董事会、监事会例会制度，坚持重大固定资产添置、大额费用列支等都有董事会讨论决定；行长室全面执行董事会决议；监事会对董事会的决策和行长室的经营管理实行监督。2009年召开了一次年度股东大会、五次董事会议和四次监事会。会议通过修改公司章程等完善了公司治理有关制度，为进一步完善法人治理，规范经营约束机制打下了基础。二、报告期内召开股东大会情况1、锡州农村商业银行于二00九年一月十七日发出了《关于召开锡州农村商业银行2008年度股东大会的公告》，决定于2009年2月18日在锡州银行大厦四楼会议室召开锡州农村商业银行2008年度股东大会。会议由锡州农村商业银行董事长华瑞其同志主持。本届大会应到发起人股东2452名，实到86名，代表股份49458.254万股，占本公司总股本68827.5万股的71.86%。会议通过如下决议：《董事会2008年度工作报告》、《监事会2008年度工作报告》、《公司2008年度财务决算、2008年度利润分配、2009年度财务预算》、《公司2008年年度报告》、《公司2008年度利润分配方案及资本公积溢价转增股本的议案》、《董、监事薪酬管理办法》、《董事会议事规则》、《监事事会议事规则》等。三、董事会的构成及其工作情况（一）报告期内本行董事会由十五名董事组成，其中内部董事五人，外部董事10人。本届董事会设董事长一人、独立董事五人。符合章程中董事会人数的设立要求。（二）报告期内董事会下设委员会的工作情况董事会关联交易委员会对全行关联交易情况、风险管理委员会对全行的大额贷款的情况听取了行长室的专题汇报并进行了实地考察调研。战略发展委员会和风险管理委员会就“2010业务发展计划”和“建立资本补充机制”进行了调研，提出了本行2010年度业务发展计划和2010年资本管理以及2011-2013年资本补充机制。（三）报告期内董事会召开会议的情况及决议内容锡州农村商业银行第二届董事会第二次会议于二00九年元月十三日上午在锡州银行大厦27楼会议室召开。会议由锡州农村商业银行董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：《行长室2008年度工作报告、2009年度工作计划》、《2008年度财务决算、利润分配方案、2009年度财务预算方案》、《2008年度董事会工作报告》、《关于召开2008年度股东大会的议案》、《2008年年度报告》、《关于关于设立村镇银行的议案》、《关于购置固定资产的议案》、《关于制定董、监事薪酬方案的议案》等。锡州农村商业银行第二届董事会第三次会议于二00九年四月十日上午在锡州银行大厦27楼会议室召开。会议由锡州农村商业银行董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：《行长室第一季度工作汇报和二季度工作安排》、《关于增设部门和聘任、解聘高级管理人员的议案》、《关于固定资产购置的议案》等。锡州农村商业银行第二届董事会第四次会议于二00九年七月八日上午在锡州银行大厦27楼会议室召开。会议由锡州农村商业银行董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：《行长室上半年度工作报告和下半年度工作安排》、《关于关于处置部分不良资产的议案》、《关于固定资产购置的议案》等。锡州农村商业银行第二届董事会第五次会议于二00九年九月四日上午在锡州银行大厦27楼会议室召开。会议由锡州农村商业银行董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：《关于设立楚州支行的议案》、《关于在太湖新城建造新大楼的议案》、《关于组织实施市民卡工程的议案》、《关于中心机房存储备份子系统改造项目的议案》等。锡州农村商业银行第二届董事会六次会议于二00九年十月二十一日上午在徐州海天假日酒店会议室召开。会议由锡州农村商业银行董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：《行长室2009年度三季度工作汇报和四季度工作计划》、《关于网点设立与调整的议案》等。（四）董事会对股东大会决议的执行情况报告期内对于股东大会通过的决议，董事会均能采取积极措施，认真贯彻落实，确保股东大会通过的每一项决议均能得到充分执行，保证公司的日常运作合法有序地进行，充分保障广大股东的合法权益。四、监事会的构成及工作情况（一）报告期内本行监事会构成情况第二届监事会由九名监事组成，其中内部职工监事三人，外部非股东监事二名，外部股东监事四名。本行监事会设监事长一人。符合章程中监事会人数的设立要求。报告期内监事无变动情况。（二）报告期内监事会召开会议情况及决议内容报告期内监事会共召开四次会议，审议通过了锡州农村商业银行行长室2008年度工作报告和2009年度工作计划、锡州农村商业银行2008年度财务决算报告、锡州农村商业银行2009年度财务预算方案、锡州农村商业银行2008年度利润分配方案等26项议案并形成决议，认真履行了监事会的职责。（三）报告期内监事会下设委员会工作情况监事会审计委员会开展了五次活动，分别就呆帐贷款与抵债资产损失、财务收支、资金运用、大额贷款、业务制度进行了检查，出具相应报告，报监事会审议。监事会提名委员会开展了一次活动，对法人治理规范进行了调查，出具相应报告，报监事会审议。五、独立董事履行职责情况报告期内本行独立董事的独立意见：张功平：在加大贷款营销的同时要加大贷款风险的管理，对中小企业贷款加以倾斜，要调动发放中小企业贷款的积极性。同时加强风险管理，要全过程的的督促检查，包括对企业责任人行为的检查，制定出了操作的方法，防止信贷资金进入股市，政府类贷款也要注意风险。中间业务有很多的空间，是银行发展最重要的方向，要加大力度开拓，并网络社会上的人才。要考虑去异地投资，增加我行的社会知名度。建议灾备中心要进一步调查研究，提出方案，可借鉴别人的经验来建设。黄正威：实施走出去的战略，要从发展、提高效率角度出发。新设支行要考虑管理问题，通过扁平化的管理来提高效益。朱金寿：全行业务发展速度较快，走出去的战略是多元化发展的途径。对贷款的风险一定要控制。为适应市民卡工程，扩大中间业务发展，内控制度、安全保卫一定要加强。吴园一：政府背景的贷款可以大胆介入，因为我们是发达地区。打包出售早作准备，精心策划，选择合适时机出手。外汇业务、理财业务加大开拓力度，作为新业务拓展方向。关联企业如发现困难预兆，在增加关注的同时给予咨询帮助，以银行优势帮助度过难关，防范风险。张洪发：在人员的管理上采用委派制对风险控制有好处，对基层行长的离任审计很好，要制度化、规范化。（三）独立董事对本行有关事项提出异议的情况：无六、董事、监事和高级管理人员的情况（一）现任董事、监事、高级管理人员的基本情况姓名职务性别年龄文化程度任期起止日期华瑞其董事长男55博士2008.11-2011.11张功平独立董事男64本科2008.11-2011.11黄正威独立董事男63本科2008.11-2011.11朱金寿独立董事男60大专2008.11-2011.11张洪发独立董事男45本科2008.11-2011.11吴园一独立董事男54教授2008.11-2011.11任晓平董事、行长男48本科2008.11-2011.11朱旻民董事女51本科2008.11-2011.11华伟荣董事男44研究生2008.11-2011.11殷新中董事男51高中2008.11-2011.11孙凤鸣董事男57初中2008.11-2011.11刘连红董事女43研究生2008.11-2011.11何磊董事女39本科2008.11-2011.11杨首