盛京银行XXXX年年报

22001111年年年年度度报报告告2011年年度报告-2-第一章重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性和完整性承担个别及连带责任。公司第四届董事会第四次会议于2012年2月27日审议通过了本年度报告。会议应到董事18名，实际到会董事及委托代理人17名。公司监事及高级管理人员列席了会议。公司年度财务报告已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。盛京银行股份有限公司董事会公司董事长、行长张玉坤女士，财务总监包宏先生，财务部门负责人刘志岩先生保证年度报告中财务报告的真实、完整。2011年年度报告-3-第二章公司基本情况简介一、公司简介（一）公司法定中文名称：盛京银行股份有限公司（简称：盛京银行，下称“本公司”）公司法定英文名称：SHENGJINGBANKCO.,LTD.（简称：SHENGJINGBANK）（二）法定代表人：张玉坤（三）董事会秘书：许敬畏联系地址：沈阳市沈河区北站路109号盛京银行股份有限公司董事会办公室电话：024—22535930传真：024—22535930（四）注册地址：沈阳市沈河区北站路109号邮箱：[e-mail]办公地址：沈阳市沈河区北站路109号邮政编码：110013互联网网址：（五）信息披露方式：刊登在本公司互联网网站上：年度报告备置地点：本公司董事会办公室（六）其他有关资料：首次注册登记日期：1997年9月10日最近一次变更注册登记日期：2011年12月30日2011年年度报告-4-企业法人营业执照注册号：210100000010442税务登记号码：和平国税字210102117809938号金地税字210103117809938号聘请的会计师事务所名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所办公地址：北京市海淀区中关村南大街甲18号北京国际大厦B座17楼2011年度报告第三章会计数据和业务数据摘要一、报告期主要财务数据单位：人民币千元项目金额利润总额3,266,174净利润2,605,352扣除非经常性损益后的净利润2,591,011营业利润3,247,054投资收益-12,760营业外收支净额19,120经营活动产生的现金流量净额-8,992,165注：参照《公开发行证券的公司信息解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》的要求确定和计算非经常性损益，扣除的非经常性损益项目如下：单位：人民币千元非经常性损益项目金额非流动资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分6,905计入当期损益的政府补贴，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外11,648除上述各项之外的其他营业外收入和支出567其他符合非经常性损益定义的损益项目0非经常性损益合计19,120所得税影响数-4,780非经常性损益净影响额14,340二、截至报告期末前三年的主要会计数据和财务指标单位：人民币千元项目2011年2010年2009年营业收入5,422,6863,710,4812,693,442利润总额3,266,1742,344,8091,516,648净利润2,605,3521,919,4141,098,139扣除非经常性损益的净利润2,591,0111,900,3101,141,264基本每股收益（元）0.770.570.32稀释每股收益（元）0.770.570.34扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）0.760.560.34-7-2011年年度报告全面摊薄净资产收益率（%）22.6926.9520.74加权平均净资产收益率（%）30.4630.6918.40扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率（%）22.5726.6821.56扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（%）30.3030.3919.12经营活动产生的现金流量净额-8,992,16521,349,63823,098,666每股经营活动产生的现金流量净额（元）-2.656.296.80项目2011年2010年2009年总资产221,169,566201,318,293158,159,146股东权益11,481,9707,122,0925,294,044每股净资产（元）3.112.101.56贷款损失准备1,609,9721,251,0371,138,109注：有关指标参照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。三、截至报告期末前三年补充财务数据单位：人民币千元项目2011年2010年2009年总负债209,687,596194,196,201152,865,102存款总额171,474,491132,507,150101,076,083其中：活期存款84,033,76862,555,30047,358,543定期存款65,829,48855,587,15846,399,059存入保证金20,155,87813,906,8407,077,610其他存款1,455,357457,852240,871同业拆入1,560,407425,0001,700,000贷款总额98,372,42582,941,90468,136,986其中：短期贷款30,787,23417,671,00113,476,318进出口押汇66,22400买入外币票据000贴现014,357,29518,374,052中长期贷款67,518,96750,913,60836,286,616逾期贷款557,0601,094,13666,765注：1.存款总额包括活期存款、定期存款、存入保证金、其他存款；2.贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、买入外币票据、贴现、中长期贷款。-6-2011年年度报告四、截至报告期末前三年主要监管指标主要指标标准值2011年2010年2009年总资产收益率（%）≥0.61.241.060.69资本充足率（%）≥812.8811.3012.01核心资本充足率（%）≥49.869.039.23不良贷款比例（%）≤50.630.760.94流动性比例（%）≥2543.3743.6142.77存贷比（%）≤7555.1159.2462.79拆借资金比例拆入资金比（%）≤4000.46拆出资金比（%）≤80.850.311.57单一最大客户贷款比例（%）≤106.239.4423.93拨备覆盖率（%）≥150261.2206.25168.98成本收入比（%）≤3524.0528.2327.40注：1.以上指标均按年末上报中国银监会监管数据测算；2.不良贷款比例=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/本外币贷款余额；3.资本充足率按照中国银行业监督管理委员会会2004年2月23日发布的《商业银行资本充足率管理办法》以及银监发【2007】84号文《中国银监会关于2008年非现场监管报表指标体系有关事项的通知》等规定计算。五、报告期股东权益变动情况单位：人民币千元项目股本资本公积盈余公积一般准备未分配利润股东权益合计期初数3,396,005814,953434,082604,6201,872,4327,122,092本期增加300,0001,454,526191,941512,4252,605,3525,064,244本期减少704,366704,366期末数3,696,0052,269,479626,0231,117,0453,773,41811,481,970注：股东权益变动主要原因：本报告期利润增加、计提盈余公积和利润分配以及股本增加所致。-7-2011年年度报告-8-第四章经营情况讨论与分析一、总体经营情况回顾报告期内,本公司主动研判经济形势与政策变化，努力提高应对策略的主动性和前瞻性，围绕“转型、创新、风控”三条主线，持续推进战略转型和创新经营，不断加强重点领域的风险管控，实现了质量、效益、规模协调发展，各项集约化经营指标取得较好成绩。1.资产规模平稳增长。报告期内，资产总额达2,211.70亿元，同比增加198.52亿元，增幅9.86%；各项存款余额1,714.74亿元，同比增加389.67亿元，增幅29.41%，增量创历史新高；沈阳地区对公存款继续保持全市首位,储蓄存款增量排名全市第一；各项贷款余额达983.72亿元，同比增加154.30亿元；实现净利润26.05亿元，同比增加6.86亿元，增幅35.75%。2.盈利能力显著提高。报告期内，实现营业收入54.23亿元，同比增加17.13亿元，增幅为46.17%；实现利润总额32.66亿元,同比增加9.21亿元，增量增幅均创历史新高；实现贷款利息收入115.53亿元，同比增长45.15亿元，增幅64.15%；资产利润率1.23%，加权平均净资产收益率30.46%，继续保持同业领先。3.风险抵御能力不断增强。报告期内，公司深入开展“贷后管理年”活动，不断加强贷款风险管理，深化信贷合规建设，强化贷款新规执行，有效防范信贷业务风险。大力开展不良贷款和欠息清收，年末不良贷款余额6.17亿元，不良贷款率0.63%，分别下降0.12亿元和0.13个百分点，连续11年保持“额减率降”；拨备覆盖率261.20%，比年初增长54.95个百分点，抗风险能力进一步增强；流动性比率持续保持在40%以上，超额备付金率10.07%，充分满足监管要求。4.业务结构日趋合理。报告期内，公司积极推进战略转型和功能提升，深化以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标的综合改革，增强核心竞争力，促进经营工作实现跨越式发展。储蓄存款实现持续增长，余额较年初增加93.07亿元，创历史新高；小企业业务跨越式发展，单笔500万元以下小额贷款增幅达95%，取得历史最好成绩；金融市场业务优势明显，按同口径可用资源计算综合收益率上升0.48个百分点；国际业务稳步发展，外汇存款余额达1.8亿美元，国际结算量和中间业务收入增幅分别达56%和63%。5.产品种类和服务功能进一步完善。成功代理发行“五险合一”社保卡，开通三方存管业务，发行红玫瑰系列理财产品，提高了外埠分行零售市场开发能力；推出老板卡、经理人卡、魅力盛京卡等新卡种和分期付款、商旅平台等增值服务，丰富高端信用卡种类和服务项目；网上银行和24小时全国客服中心上线运行，服务渠道和手段进一步丰富，品牌形象和服务水平有效提升。6.机构网点发展战略稳步推进。报告期内，公司稳步推进跨区域战略，顺利实现上海、长春、鞍山、本溪、盘锦等5家分行开业，外埠分行数量已达10家；在上海宝山、宁波江北、沈阳辽中、法库等地发起设立了4家富民村镇银行，村镇银行总数达到6家，业务触角和服务网络延伸至长三角地区，“根植沈阳、辐射东北、走向全国”的机构战略布局持续深化，为未来经营发展开辟了新的战略空间。7.风控体系建设进一步优化。不断完善总分支三级风险管理体系建设，进一步健全内控机制，深入开展内控大检查，推进风险信息管理系统的开发建设，推动合规风险考核评价管理和重点业务领域稽核审计，严防案件风险。总结公司十年审慎经营、稳健发展的成功经验，制定未来十年风险管理战略，为完善全面风险管理体系、确保安全稳健运营奠定了坚实基础。8.税收贡献度持续加大。报告期内，2011年纳税总额近12亿元，在沈阳市纳税百强排行榜中名列第四，位居沈阳市服务业和全省金融机构首位。2011年年度报告-9-二、资产负债管理（一）资产负债表主要项目单位：人民币千元项目2011年12月31日2010年12月31日生息资产小计贷款余额98,372,42582,941,904债券投资49,653,18638,764,728同业往来资产16,235,40812,821,898长期股权投资及其他563,957408,808非生息资产小计56,344,58966,