第一章中央银行概述

中央银行学1南京航空航天大学金城学院2前言一、研究对象和内容二、课程性质三、学习要求3本课程的研究对象：中央银行的运行及其对经济的影响。本课程研究的具体内容：1）中央银行产生发展、性质职能等基本理论2）中央银行的业务3）中央银行货币政策4）金融监管5）中央银行外汇管理和对外金融关系4《中央银行学》课程的性质1、是金融专业的专业基础理论课。2、是与其它金融专业主干课配套的专业课。3、属于宏观经济学研究的范畴。5金融专业的学科体系国际金融学金融市场学中央银行学商业银行经营管理学保险学证券投资学公司财务学金融工程学基础理论金融学（货币银行学）6央行对我们有什么影响呢？1、如果你是企业家？2、如果你是投资者？3、如果你是求职者？4、如果你是个学生？………………7学习要求出席、课堂讨论、平时作业（30％）期终考试（70%）参考资料：王广谦中央银行学高教版孔祥毅中央银行通论中国金融吴庆田中央银行学东南大学萧松华当代货币理论与政策西南财大尚明当代中国的货币制度与货币政策中国金融彭兴韵金融学原理（第二版）三联书店中国人民银行、金融时报等网站。《金融研究》等相关杂志中央银行学8本课程内容安排第一部分：中央银行概述第二部分：中央银行业务第三部分：银行监管9本门课的内容安排第一章中央银行概述第二章各国中央银行制度比较第三章中央银行业务的一般规定第四章中央银行的负债业务第五章中央银行的资产业务第六章中央银行的资金清算业务第七章银行监管中央银行学10第一章中央银行概述第一节中央银行的产生与发展第二节中央银行的性质与职能第三节中央银行制度的类型和组织结构第四节中央银行独立性问题中央银行学11一、中央银行产生的客观经济基础二、中央银行发展的三个阶段三、中央银行产生的特点四、我国中央银行发展的三个阶段第一节中央银行的产生与发展中央银行学121．统一银行券发行的需要。2．保证银行支付能力的需要。3．统一票据交换及清算的需要。4．政府融资的需要。5．金融监管的需要。一、中央银行产生的客观经济基础中央银行学13第一阶段：从1694年到1913年，中央银行发展的初级阶段。第二阶段：从1913年到20世纪30年代，中央银行发展的逐渐完善阶段。第三阶段：20世纪30年代到现在，是中央银行宏观调控经济作用进一步加强阶段。二、中央银行发展的三个阶段中央银行学14第一阶段第二阶段第三阶段统一货币发行维持货币、金融业的稳定加强宏观调控作用中央银行学151．普通银行的自然演进2．逐步集中货币发行3．政府控制动机的推进4.对商业银行提供服务5.与法制建立并存三、中央银行产生的特点中央银行学16英国1844年279家1896年91家1926年2家1928年集中于英格兰银行瑞典1830年28家1897年集中于瑞典银行法国1835年10家1848年集中于法兰西银行德国1900年前20家1906年4家1912年集中于德国国家银行中央银行学17（一）1948年—1983年：一体式的中央银行制度（二）1984年—1995年：不完全的中央银行制度（三）1995年以来：逐步健全的中央银行制度四、我国中央银行发展的三个阶段中央银行学18中央银行学19（一）1948年—1983年：一体式的中央银行制度优点统一币制，抑制通胀，使国民经得以尽快恢复。不足1．政企不分；2．统一核算，吃大锅饭；3．不利于对宏观经济的调控。中央银行学20（二）1984年—1995年：不完全的中央银行制度优点一是集中资金进行重点建设；二是加强对宏观经济的调节和控制；三是进一步搞活了经济；四是健全和完善了社会主义的金融体系。不足：一是中央银行制度还没有法制化。二是中央银行与政府的关系没有完全理顺。三是中央银行的宏观调控的货币政策工具尚未建立健全。中央银行学211.为什么说是逐步健全的中央银行制度？2.配套改革措施3.作用（三）1995年以来：逐步健全的中央银行制度中央银行学22法律体系得到完善中央银行的法律地位得到了明确中央银行的宏观调控手段得到进一步的完善中央银行的独立性得到了加强1.为什么说是逐步健全的中央银行制度？中央银行学23中央银行停止向财政透支中央银行停止对非金融部门贷款中央银行的分支机构的贷款权上收至总行取消了中央银行利润留成分配制度中央银行与所办的盈利性经济机构全部脱钩撤消省级分行，设立跨省区分行成立了银行业监督管理委员会2.配套改革措施中央银行学24有利于提高宏观调控的有效性。有利于加强金融监管的力度，增强其独立性和公正性。有利于人员的专业化，提高工作效率和水平。3.作用中央银行学25南汉宸1949.10-1954.10曹菊如1954.11-1964.10胡立教1964.10-文革期间陈希愈1973.5-1978.1李葆华1978.5-1982.5吕培俭1982.5-1985.3陈慕华1985.3-1988.4李贵鲜1988.4-1993.7朱镕基1993.7-1995.6戴相龙1995.6-2002.12中央银行学26第二节中央银行的性质与职能一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、发达国家与发展中国家中央银行职能比较中央银行学27中央银行是唯一代表国家进行金融宏观调控的特殊的金融机构，它是国家机关的重要组成部分，它处于金融活动的中心地位，它是现代金融体系的核心。一、中央银行的性质中央银行学28职能的特殊性代表国家制定和执行货币金融政策，调节货币流通，保持货币币值的稳定。中央银行学29机构的特殊性不是普通的法人机构，它居于商业银行和其它金融机构之上，处于超然地位，具有一定的特权，成为特殊的法人。中央银行学30对象的特殊性主要是金融机构和政府中央银行学31作用的特殊性它是国家宏观调控的重要工具，通过货币政策工具的运用，控制信用，调节货币流通，促进国民经济健康平稳的发展。中央银行学32二、中央银行的职能基本职能综合职能具体职能中央银行学33独占货币发行权调节货币流通代理国库、管理政府资金向政府提供短期信用代表政府管理黄金和外汇储备充当政府金融政策顾问和参谋集中存款准备金组织银行间票据交换和清算全国银行的最后贷款人基本职能发行的银行政府的银行银行的银行中央银行学34为政府服务为金融机构服务为社会公众服务调整再贴现率调整存款准备金率公开市场操作制定金融政策、法律、法规等监督管理黄金和外汇市场监督管理银行间拆借和债券市场检查监督金融机构的业务活动服务职能调控职能管理职能综合职能中央银行学35具体职能（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；（二）依法制定和执行货币政策；（三）发行人民币，管理人民币流通；（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（六）监督管理黄金市场；（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；中央银行学36具体职能（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责。中央银行学37三、发达国家与发展中国家中央银行职能特征比较（一）发达国家中央银行职能的特征（二）发展中国家中央银行职能的特征中央银行学38（一）发达国家中央银行职能的特征1．发达国家中央银行发挥职能作用的基础比较坚实。2．发达国家中央银行的职能作用一般是经过长期演变而不断完善起来的。3.发达国家的中央银行已经成为国家干预、控制、调节国家经济生活的不可缺少的工具。4．发达国家中央银行主要通过各种货币政策工具和手段来实现其对宏观经济的调节职能。中央银行学391．同各国经济金融发展进程相适应的中央银行职能仍在发展中。2．发展中国家中央银行的职能是强调运用货币政策工具增加储蓄，促进金融机构的发展，鼓励投资和促进经济增长等方面。3.加强外汇管理、平衡国际收支仍然是发展中国家中央银行的一项重要任务（二）发展中国家中央银行职能的特征中央银行学40第三节中央银行制度的类型和组织结构一、中央银行制度的基本类型二、中央银行的组织机构中央银行学41一、中央银行制度的基本类型（一）单一式的中央银行制度（二）复合式的中央银行（三）准中央银行制度（四）跨国中央银行制度中央银行学42（一）单一式的中央银行制度——在一个国家内建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。——有一元式和二元式两种模式。中央银行学43一元式的中央银行制——一个国家只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能（通过总分行制来实现，贯彻统一的货币政策）。中央银行学44二元式的中央银行制——中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成。中央银行学45联邦储备委员会联邦公开市场委员会联邦储备银行顾问委员会会员银行联邦顾问委员会消费者顾问委员会节约储蓄金融机构顾问委员会波士顿、纽约、费城、克利夫兰、里士满、亚特兰大、芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯、堪萨斯城、达拉斯、圣弗兰西斯科中央银行学46（二）复合式的中央银行——国家不单独设立中央银行机构，而是由一家国有大银行来兼任中央银行职能的中央银行制度。中央银行学47(三）准中央银行制度——国家设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分的中央银行职能，同时授权若干商业银行也执行部分中央银行的职能。中央银行学48（四）跨国中央银行制度——由地域相邻的若干个国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部的或部分的中央银行职能的制度。中央银行学49欧洲中央银行欧洲中央银行体系欧洲中央银行成员国中央银行总裁理事会执行理事会：总裁副总裁其他4名成员成员国中央银行行长意大利、奥地利、卢森堡、爱尔兰、西班牙、葡萄牙、德国、法国、芬兰、比利时、荷兰。中央银行学50二、中央银行组织机构（一）中央银行的权力分配结构（二）中央银行内部机构的设置（三）中央银行分支机构的设置中央银行学51（一）中央银行的权力分配结构中央银行的最高权力：决策权执行权监督权中央银行学52（二）中央银行内部机构的设置业务部门监管部门行政部门调研部门中央银行学53联邦顾问委员会联邦储备委员会联邦公开市场委员会联邦储备银行活动主任办公室理事会办公室人事部联邦储备银行业务部服务部数据分理部国际金融部研究统计部银行监督管理部消费者及社会事务部审计官办公室银行管理主任办公室货币金融政策主任办公室秘书室法律部美国联邦储备体系内部部门设置中央银行学54英格兰银行董事会稽核委员会人事委员会国库委员会银行券印刷委员会国际局情报局海外领地局企业财务局金融统计局经济研究局政府债券局货币市场局外汇局营业部注册部印刷部工商服务部银行监督局金融结构与制度局政策和市场部业务和服务部金融机构和监督部常务委员会英格兰银行机构设置图中央银行学55中国人民银行机构设置中国人民银行内设机构分支机构驻外机构直属单位中央银行学56内设机构办公厅条法司货币政策司金融市场司金融稳定局调查统计司会计财务司支付结算司科技司货币金银局国库局国际司内审司人事司研究局征信管理局反洗钱局党委宣传部中央银行学57直属单位中国反洗钱监测分析中心中国外汇交易中心中国金融出版社金融时报社清算总中心中国印钞造币总公司中国金币总公司金融电子化公司中国人民银行研究生部中国人民银行北京培训学院中国人民银行郑州培训学院中国钱币博物馆中央银行学58※按经济区划设置分支机构※按行政区划设置分支机构※以经济区域为主，兼顾行政区划设置分支机构（三）分支机构的设置中央银行学59分支机构中央银行学60中央银行学61中央银行学62驻外机构中央银行学63三、中央银行资本结构（一）全部资本国家所有（二）公私混合持有（三）非国家所有（四）无资本金（五）多国共有中央银行学64第四节中央银行独立性问题一、为什么要保持独立性二、中央银行独立性含义三、中央银行与政府关系的比较四、与其它