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第七章中央银行1.掌握建立中央银行的必要性及形成途径，掌握中央银行的制度类型；2.掌握中央银行的基本职能及其具体的表现；3.熟悉中央银行的主要业务有哪些；4.理解中央银行的相对独立性及其实践意义。第一节中央银行概述一、中央银行的定义中央银行是指负责制定和执行国家的货币金融政策，实行金融管理和监督，控制货币流通与信用活动的金融中介机构。是一国金融体系的核心和主导。二、中央银行的产生的必要性1、满足政府融资的需要2、货币（银行券）统一发行的需要3、统一票据交换和清算的需要4、充当商业银行最后贷款人的需要5、实施金融监督管理的需要三、中央银行的创立和发展（一）中央银行的初创时期瑞典国家银行（1656；1897年）英格兰银行，第一家现代中央银行（1844年）美联储（1913年）中央银行初创时期的特点普通银行的自然演进货币发行的逐步集中政府控制动机的推进对商业银行提供服务与法制建设同步进行（二）中央银行的普遍推行时期背景：货币制度的演进导致金融与货币领域的极度混乱，各国政府深感必须依靠中央银行加强对货币信用的管制。1920年在布鲁塞尔召开的国际金融会议上提出，凡未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行，中央银行应摆脱各国政府政治上的控制，实行稳定的金融政策。这一时期共设立43家中央银行苏联国家银行（1921年）澳洲联邦银行（1924年）加拿大银行（1935年）（三）中央银行制度的强化时期由一般的货币发行向国家垄断发行转化由代理国库收支向政府的银行转化由集中保管存款准备金向银行的银行转化由货币政策的一般运用向综合配套运用转化各国中央银行的合作日益加强三、中央银行的制度类型（一）单一中央银行制1．一元式中央银行2．二元式中央银行（二）跨国中央银行（三）准中央银行第二节中央银行的性质和职能一、中央银行的性质：是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金融机构。1、地位的特殊性：是一国金融体系的核心环节2、业务的特殊性：目的，为实现国家经济政策目标服务，不以盈利为目标。不从事一般的银行业务。3、管理的特殊性：二、中央银行的职能1、发行的银行：负责货币的集中统一发行、控制一国货币的供给。通过发行货币来筹集资金2、银行的银行：集中存款准备金，充当最后贷款人，负责全国票据清算。3、政府的银行：代理国库，向政府融资，保管国家黄金外汇储备，制定和执行货币政策、调节货币供给、负责金融监管等。三、中央银行的独立性（一）中央银行独立性的基本含义所谓中央银行的独立性，在市场经济体制下，是指中央银行在履行自身职责时，法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动的自主程度。（二）为什么中央银行需要保持独立性首先，中央银行保持一定的独立性其次，中央银行的独立性是相对的（三）中央银行独立性的基本内容1．建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定。2．独立地制定或执行货币金融政策3．独立地管理和控制整个金融体系和金融市场。第三节中央银行的业务一、中央银行业务活动的一般原则1．非盈利性2．流动性3．主动性4．公开性一、中央银行的资产负债表资产项目贴现及放款政府债券及财政借款黄金、外汇储备国际金融机构往来其它资产负债项目货币发行商业银行等金融机构存款政府及公共机构存款国际金融机构往来其它负债二、中央银行的负债业务〈一〉货币发行〈二〉代理国库（财政性存款）〈三〉存款准备金〈四〉其他负债三、中央银行的资产业务〈一〉贷款（再贴现）对商业银行的贷款，对政府的贷款，其他贷款。〈二〉证券买卖〈三〉黄金外汇储备四、中央银行的资金清算业务是指中央银行为商业银行和其他金融机构办理资金划拨清算和资金转移的业务。中央银行组织全国银行清算业务主要有三大类：集中办理票据交换、结清交换差额和办理异地资金转移。本章作业题1.试述中央银行的性质与职能。2.中央银行作为银行的银行具体表现在哪些方面？3.简述中央银行的资产负债业务。4.中央银行独立性的含义是什么？其基本内容有哪些方面？