第四章--国际金融机构

第四章国际金融机构第一节国际金融机构概述第二节国际货币基金组织第三节世界银行集团第四节国际清算银行与巴塞尔银行监管委员会第五节区域性国际金融组织第一节国际金融机构概述一定义是指从事国际金融业务、协调国际金融关系、维持国际货币以及信用体系正常运作的具有超国家性质的金融组织。3二、国际金融机构的建立和发展1.一战后，为处理德国战争赔款和协约国之间债务的清算及清偿事务，1930年5月，英国、法国、德国、意大利、比利时、日本6国央行和美国的3家大银行组成的银行集团在瑞士巴塞尔成立国际清算银行（BankofInternationalSettlement）—最早建立的国际金融机构。42.二战结束前，1944年7月，44个同盟国家的300多位代表出席在美国新罕布什尔州（NewHampshire）布雷顿森林市（BrettonWoods）召开“国际货币和金融会议”，商讨重建国际货币秩序，通过《国际货币基金组织协定》和《国际复兴开发银行协定》。根据这2个协定，成立了国际货币基金组织和国际复兴开发银行（又称世界银行）。世界银行后来又设立2个附属机构——国际金融公司（1956年）和国际开发协会（1960年）世界银行及其附属金融机构统称为世界银行集团5战后国际经济秩序三大支柱国际货币基金组织（负责货币金融事务）世界银行集团（负责财政援助与经济开发事务）关税与贸易总协定（GATT，1995年改为世界贸易组织WTO）（负责国际贸易事务）63.从20世纪50年代~70年代，陆续建立许多区域性和半区域性国际金融机构欧洲投资银行、泛美开发银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、阿拉伯货币基金组织、前苏、东欧国家的国际经济合作银行和国际投资银行等三国际金融机构的类型按其地区范围划分全球性金融机构：以国际货币基金组织和世界银行集团为代表区域性国际金融机构：可分为洲际范围的国际金融机构和局部地区的国际金融机构，比如亚洲开发银行和中非国家开发银行。按其职能来划分第一，主要从事国际间金融事务的协调和监督的国际金融机构(国际货币基金组织)第二，主要从事各种国际信贷业务的国际金融机构（世界银行集团）第三，主要从事国际结算和清算活动的国际金融机构（国际清算银行）第四，以提供贸易融资为基本业务的国际金融机构（拉丁美洲出口银行）四国际金融机构的特点1.是一个超国家的经济组织2.基本业务多以贷款这种最基本的金融工具为主3.各国在金融机构中的地位并不是完全平等的五、国际金融机构的作用第一制定并维护共同的国际货币制度，稳定汇率，保证国际货币体系的正常运转，促进国际贸易增长第二为出现金融危机或债务危机的会员国提供短期资金，调节国际收支逆差第三为发展中国家的经济发展和改革计划提供长期的资金援助第二节国际货币基金组织一IMF的成立根据布雷顿森林会议签订的《国际货币基金组织协定》建立的政府间的全球性机构，1946年3月正式成立，1947年11月成为联合国独立经营的一个专门机构，总部设在华盛顿12二IMF的宗旨建立一个永久性的国际货币机构，对国际货币问题进行协商，以促进国际货币合作促进国际贸易的扩大和平衡发展，提高成员国的就业和实际收入水平，并扩大成员国的生产能力促进汇率稳定，保持成员国之间有序的汇兑安排，以避免竞争性的货币贬值协助在成员国之间建立经常性交易的多边支付体系，并协助消除阻碍国际贸易增长的外汇管制为成员国融通资金力争缩短成员国国际收支失衡的时间，并减轻失衡的程度三、组织结构理事会（最高权利机构）执行董事会（负责日常业务）总裁（执行董事会主席，行政首脑）业务机构驻各地区分部和代表处理事会十国集团廿十四国集团总裁执行董事会发展委员会临时委员会货币与兑换事务部各地区行政部特别提款权部研究部法律部出版部统计部财务部基金司库国际货币基金组织的结构四、IMF的资金来源基金份额（quota）、向成员国借款、出售黄金利润资金来源主要是会员国所缴纳的份额。份额类似于股金，凡参加基金组织的会员国都必须认缴一定的份额。每个会员国的认缴份额的多少，是根据会员国国民收入、黄金外汇储备总量、平均进口额、出口变化率、出口占国民收入的比例等变量所构成的复杂的公式计算而得出的。在“牙买加协议”生效以前，份额的25%是以黄金缴纳的，其余的75%以本国货币缴纳。“牙买加协议”后生效后，黄金地位发生了变化，份额的25%不再以黄金支付，而以IMF规定的储备资产（特别提款权或可兑换货币）缴纳，其余的75%仍以本国货币缴纳。五、IMF的主要业务活动1、为出现国际收支困难的会员国提供各种贷款普通贷款：也称基本信用贷款，是国际货币基金组织为解决会员国的暂时性国际收支困难，利用会员国认缴的份额形成的基金，对会员国提供分布审批的贷款。此外，还有中期贷款，补偿贷款，缓冲存库贷款和一些临时性贷款2.通过发行特别提款权来调节国际储备资产的供应和分配3.通过汇率监督促进汇率稳定4.协调成员国的国际收支调节活动5.限制经常账户下的外汇管制，促进自由多变贸易结算6.促进国际货币制度改革7.向会员国政府提供专家咨询、官员培训等技术援助8.收集和交换金融信息与统计18中国是该组织创始国之一１９８０年４月１７日，该组织正式恢复中国的代表权。中国在该组织中的份额为３３．８５２亿特别提款权，占总份额的２．３４％。中国共拥有３４１０２张选票，占总投票权的２．２８％。中国自１９８０年恢复在货币基金组织的席位后单独组成一个选区并派一名执行董事。１９９１年，该组织在北京设立常驻代表处。中国与IMF第三节世界银行集团国际复兴开发银行（IBRD，1945）国际金融公司（IFC，1956）国际金融公司（IFC，1956）国际开发协会（IDA，1960）解决投资争端国际中心（ICSID，1965）多边投资担保机构（MIGA，1988）世界银行集团是联合国系统下的多边发展机构，总部设在华盛顿，由国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构和解决投资争端国际中心五个相对独立的机构组成的国际金融机构。世界银行集团的建立理事会是最高权力机构；执行董事会是世界银行负责日常事务的机构，行使由理事会授予的职权；行长是世界银行的最高行政长官。一、世界银行集团（一）世界银行的组织结构对用于生产性目的的投资提供便利，以协助会员国的复兴与开发；以担保或参加私人贷款和私人投资的方式，促进私人的对外投资；用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的方式，促进国际贸易的长期的均衡发展，并维持国际收支平衡；与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。（二）世界银行的宗旨世界银行的资金主要来自四个方面：会员国缴纳的股本借入资金（发行债券筹集资金，70%）银行债权转让净收益。（三）世界银行的资金来源贷款的条件：世界银行的贷款条件是相当严格的。贷款的特点：①世界银行贷款的重点是各种基础设施；②贷款期限长，贷款利率低；③贷款手续严密；④贷款数额不受认缴股份数额的限制，但借款国要承担汇率变动的风险。（四）世界银行的贷款业务贷款的种类：①项目贷款。又称为投资项目贷款，是世界银行最主要的贷款，用于帮助会员国某个具体的发展项目。②部门贷款。由部门投资及维护贷款、部门调整贷款和中间金融机构贷款组成。③结构调整贷款。此贷款用于帮助借款国在宏观经济、部门经济和结构体制等方面进行必要的调整和改革，更有效地利用资金和资源。④联合贷款。指世界银行与借款国以外的其它贷款者联合起来，为世界银行贷款资助的某一项目共同融资。⑤“第三窗口”贷款。该贷款条件介于世界银行的一般性贷款和国际开发协会的优惠贷款之间，即比世界银行的一般性贷款条件宽，但不如国际开发协会的贷款条件优惠。这种贷款主要发放给低收入的发展中国家。成立于1960年9月，是一个专门从事对欠发达国家提供无息长期贷款的国际性金融组织。只有世界银行的会员国才可成为协会的成员。二、国际开发协会（IDA）（一）国际开发协会概述（二）国际开发协会的组织机构国际开发协会是世界银行的附属机构，它的组织机构与管理方式与世界银行相同，它的经营管理由世界银行的人员负责，实际上是两块牌子、一套人马。（三）国际开发协会的资金来源会员国认缴的股本补充资金世界银行的赠款和协会本身的业务经营净收入（四）国际开发协会的信贷业务对象：国际开发协会的贷款只提供给低收入国家。国际开发协会是向低收入国家提供优惠贷款的最大多边国际金融机构，其贷款差不多占各类机构提供优惠贷款的50%。特点：具有高度的优惠性，贷款主要用于发展农业、工业、运输和电力、电讯、城市供水、以及文教卫生和计划生育等比较：国际开发协会与世界银行的贷款国际开发协会的贷款称为信贷，以区别于世界银行的贷款，其最大的特点是。协会对发展中国家提供的贷款是长期无息的优惠贷款，统称为“软贷款”，而世界银行的贷款称为“硬贷款”。成立于1956年7月，是专门向经济不发达国家私营企业提供无需政府担保贷款和投资的国际性金融机构。三、国际金融公司（一）国际金融公司的建立（二）国际金融公司的组织机构国际金融公司除了一些机构、人员也由世界银行相应的机构和人员兼任以外，还设有自己的办事部门和工作人员。国际金融公司的组织系统同世界银行一样，只有世界银行的会员才有资格成为公司的会员国，公司的最高权力机构是理事会，日常业务的组织机构是董事会，由总经理、若干副总经理和工作人员组成的办事机构负责处理公司的日常业务。会员国认缴的股本；从世界银行和通过发行债券从国际金融市场借入资金；公司历年经营业务所得利润收入。（三）国际金融公司的资金来源（四）国际金融公司的贷款与投资主要向会员国的私人公司提供贷款或直接投资于私人企业；常常与私人商业银行等联合贷款；一般只对中小型私人企业提供贷款；采取贷款与资本投资相结合的方式，但是公司并不参与投资企业的经营管理；贷款具有较大灵活性。第四节国际清算银行与巴塞尔银行监督委员会一国际清算银行的建立和发展国际清算银行（BIS）是于1930年5月根据《海牙国际协定》，由英国、法国、德国、意大利、比利时和日本六国的中央银行及美国摩根保证信托公司、纽约花期银行、芝加哥花期银行共同出资组建的国际金融机构，总部设在瑞士巴塞尔、二国际清算银行基本宗旨和功能基本宗旨是促进国际货币金融领域合作并为各国中央银行服务，增进成员国中央银行之间的合作，目标是促进货币金融稳定。三资金来源和主要业务活动资金来源包括会员国缴纳的股金、各国中央银行的存款以及它向各会员国中央银行的借款基本业务活动主要是充当国际结算的代言人四巴塞尔银行监督委员会与国际结算银行的关系巴塞尔银行监督委员会成立于1974年，由当时十大工业国的中央银行组成。成立巴塞尔银行监督委员会的目的是为了加强国际银行业的监督和管理。第五节区域性国际金融组织一、亚洲开发银行1、宗旨：通过向成员国提供贷款、投资和技术援助，协调成员国在经济、贸易和发展方面的政策，并与联合国及其专门机构进行合作，以促进亚太地区的经济发展。2、组织结构理事会、董事会、亚行总部3、资金来源股本、借款、储备金、捐款4、业务活动贷款、股本投资、对会员国提供技术性援助二、泛美开发银行泛美开发银行成立1959年12月，是拉美国家，以及一些西方国家、日本及前南斯拉夫合办的区域性国际金融机构。泛美开发银行的宗旨：组织吸收拉丁美洲内外的资金，通过为拉美成员国经济和社会发展项目提供贷款或为它们的贷款提供担保以及提供技术援助的方式，促进拉丁美洲各成员自身的和共同的经济与社会发展，协助实现泛美体系的目标。三、非洲开发银行非洲开发银行成立于1964年9月，是一个区域性政府间国际金融组织。目前，非行成员国除了区内国家以外，还有25个区外国家。非行经营的业务分普通贷款业务和特别贷款业务。为了解决贷款资金的来源，非行先后建立了以下四个机构：非洲开发基金；尼日利亚信托基金；非洲投资开发国际金融公司；非洲再保险公司。四、阿拉伯货币基金组织五、欧洲投资银行六、欧洲中央银行七、国际经济合作银行