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第四章中国的外汇管理体制4.1中国外汇管理体制的改革进程4.2中国的外汇收支管理制度4.3中国的汇率管理制度4.4人民币的可兑换与国际化4.5中国的外汇管制4.1中国外汇管理体制的改革进程4.1.1外汇管理体制的涵义外汇管理体制，又称外汇体制，是一国政府对外汇的收支、买卖、结算、价格、市场等行为所采取的管理制度，是对外汇进行管理的运行机制。这种运行机制是由外汇管理的主体（实施外汇管理行为的决策者与组织者，一般为国家政府指定的专门机构），运用有关的管理方式（或经济的或法律的或行政的管理手段，一国可经济发展和政策的需要而灵活安排），对外汇管理的客体（即外汇管理的对象，包括对人和对物的管理）实施具体的管理而形成的运作过程或规范程序。不同的国家，有不同的外汇管理主体、客体和方式，从而形成了各国不同的外汇管理体制。4.1.2中国外汇管理体制的改革进程从1949年建国至今，我国根据不同时期经济发展需要，对外汇体制进行过多次改革，大体可分为四个阶段：第一阶段：建国初期的外汇体制。这一阶段是１９４９年到１９５２年，为我国的国民经济恢复时期，外汇体制以独立自主和严格管理为主要特点，外汇管理的中心内容是取消外币流通、打击外汇投机、稳定金融物价、奖励出口限制进口等。第二阶段：计划经济时期的外汇体制。这一阶段是１９５３年到１９７８年，为我国的社会主义改造和建设时期，外汇体制以“集中管理，统一经营”为基本特征。第三阶段：改革开放后的外汇体制。我国的改革开放目前仍在深化，因此我们把这一阶段的时间界定为1978年底到1993年底，因为从1994年1月1日起，我国的外汇体制较以前有了更新更深入的改革。这一阶段我国的外汇体制不断向专业化、制度化、规范化和市场化的方向转轨，并取得长足进展。第四阶段：现阶段的外汇体制。从1994年我国进行深化外汇体制改革始，现阶段我国的外汇体制是继续朝市场化、法制化、国际化与规范化方向深入发展的阶段。1993年冬国务院作出了进一步深化经济体制改革的决定，1994年金融、财税、外贸、外汇、物价五大改革相互协调配套进行，目标是全面建立具有中国特色的社会主义市场经济体制。其中外汇体制的主要改革内容有：取消外汇留成制，实现汇率并轨，实行以市场供求为基础的单一的有管理的浮动汇率制；取消用汇的指令性计划和审批制度，实行外汇收入结汇制和实行银行售汇制，允许人民币在经常项目下有条件的可兑换；停止发行外汇兑换券，禁止外币在境内计价流通；建立统一的银行间外汇市场；对资本项目下的外汇收支继续实行计划管理和审批制度；建立与完善出口收汇核销和进口付汇核销制度；加强国际收支的宏观调控，加强对国家外债和外汇储备的管理等。4.1.3我国现行外汇体制的主要功效与主要问题现行外汇体制的建立与实施，对于调动我国外贸企业出口创汇的积极性，稳定人民币汇率，培育外汇市场，改善国际收支，增加国家外汇储备，增强外商企业的投资信心，促进我国金融全面融入金融全球化的进程，提高我国在国际社会中的信誉与地位等都起到了极大的促进作用。问题主要表现在：外汇市场发育程度还不深，在某种意义说，我国至今还未建成一个有效的真正意义上的外汇市场；人民币汇率还不能真正按市场供求关系变化而有效形成，人民币汇率水平变化显得很呆板，人民币对内与对外价值表现常常显得不一致；人民币在经常项下还未能完全实行意愿结汇，在资本项下还未实现可兑换；外汇管理乏力的现象时有发生，骗汇、逃汇、走私套汇的情况比较严重；地方、部门为取得国外资金，违反外汇与外资管理规定变相或擅自向外借款的现象经常出现等等。4.2中国的外汇收支管理制度4.2.1中国外汇收支管理制度的历史沿革中国的外汇收支管理经历了由不完善到逐步完善的发展过程。这个过程大致可分为三个阶段：第一阶段：实行“统收统支”的管理制度（1949年-1978年）第二阶段：实行“外汇留成”的管理制度（1979年-1993年）第三阶段：实行“银行结售汇”管理制度（1994年-至今）4.2.2中国外汇收支管理制度的现行规定如前所述，自1994年1月1日起，我国的外汇收支管理制度较比以前有了重大改革：取消外汇留成制，实行外汇收入结汇制和实行银行售汇制，允许人民币在经常项目下有条件可兑换。（一）外汇收入结汇制（二）银行售汇制4.2.3我国现行外汇收支管理制度的主要功效与缺陷实现了人民币在经常项目下的可兑换。满足了企业贸易用汇的合理要求，调动了企业生产与创汇的积极性，改善了贸易收支状况。有效地规避了短期资本流动的冲击调动了居民个人持汇与用汇的积极性。不完善之处主要表现为：人民币在经常项下还未能完全实行意愿结汇；在资本项下还未实现可兑换；国内还缺乏一个高效灵活的外汇市场来调节外汇交易者的供需等。。4.3中国的汇率管理制度人民币汇率制度是我国外汇体制的重要组成部分，人民币汇率是调节我国经济生活的重要杠杆，人民币汇率政策如何变化已越来越成为国际社会关注的事情。4.3.1人民币汇率制定的依据目前大多数学者都同意或趋向物价论观点。人民币汇率以人民币实际代表的物价水平为依据制定，不依据黄金，也不依赖于外国货币。4.3.2人民币汇率形成的历史发展人民币汇率的具体制定和调整，根据各个不同时期的国内外政治经济情况的变化而有所不同。人民币汇率按其历史演变过程，大致经历了如下四个发展阶段：第一阶段为1949年到1952年，人民币汇率处于初始制定和连续大幅度调整阶段。第二阶段为1953年至1973年，人民币汇率基本处于僵化不变的阶段。第三阶段为1973年到1993年，人民币汇率主要处于钉住汇率制和有管理的浮动阶段。第四阶段为1994年至今，人民币汇率主要依据市场供求关系变动来决定的阶段。从1994年1月1日起，国务院决定进一步改革我国的外汇体制，人民币汇率并轨，实行以市场供求为基础的单一的有管理的浮动汇率制度。4.3.3人民币升值预期问题4.3.3.1胁迫人民币升值舆论的由来4.3.3.2人民币应否升值的因素分析4.3.3.3人民币升值可能带来的主要影响4.3.3.4化解人民币升值压力应采取的对策4.4人民币的可兑换与国际化4.4.1货币可兑换的涵义货币可兑换一般是指居民可以自由地将一种货币兑换成另一种国际上通用的货币。根据可兑换性的程度不同，可有不同层次的货币可兑换。这里按国际货币基金组织的界定，至少有三种形式：一是经常项目的可兑换，即取消对经常项目外汇支付和转移的汇兑限制。二是资本项目的可兑换，即取消对跨境资本交易和汇兑的限制。三是货币的全面可兑换，即成员国同时实现了经常项目和资本项目的可兑换。4.4.2货币可兑换的影响实现人民币全面可兑换对国家经济发展有利的影响：可以促进社会资源的合理配置可以有利于吸引国外资本可以推动我国金融市场的发育与完善。可以推动人民币国际化的进程可以推动我国对外贸易的发展实现人民币全面可兑换，也会给我国经济带来一些不利影响:资本有可能大量外流；国内金融市场容易发生动荡，会给国家金融和经济带来不稳定性；容易遭受国际投机资本的冲击；可能会引起国际收支状况恶化。4.4.3货币可兑换的条件4.4.3.1要有良好的经济运行体系或环境。4.4.3.2要有健全的宏观经济政策；4.4.3.3要有完善的国内金融体系；4.4.3.4拥有较为完善的金融立法；4.4.3.5要有发育良好的国内货币市场、资本市场和外汇市场；4.4.3.6利率和汇率的市场化形成机制，利率和汇率水平相对稳定与合理。4.4.4货币可兑换的实施策略我国能否放开资本项目实现人民币的全面可兑换，关键取决于是否具备了上述提及到的宏观和微观方面的诸多条件。对于一个发展中和新兴市场国家，具备这些是需要时日的，因此，实现人民币全面可兑换应是循序渐进的过程，在这个过程中需要制定合理可行的大政方针和步骤安排。每个国家都应根据货币可兑换的条件要求和本国的实际情况作出符合本国国情的货币可兑换的策略与程序。4.4.5人民币的国际化人民币国际化是指人民币逐步走向国际社会，最终成为在世界范围内计价、结算、储备、支付的货币之一，即成为世界货币或国际货币。货币的国际化和货币的可兑换大不相同：可兑换是指本币兑换成外汇支付和转移手段的程度，而国际化是指本币充当国际支付和转移手段的能力；可兑换进程一般是本国可以掌握和安排的，而国际化需要得到国际社会的认可与接受；国际化是强势货币实现可兑换实现后继续发展的目标，可兑换只是国际化的前提和基础。4.5中国的外汇管制外汇管理制是外汇体制的重要组成内容。我国习惯外汇管制称做外汇管理。4.5.1外汇管制的目的与副作用4.5.1.1外汇管制的产生与发展4.5.1.2外汇管制的目的第一，保护本国产业的发展。第二，维持本币币值的稳定。第三，防止资本的大量外逃。第四，便于国内财政政策、货币政策的推行。4.5.1.3外汇管制的副作用第一，外汇银行的机能受到影响。第二，外汇市场的调节作用受到影响。第三，均衡汇率受到扭曲。第四，本国货币难以实现自由兑换。4.5.2外汇管制的类型一类为实行严格外汇管制的国家，即对本国国际收支的所有项目包括经常项目和资本项目都进行严格的管制。这类国家多是广大的发展中国家。一类是实行较为严格外汇管制的国家，即只对国际收支中的资本项目进行管制，而对经常项目不实行管制。这类国家多是工业发达国家和某些经济发展较快的新兴工业国家。一类为实行宽松管制或名义上取消外汇管制的国家，即对国际收支中的经常项目和资本项目都不直接进行管制。这类国家主要分为少数经济实力特别强、有充足的外汇储备的国家。4.5.3外汇管制的对象4.5.3.1对人的外汇管制对人的外汇管制是指什么人要受到外汇管理法规的约束，包括自然人和法人。根据自然人和法人居住或营业地区的不同又划分为居民和非居民。居民是指在外汇管制国家以内居住和营业的本国和外国的自然人和法人；非居民是指在外汇管制以外居住和营业的自然人和法人。通常一国对居民实行较严格的外汇管制，而对非居民的外汇管制则较松。4.5.3.2对物的外汇管制对物的外汇管制是指哪些东西与因素要受到外汇管制的控制。对物的外汇管制主要包括对外汇、贵金属、境外资产以及本国货币进行管制，具体包括对进出口贸易及非贸易用汇、资本输出或输入、汇率的形成与变动、黄金买卖及货币出入境等方面的管制。4.5.4外汇管制的方式4.5.4.1直接外汇管制直接外汇管制是对外汇买卖和汇率实行直接的干预或控制，通常包括三种方式：其一，行政管制，指政府以行政手段对外汇买卖、外汇资产、外汇资金来源与运用实行监督和控制。政府可以通过垄断外汇买卖、管制外汇资产、管制进出口外汇和控制资本的输出入等做法来达到管制目的。其二，数量管制，指政府对外汇收支实行数量调节和控制。政府可以通过对贸易外汇实行配额制、外汇收入实行分成制、非贸易外汇实行限额制等办法来实现管制目标。其三，价格管制，政府可以通过调整汇率来影响外汇供求关系，实现调控目标。4.5.4.2间接外汇管制间接外汇管制是不对外汇买卖和汇率进行直接控制，而是通过对进出口贸易及资本输出入进行管制，从而间接影响外汇收支和汇率。进行间接外汇管制的主要方法有：对贸易外汇收支实行管制，多是通过实行出口或进口许可证制、进口配额制、进口预存保证金制、进口征税制等规定未达到；对非贸易外汇实行管制，多是通过限制相应的外汇支出来实现；对资本输出入实行管制，多是通过采取鼓励资本流入、限制资本输出的具体措施来实现；对资金和现钞出入国境进行管制；对汇率进行管制等。4.5.5我国现行外汇管理制度的基本内容对经常项目外汇的管理对资本项目外汇的管理对金融机构经营外汇业务的管理对人民币汇率和外汇市场的管理违反国家外汇管理规定应承担的法律责任