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1附件：以效益为中心坚持合规经营全面推进公司战略实施和健康发展各位同仁：伴随着新春喜庆的气息，我们迎来了公司系统2010年年度工作会议。这次会议的主要任务是，传达保监会工作会议和上级公司工作会议精神；回顾总结公司2009年工作，分析当前形势、理清发展思路、明确工作任务，进一步统一思想、提高认识、坚定信心、应对挑战，努力开创永诚保险2010年工作新局面。下面我代表公司经营班子向大会汇报工作。一、2009年工作回顾2009年是永诚保险加快业务发展、提升管理水平、推进战略目标实施、促进公司又好又快发展的一年，也是公司上下抢抓机遇、迎难而上、共克时艰，夺取业务发展和经营管理新突破的一年。一年来，全体员工在董事会的正确领导下，克服国际金融危机带来的不利影响，严格按照既定的经营指导思想，紧紧围绕“优化管理、控制风险、调整结构、促进发展”的经营方针，积极适应市场环境的变化，化危机为机遇，适时转变经营理念，坚持以效益为中心，努力提高管理水平，继续保持了快速发展的良好势头，基本完成了年初确定的主要经营指标。2（一）经营指标完成情况1．保费收入快速增长，市场份额不断提升。截止12月31日，公司实现保费收入41.29亿元，完成年度计划目标的91.6%，同比增长率57.95%，增速高于市场平均水平。公司市场占有率为1.38%，较上年同期提高0.31个百分点，在全国52家产险公司中市场排名第13位，较上年同期上升了1位。全辖25家机构中，河北、安徽、上海等17家分公司完成或超额完成年度保费计划。电力能源业务累计实现保费收入6亿元，同比增长14.77%。2.投资收益良好，持续实现盈利。公司税前利润4067万元，达成年度计划目标。投资收益2.89亿元，年化收益率9.2%，大幅超越市场平均收益率水平，为公司实现盈利做出重要贡献。截止12月底，公司偿付能力充足率为295%。3．应收率和费用率达标，综合成本率超标。除营业费用率（20.6%）、手续费率（9.5%）和本年应收率（3.6%）控制在年初计划范围内外，综合成本率112.9%，超出计划1.9个百分点；综合赔付率64.4%，超出计划6.9个百分点。险种结构方面，车险和非车险占比75：25，与上年同期相比，非车险占比下降8个百分点，险种结构失去优势。（二）主要工作完成情况1.引进海外战略投资者，进一步增强公司的经营实力引进海外战略投资者是实施公司发展战略的重要举措。经过一年多时间的广泛甄选和比较，紧锣密鼓的多轮商务谈判，2009年1月，公司与加拿大枫信金融控股责任有限公司3签署了合作意向书，并于4月签署了《股东协议》和《股份认购协议》。7月，公司的增资扩股方案获得了中国保监会批准。9月，中国保监会批复同意永诚保险增加注册资本。在全球金融危机的背景下，海外战略投资者的引入，不仅充分体现了国际保险市场对永诚公司价值的认可，大幅提高了公司的资本实力，而且将会带来先进的经营理念、管理技术、业务资源和优质人才，从而可以在较短时期内迅速提升公司的整体管理水平和各环节的专业技术，全面提高公司的市场地位和品牌认知度。2.强化专业化销售组织与推动，全面提升销售能力--规范销售队伍管理。通过持续不断地加强团队整顿，全辖团队的标准化建制情况较往年有了明显改善，团队的整体销售能力得到了有效提升。截止12月底，公司销售人均产能达到211万元，计划达成率132%。在全辖销售人力增长4%且销售费用下降1.2个百分点的情况下，销售人均产能提升了37%。--积极拓展电力能源业务。围绕“总对总”业务，总、分公司共同协作，股东发电业务稳定增长，截止12月底，实现保费收入4.6亿元，同比增长21.4%。公司独家承保拥有国际第四代核电技术的华能石岛湾高温气冷堆核电站建工险项目，以及全国首个IGCC绿色煤电项目；参与共保全球最大的核电站—台山核电站建工险项目；在保持原有份额不变的基础上，顺利续转中广核“6+X”合作协议。2009年公司发电业务保费收入市场占比由2008年的24%提高到427%，承保电厂653家，其中独家承保384家，公司参与发电市场的广度和深度进一步扩大。非股东发电业务实现保费收入6512万元，比上年增长11.85%，非股东发电市场占有率为5.5%。--强化专业化组织和制度建设。成立分公司电力能源部和大型商业风险部，出台《重大项目管理办法》、《重大项目基金管理办法》等管理制度，确立了以总分联动为核心内容的大商风业务销售推动模式，加强对定位业务的销售组织与推动。完成中国电信广东分公司统保项目的投标和签单工作，获得40%的首席份额；成功参与中石油四川彭州1000万吨/年炼油与80万吨/年乙烯炼化一体化建工险，获得28%的份额，在能源领域取得重大突破。--积极探索新的销售模式，尝试业务转型。总公司成立意健险项目小组，分公司设立意健险销售专员，负责意健险的销售组织与推动。联手C.V.Starr公司进行意外险、旅行险等新产品的开发和销售推动，首次在全辖范围内推广销售“永行无忧”网上激活式自助保险卡业务。通过积极探索意健险销售模式，初步建立了意健险销售推动和风险管控机制，全年意健险保费收入实现1.44亿元，较上年增长接近80%。3.加强两核管控，提升服务能力围绕年初确定的经营目标，公司在全辖全面推行经营型核保。一是重大项目总分联动，实施核保前置，形成前后线良性互动。及时调整业务核保政策，加大对核电、石化等定5位业务的支持力度。建立自助卡网上激活平台、意外险外网出单系统等，有效保证了陆上机动车交通意外险产品的上线销售，开拓公司新的业务操作模式。二是推进车险承保精细化管理，推行车险费用跟单管理，降低赔付率、提高业务品质。建立华东、华南、华北三大区域车险核价中心，完善区域核价体系建设。启动车险救援服务体系建设，提高车险客户服务品质。建立全国夜间电话集中服务中心，在业务大幅增长的同时，有效降低人力成本，提升车险客服质量。三是结合公司发展战略，开发了陆上交通意外伤害保险、境内外旅行意外伤害保险、航空意外伤害保险附加险、食品安全责任保险等新产品共计18款，有效支持定位业务的拓展。4.积极推进新保险法实施工作的落实，进一步提升内控合规管理水平一是按照新《保险法》的要求，全面梳理和调整产品、条款、承保理赔流程、单证管理和业务系统的相关内容。总计修订产品136款，成为保监会第一批8家批复确认的公司之一，确保了公司合规经营。二是积极贯彻中国保监会开展财务业务数据真实性检查的通知精神，在全辖组织开展财务业务数据真实性检查，做到自查自纠工作事前有计划、事中有监督、事后有追踪，确保将自查自纠工作落到实处。三是组织全辖各机构深入开展打击“三假”工作，整肃查勘理赔各环节工作，降低公司赔付水平。通过开展打击“三假”工作，全辖共发现假机构1家，清理不合规代理机构598家；6查处假赔案912件，为公司挽回经济损失969万元。四是信访工作和法务工作形成体系，健全了公司法律风险防范机制。下发《分公司重大决策事项管理办法》、《分公司外聘法律顾问管理办法》以及《反洗钱手册》等，加强公司内控管理制度建设。五是创新审计工作方式，推出远程审计和第三方审计两大审计模式，在全辖推行干部任期内效能监察工作，全年完成各类审计项目31项。加强内控合规队伍建设，在分公司设立合规专岗和专职监察审计人员，初步构建了覆盖全辖的监审网络。完善公司反洗钱系统基本功能，建立全辖反洗钱管理队伍，落实管理责任，分层级实施反洗钱监控工作。5.细化基础管理工作，提高运营效率一年来，公司以科学发展观为统领，深入贯彻落实董事长在年初工作会议上提出“明确方向、坚定信念、苦练内功、厚积薄发”的要求，强化各层级、各机构综合经营能力的提升。公司上下大力推行精细化管理，全年共下发了40多项制度和多个配套管理工具，支持管理重心下移策略的调整和机构管理水平的提升。优化KPI考核方案，推进全面预算管理，细化保单成本核算和费用跟单管理，强化成本管控意识和效益为先的导向，在预算可控的前提下，最大程度地支持业务发展。通过实施数据分级统计、分级监控、末位管理等措施，有效降低机构的监管风险和经营风险。组织实施赔款统一支付和零现金管理，提高资金集中化程度。实施财务人7员轮岗交流，强化机构财务负责人合规意识和服务意识。推行“见费出单”，大幅减少应收，降低经营风险。完成网上自助卡系统、车险网上查询系统等信息系统建设工作，有力地支持业务发展，促进管理升级。截至12月底，公司全辖15家机构的KPI综合考评处在健康或优秀状态，与上年同期相比大为改观。6.夯实人力资源基础管理工作，建立符合公司战略定位的人力资源管理体系人力资源管理工作紧密结合公司战略定位和发展阶段的要求，着手构建市场化人力资源管理体系。一是加强人力编制与固定人力成本预算管控，结合机构保费进度达成情况，实行差异化管理，人力编制与人力成本控制在年度计划范围内。规范用工管理，清理编外人员，采取劳务派遣的形式，解决机构车险占比过高查勘人员不足的现状，有效支持业务发展。二是聘请合益咨询公司对公司现有的岗位、职能分类、绩效管理等体系进行全面梳理，优化组织架构，清晰界定符合公司战略要求的岗位价值体系与理念，支持公司的战略发展，有效提升公司人力资源管理水平。三是通过“差异管理、分级授权”的方式，优化后线人员录用流程，提高公司人力资源管理工作效率，全面提升公司人均产能，全员人均产能达108万元，计划达成率108%。四是组织开展中层以上干部管理提升培训，推动公司高层管理人员管理能力和领导力的提升。各条线职能部门通过视频会议形式，共组织了35次业务培训，全方位提高员工的业务素质。截止20098年底，公司已在全国设立了27家省级分公司、160余家中心支公司和营销服务部，员工总数达3847人，平均年龄34岁。7.深入开展基层党建试点工作，积极推进企业文化创建活动按照上级党组的要求，公司深入开展基层党组织建设试点工作。截止目前，公司已建立了25个分公司党委（党支部）、53个基层党支部，共有党员384人，专兼职党务干部87名，形成了系统的党组织领导体系，保证了业务和党务的和谐统一、相互促进，实现了“组织全覆盖、党员有组织”的阶段性目标。在深入开展基层党建试点工作的同时，公司党委认真组织开展学习实践科学发展观活动，紧紧围绕战略发展中心，加强员工的政治理论学习和思想教育，注重培养党员干部和广大员工认知、认同公司的经营理念，切实将思想统一到为公司发展做贡献上来。为更好地推进公司企业文化与经营管理工作相结合，在全辖组织开展了企业文化大讨论，将公司的核心价值观、核心理念和企业精神融入到精细化管理之中，引导员工树立与公司战略发展相适应的新思想、新观念。陕西、河北、山东等分公司响应总公司的号召，重视将企业文化宣导贯穿于企业创建、成长始终，采用各种形式，开展企业文化宣讲活动，增强文化的渗透力和影响力，提升了分公司的凝聚力和员工的归属感。公司组织开展了司庆系列宣传活动，通过策划制作宣传片和宣传册、改版公司内外部网站、举行四川彭州永诚思文中心小学揭牌仪式等，展现公司的企业文化、经营理9念、发展历程以及员工的精神风貌，加大对公司品牌的宣传力度。为回馈社会，履行企业公民义务，公司取消了原定举行的五周年大型庆典活动，采取简朴的方式庆祝五周岁生日，将节省的费用用于支持贫困地区的教育事业，为塑造公司良好的社会形象起到了积极的作用。回顾2009年，公司在经营管理、创新发展等方面取得了阶段性成果，涌现出一批积极进取、奋勇拼搏的先进集体和爱岗敬业、无私奉献的优秀个人。山东分公司统一思想理念，认真执行总公司的工作部署，强化过程管理，经营业绩突出，被资本公司授予“华能金融系统先进集体”荣誉称号；河北分公司、陕西分公司精神文明建设与经营发展两不误，注重加强精神文明建设，分公司基层党组织健全，领导班子团结，员工精神面貌好，干劲足，促进了分公司全面健康发展，被评为公司2009年度精神文明先进单位。湖南分公司、安徽分公司淮南中心支公司等26家单位综合考核成绩优秀，被评为公司“先进集体”；北京分公司刘国栋团队等15个团队被评为公司“优秀团队”；河北分公司秦洪波等3名同