搜索
267月16日，由上海国际航运研究中心与建设银行上海市分行、远东国际租赁有限公司、广发期货有限公司、中银国际证券投资有限公司等共同担纲的“航运金融研究所”在上海正式挂牌成立。在渐次吹来的航运金融之风里，从上半年交通银行组建成立国内第一家融资租赁单船公司，到即将宣告诞生的上海航运产业基金，人们分明已经感觉到，航运金融正在成为一个崭新的角色，在上海“两个中心”建设的加速推进中，开始显山露水。航运金融破冰航运与金融与生俱来就有着密不可分的关系，航运金融更是上海国际航运中心建设的重要组成部分。上海“两个中心”建设上升成为国家战略行动的一年后，6月份，上海交银太平洋船舶租赁有限公司等首批在上海综合保税区设立的6家单机单船融资租赁项目公司获颁营业执照，由此，长期被境外机构垄断的船舶、飞机等高端金融服务市场走进了“中国身影”。国际通行的单机单船融资租赁模式在上海取得的这一实质性突破，被称为“上海国际金融中心、国际航运中心建设又一重要里程碑”。它表明，上海国际航运中心建设对船舶的需求潜力和对航运资源的配置服务能力开始进一步提升。春江水暖鸭先知。去年以来，建设银行、交通银行、浦发银行、中国银行等均相继组建成立了航运金融部门。国内银行首次探索涉水航运金融服务领域，将寻求历史性的突破。而在积极探索保险业服务上海“两个中心”建设方面，上半年保监会与上海市政府签署了推进上海国际金融中心建设的合作备忘录；随之而来，中国人保和中国太保相继成立了航运保险事业部，加大加快航运保险业务的拓展。航运金融破冰的脚步渐次而来，由中海集团、上海国有资产经营有限公司、国泰君安证券及上海虹口区国有资产经营有限公司四家牵手成立的上海航运产业基金，已向国务院国资委提交相关材料，目前正进入报批程序。据透露，首个上海航运产业基金，注册资金为2亿元，四家股东的出资比例为3:3:3:1，首笔募集资金为50亿元。已在融资租赁改革试点创造了多项国内第一的上海综合保税区，是中国内地第一个同步开展飞机、船舶单机单船租赁业务的综合性ＳＰＶ特殊项目载体与项目运作平台。据了解，随着在全国率先进行的“新型国际贸易营运中心”、“期货保税交割”等改革试点在年内启动，与航运中心有关的税收政策、集疏运体系等改革先行先试政航运金融渐次布局■明悦27MaritimeChina策正在争取尽快落地。市场布局加快航运金融市场的“蛋糕”巨大。资料显示，当前全球船舶融资业务中，航运股权及债权融资规模约150亿美元，船舶租赁交易规模约700亿美元，船舶贷款规模约3000亿美元，伦敦、汉堡和纽约等世界三大船舶融资业务中心几乎垄断了上述业务的90%。航运金融的破冰，成为后危机时代打破国际巨头垄断的契机。交通银行董事长胡怀邦表示：“交通银行大力发展航运金融，取得了首单突破，我们为一些港口企业提供长期稳定的资金支持。近期，我们的租赁业务也专门为国内外的优质企业提供有竞争力的融资服务。下一步我们将大力发展航运金融，充分利用综合经营、国际经营和离岸平台满足需求。”不断加大对航运企业的金融服务和支持力度，为航运企业在金融危机背景下实现业务增长模式转变，提供了坚实的金融服务保障，成为众多中资金融机构切入航运金融的一个突破口。去年7月成立了国际航运金融服务中心的上海中行，以航运金融新品“委付通”，为航运企业提高资金运作效率、加快业务处理速度提供了新的解决方案，满足客户异地人民币托收需求，变被动收款为主动收款，加快资金到账速度，为航运客户带来资金收付的便利和财务效率的提升。航运离不开金融，造船业发展则离不开航运业发展，更离不开完善的金融服务体系。业内人士指出，一艘船舶几千万、上亿美金，必然需要通过融资的渠道解决船舶建造中的资金需求和后续的相关需求。从建造到交付营运，整个过程还有信息、咨询、保险、融资等诸多环节。与多数中资银行集中于上游船舶制造业贷款不同，拥有招商局集团、中远集团、中海集团等知名航运企业股东背景的招商银行，发挥离在岸联动优势，主推国际标准的境外船舶融资业务，并通过搭建完善的离岸船舶融资产品服务体系，带动其他相关航运金融产品的发展。据了解，国内银行业正在探索船舶融资租赁、创新资金结算方式、设计开发汇率避险产品，以及为航运价格衍生产品提供配套服务等。去年，上海中行率先推出包括航运企业授信、贸易融资、国际结算、集团网银资金归集、外币托收等五大类特色金融产品和服务。截至目前，上海中行推出的“汇利达”、“汇出汇款贸易融资”、“外币托收”等航运特色贸易融资业务量同比增幅均在30%以上，其业务客户包括国有大型航运集团以及民营船公司、大型船代物流等。先行先试提速后危机时代，航运金融的提速发展，首先是要建设国际上有影响力的航运金融服务高地，更需要在欧美主导的国际航运金融市场上开辟中国航运金融空间。就目前而言，无论是银行、保险、证券、信托、租赁、产业基金、期货、担保等航运金融服务，抑或在航运金融产品的定价权方面，航运金融服务产品、总量、深度、广度还远远落后于其他国际航运中心和国际金融中心。“要充分利用中国巨大的市场潜力，逐步选择突破口，‘以我为主’进行积累”，上海海事大学校长於世成认为，中国发展航运金融要逐渐掌握市场的话语权，要更多地了解和学习现有的游戏规则，逐渐发出自己的声音，通过市场的力量逐步增强自身实力。被国际公认为航运金融的“老牌”——挪威银行拥有一支100多人的航运金融专业队伍，其中不乏世界顶级的行业分析专家，长期以来在船舶融资业务上进行的营销、授信、操作等专业支持和服务堪称一流。而相比之下，多数中资金融机构仍采用一般信贷业务的组织方式对船舶融资经营管理，从营销、受理、评估、审批到贷后管理，与一般公司贷款差别不大，缺乏国际化、专业化的团队和产品线。同时，香港、新加坡等地的境外银行以资金供应方的成本税费优势，吸引了国内外船东，而国内在船舶登记、离岸业务的诸多管制，以及航运金融服务税收优惠缺失等原因，也使得国内金融机构在开展远洋船舶融资时面临很大障碍。对此，有关专家建议，上海应不失时机地抓住在综合试验区的优势，进一步完善航运金融服务的发展机制，协调地方政府各有关部门，整合船舶制造、航运服务和金融机构的力量，清理在法律制度、税收环境、业务创新等方面制约和障碍，逐步形成相对周边国家和地区具有比较优势的航运发展环境。针对人民币尚未实现资本项目可自由兑换，上述专家还建议，可以仅对试验区内船舶融资等金融业务放松外汇管制。具体措施包括：试验区内船舶融资租赁机构与非居民从事船舶融资和租赁业务放松外汇管制，允许试验区内船舶融资机构开设离岸账户；离岸账户和在岸账户之间实现严格分离，其资金往来按现行外汇管理规定执行；为防止利用离岸账户“洗钱”，规定离岸账户不得接受或提取现金等。为方便金融租赁公司等开展船舶融资租赁业务，进行资金的集中管理，建议外汇管理部门对船舶融资租赁公司的外汇实行余额管理，在余额指标范围内，船舶融资机构可以为境外航运企业提供融资租赁及后续金融服务，无须逐笔审批。据上海浦东新区二届区委十二次全会透露，下半年，浦东新区将以上海综合保税区为载体，积极推进航运金融、新型国际贸易营运中心等改革创新，在金融、航运等领域启动一系列改革先行先试项目。在航运金融渐次走来时，“更加透明的环境、高素质的服务以及全球开放的交流”，将是中国航运金融寻求突破的首要目标。