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学年论文题目：西方国家金融监管的新趋势及其对我国的启示学生姓名：蒋妍学号：200874250317班级:投资08-01班专业：金融指导教师：张然斌2011年6月学年论文任务书专业金融班投资08-01班题目西方国家金融监管的新趋势及其对我国的启示任务起止日期：2011年6月23日～2011年7月1日学生姓名蒋妍学号200874250317指导教师张然斌教研室主任年月日审查院长年月日批准课题内容20世纪90年代以来，国际经济一体化和金融全球化进程加快，金融创新不断涌现，金融机构日益转向多元化经营，一方面促进了各国经济的发展，另一方面也使各国发生危机的潜在可能性提高，这对金融监管提出了更高的要求，迫使各国金融监管不断变革，由此金融监管在理论上以及实践上都呈现诸多新的发展趋势。本文旨在通过分析西方国家金融监管在金融监管理论，金融监管实践包括监管目标、监管主题、监管依据、监管对象以及监管方式等方面的发展趋势的基础上提出我国金融监管应从以下几方面加以完善：完善金融监管法律体系体系，建立一个完整有效的监管体系，实施以风险为本的持续性监管，加强金融监管的国际合作与交流。课题任务要求收集文献资料，运用所学专业知识与理论撰写学年论文。要求论文结构严谨，逻辑性强，论述层次清晰，语言准确，文字流畅，对研究问题有独到之处。论文格式符合长沙理工大学毕业论文撰写规范。课题完成后应提交的资料（或图表、设计图纸）学年论文任务书及论文打印稿。主要参考文献与外文翻译文献（由指导教师选定）[1]韩汉君，王振富，丁忠明编著．金融监管[M]．上海：上海财经大学出版社，2003．[2]白钦先．发达国家金融监管比较研究[M]．北京：中国金融出版社，2003．[3]李若谷．国际经济一体化与金融监管[M]．北京：中国金融出版社，2002．[4]孙忠，夏峰．商业银行信贷风险可能集中爆发[N]．中国证券报，2006-03．[5]李早航．现代金融监管[M].北京：中国金融出版社，1999．[6]卫新江．金融监管学．中国金融出版社，2005．[7]《金融监管理论与实务》编写组．金融监管理论与实务.中国金融出版社，2002．同组设计者注：1.此任务书由指导教师填写。如不够填写，可另加页。2.此任务书最迟必须在学年论文开始前一周下达给学生。3.此任务书可从管理学院本科教育网页下载区下载55学生送交全部文件日期学生（签名）指导教师验收（签名）西方国家金融监管新趋势及其对我国的启示1西方国家金融监管的新趋势及其对我国的启示摘要随着经济全球化的发展，国际金融的运行格局发生了巨大的变化，国际金融监管也出现了新的发展趋势。近年来，由于金融创新、金融全球化的发展，特别是金融混业经营趋势的增强，许多国家的金融监管结构发生了或正在发生着明显的变化——金融监管从分业监管向统一监管转变、从机构监管向功能监管转变越来越成为一种潮流。中国加入世界贸易组织后，服务贸易开放和金融业的国际竞争不仅对国内金融机构带来了冲击和挑战，也对国内的金融监管制度以及立法体系的创新提出了紧迫的要求。面对21世纪金融监管发展的新趋势，我们应借鉴国际上的最佳监管实践，逐步探索出一套符合我国国情的行之有效的金融监管理论、方法和工具。关键词：金融监管；全球化；新趋势；启示西方国家金融监管新趋势及其对我国的启示2目录1绪论...........................................................................................................................................11.1课题背景及目的..............................................................................................11.2国内外研究状况..............................................................................................11.3课题研究方法..................................................................................................11.4论文构成及研究内容......................................................................................12金融监管的含义....................................................................................................................23金融全球化背景下国际金融监管发展的新趋势.........................................................23.1金融监管目标向安全与效率并重的方向转变..............................................23.2金融监管模式由分业监管向统一监管过渡..................................................33.3金融监管方式从单一合规性监管转向合规性监管与风险性监管并重......33.4强调外部监管与内部控制制度的有机统一..................................................33.5金融监管全球化的趋势在不断加强..............................................................44西方国家金融监管的新趋势.............................................................................................44.1西方国家金融监管理论的新趋势..................................................................44.2西方国家金融监管实践的新趋势..................................................................54.2.1监管目标的新趋势................................................................................64.2.2监管主体的新趋势................................................................................64.2.3监管依据的新趋势................................................................................74.2.4监管对象的新趋势................................................................................74.2.5监管方式的新趋势................................................................................85我国现行金融监管的缺陷..................................................................................................95.1相应的法律及规章制度不健全......................................................................95.2金融监管存在真空..........................................................................................95.3现有金融监管机构人员素质和监管手段跟不上全面监管的需要..............96西方国家金融监管新趋势对我国金融监管的启示..................................................10西方国家金融监管新趋势及其对我国的启示36.1加强金融立法，进一步完善金融监管法律体系........................................106.2逐步建立一个完整、有效的监管体系........................................................116.2.1金融监管体制逐步向功能型监管转变..............................................116.2.2完善监管主体制度..............................................................................116.2.3健全金融机构的内部控制制度..........................................................126.2.4改进监管方式和手段，扩充监管内容和范围，建立健全我国金融监管自律机制，充分发挥行业自律组织的监管作用。................................126.2.5改善信息披露制度，强化社会监督..................................................136.3实施以风险为本的持续性监管....................................................................136.4加强金融监管的国际合作............................................................................14参考文献......................................................................................................................................15致谢...............................................................................................................................................16西方国家金融监管新趋势及其对我国的启示第1页共16页1绪论1.1课题背景及目的20世纪90年代以来，国际金融危机爆发频繁。根据危机爆发的先后顺序主要有1994年底美国奥兰治县破产案和墨西哥金融危机，1995年初英国巴林银行倒闭和法国里昂信贷银行巨额亏损，1996年底阿尔巴尼亚金融危机，1997年初英国国民西敏士银行巨额亏损和年中亚洲金融危机，1998年俄罗斯金融危机和美国长期资本管理基金濒临倒闭，1999年初巴西金融危机，2001年阿根廷经济金融危机以及2008年的环球金融危机和今年的希腊债务危机等等。这些危机往往都有涉及金额大，波及范围广，损失严重的特点，它们的影响不仅是国内的也是国际的。大量金融危机使金融监管再度成为热门话题。1.2国内外研究状况20世纪90