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2011年度全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）模拟试题二一、单项选择题(共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的)1.(B)是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。A.家庭B.企业C.中央银行D.政府2.下列金融工具属于原生性金融工具的是(C)。A.期货B.远期C.股票D.互换3.投资基金的本质是(D)。A.集中投资，分散投资B.间接投资，专业投资C.利益共享，风险共担D.证券投资的机构化4.将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易称为(C)。A.远期B.期权C.掉期D.期货5.以下关于远期合约和期货合约特点的表述中正确的是(C)。A.远期合约多为交易所场内交易，是非标准化的合约B.远期合约多为场外交易，是标准化的合约C.期货合约多为交易所场内交易，是标准化合约D.期货合约多为场外交易，是非标准化合约6.某公司股票的每股税后盈利为0.5元，行业平均的市盈率水平为20倍，则该公司股票的发行价格应为每股(A)元。A.10B.15C.20D.407、凯恩斯认为投机动机的货币需求是（D）。A、收入的递增函数B、收入的递减函数C、利率的递增函数D、利率的递减函数8、当债券的票面利率高于市场利率时，债券应(C)发行。A、折价B、平价C、溢价D、竞价9、如果国债的年收益率为4%，市场平均的风险报酬率为6%，某证券的β值是1.5，则该证券的预期收益率应为(C)。A、6%B、10%C、13%D、15%10、某债券的面值为100元/张，票面利率为6%，按年付息，当前市场利率为5%，债券本期的市场价格为102元/张，则该债券的本期收益率为（B）A.5%B.5.89%C.6%D.4.90%11、（D）制度具有易于监管，规模效益高等特点。A.单一银行B.持股公司C.连锁银行D.分支银行12、不符合政策性金融机构经营原则的是（C）。A.安全性原则B.政策性原则C.盈利性原则D.保本微利原则13、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是(A)。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督14、中国银监会的监管理念是(D)。A.管业务、管风险、管内控B.管法人、管风险、管市场C.管业务、管风险、管市场D.管法人、管风险、管内控15、目前我国对同业拆借市场和黄金市场进行统一监督管理的金融监管机构是(A)。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会16、商业银行经营的核心目标是(B)。A.市场营销B.追求盈利C.风险管理D.提高流动性17、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是(C)。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.设综合业务窗口18、我国商业银行监管规定，商业银行的附属资本不应高于核心资本的（B）。A.50%B.100%C.150%D.200%19、商业银行经营的首要原则是(A)。A.安全性原则B.流动性原则C.盈利性原则D.风险性原则20、下列各项中属于商业银行营业外收入的是(D)。A.违约金B.投资收益C.赔偿金D.固定资产盘盈21、(A)是指主承销商先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需求量和需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，再据此确定价格的股票IPO发行定价方式。A.询价方式B.固定价格方式C.竞价方式D.混合方式22、当前我国实行的股票发行监管制度是(B)。A.审批制B.核准制C.计划制D.注册制23、最常用的并购出资方式是(D)。A.用现金购买资产B.用现金购买股票C.用股票购买资产D.用股票购买股票24、靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场，称为(C)。A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场25、当前全球投资银行发展的最重要的趋势体现为(D)。A.投资银行混业发展趋势B.投资银行的国际化C.投资银行业务的多样化和专业化D.加强对投资银行业的监管26、(A)认为金融创新是金融机构为追求利润最大化，减轻内外部金融压制而采取的自卫行为。A.西尔伯的约束诱致假说B.凯恩的“自由—管制”博弈理论C.制度学派的金融创新理论D.金融创新交易成本理论27、金融自由化的顺序选择上，应优先实行(B)。A.对外实际部门的自由化B.国内实际部门的自由化C.对外金融部门的自由化D.国内金融部门的自由化28、金融约束论者的政策主张为(C)。A.温和的金融深化是必要的B.严格的金融抑制是必要的C.温和的金融压制是必要的D.严格的金融压制是必要的29、期权与其他金融衍生工具的主要区别体现为（C）。A.需要支付期权费用B.可实现风险转移功能C.买卖双方的风险格局是非对称的D.可实现财务杠杆放大效应30.1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是(C)。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务31、在弗里德曼货币需求函数中，强调的是(D)货币需求的影响。A.财富结构B.汇率C.利率D.恒常收入32.剑桥学派的货币需求函数为（B）。A.MV＝PYB.M=kpYC.MV=PTD.M=L1(Y)+L2(i)33.在影响货币乘数的诸多因素中，由社会公众决定的因素是(D)。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.定期存款与活期存款的比率34.一国财政结余，对货币供应量的影响为(B)。A.货币供应量增加B.货币供应量减少C.货币供应量不变D.不确定35.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是(D)。A.央行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制36.在恶性通货膨胀下，货币的（C）功能已完全丧失。A.交易媒介B.价值尺度C.价值贮藏D.支付手段37.按市场机制作用，通货膨胀的类型可分为（B）。A.需求拉上型、成本推进型B.公开型、隐蔽型C.非预期性、预期性D.结构型、混合型38.按照通货膨胀的程度划分，程度最低的是(B)通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性39.狭义的通货紧缩是指(B)。A.国民收入持续下降B.物价总水平持续下降C.有效需求不足D.资产泡沫破灭40.治理通货膨胀的对策可包括(D)。A.增加政府支出B.降低再贴现率C.在公开市场中买入证券D.提高利率41.下列关于中央银行业务的描述中，属于中央银行资产业务的是(D)。A.中国人民银行通过贷款渠道发行人民币B.中国人民银行吸收存款准备金C.中国人民银行接受政府委托管理国库D.中国人民银行进行证券买卖42.金融宏观调控的核心是(B)。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策43.中央银行自主权最大的货币政策工具是(B)。A.公开市场业务B.法定存款准备金率政策C.再贷款业务D.再贴现业务44.以下可作为货币政策操作目标的是(B)。A.法定存款准备金率B.超额存款准备金C.货币供应量D.经济增长45.货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是(C)。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳46.与他国民间主体交易，因他国外汇管制、罚没或国有化政策限制资金转移，使之无法履行其商业义务而遭受经济损失的可能性称为(D)。A.狭义的信用风险B.广义的信用风险C.主权风险D.转移风险47.我国某跨国公司在会计期末时，与境外子公司合并财务报表，因母子公司所使用的记账本位币不同，导致不同货币在相互折算的过程中，因汇率发生意外变动而蒙受账面经济损失的可能性称为(B)。A.交易风险B.折算风险C.转移风险D.经济风险48.下列关于我国宏观审慎监管体系构建的做法中不正确的是（C）。A.理顺监管体系，不留监管真空B.完善各有关部门之间的协调机制C.研究如何建立顺周期机制，维持金融稳定D.完善宏观审慎监管框架，央行、财政部门和监管机构共同发挥作用，明确分工49.我国某商业银行贷款采用固定利率，存款采用浮动利率，如果市场利率上升，则将对银行带来(B)。A.收益B.损失C.无影响D.不确定50.在商业银行信用风险管理的过程中，用于分析借款人信用状况的“3C”方法，不包括对借款人(C)的分析。A.现金流B.管理C.成本D.事业连续性51.监管当局针对单个银行并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式称为(B)。A.现场检查B.非现场监督C.合规性检查D.风险性检查52.为加强流动性风险管理，我国商业银行的流动负债依存度应不低于（D）。A.25%B.40%C.50%D.60%53.为加强对商业银行信贷集中度的管理，我国监管规定，商业银行对单一集团客户的授信集中度不得高于（C）。A.5%B.10%C.15%D.20%54.当前我国对金融控股集团采取的监管制度是(C)制度。A.分业监管B.混合监管C.主监管D.集中监管55.金融监管国际协调机制的最高形式是(C)。A.信息交换B.危机管理C.联合行动D.政策的相互协调56.以下关于一国汇率变动的说法中正确的是(C)。A.当一国相对物价水平较高时，本币汇率倾向于升值B.当一国国际收支逆差时，本币汇率倾向于升值C.当一国提高利率水平时，本币汇率倾向于升值D.当一国国际储备增加时，本币汇率倾向于升值57.一般意义上的国际收支平衡是指(A)的平衡。A.自主性交易B.补偿性交易C.经常性交易D.资本性交易58.一国持有国际储备的基本功能是(C)。A.稳定本币汇率B.维持国际资信C.弥补国际收支逆差D.维持投资环境59.在非居民与非居民之间借贷的金融市场称为（C）。A.国际金融市场B.国际金融市场C.离岸金融市场D.境外金融市场60.为保障一国国际储备的适度规模，国际储备与国民生产总值的比一般应为(B)左右。A.5%B.10%C.15%D.20%二、多项选择题(共20题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)61、以下属于同业拆借市场特点的有（ABE）。A、信用拆借B、期限短，以隔夜头寸拆借为主C、参与者广泛，金融机构和企业均可参与D、交易对象为法定存款准备金E、交易对象为超额存款准备金62.以下有关系统性风险的表述中正确的有(ABD)。A.可用资本资产定价模型中的风险系数β进行测度B.是由那些影响整个市场的风险因素所引起的C.包括公司财务风险、经营风险等在内的特有风险D.不能通过资产组合来消除E.可由不同的资产组合予以降低或消除63.我国进一步推进利率市场化改革的条件包括(ABE)。A.营造一个公平的市场竞争环境B.进一步完善货币政策传导机制C.进一步推进我国同业拆借市场的发展D.基本实现存贷款利率的市场化E.推动整个金融产品与服务价格体系的市场化64.政策性金融机构的经营原则是(ACE)。A.政策性原则B.财政性原则C.安全性原则D.盈利性原则E.保本微利原则65.我国商业银行对信贷类不良资产的处置方法包括(ABCD)。A.催讨清收B.债转股C.贷款重组D.资产证券化E.推行贷款五级分类管理66.信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是(ABDE)。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益67.投资银行的功能包括(ABCD)。A.媒介资金供求B.构造证券市场C.优化资源配置D.产业集中的促进者E.构造间接金融市场68.金融深化的原因包括(AE)。A.信息不对称B.金融管制C.金融约束D.市场竞争E.交易成本与规模经济69.利率管制的主要目的包括(DE)。A.限制资金外逃B.促使人们减少储蓄C.引导生产者、投资者按意愿持有资金D.减低资金成本，鼓励投资，促进经济增长E.限制银行间的存贷款利率竞争，保护银行利润，维持金融稳定70.弗里德曼货币需求函数中的机会成本变量包括(CD)。A.恒