货币银行学教学大纲

《货币银行学》教学大纲课程名称：《货币银行学》英文名称：《MoneyandBanking》学时：36学分：2课程实习学时：2周学分：1开课专业：物业管理专业一、课程性质、目的和培养目标：货币银行学是物业管理专业限定选修课和学位课程之一。作为一门社会科学，它是以政治经济学和西方经济学为基础，研究有关货币、信用、利率、金融市场、银行等金融机构、宏观金融调控等经济金融基本理论和热点问题。在经济、金融研究领域具有举足轻重的地位。教学目的是使学生掌握有关金融的基本理论和实践知识，比较系统地了解和掌握现代货币金融范畴的相关概念、基本原理以及主要西方国家货币银行制度的发展演变，结合中国的实际情况使学生能关注当前国内外货币金融领域新问题、新现象和新发展，并进行独立的分析思考。通过本课程的学习，要求学生掌握金融学科的基本架构，能紧密结合中国国情和借鉴外国经验教训，使所学知识具有系统性和实用性，为进一步深入学习专业课打下坚实的理论基础。与此同时，通过学习要求学生能够运用所学知识，具有一定的独立分析与解决现实金融问题的能力。二、预修课程：房地产经济学三、课程内容和建议学时分配：（40学时。含36课时，复习考试4课时）章节内容学时第一章货币与货币制度4课时第一节货币的本质一、货币的产生二、货币的本质三、货币形式的发展第二节货币的职能一、价值尺度二、流通手段三、储藏手段四、支付手段五、世界货币第三节货币制度的演变和发展一、货币制度的形成二、货币制度的基本内容三、货币制度的演变-1-第四节货币的层次和衡量一、货币层次的划分二、货币层次划分的现实意义第二章信用4课时第一节信用的产生和发展一、信用的产生二、信用的发展第二节信用形式和信用工具一、信用的基本形式二、信用工具第三节利息和利率一、利息和利率二、利率的分类三、利率的作用和结构四、利率决定的理论分析第三章金融市场4课时第一节金融市场概述一、资金的融通二、直接融通和间接融通三、金融的基本特点四、金融市场的分类五、金融市场形成的基本条件第二节货币市场和资本市场一、货币市场及其工具二、资本市场及其工具第三节一级市场和二级市场一、一级市场的运行二、二级市场的运行第四节金融衍生工具一、远期和约二、期货三、期权四、互换第五节金融资产组合一、决定金融资产需求的因素二、金融市场中的风险分析三、马克维茨的证券组合理论四、资本资产定价模型-2-五、套利定价理论第四章商业银行4课时第一节现代银行制度的产生和发展一、现代银行业的产生二、金融机构体系结构第二节商业银行的地位和组织形式一、商业银行的特殊地二、商业银行的组织形式三、现代商业银行发展的趋势第三节商业银行的业务一、商业银行的资产负债表二、负债业务三、资产业务四、表外业务五、中间业务第四节商业银行的管理理论一、商业银行的经营方针二、资产管理三、负债管理四、资产负债联合管理五、中间业务管理理论。第五节商业银行的业务创新与发展方向一、规避行政管理的创新二、规避利率风险的创新三、技术创新四、电子时代的银行五、分业经营与混业经营第六节商业银行的危机与监管一、信息不对称二、信息不对称增大贷款风险及其解决办法三、信息不对称带来的银行业监管新问题四、巴塞尔资本新协议第七节商业银行的信用创造与收缩一、商业银行信用创造的前提条件二、商业银行创造信用的过程三、存款收缩过程四、存款乘数五、货币乘数第五章中央银行4课时-3-第一节中央银行的产生和发展一、中央银行产生的历史必然性二、中央银行的发展三、中央银行在中国的发展第二节中央银行体制比较一、中央银行的所有制形式二、中央银行的组织结构三、中央银行与政府的关系四、中央银行的管理体制五、中央银行的管理体制六、美国联邦储备体系第三节中央银行的性质和职能一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、中央银行的独立性问题第四节中央银行的资产负债一、中央银行的资产负债表二、影响基础货币的因素三、财政赤字和基础货币第五节中央银行的货币政策一、货币政策的目标二、货币政策工具三、货币政策的传导四、货币政策的效果第六章金融抑制、深化和创新4课时第一节金融抑制一、金融抑制的根源二、金融抑制的手段和表现三、金融抑制的后果第二节金融深化一、金融深化的出发点二、金融深化的内容三、金融深化的理论贡献四、金融改革的实例五、金融深化的争论和反思六、金融深化的争论和反思第三节金融创新一、金融创新的动因二、金融创新理论-4-三、金融创新的内容和影响第四节中国的金融改革一、“大一统”模式的金融体系二、我国金融组织体系的改革三、金融调控监管机制的改革四、金融市场的建立与发展五、金融业务和工具的革新第七章货币理论（上）4课时第一节基础货币一、影响基础货币的因素二、准备金方程式的推导三、基础货币变化的根本原因第二节货币乘数一、影响超额准备金比率的因素二、影响公众通货持有比例的因素三、影响定期存款对活期存款比率的因素四、货币乘数的其他形式第三节货币供给新论一、货币供给新论及其发展第四节中国的货币供给一、中国货币供给量定义及其乘数二、基础货币的影响因素三、货币乘数四、基础货币和货币乘数之间的互动关系第八章货币理论（中）4课时第一节传统的货币数量说一、现金交易数量说二、现金余额数量说三、古典宏观经济模型第二节凯恩斯的货币理论一、凯恩斯的“流动性偏好”理论二、凯恩斯的“有效需求“理论第三节凯恩斯货币理论的发展一、鲍莫尔模型二、惠伦模型三、托宾模型四、凯恩斯学派的宏观经济模型第四节弗里德曼的货币理论一、弗里德曼的货币需求理论-5-二、实证研究三、货币主义者的传送机制四、货币主义者的理论框架第五节中国的货币需求一、中国货币需求的主要影响因素二、中国货币需求的微观基础第九章货币理论（下）4课时第一节通货膨胀的定义、度量和分类一、通货膨胀的定义、度量、分类第二节通货膨胀的成因一、需求拉上的通货膨胀二、成本推进的通货膨胀三、结构性通货膨胀第三节通货膨胀的效应一、通货膨胀“促进论”与“促退论”的争论二、“菲尔普斯曲线”的发展三、通货膨胀与产出关系的研究四、通货膨胀的收入再分配效应第四节通货膨胀的治理一、需求政策二、收入政策三、供给政策四、结构调整第五节通货紧缩理论一、通货紧缩的定义二、凯恩斯关于通货紧缩的理论三、费雪的理论四、货币主义的理论分析五、克鲁格曼的通货紧缩理论四、教材和参考书目：教材：胡庆康主编：《现代货币银行学教程》（第三版），复旦大学出版社，2007年11月参考书目：1.黄达主编：《金融学》（精编版），中国人民大学出版社，2004年2.戴国强主编：《货币金融学》（第二版），上海财经大学出版社，2006年-6-3.ThomasMayer、JamesS.Duesenberry、RobertZ.Aliber合著：《货币、银行与经济》，上海人民出版社，2003年五、课外学习要求：学生须做到课前阅读教材，课后阅读相关文献和资料，按时完成每一章网上作业，以加深对教材相关基本原理的理解，同时准备课堂提问。六、考核方式：本课程考核总评成绩由三部分组成：第一、平时成绩占15%。其中到课情况占5%，作业及回答课堂提问占10%。第二、期中考试占15%。第三、期末闭卷考试占70%。七、其他说明：（1）教学大纲为本课程教学主体框架，但不排斥教师在教学过程中作适当的增删。（2）考试的主要内容为教材中重要的基本原理和基本概念，但亦会少量涉及到布置的参考资料内容。编写者：谌汉初审定者：谌汉初（专业负责人）上海师范大学商学院教学委员会-7-