搜索
《《邮政金融从业人员违规行为邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法处理暂行办法》》解读解读怎样做才能不违规总体架构介绍违规行为及处理介绍处理程序介绍主要内容CONTENTS第一章节diyizhangjie01总则02处理机构及职责权限03处理程序04违规行为及处理（共26节）；05附则总体构架：按照业务种类逐项列举违反规章制度的行为表现，包含授权、资金营运、财务、人事、固定资产和集中采购、业务资金管理、个人储蓄汇兑业务、公司业务、会计稽核和实时监控、重要单证、银行卡、外汇、中间业务、反洗钱、信息管理、安全保卫、检查、档案印章及保密管理等业务。违规处理《中华人民共和国银行业监督管理法》1违规行为界定：是指违反国家有关方针政策、金融法律法规和邮储银行规章制度的行为。《中华人民共和国商业银行法》2金融违法行为处罚办法》3邮储银行相关制度4办法制定依据及界定实事求是公平公正惩前毖后依法合规违规行为处理方式：分为纪律处分、经济处分、其他处分1、可以并处2、可以从轻或从重3、解除劳动合同不得重新录用4、党员依据《中国共产党党员纪律处分条例》给予党纪处分。违规行为处理原则、方式违规行为处理原则、方式重大违规较大违规一般违规违规行为分类1、纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。2、经济处罚：扣减违规人员考核性工资。3、其他处理：包括通报批评、诫勉谈话、停职检查、引咎辞职、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动合同（退回劳务派遣公司）。违规行为处理基本规定ABC一般违规行为：扣减上一年度月绩效工资总额标准的1％（含）至10％（含）。较大违规行为：给予警告或记过处理，并扣减上一年度月绩效工资总额标准的10％（不含）至20％（含）。重大违规行为：给予记大过至开除处理，并扣减上一年度月绩效工资总额标准的20％（不含）至40％（含）。违规行为处理标准有下列情形之一的，应从重处理。1、以谋取不正当利益为目的的。2、内外勾结实施违规行为的。3、给企业造成重大经济损失或声誉损害的。4、在二人（含）以上共同故意违规中起主要作用的。5、干扰、妨碍、阻挠、抗拒违规行为调查和处理的。6、隐瞒违规行为事实，伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的。7、对检举人员、检查人员、调查人员打击报复的。8、多次违规，屡教不改的。其他应当从重处理的。加重处理违规行为处理标准从轻处理有下列情形之一的，可从轻处理：1.违规后能够积极采取补救措施，避免或者减轻损害后果发生的。2.主动检举揭发他人的违规行为，经调查属实的。3.主动赔偿因违规所造成的经济损失的。4.其他可以从轻处理的。从轻、从重处理，是指在本办法中的处理幅度以内，给予较轻或者较重的处理。。违规行为处理标准免于处理有下列情形之一的，可免予处理：1.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的。2.受到暴力胁迫时的失当行为。3.因不可抗力造成损失、毁损的。违规行为处理标准第二章节dierzhangjie如何在日常业务操作中增强合规意识违规行为处罚办法界定的业务范围非常广泛，涵盖了目前所有已经开办的业务以及将来要开办的业务，具有广泛的适用性和前瞻性。处罚办法实际上是企业内控制度体系的一部分，体现出了违规惩戒的企业文化要求，但是其最终的目的是为了促进合规经营。强化自身思想道德修养，抵制不良社会风气侵蚀。第一踏实做人，不卑不亢；第二健康阳光，抵制诱惑；第三冷眼相看，理性分析；以规章制度为依据，有所为有所不为；1.不以领导为制度，认真掌握制度标准；2.不以习惯为制度，修正不良行为习惯；3.不以信任为制度，保持恰当人际关系；前台营业人员应该注意的事项（1）注意安全事项，保护人身安全正确使用安全设施正确使用缓冲门，培养良好行为习惯正确使用保险柜，现金凭证入柜存放正确使用报警器，机智应对突发事件正确开启安全布防，增强网点安全系数增强安全防范意识谨慎应对半夜敲门，时刻保持机智冷静正确处理临时离柜，时刻养成良好习惯及时发现安全隐患，逐级上报留下痕迹前台营业人员应该注意的事项（2）遵规守章严守纪律，机智灵活保持底线严守权限加强请示，业务办理留下痕迹双人核点划清责任，切实保证资金安全不卑不亢礼貌面对，合理合规办理业务平和面对人情关系，一丝不苟保持底线坦然面对拒绝诱惑，始终不忘高压严禁信贷从业人员应该注意的事项尽职免责认真工作努力学习制度规章严把质量谨慎调查火眼金睛识别真假坦荡无私拒绝诱惑克制欲望严禁粗放第三章节disanzhangjie违反授权管理规章制度的行为重大违规行为超越授权范围从事经营活动的。继续经营已被监管机构责令停办或取消业务的。超越授权权限签署法律性文件的。未经授权擅自增加或撤销营业机构的。较大违规行为越权操作的。采取化整为零等方式逃避授权权限控制的。未按规定进行授权或转授权的。未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权的。未按规定对授权进行调整或撤销的。未经授权擅自变更机构名称、变更营业场所和临时停业的。违反资金营运规章制度的行为重大违规行为违反岗位设置、业务流程、交易品种、期限、规模等规定开展代客资产交易业务的。利用职权给自己、亲属或朋友提供非正常的金融服务，参与不良和非法活动的。较大违规行为未按规定在指定地点使用指定设备交易的。未按规定落实双人复核制度，未严格执行前、中、后台分岗分员原则，扰乱银行内部风险管理制度的。未按规定记录交易过程和交易结果，包括电子信息记录（含语音系统）和书面交易记录（含有效交易单据或交易合同）的。违反业务资金管理规章制度的行为重大违规行为未经批准自行运营邮政储蓄业务资金的。将业务资金用于对外投资、担保、放贷或以个人名义存储的。未严格执行专款专用制度的。违规转出业务资金的。违规调节业务收入,虚列、少列业务收入的。擅自开立、变更和撤销银行账户及信息的。挪用现金、白条抵库的。会计人员未积极进行头寸管理，造成人行备付金透支，影响人行清算的。业务资金存入个人账户，用个人账户划转业务资金的。违规开立账外账户、存取账外资金的。空缴空拨业务资金的。违反业务资金管理规章制度的行为较大违规行为违反资金调拨审批程序调拨资金的。未落实支票印鉴分管、钱账分管的。违反规定调剂备付金的。故意多计提或少计提利息的。备用金无故连续超限的。虚开内部账户的。未严格审核内部账户开户、销户、修改申请的。违反个人储蓄和汇兑业务的行为重大违规行为违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的。明知是单位的资金而以个人名义开立账户存储的。盗取、挪用储户资金、利息的。违规收取或减免手续费的。无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的。出具盖有本行公章或业务用章的空白存款凭证的。未按规定验视相关业务凭证造成资金风险的。开具超出存款账户余额的个人存款证明书的。隐藏、窃取个人银行业务重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的。泄露客户帐户信息或交易信息的。盗取客户汇款资金的。较大违规行为采用拆分交易的手法降低交易额度，规避授权的。未严格执行“存款先收款后记账，取款先记账后付款”基本规定的。违规代客户办理业务和代客户保管存单、折及身份证件的。柜员擅自离岗的、在营业时间内酒后上岗的。排班表排班人员与实际上班人员不相符的在柜台内为本人办理业务的。使用他人操作员号、密码及名章办理业务的。未按规定代扣、代缴储蓄存款利息税的。非营业时间违规办理业务的。未按规定办理死亡人存款过户或者支付的。违反规定办理权属有争议的存款过户的。发现重大事项、异常情况未及时报告及处理的违反重要单证管理规章制度的行为重大违规行为违反重要空白单证集中印制规定的。擅自修改重要空白单证格式及内容的。伪造、变造、涂改、虚开重要单证的。套取重要空白单证的。丢失重要空白单证的。较大违规行为违反“双人管理、证印分管、账实分管”规定的。违规调剂重要单证的。在重要单证使用前提前加盖业务印章或经办人名章的。柜员临时离岗或中午午休，未将重要单证妥善保管的。有价单证未按规定放入金库或保险柜存放的。未将个人网上银行客户使用的电子令牌及UKEY视为重要空白单证管理的。违反安全保卫规章制度的行为重大违规行为擅自挪动、拆除、损坏消防和安全防护设施、器材的。在营业、办公场所放置危险物品或擅自动用明火的。在金库内存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的。遇有突发事件，未及时启动应急预案，或处置不当的。未按规定管理和使用押运守护枪支的。较大违规行为允许手续不全或无关人员进入金库、武器保管库等重点部位的。交接、双人盘库和开拆、封袋（箱）等重要环节未在监控可视范围内操作的。未按时上岗或擅自离岗，形成一人守库或无人守库的。违反档案、印章、保密管理规章制度的行为重大违规行为玩忽职守，造成档案重大损失的。出卖档案牟利的。未经审批，擅自销毁重要档案的。未按规定使用印章给本行造成重大损失的。未经批准私自刻制本行印章或复制本行电子印章的。擅自制发本行各级行政公章、内设机构印章和各种业务印章、电子印章的。违反档案、印章、保密管理规章制度的行为较大违规行为涂改、伪造档案的。因管理不善造成档案、印章丢失或被盗的。印章丢失或被盗后未按规定报告并未及时采取有效措施的。在空白业务合同、空白业务协议、空白会计凭证、账表上预先加盖业务专用印章和业务用个人名章的。第四章节disizhangjie您的内容请写在这里您的内容请写在这里您的内容请写在这里您的内容您的内容请写在这里（一）经济处罚程序二级分行(含)以上机构有权对违规人员进行经济处罚。一级支行(含)以下机构认为应当对违规人员进行经济处罚的，应报上级分行进行处理。各级机构业务管理部门、审计部门和其他部门在管理、检查工作中发现从业人员违规行为的，应当给予经济处罚的，依据本办法作出经济处罚的决定。通过举报、投诉途径发现违规行为的，经查证属实，应当给予经济处罚的，由调查部门作出经济处罚的决定。被外部监管、审计等机构和内部检查组检查发现违规行为的，应当给予经济处罚的，由被查机构或其上级机构根据处理意见进行处理。”“处理程序（一）经济处罚程序各级机构业务管理部门、审计部门和其他部门在对下实施检查监督过程中，应当对违规人员进行经济处罚的，可以直接作出经济处罚决定，也可以责成违规人员所在单位对其进行经济处罚。被责成单位应当将处罚结果书面报告责成部门。相关部门对违规人员作出经济处罚决定后，由人力资源部门执行。对违规人员进行经济处罚必须建立登记制度。进行经济处罚必须填写“违规行为经济处罚通知书”（见附件1），并告知申请复议的部门和时间。”“处理程序二级分行(含)以上机构有权对违规人员给予纪律处分和其他处理。一级支行(含)以下机构认为应当对违规人员给予纪律处分和其他处理的，应报上级分行进行处理。各级机构业务管理部门、审计部门和其他部门在提出纪律处分和其他处理建议时，应当按照员工管理权限向监察部门或人力资源部门提交对违规事实的相关证据材料。监察部门或人力资源部门认为符合受理条件的，应当在15个工作日内作出受理决定；认为事实不清或者证据不足时，可以自行调查核实后再行处理。各级机构监察部门或人力资源部门依照本办法，并按照员工管理权限对违规人员的违规事实进行认定，提出纪律处分建议，报请所在单位领导班子集体讨论决定后下达，并负责监督执行处理决定。有关处理决定作出后，应抄送提出处理建议的部门。对违规人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。序程处理纪律处分和其他处理程序监察部门或人力资源部门应按照相关规定对违规行为进行调查核实。调查核实时相关单位或相关部门应给予配合。在调查核实期间，被调查人所在单位不得批准被调查人出国或者对其进行调动、提拔和奖励。对违规人员作出纪律处分决定后，必须填写“违规行为纪律处分通知书”(见附件2)，书面送达被处分人员，并同时告知复议的期限和部门。在违规事实调查期间，如果认为被调查人不宜继续行使职务的，可以先行作出暂停其岗位工作、停职检查的决定。需要解除劳动合同的，用人单位应事先将理由通知工会，工会有不同意见时，用人单位应研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。序程处理纪律处分和其他处理程序看观谢谢