金融从业资格资格

金融从业资格资格刘兴华江西财经大学金融与统计学院主要内容•金融从业资格•金融从业资格的种类•金融从业资格考试的介绍•如何准备金融从业资格考试金融从业资格•从业资格：资质•金融从业资格：从事金融业的资质•随着金融业的规范发展，对金融从业资格的要求越来越高金融从业资格的种类•银行业从业资格•证券业从业资格•期货业从业资格•保险业从业资格•特许金融分析师(CharteredFinancialAnalyst)金融从业资格的种类•银行业从业资格•全称为“中国银行业从业人员资格认证”（CertificationofChinaBankingProfessional）。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。金融从业资格的种类•证券业从业资格：是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，证券从业资格证被称为证券行业的准入证。金融从业资格的种类•期货从业资格•期货从业人员资格是期货从业准入性质的资质。要获得期货从业资格，须参加期货从业资格考试并获得通过。期货从业资格考试是全国性的执业资格考试，依照《期货从业人员管理办法》，中国期货业协会负责组织从业资格考试。金融从业资格的种类•保险从业资格：是建立与完善保险市场主体体系的需要；是规范保险市场交易行为，降低保险商品交易成本的需要；是建立一支高素质职业保险从业人员队伍的需要。•保险从业资格分保险经纪从业资格人员、保险公估从业人员、以及保险代理从业人员资格资格。金融从业资格的种类•特许金融分析师•特许金融分析师(CharteredFinancialAnalyst®),又译为注册金融分析师，简称CFA。CFA是证券投资与管理界最具权威的一种职业资格,CFA特许状是由CFA协会®(CFAInstitute®)所授与,该组织是全世界上最著名的投资行业专业团体之一。考试介绍：银行业从业资格•组织管理•2006年5月10日，中国银行业协会召开第三届理事会第六次会议，通过了中国银行业从业人员资格认证工作报告和成立中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会的议案。与此同时，中国银行业协会秘书处组织专家工作小组制定了《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》等制度性文件，考试大纲等。考试介绍：银行业从业资格•报名条件•银行从业人员资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：•（一）年满18岁；•（二）具有完全民事行为能力；•（三）具有高中以上文化程度。考试介绍：银行业从业资格•有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：•（一）因故意犯罪受过刑事处罚的；•（二）曾被银行及金融业机构开除公职的；考试介绍：银行业从业资格•（三）依照《中国银行业从业人员资格认证考试实施办法（试行）》规定，应试人员有以下情形之一的，经考试办公室确认后，视情节、后果分别给予警告、考试成绩无效、2年内或终身不得报名参加资格考试等处分：1、考试报名时本人隐匿或伪造资格认证所需真实信息的；2、违反考场纪律，扰乱考场秩序，有作弊等违纪行为的。考试介绍：银行业从业资格•考试科目•考试科目（可任意选考）：公共基础（周六场、周日场）、个人理财（周六场、周日场）、风险管理、公司信贷及个人贷款。•考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。•考试形式：资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。考试介绍：银行业从业资格•报名时间•根据国家有关部委意见，将该资格认证考试纳入国家职业资格体系统一管理，现有考试体系需进行相应对接。经中国银行业从业人员资格认证办公室研究决定，2011年上、下半年两次考试合并举行，具体时间另行通知。•中国银行业从业人员资格认证专业科目考试采取网上报名方式。考试介绍：银行业从业资格•考试时间•经中国银行业从业人员资格认证办公室研究决定，2011年上、下半年两次考试合并举行，具体时间另行通知。•公司信贷、个人贷款分别与个人理财和风险管理在同一时间考试，请考生报名时注意选择。考试介绍：银行业从业资格•证书管理•根据《中国银行业从业人员资格认证证书管理暂行办法（试行）》第二章第六条规定，证书的获得办法和程序：•（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；•（二）提出证书申请；•（三）通过资格审核；•（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；•（五）认证委员会规定的其它条件。考试介绍：银行业从业资格•未获得公共基础证书的银行业从业人员仍可报名参加专业科目的考试，考试通过后，考生将获得成绩合格证明，相关信息将在证书管理系统中备案。成绩合格证明两年内有效，两年内获得公共基础证书即可申请专业证书。•证书每两年需年检一次，证书有效期为证书颁发日期往后推两年，如2010年1月1日颁发证书，在2012年1月1日需进行证书年检。考试介绍：证券业从业资格•一、报名时间（2011年为例）：2011年4月12日至27日，届时考生可登录中国证券业协会（简称协会）网站注册和报名。考试介绍：证券业从业资格•二、考试时间及地点：考试将于2011年6月11日、12日在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40个城市同时举行。考试介绍：证券业从业资格•三、考试报名条件•（一）报名截止日年满18周岁；•（二）具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭；•（三）具有完全民事行为能力。考试介绍：证券业从业资格•四、考试科目•考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券市场基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。•考生可根据需要选择参考科目。考试介绍：证券业从业资格•五、考试方式•考试采取闭卷、计算机考试方式进行。考试介绍：证券业从业资格•六、其他说明•考试详细时间、考场详细地点将在准考证中明示。•考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。•通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员，可通过所在公司向协会申请执业证书。考试介绍：期货业从业资格•一、报考条件•1.年满18周岁；•2.具有完全民事行为能力；•3.具有高中以上文化程度；•4.中国证监会规定的其他条件。考试介绍：期货业从业资格•二、考试科目设置•目前，期货从业人员资格考试科目为两科，分别是“期货基础知识”与“期货法律法规”。考试介绍：期货业从业资格•三、考试的时间、题型、分值•1.考试采取闭卷、计算机考试方式。所有试题均为客观选择题。•2.每科试题量为155道，满分100，60分为及格。•3.每科考试多场次组织，单科考试时间为100分钟。考试介绍：期货业从业资格•4.基础知识科目：共155道题目•单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；•多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；•判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；•综合题：15道，每道2分，共30分考试介绍：期货业从业资格•5.期货法律法规科目：共155道题目•单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；•多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；•判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；•综合题：15道，每道2分，共30分考试介绍：期货业从业资格•四、考试大纲及教材•考试大纲详见中国期货业协会网站“资格考试”栏目。•“期货基础知识”及“期货法律法规”所用教材分别为《期货市场教程》（中国期货业协会编，中国财政经济出版社出版）和《期货法律法规汇编》。两教材具体说明及购买办法见中国期货业协会网站“资格考试”栏目。每年，中国期货业协会根据市场发展状况，组织有关专家对教材进行修订。考试介绍：期货业从业资格•五、考试组织实施•1.报名方式：报名采取网上报名方式。根据考试公告公布的报名时间考生可登陆中国期货业协会网站报名。•2.报考费用：报名费单科70元。•3.考试地点选择：目前期货从业人员资格考试每年均会安排在全国35个城市或几大城市举行，具体开考次数及考试地点安排以考试公告为准。考生可根据个人需要就近选择考试地点。•4.考试方式：考试采取闭卷、计算机考试方式进行。•5.考试承办：目前考务工作由ATA公司具体承办。考试介绍：期货业从业资格•六、考试成绩有效期及证书•单科成绩有效期为当年及以后两个年度。两门考试成绩均合格后取得成绩合格证书，成绩合格证书长期有效，实行电子化管理，考生可上中国期货业协会网站查询或打印成绩合格证书。•取得成绩合格证后，考生如到从事期货业务的经营机构任职，可由所在机构向中国期货业协会申请从业资格。考试介绍：CFA•CFA介绍•特许金融分析师(CharteredFinancialAnalyst®),又译为注册金融分析师，简称CFA。CFA是证券投资与管理界最具权威的一种职业资格,CFA特许状是由CFA协会®(CFAInstitute®)所授与,该组织是全世界上最著名的投资行业专业团体之一。考试介绍：CFA•CFA协会®采用三个级别的考试来判定考生是否可以成为一名合格的CFA持证人。由于CFA®资格考试采用英文，候选人首先应掌握金融知识外，对于英语非母语的专业人士来说还必须具备良好的英文专业阅读能力。考试介绍：CFA•CFA®知识体系反映了全球投资行业不断发展变化的理论和实践的系统知识。CFA®知识体系涵盖了投资分析行业必备的专业知识：如伦理与职业标准/定量分析方法/宏微观经济学会计学/公司理财/世界金融市场与投资工具估值与投资理论/固定收益证券及其管理/权益投资分析其它种类投资工具的分析/投资组合管理等等。考试介绍：CFA•CFA®项目的一大特色就是诚信。雇住与投资人对基金经理和金融分析师的信任来自于CFA®持证人对道德伦理准则的遵守，不违背执业使命。建立之初，CFA持证人一直秉承遵守伦理准则，不断建立和维护他们在全球投资界诚信的形象。考试介绍：CFA•CFA考试依次分Level1,2,3，总共三个级别，所有考生必须按照顺序参加考试，通过前一级别，才能参加下一级别的考试。其中Level1考试在每年6月和12月各举行一次；Level2,3考试每年仅在6月举行一次，所以最快通过三个级别的考试至少需要2.5年。考试介绍：CFA•考试形式、时间：•LevelⅠ：上、下午各120道单项选择题，共240道选择题•LevelⅡ：上、下午各60道案例单项选择题，共120道案例选择题•LevelⅢ：上午为IPS写作，下午为60道单项案例选择题•考试时间：每年6月和12月的首个周日，上午9：00-12：00；下午14：00-17：00•自2009年6月起，CFA协会将原本考试中4选1的考试形式调整成为3选1形式。考试介绍：CFA•CFA报考资格：•拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；•在校大学四年级学生，可在最后一个学年参加考试；•如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，工作经历+大学经历累计四年的时间，也被视为同等报名资格。（注：工作经历不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受）•能够用英文参加考试。如何准备金融从业资格考试•及早做好职业规划•确定所参加从业资格考试•以自学为主，参加辅导班为辅•掌握历年考试题型、题目，多做模拟试题•谢谢！