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上海交通大学软件学院金融信息工程专业课程设置建议方案伴随着经济全球化和金融一体化发展，我国经济已融入世界经济新格局。在全球经济危机肆虐之际，我国政府却向全球正式宣告“在2020年把上海基本建设成为国际金融中心”国家战略目标，经历了全球金融危机洗礼之后，各国充分意识到建立高效、安全的金融运营体系对于一个区域经济稳定运营的重要意义。而金融信息化已成为整个金融体系平稳安全运营的最基本的生存支撑环境，信息化在金融调控、金融服务创新、金融风险防范等领域发挥着举足轻重的作用。该专业致力于适应国内经济结构战略性调整和全球经济变化的要求，设立符合金融信息化日益变化的专业教学课程体系，并成为中国金融信息化领域教育的基石。学生也可以有机会通过国内首个该专业课程详细了解IT和金融业主体-银行业务的融合历程以及在金融领域的应用，使自身成为中国乃至全球银行信息工程领域具备现代银行经营管理理念、业务知识和计算机信息技术，了解银行产品运作流程、核心业务处理系统，清楚掌握金融信息化管理流程，熟悉软件开发周期和企业应用开发等相关知识，具有较强的创新意识和解决实际问题的能力的高层次、复合型、国际化金融信息化专业人才。核心专业课程体系《金融信息工程通论》课程背景本课程以银行业信息技术演变为主体，通过系统讲述银行业务演变过程中，信息技术如何从业务支撑的角色演变成业务创新的基石，深入讲解银行IT架构体系在全球化转变过程中所应遵循的原则、规范以及在具体实施过程中的注意事项，从而了解信息技术在金融服务创新、金融风险防范以及金融调控等重要价值。课程浓缩全球化程度最高的国际银行信息化发展历程之精髓，传递在全球化和信息化背景下现代商业银行信息化管理的理念、知识及经验，旨在培养能适应快速变化经济环境下并能准确定位自身在金融信息化领域发展方向的复合型信息化优秀人才。课时：54学分：3课程要点金融信息工程基础银行信息化演变（业务演变、信息技术发展、银行业的今天）；信息技术对银行业带来的挑战和机遇；某国际金融机构IT系统演变深入剖析；未来职业发展的建议；考核标准：考勤/课堂表现/小组案例作业《金融工程》课程背景金融工程是现在金融学科体系的一门新兴学科，它运用工程技术的方法设计、开发和实施新型金融产品，创造性地解决金融问题。本课程旨在让学生掌握金融工程基本原理，设计、开发和实施新型金融产品以及风险管理的基本方法、技术和工作。它将工程思维引入金融科学的研究，融现代金融学、信息技术与工程方法于一体，注重对基础理论的掌握，重点培养学生实际解决问题的能力，注重金融前沿理论的介绍。课时：54学分：3课程大纲：主要衍生金融产品定价的基本原理和方法利用衍生金融产品进行套期保值和套利的基本原理和方法；风险识别、衡量和管理的基本方法；综合案例分析；考核标准：考勤/课堂表现/笔试《金融IT风险管控》课程背景风险管理是现代经济的关键，金融业因其脆弱性和在经济中的核心作用，其风险对国家、社会、经济的影响和冲击极大，因而更加需要和注重风险管理。此次全球金融危机的爆发更加突出风险管理的重要价值和意义。本课程以金融风险管理基本原理和金融风险监控为切入点，从金融风险管理的需求出发，充分考虑IT在和业务融合过程中所带来新的挑战，重点讲授IT风险管理，突出风险管理的共性，同时结合新巴塞尔资本协议风险管理要点和此次全球金融危机过程中暴露的问题，系统讲解如何进行风险管理和防范，从而具体成为一名合格的金融IT管理工作者。课时：54学分：3课程要点金融企业的风险特征和全面风险管理要求总结各种风险类型和基本的风险管理金融IT风险管理（管理框架、风险评估、管理流程、国家监管等）如何建立系统的金融IT风险管理体系考核标准：考勤/课堂表现/笔试+小论文《现代商业银行IT系统》课程背景银行业务博大精深，在当前业务创新、管理创新、机制创新的大浪潮席卷整个金融业的大背景下，银行领域日新月异，异彩纷呈。作为银行IT人员，囿于工作范围所限，很难或很少有机会能对银行的整体IT系统架构有个宏观的把握。本课程体系从业务运营角度出发，在系统介绍商业银行的种类、基本经营管理原则以及未来发展趋势基础上，结合目前各业务流程所用系统以及未来商业银行IT整体规划与发展趋势，系统介绍典型产品与服务业务流程及现代商业银行IT系统，同时讲解如何对未来金融领域IT进行科学的规划和治理，从而培养行业所需的复合型金融信息化人才。课时：54学分：3课程要点现代商业银行总论典型产品和服务金融混业经营辖的商业银行IT系统IT规划和治理IT审计考核标准：考勤/课堂表现/小组案例作业《银行卡业务与技术支持》课程背景随着技术的变革和客户需求的变化，银行卡业务日益成为现代银行业务重要载体。甚至可能随着银行卡行业市场竞争的加剧，中国市场会出现专门的信用卡公司，进而推动信用卡行业形成独立的行业。而国内银行卡领域专业人才的缺乏势必将成为该行业发展的重要桎梏因素。本课程涵盖银行卡基本功能和整个生命周期，着重介绍信用卡业务的主要原理，涵盖信用卡发卡机构和收单行的一般只能，并且通过使用模型，系统讲述信用卡组织如何管理他们的信息交换、清算以及结算职能，以及在信用卡的发行与特约商户的选区过程中一些关键操作环节，如市场营销职能、信用评价、信用卡申请、收集以及收款等职能以及现代商业银行体系中支持银行卡业务运营的IT系统，从而培养。课时：54学分：3课程要点银行卡概述信用卡整个生命周期（新产品开发、开户、额度管理等）现代商业银行银行卡技术和应用银行卡创新与发展考核标准：考勤/课堂表现/笔试《现代支付体系》课程背景本课程旨在培养精通现代支付体系得专业技术人员和管理人才关系到于整个行业的健康运营。没有支付就没有交易，没有支付也没有资金的运作，更谈不上金融行业的运营。如何建设并且管理一个高质量、现代化的、世界一流的支付体系，对于一个国家或地区金融行业的发展至关重要。随着信息技术的不断发展，新的支付工具、支付方式曾出不穷，对传统的支付方式是有效的补充。课时：54学分：3课程要点现代支付系统概论（运作原理、体系结构、主要作用等）；大额支付系统、小额支付系统及支票影像交换系统业务种类及流程；支付清算业务；现代支付IT架构体系；支付创新（移动支付，3G应用等）；支付系统风险管理；考核标准：考勤/课堂表现/小组案例作业《现代金融客户管理》课程背景客户作为金融企业生死存亡的核心资产，如何有效管理客户信息、准确把握客户需求，更加深入挖掘客户价值，规避潜在风险，成为银行关注的焦点和重点。作为未来金融信息化领域从业人员和管理者，更需要了解客户价值和潜在需求，从而才能够提供更加符合业务需要的系统，同时通过技术的创新不断引领业务的发展。本课程从现代金融业经营理念变化为切入点，系统讲解金融业客户分类和营销策略、客户信用管理和评级的基本原理与具体流程，以及如何充分利用信息技术建立新一代的金融客户管理系统。课时：54学分：3课程要点金融业的客户时代；客户分类与营销；客户信用管理和评级；反洗钱管理；新一代金融客户管理系统；考核标准：考勤/课堂表现/小组案例作业《金融业务创新与设计》课程背景随着股指期货的即将登场，和利率乃至汇率市场化进程的推进，在金融市场呈现出无尽的套利机会的同时，所有市场主体的资产和负债都裸露在风险之下，需要创新的甚至个性化的金融工具来对冲风险，以使流动性可控、盈利可期。本课程将结合中国的金融政策法律环境，将复杂的的金融产品设计拆解开来分类介绍，然后再重新整合，让学习者了解金融产品制造流程的同时，着力从需求者的角度审视金融产品创新的定位和应用价值。课时：36学分：2课程大纲金融产品创新概述中国金融产品创新环境需求因素驱动的金融创新金融产品创新方法和技术全球金融产品创新与案例研究考核标准：考勤/课堂表现/笔试+小论文《金融监管与金融发展》课程背景全球金融危机之后，银行、证券和保险等金融服务行业面临着全面开放和激烈竞争，金融业的经营风险也在不断增加，防范和化解金融风险已成为当前我国经济社会稳定发展的焦点问题。在众多防范和化解金融风险的方法中，法律作为规范行业经营和化解金融风险工具的作用和效果越来越为金融监管层、金融业经营者和市场所重视，依法经营、依法管理被确认为金融经营管理的基本原则。本课程深入剖析如何更好地保障金融业经营者的合法权益，提出了银行、证券等金融业经营者风险防范的法律对策，从而促进金融业法律风险防范的理论和措施进一步与国际惯例接轨。课时：36学分：2课程大纲商业银行金融监管体系政府政策与监管对金融体系得影响金融监管与信息化风险防范金融监管与金融发展考核标准：考勤/课堂表现/小组案例作业《金融信息化领域前沿讲座》