金融学--中央银行

中央银行金融学第十章2019年8月11日星期日2第十章中央银行中央银行职能与组织形式中央银行组织结构中央银行业务中央银行与政府的关系中央银行产生和发展本章教学要求§10.2§10.3§10.4§10.5§10.12019年8月11日星期日3本章教学要求•了解中央银行产生的原因及发展过程；•掌握中央银行的性质、特点和职能；•掌握中央银行组织形式；•了解中央银行的主要业务；•理解中央银行的相对独立性。2019年8月11日星期日4§10.1中央银行产生和发展•一、中央银行产生的原因•二、中央银行产生与发展•三、中国中央银行历史演变2019年8月11日星期日5一、中央银行产生的原因•（一）统一货币发行的需要•（二）政府融资的需要•（三）票据清算的需要•（四）保证流动性的需要•（五）金融监管的需要2019年8月11日星期日6二、中央银行产生与发展•（一）中央银行初创时期•（二）中央银行普遍推行时期•（三）中央银行职能强化时期2019年8月11日星期日7（一）中央银行初创时期（17-20世纪初）•1、早期中央银行由商业银行演变而成•瑞典银行•英格兰银行与《比尔条例》•2、中央银行初创时期的特点•主要由商行自然演进而成•具有央行和商行双重身份•是私人股份或私人与政府合股的银行2019年8月11日星期日8（二）中央银行普遍推行时期（20世纪初-中叶）•1、1921～1942年改组或新设立央行43家•欧洲16家、美洲15家、亚洲8家、非洲2家、大洋洲2家•2、原因•布鲁塞尔会议的影响•新国家的产生•重建币制的需要•货币发行的制度化•3、特点•适应客观需要而设立•活动重心在于稳定货币2019年8月11日星期日9（三）中央银行职能强化时期（20世纪中叶起）•特点•逐渐实行国有化•专门行使央行职能•普遍实行公开市场操作和法定准备金制度•加强了国际金融合作2019年8月11日星期日10三、中国中央银行历史演变•清末户部银行、大清银行为发行货币、代理国库的特权银行•北洋政府时期中国银行、交通银行成为中央银行•孙中山领导的广东革命政府1924年8月在广州创设中央银行（1927年春停业）•国民党政府1927年11月在上海成立中央银行，与中国银行、交通银行、中国农民银行（1935年）共同行使央行职能，1942年7月独占货币发行权，成为名副其实的中央银行•中华苏维埃共和国1932年2月建立国家银行•中国人民银行的成立2019年8月11日星期日11§10.2中央银行职能与组织形式•一、中央银行名称•二、中央银行性质•三、中央银行职能•四、中央银行组织形式2019年8月11日星期日12一、中央银行名称类别冠以国名国家银行储备银行中央银行国名+人民典型银行或国家英格兰银行、法兰西银行、墨西哥银行、西班牙银行罗马尼亚、保加利亚、比利时、荷兰、瑞士美联储、南非联邦储备银行、、印度储备银行、新西兰储备银行委内瑞拉、阿根廷、鸟拉圭、土耳其、智利、旧中国中国人民银行、原南斯拉夫人民银行2019年8月11日星期日13二、中央银行性质性质表述与其他金融机构区别与一般机关区别制定和执行货币政策、对经济金融进行宏观调控和监管的特殊金融机构（或具有银行特征的管理机关）。具有发行特权和监管职能；不以盈利为目的；存款不付息；经营对象是政府和金融机构；资产保持最大流动性。办理金融业务并有经营收益；管理主要通过经济手段。2019年8月11日星期日14三、中央银行职能职能含义发行的银行垄断货币发行权政府的银行代表政府从事金融活动，并为政府提供金融服务银行的银行与商行等金融机构发生业务往来管理的银行制定并执行货币政策，对金融业监管具体体现印制、销毁票币，进行库款调拨，满足社会对票币提取和支付需要代理国库；对政府融资（贷款、透支、一、二级市场购买公债）；代理政府金融事务（黄金外汇储备与买卖、公债偿还）；参加国际金融活动；政府顾问集中法定准备金、作为最后贷款人、充当资金清算中心、主持外汇抛补制定和执行货币政策、金融法规与业务规章。监管金融机构与金融活动2019年8月11日星期日15四、中央银行组织形式西非货币联盟（贝宁、象牙海岸、尼日尔、塞内加尔、多哥、上沃尔特）、中非货币联盟、欧盟利比里亚香港新加坡中国（1979-83年）原苏联及东欧国家、中国（1979年前）美国、德国、原南斯拉夫英国、中国等多数国家典型国家或地区央行缺少基本职能商行行使央行部分职能混合制二元制跨国央行制多家类似央行的机构准央行制一统制复合央行制一元制单一央行制类型2019年8月11日星期日16§10.3中央银行组织结构•一、中央银行最高权力机构•二、中央银行分支机构2019年8月11日星期日17一、中央银行最高权力机构•（一）中央银行最高权力机构定义•（二）中央银行最高权力机构名称•（三）中央银行最高权力机构类型2019年8月11日星期日18（一）中央银行最高权力机构定义•对中央银行的货币政策、业务方针、人事任免、规章制度具有决策权、执行权、监督权的机构。2019年8月11日星期日19（二）中央银行最高权力机构名称•理事会•美国、德国•董事会•英国、加拿大•（货币）政策委员会•日本、法国•金融通货运营委员会•韩国2019年8月11日星期日20（三）中央银行最高权力机构类型•最高决策机构和执行机构集中于理事会•如英格兰银行、美国联邦储备体系。•最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构•如法兰西银行、瑞士国家银行、荷兰银行。•最高权力机构分为决策机构和执行机构。•如德意志联邦银行。2019年8月11日星期日21二、中央银行分支机构•（一）中央银行分支机构的性质•一元制央行的分支机构作为总行的派出机构，不具有独立的法人资格。•二元制央行的总行与分支机构，都具有法人资格。•（二）中央银行分支机构设立的原则•根据行政区划设立；•根据区域经济状况设立。•（三）中国人民银行的分支机构2019年8月11日星期日22（三）中国人民银行的分支机构•1998年11月中国人民银行对分支机构进行了调整,根据经济区域原则设立11家分支机构：•北京营业管理部；•重庆营业管理部；•天津分行；•上海分行；•济南分行；•沈阳分行；•南京分行；•武汉分行；•广州分行；•成都分行；•西安分行。2019年8月11日星期日23中国人民银行南京分行•成立于1998年12月28日，辖区包括江苏、安徽两省，下设分行营业管理部、合肥市中心支行、27家地（市）级中心支行以及123个县（市）支行。2019年8月11日星期日24§10.4中央银行业务•一、负债业务•二、资产业务•三、其他业务2019年8月11日星期日25中央银行资产负债简表资产负债黄金、外汇储备贴现贷款财政借款证券其他资产流通中现金（货币发行）准备金存款财政性存款其他负债资本金总资产总负债中国外汇储备2008年12月末为1.95万亿美元。从2003年起截止目前，6年来中国黄金储备增加454吨至1054吨，增幅高达76%。而且，中国仍计划增持黄金，将成为世界黄金储备第2大国。2019年8月11日星期日26三、中央银行其他业务•(一)资金清算业务•1、集中票据交换•2、结清交换差额•3、组织异地银行之间资金转移•(二)国库业务•经办国家预算收支的保管和出纳工作2019年8月11日星期日27票据交换•票据交换所•同城内银行间清算应收应付款项的场所；•最早为1773年产生的伦敦票据交换所。•票据交换原理802200－－应收差额9008508009501000应付总额0330200230220E2800260250280D1201800200300C2502402200200B2501001202700AEDCBA应付行应收行3004500－980－1070080040910260740应付差额应收总额2019年8月11日星期日28§10.5中央银行与政府的关系•一、中央银行独立性定义•二、中央银行独立性的内容•三、中央银行与政府的关系2019年8月11日星期日29一、中央银行独立性定义•定义•中央银行与政府之间的关系以及在执行其职能过程中受政府干预的程度。•如何理解•中央银行独立性是相对独立性，在制定和执行货币政策时，不能完全独立于政府控制之外不受政府约束，应接受政府的监督和指导，在国家总体经济政策指导下，独立地制定和执行货币政策，并且与其他政府机构相互协作和配合。2019年8月11日星期日30二、中央银行独立性的内容•独立的货币发行制度•独立制定与执行货币政策•独立管理金融体系和市场2019年8月11日星期日31三、中央银行与政府的关系类别内涵典型央行独立型央行央行独立于政府，直接对国会负责，独立制定货币政策，政府不直接对其发布命令。美联储、德意志联邦银行、瑞典银行准独立型央行央行隶属于政府，但拥有较大决策权和管理权，能独立制定货币政策。英格兰银行、日本银行附属型央行央行隶属于政府，货币政策制定、职责履行须听从政府的指令。意大利银行、法兰西银行、中国人民银行中央银行金融学第十章