金融学专业实习大纲

1金融学专业实习大纲根据《西南政法大学专业实习管理办法》，结合金融学专业实务工作的特点，制定本实习大纲。一、实习目的专业实习是金融学专业本科教学计划的重要组成内容，是实现理论教学和金融实践相结合的重要途径。通过毕业实习可以增加学生对金融业务的感性认识，培养学生综合运用专业知识分析、解决实际问题的能力，可以使学生接触、了解及适应社会，增强责任感和事业心，培养敬业精神。二、实习要求学生参加专业实习应以提高自身综合技能为主，综合运用所学专业理论知识解决实际工作中出现的问题，同时通过实习，结合毕业论文的选题方向收集资料，为完成毕业论文做好准备。（一）专业实习是学生完成全部专业课程学习后，走上实际工作岗位之前接触社会，检验自身专业素质的良好机会。学生应利用这次机会充分了解行业背景，认识今后所从事的专业工作的性质、特点和要求。通过实习，学生应充分认识实际工作对专业理论知识的要求，找准差距，确定需要补充和完善的内容。（二）学生在实习过程中应注重综合运用所学专业知识解决实际问题的能力。学生在解决实际问题时，应对所学各种专业知识加以融会贯通，锻炼和提高自身的综合技能。同时根据实习期间思考的问题，2确定毕业论文的写作方向，收集相关资料。（三）学生在实习过程中还应注重提高自身协调、沟通的能力，团队合作的能力，组织管理能力等，以尽快适应未来实际工作的要求。三、学分：8学分四、时间安排：每年的7月中旬—9月下旬，共计10周。五、组织与实施（一）学院成立实习领导小组，并设立实习办公室，全面负责本学院实习领导工作。（二）采用集中实习和分散实习两种形式。学生应服从学院领导小组的安排，确定专业实习形式。学院鼓励集中实习，学生集中实习地为校、院两级实习基地。对于分散实习的学生，在自行联系实习单位后，应报学院备案。（三）学生集中实习达15人以上的，由学院指派教师带队，但一名带队教师所带学生一般不应超过50人。学院应加强对带队教师的管理，并采取相应的激励措施鼓励教师尤其是青年教师积极承担校外实习带队工作。六、实习内容学生实习的单位主要为商业银行、证券公司及其它金融机构。专业实习的内容如下：（一）了解商业银行、证券公司及其它金融机构的各部门的设置及其职责。（二）针对某一金融机构，了解其内部各部门的业务的主要环节3及各部门之间的业务联系。（三）针对金融机构的某一部分，全面了解和熟悉其业务的分工和办理规则。（四）了解和掌握开展各类金融业务的相关法律和监管部门的规章要求。（五）针对商业银行、证券公司及其它金融机构的某项业务进行全过程，全方位的了解和实际操作。以上内容,仅对学生的实习起指导作用，学生可根据实际情况，进行有侧重的选择，对其中的一项或几项业务进行实习。七、实习纪律（一）严格遵守国家法律、法规，遵守社会公德，爱护公共财物，自觉维护社会安定秩序。（二）严格遵守实习单位的规章制度和工作纪律，服从实习单位的管理，保证实习期间的安全；遵守实习单位的保密制度，未经同意，不得擅自翻阅、摘录实习单位文件、业务档案和客户资料；尊重指导教师，虚心向业务部门的同志学习。（三）学生在整个实习过程中应有强烈的集体荣誉感，注意自己的一言一行，自觉维护学校的声誉。（四）分散实习学生，在实习开始后两周内须将实习地点告知年级办公室，并保持与学校的联系畅通，提供信息不得弄虚作假。（五）实习期间无特殊情况，不得擅自中断实习。因故必须请假时，须严格遵守请销假制度，不履行请假手续或程序不符合要求或假4满不及时归队者，均以旷课论处。（六）实习学生因违反纪律而造成不良影响或重大损失者，由学校或实习单位按相关规定给予相应处分。八、考核与成绩评定学生在返校一周内提交如下材料：（1）实习日志（日记）；（2）实习总结（报告）；（3）单位的鉴定（必须加盖实习单位公章）。成绩评定由三方面组成：（1）实习单位对学生在实习中所表现出的知识水平和业务能力的评价，占40%；（2）指导教师对学生实习期间工作态度、职业道德、团队精神、工作纪律的评价，占20%；（3）学院根据学生个人实习计划、实习总结（不少于3000字）、实习日志（日记）及实习成果等其他佐证材料，并结合带队教师反馈的信息和实习检查收集的信息，对学生的实习过程和实习效果进行综合评价，占40%。5金融学专业实习指导书第一章商业银行方向第一节实习的基本要求一、实习目的专业实习是金融学专业本科教学计划的重要组成内容，是实践性的教学环节，是培养学生综合运用所学理论知识和解决实际问题能力的基本训练，是顺利完成毕业环节教学的基础和前提。专业实习的目的是：1.熟悉商业银行业务流程和内部管理制度，了解银行金融机构的实际运作过程，对商业银行工作实践有一个较全面的感性认识。2.巩固和深化已学到的专业理论知识，培养理论和实践相结合的能力，观察问题、分析问题和解决问题的能力，为今后从事相关工作打下良好的基础。3.培养踏踏实实的工作态度，树立良好的职业道德和组织纪律观念。二、实习准备（一）了解实习银行及实习所在部门1.了解商业银行的经营范围、经营原则及组织形式、分支机构。2.了解实习所在部门的业务职能、业务流程（二）专业知识和技能准备1.阅读《中华人民共和国商业银行法》和《商业银行业务与经营》6教材。2.根据实习所在部门，熟悉相关业务指导书并贯穿实习过程始终。以下书籍可结合个人情况进行选读：（1）中国人民银行支付结算管理办公室编《支付结算制度汇编——企业银行正确办理支付结算指南》新华出版社2002年（2）贺瑛、钱红华主编《银行会计》复旦大学出版社2005年6月（3）王德发主编《财务报表分析》中国人民大学出版社2005年10月（4）杨琨主编《商业银行客户经理制》中国金融出版社2001年3月（5）钟灿辉，陈武编著《银行信贷实务与管理》西南财经大学出版社2006年12月（6）闻景主编《个人理财》上海财经大学出版社2006年12月（7）王再祥著《汽车金融》中国金融出版社2004年2月（8）邓宏乾主编《房地产金融》复旦大学出版社2006年12月（9）杨明生编著《商业银行中间业务产品实用手册》中国金融出版社2003年3月（三）注意事项1.严格遵守实习银行的内控制度；2.严格遵守实习银行的保密规定；73.严格执行实习银行的业务操作规程；4.注意工作方式和态度；5.注意实习银行的服饰要求；6.确保实习中的人身安全和财产安全。三、实习内容实习基本内容主要包括：了解实习单位及所在部门的业务地位及职能；观摩实习单位柜面业务，了解柜面岗位设置及柜员管理规程，理解各类柜面业务业务流程及帐务处理；协助银行工作人员进行个人客户及公司客户的市场调研、信用评级、融资决策、信贷审查、信贷档案整理等工作。第二节商业银行的经营范围、原则和组织机构一、商业银行的经营范围商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（1）吸收公众存款；（2）发放短期、中期和长期贷款；（3）办理国内外结算；（4）办理票据承兑与贴现；（5）发行金融债券；（6）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（7）买卖政府债券、金融债券；（8）从事同业拆借；（9）买卖、代理买卖外汇；（10）从事银行卡业务；（11）提供信用证服务及担保；（12）代理收付款项及代理保险业务；（13）提供保管箱服务；8（14）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。问题：请了解所在实习银行实际经营的业务范围。二、商业银行的经营原则商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。问题：请在实习过程中，结合所在业务部门了解实习银行对银行三性原则的贯彻。三、商业银行的组织机构商业银行的组织形式、组织机构适用《中华人民共和国公司法》的规定。一般国有商业银行组织机构为总行——分行——支行——分理处——储蓄所（从上至下），股份制商业银行组织机构为总行——分行——支行。问题：请了解实习单位在其行内所处的业务地位和业务范围。问题：请了解实习单位内部的组织结构及各部门的主要职能。第三节商业银行柜面业务一、柜员岗位设置及柜员管理（一）柜台岗位设置商业银行目前大都实行综合柜员制，并按照内控管理原则对柜员设置管理级和操作级，管理级只做专项授权管理业务；操作级办理临柜业务。9柜员要严格按照自己的权限进行操作和授权；不得将自己的柜员卡交由他人使用。问题：了解实习单位柜员岗位设置方式、柜员级别及操作权限（二）柜员重要操作管理1.现金管理储蓄所应设置总钱箱，并按柜台配备分钱箱，编号使用，不得混淆。储蓄应设置总的现金登记簿，用以反映储蓄所的现金领缴、使用、结存情况。同时按柜台设立现金登记簿，用以登记各柜员的现金领缴、使用、结存情况。严格控制各柜员的钱箱现金数，对超过限额的，要及时上交管辖行，营业中出现现金不足时，由柜员提出申请，向股长领取，柜员之间不得自行调剂使用。每日营业终了，柜员应认真轧帐，做好现金清点、封箱，并办理交接手续2.重要单证的管理储蓄所的重要单证由股长统一领入、保管，各柜员营业用重要单证由柜员向股长领取，柜员之间不得自行调剂。储蓄所除设置总的重要单证登记簿外，还应按柜台设立重要单证登记簿，用以登记各柜员的重要单证领入、使用、结存情况。每日营业终了，柜员应认真做好重要单证的清点、封箱，办理相应的交接手续103.印章的使用与保管储蓄所应按对外营业柜台配备业务公章和现金收、付讫章等，编号使用，上下班之间实行交接。应建立业务印章（公章、现金收、付讫章、转讫章）、操作员私章、操作员代码（磁卡）、开户印鉴的领用登记制度，凡领用、上交和人员调动时，均应办理交接登记手续。各类印章必须妥善保管，离柜收起，营业终了，业务公章要随同现金封包入库保管，保证安全。4.安全管理柜员不得携带自有现金、手袋等物品临柜营业，柜员不得代储户填写存款凭条，更不得以储户身份自行存取款或代他人存取款。柜员之间不得私自顶班换岗。柜员必须严格管理电脑有关钥匙、口令，上下班必须坚持电脑签到签退制度。工作时间中途暂离岗位，亦须在电脑上暂签退，锁好现金尾箱和重要单证，印章入屉，待回岗后，重新签到，开箱办理业务。储蓄所的监控设备必须由专人管理，他人不得进入监控室。每日按时开启，营业终了，将录像资料交管辖行有关部门保管。问题、了解实习银行柜台岗位设置及对柜员管理的规章制度，理解其对防止银行操作风险及加强内控管理的重要意义。（三）柜员技能要求1.数字的书写掌握数字书写的基本要求；掌握阿拉伯数字的书写；掌握中文大11写数字的书写。2.计算器和数字键盘了解计算器键盘功能和操作方法；了解数字键盘的功能和操作方法。3.货币鉴别了解真假人民币鉴别的基本方法。二、个人金融主要柜面业务（一）日常操作柜员每天按以下程序进行业务处理：1.打开电脑，输入柜员号及密码，进入业务操作界面2.做现金及凭证的日初处理，包括现金及凭证的出库、钱箱管理等3.处理具体个人金融业务4.做现金及凭证的日终轧帐，包括钱箱管理、尾箱轧帐、现金及凭证的入库5.退出系统，关机（二）主要业务1.储蓄存款业务的核算理解储蓄业务基本知识；了解包括活期储蓄、整存整取定期储蓄存款、零存整取定期储蓄存款和教育储蓄、定活两便、个人通知存款、储蓄存款挂失等业务核算规程。（1）活期储蓄12活期存款是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或通过银行自助设备随时存取现金的服务。人民币活期存款1元起存，外币活期存款起存金额为不低于人民币20元的等值外汇。业务指南如下：①开户。客户若办理活期存款开户，需持本人有效身份证件到营业网点办理。②存款。您持工行发行的各类银行卡或存折到营业网点即可办理存款。如果您能提供本人或他人的卡号或存折号，也可办理无卡（折）存款。③取款。您持银行卡或存折到营业网点即可办理取款，如果取款金额超过5万元，需要提前一天与取款网点预约。若持银行卡在ATM上取款，当天取款最高限额为5千元。问题：有效身份证件包括哪