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1《金融学》课程教学大纲课程名称；金融学适用专业：金融学、国际经济与贸易、财务会计、经济管理等适用层次：网络本科建议学时：48学时一、课程的性质和任务金融学是财经类专业的基础理论课，是一门经济科学，内容有货币、信用利率、金融市场、金融机构、货币供求、金融宏观调控、金融改革与发展。该课程是财经类各专业学生顺利进入专业课的基础。二、课程的教学内容和要求通过本课程的教学、讨论、辅导答疑等教学环节，在教师的指导下能达到以下目标：培养科学的学习方法，掌握金融学的基本理论、基本知识，提高自学能力，能独立阅读教材和有关教学参考资料，在理解内容和加深学习下写出条理清晰的阅读笔记和小结，能用所学知识帮助理解现实金融问题。本课程内容在48学时内实施完成，通过对货币、信用、利率、金融市场、商业银行、中央银行的介绍，掌握基本的金融理论和金融运行机构，了解国内外最新发生的一些与金融较为密切的事件，通过对货币需求、货币供给、通货膨胀和通货紧缩等几个方面的学习，从总体上了解、理解货币、信用与经济的相互关系。第一章货币概述学习要求：货币的产生及货币职能。考核重点：货币制度及其演变。第二章信用、利息与利率学习要求：信用工具及对经济的影响。考核重点：利息与利率及有关计算。第三章金融市场学习要求：货币市场、资本市场、国际金融市场和现代金融市场理论。考核重点：货币市场、资本市场和国际金融市场。第四章金融机构学习要求：中国金融机构和国际金融机构的动作机制。考核重点：国际金融机构及对全球经济的影响。第五章商业银行学习要求：商业银行业务及其经营管理、中国银行业改革。考核重点：商业银行业务及其经营管理、中国利率市场化进程。第六章中央银行学习要求：中央银行的产生背景、中央银行的性质、职能及独立性问题与中央银行的清算业务。2考核重点：中央银行的职能及清算业务第七章货币需求学习要求:货币需求理论、货币量的测量、M1和M2。考核重点：货币需求理论。第八章货币供给学习要求：货币供给的形成、运行、决定、及控制机制。考核重点：货币乘数及推算、货币供给。第九章货币均衡学习要求：货币供给失衡及调整、开放经济下的货币供给与控制。考核重点：开放经济下的货币供给与控制。第十章通货膨胀与通货紧缩学习要求：通货膨胀、通货紧缩的形成原因及治理机制。考核重点：通货膨胀、通货紧缩的形成原因及治理机制及对社会经济的影响。第十一章货币政策调控学习要求：货币政策工具及传导机制、货币政策的有效性问题、中国货币政策的实践及开放经济条件下国际货币政策的协调。考核重点：货币政策工具及传导机制。第十二章金融发展、金融监管与金融安全学习要求：金融抑制、深化与约束、金融创新与金融监管、开放经济条件下的金融安全。考核重点：金融抑制、深化与约束与金融创新、我国目前的金融抵制问题。三、教材及参考资料使用教材：曹龙骐主编，《金融学》，高等教育出版社，2009年参考资料：1、《货币、银行与金融市场》，[美]劳埃德·B托马斯，机械工业出版社2004年版。2、《货币金融学》，[美]米什金，中国人民大学出版社2003年版。3、《金融学》，黄达，中国人民大学出版社2005年版。编写人：佘时飞2010-3-303《金融学》考试大纲一、考试范围与考试重点第一章货币概述了解货币产生及职能。掌握货币制度及其演变。第二章信用、利息与利率了解信用工具及对经济的影响。理解利息与利率及有关计算、掌握连续复利计算。第三章金融市场了解现代金融市场理论。掌握货币市场、资本市场和国际金融市场及中国金融现状。第四章金融机构了解中国金融机构性质与职能。掌握国际金融机构运行机制。第五章商业银行了解中国银行业改革、尤其是利率市场化改革进程。掌握商业银行业务及其经营管理。第六章中央银行掌握中央银行的性质、职能及独立性问题与中央银行的清算业务。了解中央银行发展的历史背景第七章货币需求了解货币量的测量。理解货币需求理论。第八章货币供给掌握货币供给的形成、运行、决定、及控制机制。理解货币乘数及货币供给。第九章货币均衡掌握货币供给失衡及调整、开放经济下的货币供给与控制。理解开放经济下的货币供给与控制。第十章通货膨胀与通货紧缩掌握通货膨胀、通货紧缩的形成原因及治理机制。了解通货膨胀、通货紧缩对经济生活的影响。第十一章货币政策调控掌握货币政策工具及传导机制、货币政策的有效性问题、中国货币政策的实践及开放经济条件下国际货币政策的协调。理解货币政策工具及传导机制。第十二章金融发展、金融监管与金融安全了解开放经济条件下的金融安全。掌握金融抑制、深化与约束与金融创新、重点掌握我国目前的金融抑制现象。4复习参考题复习题一一、名词解释（每题4分，共20分）1．信用中介2．不良贷款3．债券4．网上银行5．个人理财服务二、填空题（每空1分，共12分）1．金融企业会计是金融企业的重要方面，凡有关金融业经营与管理的法律、，制度、等，在会计核算中必须贯彻执行。2．经济增长是指的增加。3．网上银行本身存在着许多风险因素，其中最大的是风险因素。4．从社会功能上看，保险是一种危险机制。5．会计成本与机会成本之和称为。6．会计核算具有明显的特点，也就是说，不论会计核算内容有何差异，在转换为货币计量后，都具有、、与。7．资产的流动性是指商业银行资产变现的能力和。三、单选题（每题1分，共10分）1．证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A．法律特征与经济特征B．法律特征与书面特征C．经济特征与书面特征D．经济特征与权益特征２．公募证券是指向社会公众投资者公开发行的证券，其审批制度比较（）并采取公示制度。A．宽松B．严格Ｃ．特殊Ｄ．有弹性３．股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。Ａ．没有价值Ｂ．没有价格Ｃ．有价值Ｄ．不可转让４．中国历史上第一家中国人自己创办的证券交易所是（）。Ａ．北平证券交易所Ｂ．上海华商证券交易所Ｃ．青岛物品证券交易Ｄ．天津市企业交易所５．证券经营机构业务内容主要分为（）三类。Ａ．股票、债券和基金Ｂ．发行、自营和基金管理Ｃ．承销、咨询和基金管理Ｄ．承销、自营和经纪６．由出票银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据被称为（）。Ａ．银行汇票Ｂ．商业汇票Ｃ．银行本票Ｄ．支票７．商业银行的管理机构掌握着银行经营管理权，直接对（）负责。Ａ．股东大会Ｂ．董事会Ｃ．监事会Ｄ．董事长８．国际间接投资即国际（）投资。Ａ．股票Ｂ．债券Ｃ．证券Ｄ．股权９．金融市场按照融资的期限，可分为（）Ａ．货币市场和资本市场Ｂ．股票市场和债券市场5Ｃ．证券市场和票据贴现市场Ｄ．间接融资市场和直接融资市场１０．商业银行最主要的经营收入来源是（）。Ａ．同业拆借Ｂ．贷款业务Ｃ．中间业务Ｄ．代理业务四、判断题（每题１分，共10分）１．金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（）２．人民币的发行权属于中国人民银行。（）3．有价证券的价格证明了它本身是有价值的。（）4．证券投资者所受的风险越大，其遭受的损失也越大。（）5．证券投资者的预期收益具有较大的不确定性，风险很大。（）6．商业银行进行证券投资是为保持银行资产的流动性和分散风险，所以多投资于期限短、质量优的债券。（）7．交易所是证券交易的集中场所，任何人都可以在交易所买卖证券。（）8．基金的风险可能小于股票。（）9．投资基金是专门为中小投资者设计的直接投资工具。（）10．股票的市场价格等于其内在价值。（）五、多选题（每题1分，共10分）1．中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具是（）A．存款准备金B．再贴现政策Ｃ．公开市场业务Ｄ．利率２．商业银行的三大业务是（）Ａ．负债业务Ｂ．资产业务Ｃ．中间业务Ｄ．贷款业务３．下列关于支票的说法正确的是（）Ａ．同一支票既可以支付现金，也可以转账Ｂ．转账支票中专门用于转账的，不得支取现金Ｃ．用于转账时，应当在支票正面注明Ｄ．现金支票只能用于支取现金４．货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（）Ａ．商业汇票Ｂ．商业本票Ｃ．银行汇票Ｄ．银行本票Ｅ．支票５．按照发行主体的不同，债券可以分为（）Ａ．城市债券Ｂ．金融债券Ｃ．农村债券Ｄ．公司债券Ｅ．政府债券６．下面四种公司形式中，（）是现代股份公司的主要类型。Ａ．股份有限公司Ｂ．有限责任公司Ｃ．无限责任公司Ｄ．两合公司７．证券经营机构按业务范围分，可分为（）Ａ．证券承销商Ｂ．证券经纪商Ｃ．证券自营商Ｄ．证券商８．商业银行市场营销的对象可以是（）Ａ．有形商品Ｂ．服务Ｃ．创意Ｄ．思维９．证券投资者参与证券投资的目的有（）Ａ．获取高于银行利息的收益Ｂ．保值增值Ｃ．参与公司管理Ｄ．赚取市场差价Ｅ．降低风险１０．按照我国《金融企业会计制度》规定，金融机构必须提供的财务报表有（）Ａ．资产负债表Ｂ．利润表Ｃ．现金流量表Ｄ．利润分配表六、辨析题（判断正误并说明理由，每题5分，共20分）１．债券持有者不能参与企业的经营管理。（）２．银行目前开办代理收费等中间业务，首要目的是为了吸收存款。（）6３．证券投资风险越大，收益率越高。（）4．商品市场的风险要小于证券市场。（）七、简答题（每题６分，共18分）１．我国商业银行与国外商业银行有哪些差距？２．说明Ａ种股票、Ｂ种股票、Ｈ种股票和Ｎ种股票的差异。３．简述成立中国银联股份有限公司的现实意义。一、名词解释（每题4分，共20分）1．信用中介信用中介是指商业银行通过其负债业务，把社会上的各种闲散资金集中到银行里来，再通过资产业务把资金投放到国民经济的各个部门，即在借贷之间充当中间人的角色。2．不良贷款不良贷款是指借款人未能按照原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息，或者已有迹象表明借款人不可能按照原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息而形成的贷款。3．债券债券是发行人依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券，它反映的是债权债务关系。持有者不能参与企业的经营管理，但有权按约定的条件向债券发行人（借款人）取得利息和到期收回本金。4．网上银行网上银行，又称网络银行，是依托信息技术、“因特网”提供各种金融服务的一种全新的企业组织形式或是一种全新的银行服务手段。5．个人理财服务个人理财服务从消费者的角度讲，就是确定自己的阶段性生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，在专家的建议下调整资产配置与投资，并及时了解自己的资产账户及相关信息，以达到个人资产收益最大化；从金融企业的角度讲，一是研究开发个人理财产品，二是提供专业的理财服务。二、填空题（每空1分，共12分）1．内部管理法规政策2．GDP（国内生产总值）3．安全性4．转移5．经济成本6．货币性可比性可加减性可考核性7．成本三、单选题（每题1分，共10分）1．B2．B３．Ａ４．Ａ５．Ｄ６．Ａ７．Ｂ８．Ｃ９．Ａ10．Ｂ四、判断题（每题１分，共10分）1．√２．╳３．╳４．╳５．√６．√７．╳８．√９．╳10．╳五、多选题（每题1分，共10分）１．ＡＢＣ２．ＡＢＣ３．ＢＣＤ４．ＡＢＣＤＥ５．ＢＤＥ６．ＡＢ７．ＡＢＣ８．ＡＣＤ９．ＡＢＣ10．ＡＢＣＤ六、辨析题（判断正误并说明理由，每题5分，共20分）1.正确。（1分）债券持有者在购买债券时是作为债公人的身份出现的，他仅仅是将他的资金按约定时间暂时地借给筹资者使用，债券到期时筹资者必须按约定的利率还本付息。债券持有者不是公司部分资产的所有者，无权参与企业的经营管理。（4分）72.正确。（1分）银行从事代理收费行中间业务，会通过“沉淀”的形式形成银行的储蓄存款和企业存款。通过这种方式扩大存款来源，对于获取资金渠道并不很多的国内商业银行来说是至关重要的。在目前中间业务还不收费的情况下，各银行积极开展代理收费业务、其首要目的就是为了吸收存款。（4分）3.正确。（1分）市场上的证券是供投资者购买的。投资者选择证券时一般具有如下心态：当两种证券收益率相同时，他愿意选择风险小的一种证券；当两种证券风险相同时，他愿意选择收益率大的一种。投资者不会去选择收益率相同而风险大的证券。若要他选择风险大的证券，就必然要求相应地提高收益率。这就是风险补偿率。由此形成了证券投资风险越大，收益率越高的规律。（4分）