金融控股公司之控股研究

金融控股公司之控股研究作者：颜如文学位授予单位：复旦大学参考文献(31条)1.王文宇新金融法20032.贝政新.陆军荣金融控股公司论-兼析在我国的发展20033.谢平金融控股公司的发展与监管20044.张春子金融控股集团组建与运营20045.赖英照金融版图之回顾与前瞻19976.杨勇金融集团法律问题研究20007.王文宇控股公司与金融控股公司法20038.安志达金融控股公司-法律、制度与实务20029.邱海洋.刘萍美国联邦存款保险法、银行控股公司法200510.孔令学中国金融控股公司制度研究200511.陈东跨国公司治理中的责任承担机制200312.陈长文财经法律与企业经营200313.王文宇新金融法200314.岳彩申跨国银行法律制度研究15.张忠军金融监管法论,以银行法为中心的研究199816.郑素卿美国金融制度的改革与发展199017.张家溢日本独占禁止法对控股公司之规范199018.张馥羽金融控股公司法制问题之研究200219.阮品嘉金融跨业经营法制上的选择及其业务规范20.王文宇论金融控股公司投资新创事业法制21.姜立文金融控股公司监管制度探讨--美国金融控股公司加重责任制度研究与借鉴[期刊论文]-河南金融管理干部学院学报2005(1)22.施敏雄日本金融控股公司法之立法背景与运用2001(02)23.常健各国(地区)金融控股公司立法特点浅析[期刊论文]-天府新论2004(6)24.王文宇银行兼营证券业务法制之研究1999(24)25.陈继东.顾晓燕金融控股公司法律的比较研究[期刊论文]-世界经济与政治论坛2004(4)26.GreenspanTestimonyonH.R.andFinancialModernization199927.GenslerRegarding.MerchantBanking.PrivateEquityMarketsRegardingMerchantBankingandPrivateEquityMarkets200028.FluhmeCapitalrequirementsformerchantbanking200129.查看详情30.CamellStrainingOutGratsandSwallowingCamels:TheQuestionsofSubsidytoSubsidiariesofBanks199931.MaceyMillerCamellBankingLawandRegulationAspenLaw&Business2001相似文献(10条)1.学位论文王圣浩金融控股公司的发展与监管问题研究200720世纪中后期以来，经济和金融的全球化使金融业的竞争已经不再受国家边界的限制，个人及企业的金融需求越来越多样化，金融产品的创新使得银行、证券、保险等不同类型的金融机构间的差异愈来愈模糊，金融机构的多元化经营、金融企业的大型化、国际化已经成为一种发展的趋势，并由此造就了金融控股公司的形成，促成了综合式金融业务的服务模式改革成为世界金融体制改革的主流趋势。台湾自2000年以来，为因应全球金融自由化浪潮，进行了一系列金融改革，并于2001年制订施行《金融控股公司法》，使台湾地区金融业者获得跨银行、证券、保险三大项目的法源基础，以期与世界金融机构竞争，台湾地区自金融控股公司法通过施行以来，至今，台湾地区已有十四家金控公司成立营运。虽然台湾金融控股公司发展时间较短，仍取得了一定的成绩，并在一定程度上缓解了台湾金融及银行体系所面临的银行家数过多、过度竞争、逾放比持续攀升、银行信用紧缩等问题。但是，台湾在由分业经营迈向跨业经营的过程中，由于金融监管等配套政策未能有效地加以转变，以适应金融控股公司的发展，故在金融控股公司发展过程中，亦存在许多问题，且以监管方面的问题为甚。而近年来，大陆金融业亦在尝试进行由分业经营向跨业经营的转变，并已经取得了一定的进展，但总体来说，仍处于试验阶段。因此，分析台湾金融控股公司的发展过程中的经验及教训，对未来大陆金融业迈向跨业经营亦有一定的借鉴意义。本文在研究金融跨业经营主要理论的基础上，进一步比较分析跨业经营的主要选择模式，进而分析作为跨业经营模式之一的金融控股公司的优势、功能与特点，并通过研究台湾地区金融控股公司的发展历程与现状，分析台湾地区在发展金融跨业经营中的成败与得失，同时借鉴世界上其他国家或地区金融控股公司发展的经验，为大陆未来发展金融跨业经营给出些许建议和参考。2.期刊论文吴丹波构建我国金融控股公司加重责任制度的法律思考-企业经济2006,(7)加重责任制度是指在金融集团中,当一金融子公司在未能达到法定资本充足要求或因丧失清偿能力而破产或关闭的情形下,金融控股公司或其他子公司应当承担补充资本的连带责任的法律制度.在构建我国金融控股集团加重责任制度的过程中,作者认为,加重责任法律制度宜在将来专门制定的金融控股公司法中专章予以规定,同时应当注意与公司法的衔接.其中,加重责任的帮助对象应当限定为银行等存款类金融机构.在加重责任形式的选择问题上,作者倾向于纵向加重责任.3.期刊论文胡文涛台湾地区《金融控股公司法》评析-东南亚研究2002,(5)台湾地区金融控股公司法是适应金融机构跨业经营的世界潮流及应对加入WTO的形势而颁布的,它赋予台湾金融机构跨业经营的法源基础,同时对金融控股公司的定义、设立、业务范围、活动准则和监督作出规范.金融控股公司法对中国大陆金融机构混业经营形态的选择及监管措施的设置具有参考价值.4.学位论文何永哲金融控股公司法律制度研究2004本文从以金融控股公司模式开放金融机构跨业经营的角度出发，探讨随之衍生的种种法律问题。首先对我国金融业分业经营的现状作了回顾和总结，并检讨分业经营存在的弊端，分析金融机构跨业限制松绑的背景。其次，分析比较当前各国跨业经营三种模式的优缺点，结合我国现有的金融监管水平和市场环境，提出我国跨业经营宜采取金融控股公司模式的主张。再次，就各国有关金融跨业经营的相关立法例加以简单介绍。而后，结合我国国情，就如何构建我国金融控股公司法律制度，以及调整相关的配套法规，提出本文的看法和建议。5.学位论文杜称华金融控股公司防火墙制度的国际比较研究及借鉴2002本文主要对美日两国的金融控股公司立法进行了比较研究。文中着重对美日两种分别以市场为导向与以银行为导向的金融体系进行了比较，分析美日两国金融体系中“内防火墙”银行与证券业间的关系，并用理论模型来探讨“内防火墙”是否防碍金融集团的总营运绩效；同时分析了美日两国“外防火墙”银行与企业间的关系，探讨美日两国在允许银行以控股公司进行跨业经营下，对银行于企业间的相关立法是否适当。文章最后对我国金融防火墙制度提出粗浅建议。6.期刊论文闫海台湾金融控股公司法研究-福建金融管理干部学院学报2004,(2)金融控股公司已经成为金融跨业经营的主要组织形式之一,并且由于其集团混业,经营分业的独特优势,成为一些分业向混业转型国家的首选.在我国大陆,一些金融机构和企业集团在监管层的默许下,规避既有法律制度,实施若干金融跨业经营的初步探索,其中最重要的就是建立金融控股公司或类似组织,然而相关法律制度的相对滞后正在成为实践推进瓶颈,而我国台湾在金融控股公司立法方面的比较成功尝试,对于大陆具有重大的借鉴意义.7.学位论文闫海金融控股公司及其法律规制2002一、研究背景与意义世界各国的金融体制变革的趋势之一就是金融由分业体制向混业体制的转变，美、英、日等主要的经济发达国家都相继以立法的方式实现了或实践着这种变化，1999年美国《金融服务现代化法》创设的金融控股公司已经是与全能银行、金融母子公司并列的金融跨业经营主要组织形态，并且由于其“集团混业，经营分业”的独特优势，成为一些分业向混业转型国家的首选。加入WTO，是我国现代化建设中具有历史意义的一件大事，必将对新世纪我国经济发展和社会进步产生重要而深远的影响，必将大大地推进我国改革开放的整体进程，而我国金融业的发展也面临如何把握机遇和迎接挑战的历史性选择。与世界金融业接轨意味着经过二十年金融体制改革而初步建立起的分业经营、分业管理的制度框架必须进行重新调整，吸收和借鉴先进的金融理念与技术，提高本国金融业的国际竞争力是应对入世的重要策略。一些金融机构和企业集团在监管层的默许下，规避既有法律制度实施若干金融跨业经营的初步探索，其中最重要的就是建立金融控股公司或类似的组织形态，然而相关法律制度的相对滞后正在成为深入实践的瓶颈，因此关于金融控股公司法律制度的研究是法学和金融学亟待解决的重大课题。8.期刊论文姚宁.郝鹏我国银行业金融控股公司风险影响因素研究-现代管理科学2009,(9)以商业银行跨业成立金融控股公司为前提,利用模拟方式研究了我国银行控股公司成立后可能出现的收益与风险,文章分析了我国银行控股公司系统风险的影响因素.结果发现,商业银行跨业经营成立控股公司后,系统的市场风险有所提高,并且当商业银行跨业经营保险公司和证券公司的权重增加时,控股公司的系统风险也随之提高.9.学位论文秦裕英台湾地区金融控股公司之经营绩效——基于DEA和经营策略之研究2007针对台湾银行、保险、证券等金融机构家数过多，平均规模太小，市场集中度低，相互之间呈现恶性竞争，政府的一个重要举措就是成立金控公司，希望通过此举将公司的资源加以整合，借助金控公司旗下子公司的跨业经营，扩大金融机构的经营规模和范围，提高金融业的市场集中度，进而提高金融机构的综合绩效。“金融控股公司法”颁布以来，台湾建立了十四家金控公司。这些金控公司的运营效果到底怎样，是否达到了政策制定者的初衷，需要从理论及实证角度进行分析。由于银行是最重要金融机构，金控公司若能发挥上述作用，对台湾银行业整体绩效也将产生积极影响。在此情况下，一家银行是否属于金控公司，在绩效上也可能存在差异。有鉴于此，本文试图利用数据包络分析法（DEA）方法，对金控公司成立以来台湾银行业的绩效作一检验和评价，并进一步检验是否加入金控公司对银行绩效的影响，从而从银行业角度对金控公司改善金融机构的绩效作一检验和评价。利用技术效率评估方法对台湾地区2003年至2005年银行业经营绩效的实证分析发现：1、台湾地区银行业之整体技术效率平均值介于0．71～0．73之间，代表在维持相同的产出下，台湾地区银行必须减少27%至29%的投入使用量，才能达到效率前缘：2、规模效率平均值趋近于1，显示造成个别银行技术无效率状态之主因系经营管理效能不佳所造成的资源浪费，而非经营规模不当所造成的无效率。由Tobit截断回归实证结果显示：3、业务集中度对技术效率之影响为负向关系，显示台湾地区银行业若实行多角化经营，可以享受因投入资源共享而带来的多样化经济效益，且此效果大于因生产产品种类增加而提高生产复杂度所造成的负向效果；4、台湾地区分行家数对技术效率影响为负向关系，意味个别银行所设立之分行愈多时，其技术效率反而会因为市场容量不足而降低；5、公股董事比率与技术效率间存在负向关系，亦即个别银行之公股董事占比愈高时，受政府控制较深，使其经营管理的灵活度可能因此降低；6、逾放比率与技术效率间存在负向关系，代表个别银行在审核贷款的标准愈严谨，逾放比例能有效降低，使得坏帐损失的金额因此较低，技术效率乃提高；7、是否为金融控股公司之子公司与技术效率间存在负向关系，但不具统计显着性，亦即虽然金融控股公司得以透过跨业经营，有效整合旗下各子公司资源，达到资源共享及成本节约的效益，但由于台湾目前金控公司的家数太多，平均规模太小，市场集中度低，对旗下子公司的进行管理协调的复杂性增加，并购后的整合也尚需时日，这些都影响金控公司范围经济效应和协同效应的发挥。两者效果互相抵消，使得其与银行技术效率间的关系目前不具统计显著性。依据上述实证结果，本文的政策性建议包括：1、由于台湾银行业待改善的空间仍相当大，故建议应持续进行金融与资本市场自由化，并可经由提升经营管理效能、实行多角化经营，及透过与金控其它子公司合作，来分散业务以及开拓潜在市场，提升其技术效益；2、政府应考虑是否降低其对于银行的持