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12010年1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.中国人民银行的货币政策目标是（）A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进经济增长D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长2.计算我国国库的存款货币是（）A.人民币B.美元C.欧元D.英镑3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（）A.1％B.5％C.8％D.10％5.信托公司可以开展的固有业务不包括．．．（）A.贷款B.租赁C.投资D.居间6.我国的金融租赁公司的形式（）A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式7.下列关于账户实名制的说法正确的是（）A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（）A.《民法通则》B.《商业银行法》C.《贷款通则》D.《合同法》9.下列关于单位存款的表述正确的是（）A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息10.下列关于提前支取的说法正确的是（）A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是（）A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在（）A.1年以上（含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款C.3年以上（含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款13.担保法规定的担保形式不．包括．．（）A.抵押B.违约金C.保证D.质押14.下列主体中法律允许充当保证人的是（）A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司15.人民币的发行时间为（）A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.对我国来说，外汇的作用主要是（）A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是（）A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是（）A.中国人民银行B.财政部C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.国务院证券管理委员会20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于．．．人民币（）A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是（）A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部22.我国公司债券上市交易的主要场所是（）A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为（）A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）2A.30％以上基金份额的持有人参加B.50％以上基金份额的持有人参加C.60％以上基金份额的持有人参加D.80％以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所说法错误．．的是（）A.一般实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户29.利率30.封闭式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述商业银行的监督机制。32．简述存单的种类和用途。33．简述人民币使用范围的特点。34．简述公司债券的特点。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．试论保证合同无效时的处理原则。36．试论我国对个人的外汇管理。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。问：（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?（3）根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?2009年10月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是（）A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得．．超过其净资产的（）A.20％B.30％C.50％D.75％6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（）A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是（）A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（）A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定12.《担保法》规定，定金不得．．超过主合同标的额的（）A.10％B.20％C.30％D.40％313.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（）A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是（）A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（）A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）A.普通股和优先股B.国家股和法人股C.人民币普通股和境内上市外资股D.法人股和社会公众股19.在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（）A.2人以上，30人以下B.2人以上，50人以下C.2人以上，100人以下D.2人以上，200人以下20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于．．．人民币（）A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.1.5亿元21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（）A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为（）A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上D.2年以上23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（）A.公司型投资基金和契约型投资基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得．．超过基金资产净值的（）A.5％B.10％C.20％D.30％25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括．．．（）A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。33.简述外汇管理的基本原则。34.简述证券投资基金的特点。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35.试论我国银行经营分业限制的原因。36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即向乙商场发出了止付通知。但是，在6月底银行结账时发现，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场连续消费，每天金额高达2000元，20天内共计透支达4万元人民币。问：（1）张某应承担什么责任?银行是否有责任?为什么?（3分）（2）乙商场应承担什么责任?为什么?（4分）（3）王某应承担什么责任?为什么?（3分）38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易，该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行要求王某追加担保，王某遂找到其好友李某（某公司项目部经理），追加其项目部为保证人，后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为一年，并订立了合同，之后，由于市场行情变化，贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与李某的同意，但未告知某进出口有限公司，后来贸易公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经查明，保证协议中没有约定保证份额，此外，项目部没有经其公司法人授权。问：（1）张斌认为银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款，有无法律依据?为什