金融监管体制的国际比较与借鉴

苏州大学硕士学位论文金融监管体制的国际比较与借鉴姓名：桑光淇申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：姚海明20071001金融监管体制的国际比较与借鉴作者：桑光淇学位授予单位：苏州大学相似文献(10条)1.期刊论文袁康.王磊.袁继国国际金融监管趋势与我国金融监管体制选择-新疆财经2003,(3)随着金融自由化的发展,国际金融监管体系也进行了一系列变革,监管体制向功能监管、统一监管方向发展.本文就此对我国金融监管体制变革以适应国际趋势提出建议.2.学位论文王露洁国际金融监管发展实践与中国金融监管体制选择2008金融监管是指政府通过特定的机构(如中央银行)对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。综观世界各国,凡是实行市场经济体制的国家,无不客观地存在着政府对金融体系的管制。人类社会发展至今,经济活动成为社会生产活动的核心内容之一,而金融活动又是经济活动中最为尖端的领域。根据行为金融学说,理性人和市场均衡只是在理想状态下存在,现实中,人作为活动的最终主体,其行为的非理性和自由性导致了社会、经济、金融发展的波动性和曲折性。因此,以制度安排为核心的金融监管应运而生,并与人的经济活动构成紧密联系又相互对立的矛盾两方面,相互作用,相互制约,不断地演进和发展,本质上说,金融监管体制的演变是人类社会生产方式、生产模式、社会关系辩证发展的缩影之一。从信息经济学的角度讲,金融监管动机来源于对市场信息的判断,金融监管的成效取决于监管行为所传递的信息能否顺利作用于市场。面对千变万化的市场状况,如何设计妥当的监管运行机制,以保证信息的完全性和真实性,都需要我们认真讨论。20世纪80年代以后,世界金融业出现了由分业经营体制向混业经营体制转型的潮流,主要发达国家在20世纪末基本上都完成了向混业体制的过渡,以金融机构全能化为特征的混业经营体制成为国际金融业的主流模式,美、英、日等国均完成了由分业监管向混业监管的转变。相对于分业监管,混业监管克服了监管主体之间的协调成本,提高了监管效率。改革开放以前,我国属于计划经济体制,金融发展长期滞后,由人民银行总管金融事务,然而改革开放后,人民银行本身一时难以应付银行、保险、证券等行业的快速发展,因而建立分业监管就成为我国金融监管发展的必由之路。随着金融体制改革的不断深入,尤其是在加入世界贸易组织后,国内金融业日益融入国际金融业的发展潮流,金融经济瞬息万变,给中国传统的分业金融监管模式带来了严峻的挑战。在这种情况下,中国现行的金融监管体制既没有顺应国际国内混业化经营的趋势,也与我国目前金融混业经营发展的趋势对金融监管的更高要求不相适应。然而,目前关于我国金融监管体制改革的研究还有待完善,研究视角较为单一,主要是侧重对于改革趋势和宏观政策建议的论述,其中核心的观点就是建议我国由多头监管转变为寡头监管,由分业监管转变为混业监管,同时缺乏更进一步的监管机制及实施框架设计。本文将首先试图从改革的总趋势上创新,即放弃原有多头与寡头、分业与混业的束缚,转而关注于“功能监管”,并为实施功能监管提出具体的机构设置与实施步骤方案。本文拟从比较国外主要发达国家金融监管体制改革入手,首先分析20世纪80年代以来各国金融监管体制安排变革的背景,并通过对美、日、英为代表的发达国家金融监管体制改革的比较,分析当前金融监管体制变革新趋势,并结合我国实际,提出我国应顺应国际潮流,在保持国内金融业稳定的基础上,分步、渐进的对我国现行监管体制进行改革,针对现有的多头监管存在监管效率和效果上的缺陷,提出探索一条适合我国国情的金融监管体制改革之路,即组建一个新的中国金融监督管理委员会作为监管的权威机构,直属于国务院管理,全面执行对金融各业的监管职能,最终实现以功能监管为核心的金融业统一监管,同时提出了信息披露、法律法规完善、监管手段、监管技术、人员培养等方面的相关配套措施与制度建设。3.学位论文张煜金融监管体制模式的比较研究2004二十世纪九十年代以来,国际金融领域不断发生各种金融振荡与危机.这些金融危机的爆发,使人们开始关注金融体系的系统性风险,同时也暴露了金融监管中存在的问题,使金融监管越发受到各国的重视.随着中国金融体制改革的深入,金融领域的一些问题不断暴露,资产质量不佳、经营风险加大、一些金融机构亏损严重等.这些问题的存在危及着金融秩序的稳定,威胁着金融乃至整个国民经济的健康发展.而随着中国加入WTO,外资金融机构的进入,对中国的金融机构提出了挑战.这就要求建立良好的金融监管体制.通过对其他国家金融监管的成功经验和失败教训的比较和借鉴,有助于建立和完善中国的金融监管体制,以保证中国金融业和国民经济的健康稳定发展.该文正是在此背景下分析和论述了中国如何建立金融业的有效监管制度.该文采用比较研究的方法,分析了美、英、日、德等国金融监管体制的历史变迁及现状,从中总结出金融监管体制的一般理论及发展规律.以这些金融监管发达国家作为借鉴,联系中国金融监管体制发展中存在的问题,提出建立与完善与中国社会主义市场经济发展相适应的具有中国特色的金融监管体制的对策与方法.该文除引言外,由四章组成.第一章是金融监管概论.第二章是国际金融监管体制模式比较.第三章是中国金融监管的历史回顾与现状.第四章是完善中国金融监管的政策建议.这些政策建议包括健全金融法律体系,加快产权改革步伐,完善金融机构内控机制,提高监管人员素质等.目前,国际金融领域的新老问题仍然频繁爆发,而信息科技的迅猛发展一方面提高了金融市场的效率,另一方面,随之而来的风险因素和金融市场的不稳定也加大了,未来金融监管面对的是金融国际化和全球经济一体化的进一步发展,它在给各国带来机遇的同时,也带来了更严峻的挑战.在这种情况下,毋庸置疑,金融监管应该加强而不是削弱.这给金融监管提出了新的挑战.由于作者水平有限,论文肯定有许多纰漏,作者将在今后的工作和学习中,继续关注金融监管领域的新课题,并不断进行研究和探讨,以取得更大的进步和成果.4.期刊论文陈福根.CHENFu-gen德国金融监管体制对上海国际金融中心建设的启示-河南金融管理干部学院学报2009,27(1)席卷全球的次贷风波给全球经济和社会带来了巨大影响,但德国凭借其严格的金融监管体制保持了经济的基本稳定.目前,上海金融监管体制还存在金融监管的地方性法规缺失,金融监管部门之间有效的监管协调机制缺乏,金融监管部门的实质权利有限,国际金融监管合作不够等问题.为推进上海国际金融中心建设,借鉴德国的金融监管体制及其在次贷风波后的金融监管举措,对上海的金融监管体制提出了建设性意见:制定上海市有关金融监管法规,完善金融分业监管体制,赋予驻沪金融监管部门更多的权力,加强金融监管的国际合作.5.学位论文黄斌斌瑞士金融监管体制研究2008从国际背景来看，自90年代以来，国际金融市场危机四起，动荡不定，发生了一系列重大国际金融事件，有些事件是全局性的，如东南亚金融危机;有些事件是局部性的，如享有盛誉的英国巴林银行倒闭。这些事件不仅给金融机构、金融市场及经济发展产生十分恶劣的影响，而且也给人们提出了一个严肃的问题，即在货币化程度越来越高的现代市场经济中，如何对金融业实施有效的监管。根据WTO有关服务业的协议，WTO成员国之间要对等地开放金融市场，我国一方面面临着如何有效地监管在华外国金融机构的问题，另一方面，国内金融机构要进入其他国家和地区开展业务，也必须要先了解该地的金融监管体制，加之金融的全球化已使金融的国界正在消失，任何一个国家都不可能在开放的国际环境下孤立发展和运行，必须加强金融合作，所以，以科学的态度研究和借鉴国外金融监管的最新发展是非常有必要的。本文根基于瑞士金融监管体制现状以及目前正在进行的混业监管改革，研究学习瑞士金融监管体制现状以及瑞士最新金融监管发展状况，从而为我国当前的金融监管制度改革提供适当的启发。第一章导论主要介绍了该选题的背景以及意义，金融监管的相关基本概念以及该领域的主要文献综述。第二章分析瑞士监管体制的现状以及问题来了解瑞士监管体制的特点以及存在的问题。第三章分析瑞士的混业改革，主要分析了瑞士改革的原因、改革的目标以及路径、改革特点、改革的成绩以及影响。瑞士的改革提高了瑞士的国际竞争力，维持国际金融中心地位；产生协同效应，提高资源利用率；此外，还形成了有效的监管体系，提高了监管效率。第四章对中国的启示，通过前两章节对瑞士现状以及改革的分析，总结出瑞士监管体制的特点以及对中国有所启示的地方如：瑞士完善的金融监管法律体系、监管当局的高度独立性和权威性、高素质的监管人员等。然后提出基于我国国情下的完善我国监管体制的措施。6.期刊论文任志刚.张炜国际金融监管体制的变迁及其对我国金融监管体制改革的启示-西安财经学院学报2004,17(5)20世纪九十年代以来,统一监管体制逐渐取代了分业监管体制,成为国际金融监管格局的主导方向.在金融开放的环境中,中国选择何种金融监管体制将更有利于中国自身的经济发展呢?本文通过对经营者行为模式与监管体制相关性的理论分析以及对部分国家金融监管体制的实践考察,认为在短期内我国监管体制仍应以分业监管为主,同时加强各个监管主体之间的协调与国际监管合作,实现监管信息共享,为逐渐实现统一监管体制做好准备.7.学位论文周育国际金融监管法律制度研究2007近三十年来，国际金融全球化和金融创新等金融实践活动的发展对传统金融监管法律提出了新的挑战。大部分国家和地区都积极进行了金融监管体系的改革，希望在最大限度的享受金融全球化、金融创新带来利益的同时，有效地将金融风险降至最低。要建立、健全金融监管体系，必须从金融监管法律的角度，研究国际金融实践活动与金融监管的关系及其法律制度的完善，这正是本文选题的现实意义之所在。本文笔者首先对金融监管、金融监管法律、国际金融监管、国际金融监管法律的涵义进行了分析，并运用了经济分析方法，将金融监管法律与金融监管的经济学理论结合起来研究。第二章介绍了金融全球化、金融创新这两个国际金融领域的最新趋势，并分析了二者给国际金融监管法律带来巨大的冲击和挑战的同时，也促进了国际金融监管法律的完善，而且国际金融监管法律对国际金融的发展也发挥着重大作用。本文的第三章论述了国际金融监管法律制度中最重要的内容即金融监管体制的问题，将西方主要发达国家的金融监管体制的改革进行了理论与实践的分析。在文章的最后，与我国金融监管的现状相结合，指出我国金融监管法律制度面临的挑战，对我国金融监管体制的改革提出了自己的建议，希望对我国金融监管法律制度的完善有所帮助，也希望本文能够对有关国际金融监管法律制度问题的研究起到一种抛砖引玉的作用。本文主要运用了两种学术研究的方法，即历史分析方法和经济分析法学方法。金融监管法律制度是历史的积累和沉淀，以历史的和发展的眼光来研究金融监管法律制度是非常有益的。金融监管有着深厚的经济学理论基础，相比而言法学理论基础就较为薄弱，对法律进行经济学分析，开辟了一条新的法学研究思路。8.学位论文管宇晖试论金融监管1998该文对金融监管作了较为深入的研究,全文分为五大部分:第一部分论述了金融监管的必要性、原则及其作用;第二部分介绍了市场经济国家金融监管的体制、主要内容及一般做法;第三部分指出了作者金融监管的现状、问题及最大障碍;第四部分分析了非规范金融监管行为的深层原因;第五部分提出了如何加强和完善中国的金融监管,这是该文的重点.该文在广泛吸收最新研究成果的基础上,提出了一些较为独到的观点,例如,实行监管人员的轮换制度;金融监管处罚的重点应针对法人代表和股东;应利用政府、金融机构和人民群众对人民银行实行再监管;应注重对人民银行自身及其负责人不规范行为的处罚;金融监管尤应加强立法,变人治为法制;人民银行派出人员到其他金融机构担任主要领导职务的做法不利于金融监管;利用金融机构间的相互竞争关系促使其相互监督等.9.期刊论文张欣.钟小兵国际金融监管体制理论分析及启示-黑龙江社会科学2006,(5)从各国金融监管实践看,一国金融监管采取何种体制,直接影响其金融监管的效率,因此,金