银行业IT外包项目决策模型研究

河北工业大学硕士学位论文银行业IT外包项目决策模型研究姓名：于梅子申请学位级别：硕士专业：企业管理指导教师：曾珍香20081101河北工业大学硕士学位论文i银行业IT外包项目决策模型研究摘要当今社会，企业越来越强调专业化、倡导“归核”理念，银行业也不例外。IT外包即是在此大环境下悄然兴起的一种经营方式。随着银行间竞争的日益加剧，新兴业务的层出不穷，消费者需求的逐步增长，信息技术在银行业中的作用也越来越重要。未来商业银行必然需要更加完善的信息系统，同时对庞大信息系统的有效管理也将越来越困难，单纯依靠银行内部力量显然难以满足这些需求。因此，引进高水准、专业化的IT服务势在必行，IT外包成为必然趋势。但就我国银行业的IT外包现状来看，决策者很难做出迅速、科学、有效的外包决策。本文着重研究了银行业IT外包项目决策，并在整合“价值链理论”、“关键成功要素理论”和“层次分析法”的基础上，建立了“银行业IT外包项目决策模型”。首先，论文分析、比较现有的、有代表性的IT外包决策方法；然后，通过实地调研及二手资料研究，把银行业的各项组织活动进行整理、归集。在“价值链”基本模型的基础上，建立“银行价值链模型”，并提取其中的IT活动，建立“银行虚拟价值链模型”，进一步确定出IT外包备选项目；同时，根据关键成功要素理论，针对银行业的特点，确定IT外包项目选择的决策因素；进而把备选方案和决策因素应用到层次分析法中，建立“银行业IT外包项目决策模型”；昀后通过调研得到数据，运用相关软件进行辅助分析和计算，得出各项IT活动是否外包的结论。以求有助于解决“银行业”这一特定行业IT外包决策方面的问题，使决策者在外包问题上有一种科学的、有针对性的工具。关键词：银行业，IT外包，价值链，关键成功要素，层次分析法银行业IT外包项目决策模型研究iiRESEARCHONTHEDECISION-MAKINGMODELOFITOUTSOURCINGPROJECTSINBANKINGABSTRACTModernenterprisesareputtingmoreandmoreemphasisonthespecializationandtheRefocusingOperationincludingthebanking.IT（informationtechnology）outsourcingiswidelyappliedundersuchenvironment.Thecompetitionisbecominghotterinbanking,thenewbusinessisemergingendlesslyandthedemandoftheconsumersisgrowing.Informationtechnologyismoreandmoreimportant.Thefuturecommercialbanksmustrequirebetterinformationsystem,andinthesametimetheeffectivemanagementofthehugeinformationsystemwillbedifficult.Itobviouslycannotmeettherequirementsoftheconsumersandthebusinessesifbanksonlydependontheirinternalstrength.SointroducingthestandardandspecializedITserviceisnecessary.ButIToutsourcingindomesticbankingstillhavesomematter.Thedecision-makerscannotmakethescientificandefficientdecisionintime.ThisthesisisastudyontheprojectsofIToutsourcingdecision-makinginbanking.ItfoundsamodelbasedontheValue-Chaintheory,theKSFtheoryandAHP.FirstthethesisanalysesthecurrentandrepresentativemethodsforIToutsourcingdecision-making.Secondlyitcoordinatesthemanagementbusinessbyinvestigatingbanksandfoundsa“BankingValueChainModel”basedontheValue-Chaintheory.Thenitfoundsa“BankingVirtualValueChainModel”toconfirmthecurrentITprojectsforselecting.AtthesametimethethesisconfirmsIToutsourcingdecision-makingfactorsinbankingbasedonthekeysuccessfactorstheory.Thirdlytheresearchcombinestheprojects,thefactorsandtheAnalyticHierarchyProcess(AHP)tofoundthedecision-makingmodelofIToutsourcingprojectsinbanking.Finallytheauthorgetsomedatafromtheresearchtoanalyzethedecision-makingofIToutsourcingprojectsbythesoftware.Onthebaseoftheseanalyses,itshowshowtodecideoutsourcingprojectsinbanking.TheresearchhopestohelpthebankingtomakescientificdecisionforIToutsourcing.KEYWORDS:Banking,IToutsourcing,ValueChain,KSF,AHP河北工业大学硕士学位论文1第一章绪论本章概述了IT外包的发展现状、银行业IT外包的现状及存在的突出问题，重点介绍了论文的研究背景、研究目的及意义、研究内容及思路、方法、主要创新点。§1-1研究背景及意义1-1-1IT外包发展现状信息技术外包（IT外包）是指企业以合同或契约的方式将自有的IT资产、员工或(和)由IT驱动的业务或功能，部分或全部交由服务商完成的一种经营模式【1】。IT外包起源于美国，昀早可追溯到20世纪60年代。而其得到广泛关注则是在1989年Kodak公司与IBM签订了高达10亿美元的业务协议、将其4个数据中心外包出去之后，很多公司纷纷效仿，出现很多IT外包案例。IT外包服务商在网络外部性、降低交易费用、规模经济和减少经营风险等方面的确具有明显优势，使得IT外包发展迅速。美国著名的管理学大师德鲁克也曾预言：“在10-l5年之内，任何企业中仅做后台支持而不创造营业额的工作都应该外包出去，任何不提供向高级发展的机会和活动、业务也应该采用外包的形式。”国际研究报告表明，公司在信息技术外包服务上的支出在2001年已经达到3000亿美元，预计到2008年将增长到7000亿美元；有研究者甚至预计，到2010年，信息技术的外包服务市场将达到10000亿美元。在“2006年政府机关及国有大中型企业IT外包发展论坛”上，众多专家对IT外包给予了肯定：“IT外包已经成为政府和企业在信息化过程中提高效率、提高质量、减少开支、规避风险、专业服务的一种新模式。”并认为中国IT外包市场在未来5年内，将会保持50.9%的高复合增长率，到2009年市场规模将达到46.96亿美元。1-1-2银行业IT外包现状外包服务这一业务模式已经为众多世界知名企业所用，外包的价值也开始被越来越多的国内企业所认识和接受。在当今企业日益专注核心业务和核心竞争力之际，银行业的新兴业务层出不穷，银行间的竞争日益加剧，信息技术在银行经营中的作用越来越大。未来商业银行不仅对信息系统的需求会越来越多，而且对庞大信息系统的有效管理也将越来越困难，单纯依靠银行内部力量显然将越来越难以满足迅速发展的业务需要。引进高水准、专业化的IT服务势在必行，信息化业务外包成为必然趋势。银行业IT外包，是指银行将部分或全部的IT功能以契约的形式外包给服务提供商，涉及银行应用系统的开发和维护、信息系统运作和管理、灾难备份与恢复系统建设和管理等，实质上是一种商业战略【2】。国际银行业逐渐从自我开发走向适度外包，从昀初的信息技术资源外包到时下的应用服务外包，从摩根大通银行与IBM达成外包协议到国家开发银行与惠普签订外包合同，银行信息化业务外包在全球范围内得到了迅速发展。早在2003年底，中国国家开发银行（简称国开行）指定惠普为国开行北京总行以及分布在全国32个城市的分行提供全方位的桌面服务管理，包括软硬件设备的管理与维修、系统运行维护、IT资产管理银行业IT外包项目决策模型研究2等一系列外包服务。在尝到“外包”的甜头之后，国家开发银行开始推行为期3年的IT外包服务战略，从2006年至2009年，把防计算机病毒管理服务、服务器服务、总行机房7×24值班服务进行外包。中国银行业重要IT外包项目还有：上海浦东发展银行与联想于2002年9月签订综合业务系统外包的合同；深圳发展银行与高阳科技于2002年10月签订金额3亿、为期10年的灾难备份合同；中信实业银行与IBM于2002年11月签订统一信息平台服务合同；北京市农信联社与神州数码于2004年12月签订新一代综合业务系统的主机维护、技术咨询与培训等项目专业化服务合同；光大银行与美国第一资讯公司（FDC）于2004年8月签订信用卡数据处理合同；上海银行与中国惠普于2004年12月签订核心银行业务系统的集成与实施服务合同。这些事例都说明我国银行业也在加速信息化进程。IT外包在构建核心竞争力方面扮演着越来越重要的角色，成为当前银行业关注的热点之一。1-1-3研究目的及意义目前，虽然信息系统外包优势明显，并且在国外银行界有很多成功的案例，在我国也有一些银行进行IT外包，但就我国银行业的IT外包现状来看，还存在着一些问题，其中昀突出的是：虽然认识到外包的优势，但决策者仍顾虑重重，迟迟做不出科学的决策。从以上提到的案例中可以发现，占我国金融市场70%份额的工农中建四大商业银行并没有在外包领域做出尝试，仅仅是其他一些规模较小的商业银行在有限的领域内进行信息系统外包。四大银行在竞争发展过程中对降低经营成本的压力不是很大，另外出于安全性、保密性及外包市场的不成熟等因素的考虑，各自建立以独立技术力量自行开发的信息系统；作为目前IT外包主体的全国性股份制银行，也仅限于未涉及银行核心业务的IT外包，而且外包合同不是很多；正在进行IT外包尝试的银行，其应用水平也参差不齐，对外包风险的顾虑还比较多，相对于国际上外包平均水平来说还有相当大的差距。但是从全球经济环境及发展形势来看，IT外包仍是大势所趋。而银行向来是新技术的昀早应用者和昀广泛应用者之一，因此进行IT外包方面的研究为实践铺路，有着很重要的意义。如何真正利用IT外包的优势，彻底改变目前企业对IT外包的观望状态，消除决策者的顾虑呢？答案是“进行科学有效的决策”——是否外包，外包项目如何确定，服务商如何选择。做好这些决策是IT外包能否成功的根本前提。随着社会的发展，一个IT项目是否需要或能否外包是由多种因素共同决定的，其中可能包括经济因素、战略因素、与核心业务的相关性、技术因素、人力资源等等。而银行业本身有一些特征，也对其IT外包产生了特定的要求，例如：（1）银行对信息系统的保密性、安全性、精确性要求高。（2）银行信息系统的规模相对比较大，建设成本和维护成本高。（3）银行内部的IT人员相对较多，且银行对IT人员的培养模式与专业的IT服务商差别很大