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对外经济贸易大学硕士学位论文银行业开放度的指标体系构建与国际比较姓名：张海冰申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：丁志杰20070401银行业开放度的指标体系构建与国际比较作者：张海冰学位授予单位：对外经济贸易大学相似文献(2条)1.期刊论文孔艳杰.KongYanjie在对外开放中增强中国银行业的稳定性-新金融2008,(9)截至2007年末,外资银行不仅在中国设立代表处、分行,还注册成立了外资独资和合资法人银行业机构,同时还有33家境外机构投资者参股了25家中资商业银行.面对扑面而来的外资银行,中国的一些金融理论和实务工作者提出了贱卖论、威胁论、单边开放的质疑.历史经验表明,外资对东道国银行业的威胁是有可能性的,如20世纪70年代阿根廷、巴西、智利等南美国家金融业的开放,引入了大量的外资金融机构入股甚至控股本国银行,最终以波及面广、持续时间长以及影响深远的债务危机收场.但外资对东道国银行业的威胁没有必然性,如英国银行业开放度在50%左右,其稳定性非常好.在当前国际金融市场动荡及一些国家银行业表现出脆弱性的状况下,中国银行业应汲取其他国家银行业开放的经验和教训,走适度理性的开放道路,才能有利于中国银行业进一步增强自身的稳定性.2.学位论文崔琳杰开放经济条件下我国外资银行监管问题研究2008我国自从2001年12月11日加入WTO以来，积极兑现入世承诺，经济改革的步伐不断加快，金融业开放范围逐步扩大。到2006年底，我国的银行业已全面放开，外资银行经营的地域范围、业务范围及服务对象不再受限，业务规模空前增长。截至2007年末，在华外资法人银行26家，外国银行分行117家。在华外资银行资产总额占全国金融机构资产总额的2.4％，其中各项贷款余额为951.56亿美元，占全部金融机构各项贷款余额的2.5％；负债合计1554.23亿美元，占全部金融机构负债合计的2.3％。外资银行的进入带来了先进的经营服务理念、丰富的金融产品以及高效的管理模式，大大促进了我国银行业的飞速发展。但是，外资银行经营的混业性特点及其衍生金融产品的高风险性，也给我国银行业的健康发展带来了一定的安全隐患。面对开放经济条件下外资银行的正负两方面的效应，我们应该采取怎样的监管策略以趋利避害?本文针对外资银行进入效应的利弊权衡，从理论和实证两个角度提出加强外资银行监管的必要性。主要采用银行开放与国家金融安全相关的理论，创新性地运用开放度、冲击度和竞争度三个指标，深入剖析外资银行进入对我国银行业的影响。本文在回顾我国外资银行的发展历史及其监管历程的基础上，指出我国外资银行监管中存在的问题，特别是对外资银行风险信用评级体系的低效率问题。通过比较分析美国、英国及新加坡对外资银行监管的发展历史，及其完善的银行风险监管信息系统，从中借鉴他们对外资银行监管的成功经验，特别是信用评级体系以及监管信息系统方面的经验。试图建立一个涵盖“非现场监管——现场检查——风险评级——非现场跟踪监管”各个过程的外资银行监管信息分析系统，使监管者能够高效实旌对被监管银行的风险监测和风险预警，实施风险监管，这也是本文的创新点之一。另外，本文针对开放经济条件下我国外资银行监管中存在的分业监管模式不适应，以及政策取向不明确等问题，大胆创新地提出建立金融业大部制监管机构，以及逐步实现外资银行“国民待遇”的政策建议。文章主要采用纵横向动态对比分析、案例分析、理论论证、实证研究等研究方法。内容主要分为以下五个部分：第一章，绪论部分主要介绍问题研究的背景和意义，通过考察国内外外资银行监管研究的发展动态，提出本文研究的必要性，并简要介绍本文研究的主要内容、研究方法和创新点。第二章，外资银行在我国的发展历程及其监管现状。通过回顾外资银行在我国发展历程，追寻外资银行发展的轨迹，以利于我们更清晰地认识外资银行的发展现状及特点。通过法国兴业银行的案例研究，剖析外资银行监管中存在的信息监管系统不完善、分业监管模式不适应以及对外资银行监管政策取向不明确等问题。第三章，开放经济条件下外资银行监管必要性分析。从理论和现实两个角度进行论证。主要采用银行业开放与国家金融安全相关理论，创新性地运用银行业开放度、银行业竞争度和冲击度三个指标，论证了外资银行监管的必要性。第四章，美、英、新加坡对外资银行监管的经验借鉴。通过比较研究美、英、新加坡三国外资银行监管制度的演变和监管的主要内容，思考其可鉴之处。比如，健全的外资银行监管体制离不开有效国际合作和国内合作，风险评级的最终目的是实行有效的差别监管措施，有效的监管体制必须有完善的银行信用评级体系作支撑，一个有效的外资银行监管体制是在不断摸索中逐步建立完善起来的等等。第五章，政策建议。本章重点针对我国外资银行监管中风险监管信息系统不健全问题提出建议。建议从完善SOSA、ROCAS信用评级体系、培养发展第三方信用评级机构以及采取差别性监管策略三个方面构建完善的外资银行监管信息系统。另外针对外资银行监管模式和政策取向方面的问题，提出建立大部制监管机构和实现对外资银行的“国民待遇”。本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：16ef1fb7-1c47-4fd5-a700-9e2b0083ad97下载时间：2010年11月11日