银行中高层核心管理者

银行中高层核心管理者经营管理培训方案2009-07国内银行在国际金融危机继续扩散、国内经济面临下行压力、银行盈利空间缩小的严峻形势下，如何加强商业银行经营管理，构建以股东价值管理为目标的全面风险管理与业绩管理体系，持续增强稳定性和抗风险能力，这是决定商业银行兴衰存亡的关键。商业银行的经营目标就是保证资金的安全，保持资产的流动性，争取最大的盈利。可简称为“三性”目标，即“安全性、流动性、盈利性”。这“三性”目标也是银行进行日常管理的三原则。浙江大学举办银行中高层核心管理者经营管理研讨班，旨在为商业银行培养适应新时期金融业发展所需要的高级经营管理专门人才，迎战国际金融业挑战、推动上市进程，加快现代精品商业银行建设步伐。序号培训主题师资课程时间1金融风暴冲击下中国金融行业何去何从陈教授1天2存贷利差下行趋势与商业银行盈利增长策略朱老师1天3六顶思考帽与银行创新思维张老师2天4现代商业银行风险管理与内控机制何教授2天5商业银行领导力刘老师1天6外资银行卓越的经营战略与管理艺术黄老师2天7现代商业银行流程再造与重组于老师2天8平衡积分卡与战略绩效管理秦老师2天9孙子兵法与现代商战普老师我国著名孙子兵法与商战研究专家1天二、培训纲要■一、项目背景■金融风暴冲击下中国金融行业何去何从——金融机构应对金融风暴的策略和方法【课程目标】找出金融机构金融风暴的策源地金融风暴控制策略与方法风险控制流程再造金融危机解决方案构想与建议【课程纲要】一、金融风暴源泉解析除了媒介、报纸、网络的报道，我们究竟有没有真正了解当下金融危机的真正根源是什么？金融危机对金融机构的影响到底有多大？我国金融机构真正的风险及危机又是什么？银行业整体战略风险面面观你以为你控制了贷款风险，就是解决了金融危机的源头了？金融风险源头到底在哪里？其法律漏洞在哪里？案例分析:案例1、金融危机其实在2006年已初露头脚美国两个金融机构的案例对比；标准普尔与美国某个证券公司，是什么原因造成这两个企业的现状呢？纯粹是金融危机吗？从他们的一些金融危机前的案例细节，我们可以找到危机的根源；案例2、某个国内风险管理案例分析：中投公司的案例详细解析。分析：是什么原因造成国内金融机构在海外的投资失利的？二、金融风险控制策略与方法1.反向思维：不要单纯从金融危机上和大环境上找原因2.风险控制常用方法：三、课程纲要一■强化高效运营机制客户关系管理系统策略采购定义核心业务集成化目标市场3.战略与资本运营：了解企业内部外部优劣环境拥有完善市场机制企业战略的变与不变4、金融创新的适度运用金融危机的好处国内金融机构的适度创新必要性·案例3、4：某个香港金融集团的风险管理成功案例分析小组讨论：当前我国金融体制下，我国金融要不要创新？如果要创新，你认为最先从哪个方面入手？【授课专家简介】陈老师浙江大学特聘讲师毕业于中央财经大学税务学院，经济学硕士，注册税务师黑龙江省国税局培训中心纳税检查讲师，后在多个国有企业、IT企业从事财务审计工作并担任过高职。具有8年的大企业管理经验和5年咨询顾问经历，特别在企业内部控制、企业财务战略、财务管理与项目管理、纳税筹划等方面有丰富的授课经验，影响力：-受邀为不同类型的企业、知名学府、政府部门做过多次大型演讲及授课。受邀在全国各地主持多种主题研讨会，全国学员近2万人。-接受过多家媒体专访并报道，全国电视栏目《前沿讲座》主讲。-曾经培训辅导过多家行业品牌公司，培训现场有效促使人们快速成长，获得极大反响与绩效。-财税、房地产项目管理专家，参与不同类型企业集团的战略、财务、项目管理咨询。担任过50多家企业的顾问。-主持北汽福田汽车股份有限公司等知名企业财务风险以及内部控制流程咨询项目。丰富的内部控制诊断经验，丰富的内部控制以及财务审计经验。-多年来曾为多家全球500强企业和行业品牌公司提供专业培训与管理咨询，包括：中国银行----中国历史最悠久、国际金融最具优势的银行；招商银行----中国第一家由企业投资创办的股份制商业银行；中国海洋石油----中国最大能源企业；长庆油田----西北最大能源企业；中国移动----中国最大通讯公司；IBM中国----世界老牌IT巨头北汽福田汽车股份---中国汽车知名品牌中国普天----中国知名通信集团北京用友财务----中国软件巨头韩国三星----著名综合企业集团；万科集团----地产业的典范企业；中国电力----中国最大电力集团；肯德基----全球快餐行业龙头企业；天津顶津----中国食品行业第一品牌；莲花集团----调剂品行业上市品牌公司；职业经历：曾任美国商务网金融事务总监，负责企业“电子政务数字项目”商业运营。曾先后在国际知名金融机构担任高级管理职务。黑龙江省国税局从事税收专管工作及税务教学八年中央财经大学经济学院副教授，中财教育网总经理。授课特点:学识广博，讲课注重实践，语言简练、风趣、幽默，有很强的感染力，能够有效的调动学员的积极性，课堂气氛非常活跃。讲课深入浅出，能够从抽象的理论和复杂的现实中谈古论今、引经据典，演绎出精彩的分析。紧扣企业实际经营状况，将深奥的金融财务管理理论、管理方法以及自己的管理心得以一种轻松、愉快、诙谐、幽默的方式传授给学员。在传授学员知识和技能的同时帮助学员培育自己的管理哲学和管理思想。存贷利差下行趋势与商业银行盈利增长策略【课程背景】长期以来，我国的利率政策存在着严重的财政化倾向，存贷利差不合理，甚至出现负利率，使专业银行商业化变革步履维艰，也难于应付国际金融市场刺率的冲击。一个商业银行盈利能力的大小是保持和增强其自身竞争力及可持续发展能力的一个决定性因素。目前，处于股份制改造和实行公司治理结构这一嬗变进程中的我国各类商业银行，迫切需要辨析其与世界一流商业银行的差距，找出制约其盈利水平提高的因素，并采取相应的策略措施，尽力、尽快提高其盈利能力，才能达到最终建成具有国际竞争力的世界一流商业银行的愿景。通过学习研讨，帮助我们的商业银行在现行的利率政策下,控制银行经营成本和风险，灵活运用营销策略和管理机制，提升银行盈利水平和实现稳健发展。【课程大纲】一、商业银行经营目标（一）经营目标的基本含义（二）商业银行经营目标的历史演变（三）净利润管理的意义（四）净利润管理的目标1.终极目标2.中间目标（五）问题思考二、存贷利差下行对商业银行盈利增长的影响分析（一）存贷利差下行是现代金融业发展的必然趋势（二）存贷利差下行对商业银行盈利增长的影响路径与程度（三）存贷利差下行走势下商业银行盈利增长管理的基本路径1.存贷规模的更快更好扩张2.收入结构的更深更快调整3.经营成本的更广更大节约（四）问题思考三、基于净利润最大化的收入增长管理策略（一）贷款收入增长管理策略1.小商业银行贷款业务结构的主要缺陷2.贷款结构选择与调整3.贷款营销机制与策略4.贷款定价方法与艺术（二）存款净利差增长管理1.什么是存款净利差2.小商业银行存款业务结构的主要缺陷3.存款结构选择与调整4.存款营销机制与策略（三）中间业务收入增长管理策略1.小商业银行中间业务发展的主要缺陷2.中间业务发展的重点选择3.中间业务营销机制与策略4.中间业务收入管理机制（四）问题思考四、基于净利润最大化的经营成本管理策略（一）什么是经营成本（二）变动成本管理策略（三）固定成本管理策略（四）资本性投入与成本性投入的选择策略（五）风险拨备成本管理策略（六）税务成本管理策略（七）问题思考五、基于净利润最大化的推动系统建设（一）转换经营理念（二）推进经营转型（三）改善监督体系（四）优化授权技术课程纲要二■（五）集中业务处理（六）集中编制报表（七）优化评价体系（八）改进分配制度【老师简介】朱老师经济学硕士，高级经济师、高级会计师，中国工商银行某分行财务会计部总经理（包括财务会计、资产负债管理、管理信息三大部门）。近几年来，在国家级和省部级报刊杂志上发表紧紧金融类论文近600篇，出版专著5部；获国家级和省部级科研成果奖35项。由于在哲学社会科学研究方面成果显著，被中共某市委、市人民政府连续3届授予某市中青年专业技术拔尖人才（1995-1998、1999-2002、2003-2007年），并于2008年被授予某市终身专业技术拔尖人才。一.主要研究项目：1.内部资金转移价格计量模型的设计与改进研究，先后发表工商银行总行《金融论坛》、《中国城市金融》，人民银行总行《金融参考》、上海分行《上海金融》、浙江分行《浙江金融》；以及工商银行浙江分行《调研与参考》。2.提高工商银行经营效益的途径研究，发表于工商银行总行《金融论坛》、《中国城市金融》，人民银行上海分行《上海金融》。3.商业银行盈余管理研究。4.利率市场化与商业银行盈利增长研究。5.商业银行贷款风险的运行规律与防控，发表于工商银行总行《金融论坛》、《浙江学刊》。6.邮政储蓄银行的业务创新、风险防化。二.主要金融教育项目：1.讲授专题《内部资金转移价格的计量与调整》（2003年）：浙江省工商银行二级分行管理信息处长培训班。2.讲授专题《利率市场化与商业银行盈利管理》（2005年）：地点——北京、深圳、杭州。3.讲授专题《资金集中配置与转移价格》（2006年）：浙江省工商银行二级分行财务会计部总经理培训班、资金集中配置操作和管理人员培训班。4.讲授专题《商业银行盈余管理》（2007年）：地点——北京、上海、深圳、杭州（全省工商银行二级分行财务会计部总经理培训班）、温州、金华等地区。5.讲授专题《贷款利率下行趋势与商业银行盈利增长策略》（2008年）：地点——上海、杭州（全省工商银行二级分行财务会计部总经理培训班）、温州、金华、台州、嘉兴等。课程纲要三■六六顶顶思思考考帽帽与与创创新新思思维维【培训背景】本课程是当代思维大师德·波诺博士的版权课程。传统的思维模式是判断式思维，也就是垂直思维模式。但是无论是管理创新还是技术创新，人们更需要创造性思维与设计式思维，也就是平行思维模式。使用平行思维模式需要工具，六顶思考帽就是为此而设计的。德·波诺博士创建的平行思维模式——六顶思考帽模式打破了传统的思维模式，提出了一种独特的思考问题的模式，它提出了将思维切分成六个不同角度的想法，从而给无形的思维建立了一种秩序，通过这种秩序，把握思维的过程，以期达到对思维进行过程控制的目的。另一方面，德·波诺博士开发的的创新思维训练课程，比起国内流行的创新思维训练课程，更具有思维工具价值。它不再是肤浅的脑筋急转弯式的创新思维训练，而是真正的具有心理学基础的创新思维技法的学习。【学习目的】学习德·波诺博士的思维课程目的如下：1、让普通人掌握高智商的思维架构；2、改变不科学的思维定势，为管理创新和技术创新提供创新思维的“科学的思维定势”。3、让员工掌握更多的思维工具，从而使头脑更有效率的工作；4、让人们尽量少犯错误。【培训达成的目标】1、改变思维定势，学会转换思维的技巧；2、提升右脑的资源利用价值，掌握“右脑为先”的思维技巧。3、培养团队的协同思维能力；4、掌握“知彼解己”的方法，减少沟通中的对抗，使人际关系更加和谐；5、在别人只能发现问题和困难的地方，找到机会；6、学会侧向思维的方法，从而找到更多的市场机会；7、掌握将问题分解成不同层次的技能；8、高度集中与高效会议的方法；9、掌握将解决方案轻松贯彻下去的方法；10、提升团队的执行能力。【课程提纲】第一部分六顶思考帽的概念及其应用第一讲改变你的思维一、垂直思维与平行思维的区别如何从对抗性思维转为平行性思维平行思维与六顶思考帽描述式思维、分析式思维与设计式思维的区别思维能力提升的重点第二讲六顶思考帽的基本概念蓝帽：思维中的思维，一顶控制思维过程的帽子。就象是乐队中的指挥一样来组织思维。白帽：收集已知的或者是需要的信息，仅仅是中立和客观的事实和数据。黄帽：代表的是乐观、探究价值和利益，帮助人们发现机会。黑帽：象征冷静、反思或谨慎。以探索事物的真实性、适应性、合法性为焦点，运用负面的分析，帮助人们控制风险。绿帽：象征创新和改变，寻找更多的可选方案和可能性，从而获得具