银行公司银行、金融同业类制度

第二中心支行规章制度目录公司银行、金融同业类1.关于下发《大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法》（暂行）的通知....................12.关于下发《大连银行第二中心支行公司客户经理培训管理办法》（暂行）的通知............133.关于下发《第二中心支行同业业务核保工作管理办法》的通知...............................................164.关于成立第二中心支行投资业务审贷委员会的通知.....................................................................175.关于“调整营销人员对公存款营销费用核算及发放方式”的通知..........................................196.关于下发《第二中心支行2013年贸易金融业务营销激励方案》的通知................................267.关于印发《第二中心支行公司基础客户营销激励方案》的通知...............................................288.关于印发《大连银行第二中心支行同业存款业务管理办法及操作规程》的通知................439.关于印发《大连银行第二中心支行商业汇票转贴现业务管理实施细则》的通知................5710.关于印发《大连银行第二中心支行金融同业业务档案管理办法》的通知.............................831关于下发《大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法》（暂行）的通知大连银二支[2010]74号各支行、各部门：为有效推动客户经理制的实施，全面调动客户经理营销积极性，积极建设面向客户和市场的营销体系，特制定《大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法》（暂行），请认真学习，遵照执行。附件：大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法（暂行）二〇一〇年四月十九日附件大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法（暂行）第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系，建设优秀、高效的营销团队，有效开发和维护目标客户群体，增强我行综合竞争能力，结合“大连银发【2009】777号”文件，特制定本办法。第二条本办法所称客户经理是指符合一定任职资格，能够为目标客户提供资产、负债和中间业务等金融服务，并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的公司金融业务营销人员。第三条从事公司客户经理工作的人员，不得担任除支行业务营销部门以外的其他行政职务。第四条中心支行公司银行部为辖内公司客户经理的归口管理部门，具体负责客户经理的聘任、考核标准的制定、级别评审、培训计划拟定与实施等工作。第二章客户经理岗位职责第五条客户经理的职责是建立和实现我行与目标客户之间的有效对接，全面了解客户需求并向其营销产品，在防范风险的前提下，协调和组织行内资源为客户提供全方位的金融服务，保持与目标客户之间的长期密切联系，主要包括：一、开发及维护目标客户。负责研究目标客户信息，维护现有客户，开发潜在客户。不断挖掘和扩充客户资源，实现我行整体利益的最大化。二、产品营销及业务创新。根据客户需求组合产品、设计营销方案并实施；加强对市场与客户需求的调研，配合有关部门进行业务产品的创新。三、客户服务与管理。按照我行资产、负债及中间业务的有关规定和操作流程要求，负责2受理我行客户各项业务申请，提供各项业务服务，并按照我行相关规定做好客户管理工作。第三章客户经理等级设置与任职条件第六条等级设置公司客户经理设资深、高级、中级、初级和助理5个级别11个档次。其中资深、助理各设1档，高级、中级、初级按照从高到低的顺序依次分设1-3档。初级和中级客户经理对外统称客户经理。第七条准入资格客户经理实行持证上岗制。拟从事公司客户经理工作人员须参加总行统一举行的任职资格考试，通过考试者由总行颁发任职资格证书。获得公司客户经理任职资格证书的人员填报《大连银行第二中心支行公司客户经理任职申请书》（见附件一），经支行出具评定意见并由支行负责人签字后，申请人需提供毕业证书、学历证书、客户经理任职资格证明等材料报至公司银行部，经评审通过后，由中心支行统一聘任，原则上要求日均存款在1000万元以上的正式员工，可以申请公司客户经理岗位。客户经理任职资格证书有效期为3年。有效期满时，已经我行聘任的客户经理其从业资格自动顺延三年；未经聘任的，须重新考试取得任职资格。第八条任职条件一、资深客户经理1、有丰富的金融知识和实践经验，有很强的政策水平，精通我行的主要业务规程，熟练掌握主要产品的营销技巧和相关企业的财务状况，有较好的创新意识和创新能力，具有较强的组织能力、协调能力和沟通能力；具有丰富的团队管理经验；2、具有本科以上学历，五年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。二、高级客户经理1、具有较强的产品服务能力和客户营销能力，具有较高的风险防范和识别能力，能够准确地把握和运用我行相关业务政策、金融产品，具有较强的客户关系管理、组织和协调能力；2、具有本科以上学历，三年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。三、中级客户经理1、有一定的金融基础理论知识，熟悉我行的主要业务流程和产品，客户营销能力较强；2、具有本科以上学历，两年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。四、初级客户经理1、有一定的金融基础知识，了解我行的业务知识和业务操作流程，具有一定的市场营销能力；2、具有大专以上学历，一年以上金融从业经验；3、达到相应业绩考核、培训学时及综合素质评定要求。五、助理客户经理有一定的金融基础知识；初步掌握银行的基本业务知识和业务操作流程；具有一定的市场3营销能力，模拟利润在10万元以上。达不到助理客户经理要求的，享受原工资待遇，如果在一个考核期内（不超过一年）仍达不到助理客户经理要求，将取消其客户经理任职资格。第九条对我行有特殊贡献者，其级别评定可以酌情考虑。第四章客户经理等级考核第十条客户经理等级考核包括绩效考核、培训考核与综合素质评定三方面，其中绩效考核为主要考核条件，培训考核与综合素质评定为基本考核条件。第十一条绩效考核绩效考核以资金转移价格为基础，并根据不同产品的贡献度确定其调节系数，统一折合成“模拟利润”进行评价。具体要求参照《大连银行第二中心支行公司客户经理绩效考核办法》（暂行）执行。第十二条培训考核主要考核客户经理培训学时完成情况，考核周期为一年。具体要求参照《大连银行第二中心支行公司客户经理培训管理办法》（暂行）执行。第十三条综合素质评定一、主要包括职业道德、业务操作、客户服务，考核周期为半年，评定指标采取百分制考核，逐项打分（见附件六）。由支行公司业务部经理、支行负责人，中心支行授信审批部经理、信贷管理部经理、法律合规部经理、公司银行部经理及行领导进行评分，取平均值为该客户经理最终得分。二、职业道德满分为40分，评定人根据客户经理实际表现进行评定，按照各选项有无及违规程度进行给分，分值区间仅供参考，实际得分可以为负值。三、业务操作满分为40分，评定人根据客户经理实际表现进行评定，按照各选项有无及违规程度进行给分，分值区间仅供参考，实际得分可以为负值。四、客户服务满分为20分，评定人根据客户经理实际表现进行评定，按照各选项有无及违规程度进行给分，分值区间仅供参考，实际得分可以为负值。五、如有以下情况的，将在综合评定得分中，进行直接减分处理：1、客户经理在我行或总行相关部门检查中，被正式下发罚款、通报批评等处罚决定，直接扣减10分，情节严重者可以加倍扣分；2、利息逾期超过（含）三个月的，直接扣减20分；3、本金逾期超过（含）三个月的，直接扣减30分；4、本息逾期超过（含）六个月的，直接扣减40分。六、考核结果以60分（含）以上为及格、80分（含）以上为良好、90分（含）以上为优秀进行划分，要求资深和高级客户经理达到优秀评定标准，中级客户经理达到良好评定标准，初级和助理客户经理达到及格评定标准，如综合评定结果达不到相应标准，将采取降级处理，对于得分在60分（不含）以下的客户经理，将直接取消其任职资格。第十四条绩效考核、培训考核与综合素质评定汇总表(见附件七)。第五章客户经理等级管理第十五条客户经理等级实行动态管理，级别调整周期原则上每年一次。第十六条客户经理晋级管理一、考核周期结束后，同时具备下列条件，可申请晋升上一等级:41、达到上一等级的学历及工作年限等要求；2、达到上一等级的绩效考核要求；3、完成上一级别的培训学时要求；4、符合上一级别综合素质评定标准；4、达到上一等级任职条件的其他要求。二、我行对助理客户经理实行晋级期限管理制度。助理客户经理晋级期限：初入行应届毕业生从事助理客户经理晋级期限不得超过两年（含保护期）；对外招聘的非应届人员和从其他岗位转入的员工从事助理客户经理的晋级期限不得超过一年（含保护期）。助理客户经理超过晋级期限未晋级的取消其任职资格。第十七条客户经理晋级申报程序一、达到初、中级或高级等级考核要求的在职客户经理填报《大连银行第二中心支行公司客户经理晋级申请表》（见附件二），向我行公司银行部提出晋级申请，经评审通过后，予以晋级。二、达到资深客户经理任职标准的，按下列程序进行等级申报：1、客户经理填写《大连银行资深公司客户经理晋级申请表》（见附件五），提出资深客户经理任职申请；2、我行根据相关办法和规定，提出等级评定意见，报总行公司银行部审批；3、经总行公司部审核通过后，由中心支行统一予以聘任。第十八条原则上不允许对客户经理进行越级聘用。但对于业绩完成特别优秀或者对我行有特殊贡献的客户经理，可向我行提出越级聘用申请（见附件四），经我行批准后可越级晋升。第十九条客户经理降级管理对于考核周期结束，等级考核结果未达到所在级别任职标准的客户经理，予以降级使用。对于降级使用的客户经理，由中心支行公司银行部向其下发《大连银行第二中心支行公司客户经理等级调整通知书》（附件三），按照其实际考核结果重新定级。第二十条客户经理的淘汰发生以下情况的，取消客户经理资格：一、助理客户经理超过晋级期限仍未晋级的；二、通过弄虚作假、舞弊等方式获得客户经理任职资格证书的；三、客户经理在工作期间，有违章操作、弄虚作假、利用职务之便谋取私利等违规违纪行为的，致使我行或客户产生重大经济损失，或者使得我行声誉受到严重损害的；四、中心支行认为应当取消客户经理资格的其他情况。第二十一条客户经理等级保护期政策我行对新聘任及从其他岗位转入的客户经理实行保护政策，其中初入行的应届毕业生保护期为一年；对外招聘非应届客户经理和从本行其他岗位转入客户经理岗的保护期为半年。保护期自该员工所任级别聘任之日起计算。处于保护期内的客户经理在考核期内免于降级，可继续享受该级别的薪酬待遇。超过保护期的客户经理不再享受保护政策，应按本办法规定的评级标准重新评级。保护期不因客户经理的病休、事假等情况中断或中止。5第六章客户经理薪酬和营销费用第二十二条客户经理薪酬包括基本工资和绩效工资两部分：基本工资指客户经理按照其对应的级别所享受的相应工资及福利待遇；绩效工资也称为奖金，由中心支行在考核期内根据本机构、客户经理所在营销团队及客户经理本人指标完成情况予以确定发放。第二十三条营销费用是依据客户经理前期营销业绩额定的，用于客户拓展与维护的费用，该笔费用按照绩效考核系统计算结果进行发放。第七章附则第二十四条本办法由中心支行公司银行部负责制定、修改和解释。第二十五条本办法自2010年1月1日起执行。附件1、公司客户经理任职申请表2、客户经理晋级申请表3、公司客户经理等级调整通知书4、客户经理越级晋升申请表5、资深客户经理晋级申请表6、公司客户经理综合素质评定表7、公司客户经理等级表6附件1大连银行第二中心支行公司客户经理任职申请表申请人所在支行：申请人签字：姓名性别年龄一寸近期免冠照片学历民族参加工作时间入行