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1．银行业从业人员职业操守的（）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。2．银行业从业人员应当具备岗位所需的（）、资格与能力。3．银行业从业人员应当保守所在机构的（），保护客户信息和隐私。4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）。5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（）的信息。6．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（）。7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（）。8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至（）举报。9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或（）。10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（）的原则。二、判断题（15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X）1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。（）2.银行业从业人员应当严格要求自己。（）3.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。（）4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。（）5.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。（）6.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。（）7.银行业从业人员对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，但可以向客户做出承诺或保证。（）8.银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。（）9.银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。（）10.银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。（）11.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以按照正常渠道反映和申诉。（）12.银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。（）13.银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报真实费用。（）14.银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。（）15.银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。（）三、单项选择题（20分，共20题，每题1分，每题仅有一个正确选项）1.银行业从业人员应当遵守法律法规、规范以及所在机构的规章制度。（）（A）行业自律（B）统一管理（C）集中管理2.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、规定。（）（A）外汇监管（B）外交监管（C）内部监管3.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。（）（A）衣着得体（B）奇装异服（C）新颖另类4.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及等进行充分的提示。（）（A）市场利率（B）市场风险（C）贷款利率5.银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。（）（A）网络信息（B）商业秘密（C）操作流程6.银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。（）（A）保护（B）有效使用（C）损害7.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外。（）（A）发布信息（B）收集信息（C）整理资料8.银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息。（）（A）交流与合作（B）独立完整（C）有偿使用9．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、等重大内部信息或商业秘密。（）（A）重大战略决策和产品进口（B）重大战略决策和产品销售（C）重大战略决策和产品研发10.银行业从业人员不打听与的信息。（）（A）自身工作无关（B）自身工作有关（C）他人工作有关11.银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。（）（A）重要凭证（B）固定资产（C）知识产权12银行业从业人员不得接受现金、贵金属、等违反商业习惯的礼物。（）（A）非卖品（B）发票（C）有价证券13.银行业从业人员不得将以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。（）（A）外部资料（B）外部信息（C）内幕信息14.银行从业人员不得利用的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。（）（A）上级机构（B）本机构（C）下级机构15.对违反职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应，情节严重的，应通报同业。（）（A）奖励（B）惩戒（C）鼓励16.银行从业人员不得向监管人员或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。（）（A）提供服务（B）受贿（C）行贿17.银行业从业人员应当保证所提供数据、、真实、准确。（）（A）信息不完整（B）信息完整（C）有价值的信息18.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。（）（A）监管（B）现场监管（C）非现场监管19.银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面的提供，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。（）（A）资金（B）人员（C）资料信息20.银行业从业人员应当严格遵守，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。（）（A）法律法规（B）秘密（C）程序四、多项选择题（30分，共10题，每题3分，每题至少有两个正确选项，多选、错选不得分）1.银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在的机构、银行业监督。（）（A）自律组织（B）监管机构（C）社会公众2.银行业从业人员应当尊重同业人员，（）（A）公平竞争（B）禁止商业贿赂（C）可以商业交换3.银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，。（）（A）将内幕消息告知所在机构允许范围以内的人员（B）不得利用内幕信息获取个人利益（C）不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议4.银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。（）（A）肤色、民族（B）性别、年龄（C）宗教信仰5.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。（）（A）实物状况（B）财务状况、经营状况（C）担保物6.银行业从业人员在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：（）（A）不得是消费卡、可以是有价证券等商业习惯的礼物；（B）礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感；（C）礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。7.银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：。（）（A）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；（B）不得利用信息技术设备浏览健康网页；（C）不得实施其他有害与本机构电子信息技术设备的行为。8.银行业从业人员除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员。（）（A）承担风险（B）代为履行职责（C）或将本人工作委托他人代为履行9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的。（）（A）知识产权（B）专有技术（C）资产10.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。（）（A）特性（B）收益（C）风险五、简答题（15分，共3题，每题5分）1.银行业从业人员在办理信贷业务中，应避免哪些行为？2.银行业从业人员在处理客户的投诉中应遵循哪些原则？3.作为一名银行业从业人员那三方面知识不可或缺？答案：一、填空1、宗旨2、专业知识3、商业秘密4、大额和可疑交易5、最终责任承担者本银行本产品销售过程中的责任和义务等必要6、谋取不当利益7、商业秘密和客户隐私8、国家司法机关9、商业秘密10、诚实信用二、判断1错2对3错4对5错6对7错8错9对10对11错12对13错14对15对三、单选1A2A3A4B5B6C7A8A9C10A11A12C13C14B15B16C17B18C19C20A四、多选1ABC2AB3BC4ABC5BC6BC7AC8BC9AB10ABC银行业职业操守考试题附参考答案本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括()。A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构