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1.商业银行是金融市场的重要参与者，它的业务性质要求它维持以下哪些单位的信心（）。A.贷款人B.整个市场C.存款人正确答案：[A,B,C]2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于银监会的反洗钱职责（）。A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告C.接受单位和个人对洗钱活动的举报D.对所监管的金融机构提出按规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求E.监管、检查金融机构履行反洗钱义务的情况正确答案：[A,B,D]3.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。它包括以下哪些基本要素（）。A.内部监督B.合规风险识别和管理流程C.合规风险管理计划D.合规政策E.合规风险培训与教育制度正确答案：[B,C,D,E]4.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（）。A.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档B.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友C.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息D.不在不当时间和地点谈论工作话题E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，谋取不当利益正确答案：[A,B,C,D,E]5.下列选项中，属于银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务的有（）。A.建立内部反洗钱机制及工作流程B.及时报告大额和可疑交易C.建立客户身份资料和交易记录D.协助反洗钱调查E.发现可疑交易自行侦查，不用交予司法部门正确答案：[A,B,C,D]6.按照职业操守准则规定，下列选项中不符合公平对待客户的有（）。A.歧视少数名族的客户B.轻慢办理小额业务的客户C.为存在语言障碍的客户尽可能的提供便利D.热情周到地对待女客户E.对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦正确答案：[A,B,D,E]7.《银行业监督管理法》对银行业监督管理的目标是（）。A.维护公众对银行的信心B.提高以行业的竞争能力C.维护银行业的合法权益D.促进银行业合法稳健运行E.维护银行业公平竞争正确答案：[A,B,D,E]8.《中国人民银行法》第二十三条规定：中国人民银行为执行货币政策，可运用的货币政策工具有（）。A.在公开市场上买卖债券及外汇B.再贴现政策C.向商业银行提供贷款D.确定商业银行的业务规模E.吸收社会公众的存款正确答案：[A,B,C]9.以下选项中，属于商业银行的借款业务的是（）。A.同业拆借B.债券回购C.向中央银行借款D.票据贴现E.金融债券正确答案：[A,B,C,E]10.代理人在代理权限范围内，以被代理人名义与第三人为民事法律行为，从而对被代理人直接发生权利义务的行为，代理的法律特征包括（）。A.代理人可以根据实际情况违背被代理人的意愿B.代理人一般以被代理人的名义从事代理活动C.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为D.代理人在代理权限范围内独立意思表示E.代理行为的法律后果直接归属于被代理人正确答案：[B,C,D,E]11.下列哪些房地产不得设定抵押（）。A.私营企业的库房B.预购商品房和在建工程C.列入文物保护的建筑物D.已依法公告列入拆迁范围的房地产E.用于教育、医疗、市政等公共福利事业的房地产正确答案：[C,D,E]12.个人存款业务是银行的主要业务之一，它有多种种类，对它描述正确的是（）。A.整存零取要求100元起存B.活期存款是1元起存C.整存整取要求50元起存D.对于活期存款利率计息原则可由银行自行选择E.存本取息可以提前支取利息正确答案：[B,C]13.货币市场的融资工具具有的特点是（）。A.流动性强B.收益高C.风险小D.期限短E.稳定性正确答案：[A,C,D]14.从取得的主观状态看，票据权利的取得分为（）。A.原始取得B.继受取得C.恶意取得D.直接取得E.善意取得正确答案：[C,E]15.银行资本管理是银行管理的重要内容之一，从不同角度有不同定义，以下定义正确的是（）。A.会计资本B.监管资本C.风险资本D.核心资本E.附属资本正确答案：[A,B,C]16.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定（）。A.商业银行用于同业拆借的拆出资金必须是留足备付金以后的资金B.商业银行可以发放短期、中期和长期贷款C.商业银行对关系人不能发放贷款D.商业银行发放贷款应以担保为主E.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定正确答案：[A,B,D,E]17.《个人外汇管理办法实施细则》关于个人外汇储蓄账户的规定正确的有（）。A.该账户实际上是将现钞账户与现汇账户合一B.个人提取外币现钞当日累计超过等值10000美元，需提供有关证明材料向外汇局事前报备C.个人外汇储蓄账户只办理转账业务，不办理存取业务D.个人提取外币现钞当日累计超过等值5000美元，需提供有关证明材料向外汇局事前报备E.可以存入外币现钞，但当日累计超过等值5000美元时，需凭有关单据在银行办理正确答案：[A,B,E]18.个人消费贷款是贷款业务之一，以下各选项中不属于个人消费贷款的是（）。A.个人权利质押贷款B.个人耐用消费品贷款C.个人住房消费贷款D.个人经营贷款E.个人助学贷款正确答案：[D,E]19.下列选项中，属于基本存款账户的存款人的有（）。A.个体工商户B.企业法人的职能部门C.机关D.居民委员会E.外国驻华机构正确答案：[A,B,C,D,E]20.我国商业银行管理储蓄存款的原则是（）。A.取款自由B.存款有息C.方便存取D.为储户保密E.存款自愿正确答案：[A,B,D,E]21.银团贷款也称辛迪加贷款，属于长期贷款中的一类，对于其主要成员以下说法正确的是（）。A.安排行B.参加行C.代理行D.牵头行E.经理行正确答案：[A,B,C,D,E]22.下列选项中，关于同业拆借利率说法正确的是（）。A.同业拆借利率随行就市B.拆借利率（年率）=拆借利息/拆借本金×360/拆借天数×100%C.它是一种市场利率D.它是一种官定利率E.中央银行可通过调整存款准备金率、再贴现率等，间接调节拆借市场利率正确答案：[A,B,C,E]23.我国针对公司的贷款业务包括（）。A.流动资金贷款B.个人汽车消费贷款C.银团贷款D.助学贷款E.个人住房贷款正确答案：[A,C]24.商业银行债券投资的对象主要包括（）。A.企业债券B.资产支持证券C.中央银行票据D.国债E.金融债券正确答案：[A,B,C,D,E]25.教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄，它的存期档次包括（）。A.1年期B.3年期C.6年期D.10年期E.12年期正确答案：[A,B,C]26.20世纪80年代之后，商业银行开始实行银行全面风险管理，主要包括（）。A.全员的风险管理文化B.全新的风险管理方法C.全程的风险管理过程D.全面的风险管理范围E.全球的风险管理体系正确答案：[A,B,C,D,E]27.下列信息中，属于内幕信息的有（）。A.重大的购置财产的决定B.重大投资行为C.经营范围的重大变化D.经营方针的重大变化E.面临的重大诉讼正确答案：[A,B,C,D,E]28.票据业务是商行满足企业短期融资需求和自身实施流动性管理、创造效益工具。以下说法正确的是（）。A.票据承兑属于信贷业务B.它包括票据保管C.不包括票据咨询D.它包括票据发行E.它包括票据交易正确答案：[A,B,D,E]29.货币供应量是指某个时点上全社会承担流通和支付手段的货币存量。以下说法正确的是（）。A.M2是现实购买力B.M0是流通中的现金C.M2-M1代表潜在购买力D.它是我国目前的中介目标E.它是我国目前的操作目标正确答案：[B,C,D]30.中国农业发展银行资金来源主要包括（）。A.财政支农资金B.居民个人存款C.发行金融企业债券D.经营粮棉油企业的存款E.资本金正确答案：[A,C,D,E]31.商业银行的个人通知存款品种有（）。A.提前一天通知B.提前三天通知C.提前五天通知D.提前七天通知E.提前十天通知正确答案：[A,D]32.下列选项中，具有风险监督管理职能的组织机构有（）。A.监事会B.监察室C.财务控制部D.内部审计部E.法律合规部正确答案：[A,C,D,E]33.金融市场按不同标准有不同分类，下列哪些选项是按照交易工具类型划分的（）。A.期货市场B.票据市场C.黄金市场D.资本市场E.发行市场正确答案：[B,C]34.在市场经济条件下，商业银行之间的竞争主要表现在（）。A.存款方面的竞争B.提供金融信息服务方面的竞争C.结算方面的竞争D.现金管理方面的竞争E.利率方面的竞争正确答案：[A,B,C,E]35.法人账户透支是常用的贷款业务之一，对于它的描述正确的是（）。A.它是一种短期贷款B.要求其还款能力较高C.主要满足申请人生产经营的长期资金需求D.申请人还款能力要求高于普通流动资金贷款E.申请人在经办行要有一定的结算业务量正确答案：[A,B,D,E]36.银行金融创新的内容包括机构设置创新，对其创新方式的描述正确的是（）。A.从“部门银行”转向“流程银行”B.从“流程银行”转向“部门银行”C.实现组织扁平化D.使用层级结构E.机构人员准备创新正确答案：[A,C]37.在具有现代企业制度的银行里，风险管理组织是一个上下贯通、横向密切相连的网络，它主要包括以下哪些（）。A.风险管理部门B.内部审计部门C.行政部门D.监事会E.股东大会正确答案：[A,B,D,E]38.票据权利是持票人因合法拥有票据而向票据债务人请求支付票据金额的权利，票据丧失的补救措施包括（）。A.放弃票据B.提起诉讼C.公示催告D.挂失止付E.重开票据正确答案：[B,C,D]39.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（）。A.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率B.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核C.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告D.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便E.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束正确答案：[A,D,E]40.票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。下列选项中，属于票据诈骗罪客体的有（）。A.本票B.支票C.信用证D.信用卡E.汇票正确答案：[A,B,E]41.下列选项中，不符合《个人外汇管理办法实施细则》的规定的有（）。A.个人开立的外汇结算账户，购汇和结汇不受年度总额限制，无论金额大小都可凭真实贸易单据办理B.个人每年不仅可结汇5万美元，还可购买5万美元外币C.个人可以在多家商业银行进行购汇，以购得多于限额的外汇现钞D.境内个人可以直接购买境外的股票、债券等金融产品E.境内个人可以投资但不能直接投资于境外的金融产品，必须通过合格的境内机构投资者进行正确答案：[A,B,E]42.理财业务是商业银行新利润增长点之一，近年来发展迅速，以下说法错误的是（）。A.为个人提供顾问服务B.公司理财包括投资理财服务C.制定理财品种不能保证收益D.它分为公司理财与个人理财业务E.理财工具不可以用金融衍生工具正确答案：[C,E]43.下列哪些选项是银行为储户办理自动转存业务时的做法（）。A.不开新存单B.重新开存单C.按原存款期限自动办理转期续存D.按转存日利率重新起息E.所生利息并入本金正确答案：[A,C,D,E]44.下列选项中，由银行签发的票据有（）。A.定期存单B.支票C.银行本票D.银行汇票E.银行承兑汇票正确答案：[C,D]45.根据《反洗钱法》，当反洗钱机构行政主管部门