反洗钱与我同行

反洗钱与我同行反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我们来说，每天几乎都在与它打交道。我国的反洗钱工作处于逐步完善过程中，随着社会经济发展和全球经济一体化的不断推进，仍然会不断涌现各种不同类型的洗钱手段，反洗钱的制度与体系和控制手段也必然随之不断更新与完善。做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信和金融稳定的需要。反洗钱工作真的离我们那么远，反洗钱与我们无关吗？不！它和每个人都有着密切的关系。举个简单的例子吧，现在我们经常说道德沦陷，诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中有很多欺骗行为，这样就会使整个经济的运行非常不通畅，我们每个人都会对这种行为很愤恨，而如果我们每个人都觉得事不关己的话那这个社会还能运行么？其实每个公民都有义务对于他所知道的、他发现的、他怀疑的有洗钱罪的人和企业进行举报，我们每个人都有义务举报犯罪行为。因而，在日常生活中进行反洗钱的宣传教育非常必要，因为这种犯罪所带来的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别是对《中国人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作认识不足。所以说，加强反洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出“我的钱和任何人无关”法律误区就显得至关重要。2016年人保寿险公司首先加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力；同时，强化投保流程，管好反洗钱重点部位。在投保过程中加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、投保人与被保险人的关系进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户；其次加强反洗钱的宣传力度，宣传贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，充分利用金融机构点多面广的优势，通过诸如悬挂横幅、张贴标语、散发资料等各种宣传形式，使大家认识并树立——洗钱犯罪就在我们身边，反洗钱工作刻不容缓；反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任的观念。通过宣传，深入普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让储户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，而形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。最后，根据市公司反洗钱工作要求，我们对大额交易做了相关信息登记，及时上报反洗钱小组进行审核、识别。在2016年整个年度反洗钱工作中，公司从流程到整体员工技能都有了实质性的进步，平时工作中也没有出现一列洗钱案件，正真从源头抓起。而我们时常反思，难道我们反洗钱工作到这一步就可以了吗？我们已经胜利了吗？显然，反洗钱对策远远不止上述这些。作为一场战斗，反洗钱任重而道远，永远没有胜利可言！随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。历史不乏这方面的案例，我们熟悉的震惊中外的厦门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂。由此可见，我们每个从事金融工作的人员都必须牢记这场战役的持久性和艰巨性。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，我们要发扬此种精神。反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。从目前情况来看，虽然公众对反洗钱在认识上已有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高。作为寿险公司，我们必须严格要求每位员工都能树立反洗钱观念，高举反洗钱的旗帜！支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络，为实现我国在全球化浪潮下的金融安全作出应有的贡献！中国人民人寿宣城中心支公司2016年7月15日