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一、选择题（516题）1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（D）A走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪B贪污贿赂犯罪C破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪D以上皆是2.国务院反洗钱行政主管部门是：（A）A中国人民银行B公安部C司法部D中国银监会3.中国人民银行设立（B）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A反洗钱局B中国反洗钱监测分析中心C保卫局D分支机构4.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。A修订后的新宪法。B修订后的新刑法C修订后的新中国人民银行法D金融机构反洗钱规定5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C）。A公安部B国务院C中国人民银行D财政部6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将（B）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。A金融诈骗B恐怖主义犯罪C商业贿赂D破坏金融稳定7.为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（A）。A金融情报机构B金融信息机构C金融调研机构D金融监测机构8.我国的金融情报机构设在（C）。A公安机关B各金融机构内部C中国人民银行D银行业监督管理委员会9.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）。A英国B法国C澳大利亚D美国10.我国《刑法》1997年的修订中，以专门条款新规定了（C）罪。A金融诈骗B商业贿赂C洗钱D贪污腐败11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行是（）AA、2007年1月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年3月1日12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。A封存B公开C保密14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短期”是指（B）个工作日内。A、5B、10C、15D、2015.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、48小时B、24小时C、3个工作日D、六个月16.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。A、3年B、5年C、10年D、15年17.《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C）起正式实施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日18.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（B）。A、民事诉讼B、刑事诉讼C、职务犯罪D、金融诈骗19.一般存款账户不得办理（B）A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账20.下列哪些组织不属于专业反洗钱组织（C）A、亚太反洗钱组(APG)B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组21.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、1022.请选出您认为对的反洗钱知识（C）：A、反洗钱是国家在管的事，跟我没什么关系B、反洗钱有银行、证券公司、保险公司他们在那里把关，我只要尽到配合的义务就好了C、反洗钱人人有责，我不仅要主动配合金融机构的反洗钱调查，平时也要保管好自己的身份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子利用23.下列那个可以作为实名制证件使用的（A）A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信E、工作证24.中国人民银行成立（B）负责反洗钱资金监测工作。A、中国人民银行机关服务中心B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行清算总中心D、中国人民银行征信中心25.以下活动可能存在洗钱行为（）DA、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是26.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（B）。A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名27.下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（B）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户28.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑29.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易30.下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符31.下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（A）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是32.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换33.客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易，由(A)负责报告。A、发卡行B、业务办理行C、收单行D、总行34.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（B）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元35.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（D）。A、代理人B、实际受益人C、实际控制人D、实际使用人36.金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括（B）。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人姓名37.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（C）。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确38.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关可疑交易的条款：“自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”，既适用于境内交易，又适用于（C）。A、场外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易39.银行机构在联网核查公民身份信息时，如对核查结果存在疑义，可将需进一步核查的信息反馈给（D）。A、当地公民身份号码查询服务中心B、当地人民银行C、银行机构上级管理机构D、公安部全国公民身份号码查询服务中心40.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（B）进行核查。A、帐户管理系统；B、联网核查公民身份信息系统；C、征信系统41.委托他人代办储蓄卡的，要提供（C）有效身份证件。A、申请人单人B、代办人单人C、申请人及代办人双方D、监护人42.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B）的批准。A、董事长B、高级管理层C、分（支）行负责人D、支行负责人43.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户44.《中华人民共和国反洗钱法》颁布于（）BA、2006年10月20日B、2006年10月31日C、2006年12月20日D、2006年12月31日45.以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（A）A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元46.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：(C)A．核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件B．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件C．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件D．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件47.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？(B)A．工商银行总行B．工商银行北京分行金融街支行C．建设银行总行D．建设银行上海分行陆家嘴支行48.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？(B)A．小张取出2千元美元现金B．小李存入5万元现金C．中石油存入20万元现金D．中石油取出2万元现金49.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且（D）金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？A．5万人民币或外币等值1万美元B．5万人民币或外币等值2千美元C．1万人民币或外币等值2千美元D．1万人民币或外币等值1千美元50.以下交易中哪个属于大额交易？（D）A．小王一次性取款10万元。B．小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C．小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D．中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元51.根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但(B)另有规定的除外。A.法律与行政法规B.法律C.法律法规D.法律、行政