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模拟试卷(二)一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符台题目要求．请将该答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。每题0．5分。共40分。)l_证券是指各类记载并代表一定(B)权利。A．经济凭证B．法律凭证c．商业凭证D合同凭证2．狭义的有价证券指(C)。A．商品证券B．货币证券c．资本证券D_商业证券3．证券市场以(C)方式实现筹资和投资的对接。A．发行B．交易c．发行和交易D．分红4．下列不属于金融衍生工具的是(B)。A．金融远期合约B．金融债券c金融期权D．金融互换5．下面关于一级市场描述不对的是(D)。A．流通市场的基础B．又叫初级市场c是筹集资金的市场D是买卖已发行证券的市场6．世界上第一个股票交易所是(A)。A．荷兰股票交易所B．乔纳森咖啡馆c．费城交易所D．纽约交易所7．证券法开始实施是(C)。A．1997年B．1998年c1999年D．2000年8股票从性质上看，是一种(C)证券。A．物权证券B．债权证券c．综合权利证券D．既是物权证券又是债权证券9．股票有不同的分类，按照是否记载股东姓名，可以分为(A)。A．记名股票与不记名股票B．普通股票与优先股票c．有面额股票与无面额股票D．A股与B股(在我国的含义)10一般来说，股票的市场价格总是围绕着其(C)波动。A．票面价值B．账面价值c．内在价值D．清算价值11．(A)是影响股票价格的最直接因素。A．供求关系B．公司经营状况c．银行利率D．大众心理12．经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节表述正确的是(A)。A．经济周期变动一公司利润增减一股息增减一投资者心理变化一供求关系变化一股票价格变化B．经济周期变动一投资者心理变化一公司利润增减一股息增减一供求关系变化一股票价格变化c．经济周期变动一供求关系变化一公司利润增减一股息增减一投资者心理变化一股票价格变化D．经济周期变动一公司利润增减一供求关系变化一股息增减一投资者心理变化一股票价格变化13．一般而言，当市场利率下降时，债券价格会(B)；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越()。A．上升；小B上升；大c．下降；小D下降；大14．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的(B)投资方式。A．集资B．集合c．合作D．联合投资15．通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的(A)特征。A．集合投资B．专业管理c．风险共担D．分散风险16．根据(A)的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。A．投资理念B．组织形式c．投资目标D．募集方式17下列金融产品中，信息披露程度最高的是(C)。A．银行理财产品B．银行储蓄存款c基金D券商集合计划18．基金的运作中最重要的环节是(C)。A．因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。B基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。c．基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。D．监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。19．基金市场参与主体中，负责资产保管、资金清算、会计复核并对投资运作进行监督的是(B)。A．基金公司B．基金托管人c．会计师事务所D．交易所20．1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A)。A．《投资公司法》B．《投资基金法》c．《证券投资基金法》D．《投资信托法》21．1993年中国人民银行批准(B)在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。A．武汉基金B．淄博基金c．南山基金D．富岛基金22．我国第一只保本基金是(D)。A．金鹿保本B南方恒元c．南方宝元D．南方避险23．下列哪项不属于我国基金业在金融体系中的地位和作用(A)。A．延续了社会传统的理财观念和理财方式B．有力地推动了资本市场的制度改革c．促进了金融体系改革的深化D．促进了社会保障体系的改革24股票型基金的主要投资目标是(A)。A．追求长期资本增值B．追求稳定收人c．对短期资金进行流动性管理D．抵御通货膨胀25．以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有(D)。A．系统性风险B．非系统性风险c．基金管理运作风险D．汇率风险26．股票型基金持股集中度是指其前(C)大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。A3B．5C．10D．2027某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为：100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为(b)。A．80％B62．5％C．50％D．37．5％28按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在(A)以上。A．80％B．60％C．50％D．30％29．分析债券基金的两个主要角度是(B)。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析c对基金持有债券的数量和债券价格的分析D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析30货币市场基金适合何种类型的投资者(C)。A．风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者B．追求稳定收入的投资者c．厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者D．要求投资抵御通货膨胀的投资者31．货币市场基金收益通常用(B)基金净收益和最近()年化收益率表示。A每万份，1日B．每万份，7日c．每百份，1日D．每百份，7日32．下面4项中有几个是用于分析ETF基金运作效率的指标(D)。(1)周转率(2)跟踪偏离度(3)跟踪误差(4)信息比率A．1B．2C．3D．433．下面哪个不属于基金投资风格分析的角度(C)。A．持仓风格B．持股风格c．资产估值增值潜力D．行业配置风格34．(C)是基金一切活动的中心。A．基金管理人B基金托管人c基金份额持有人D．基金发起人35我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于(B)人民币。A．2亿元B3亿元e．5亿元D．10亿元36．基金公司应该建立健全的督察长制度，督察长由(B)聘任，并对其负责。A．股东会B．董事会c．董事长D总经理37．目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的(A)担任。A．商业银行B．投资银行c．保险公司D．信托公司38．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(B)和基金公司()为主。A．直销、代销B．代销、直销c外销、内销D内销、外销39证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于(C)元人民币．且必须为实缴货币资本。A1000万B．2000万c．5000万D．1亿40．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于(B)人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A．20B．30C．40D504l_我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取对公众投资者上网发行和对机构投资者(A)相结合的发行方式。A．配售B．定向发行c．招标发行D_余额包销42基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是(C)。A基金经理B．投资总监c．投资决策委员会D．基金公司总经理43．下列项目中，(D)不属于基金销售过程中的费用。A．转换费用B申购费c．赎回费D．信息披露费44．基金的募集是指(B)。A．基金托管公司发售基金份额，募集基金的行为B．基金管理公司发售基金份额，募集基金的行为c．基金监督部门发售基金份额，募集基金的行为D．证监会发售基金份额，募集基金的行为45．下列哪项归属于基金投资运作环节的业务(B)。A基金的交易B．基金的绩效衡量c．基金的资产估值D．基金的会计核算46．下列有关基金投资运作的说法，错误的是(C)。A．基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。B．投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。c．交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。D．基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。47．对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是(A)。A．配股和新发股，按成本估值B．存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值c．不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值D基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，接最能反应公允价值的价格估值48．以下不可从基金中列支的费用是(D)。A．基金管理人的管理费B．基金托管人的托管费c．销售服务费D合同生效前的律师费49．目前，我国股票型基金大都按照(B)的比例计提基金管理费。A．1％B．1．5％C．O．25％D．0．35％50．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是(B)。A．每年不得少于两次B．年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十c．封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年度的亏损D．利润分配之后基金份额净值不得高于面值？51．(A)是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A．基金的市场营销B．基金的运作管理c．基金的收益分配D．基金的运作监管52．基金市场营销应该围绕(A)的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。A投资者B．基金管理人c．基金托管人D．基金监管机构53．(C)通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。A．长期投资计划B．中期投资计划c．定期定额投资计划D短期投资计划54．在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出．使得(B)可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A．商业银行B．证券公司e．基金公司D．专业销售公司55下列关于我国基金销售渠道的状况，说法不正确的是(A)。A．基金公司直销网点相对较少，很难留住并发展一些大的投资者B．相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化服务c．商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上D．证券咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向56证券公司销售基金，应做到(C)并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。A．投资咨询和售后服务B．投资咨询和首发销售c．首发销售和持续销售D．促销和持续销售57基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，必须考虑的因素包括(A)。A．细分市场的规模和成长性、细分市场结构的吸引力、销售机构的资源B．地区经济环境、细分市场结构的吸引力、销售机构的资源c．细分市场的规模和成长性、细分市场结构的吸引力、基金产品种类D．细分市场结构的吸引力、基金产品种类、地区经济环境58下列关于投资者风险收益特征分类的说法，正确的有(A)。A．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型B．积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益c．稳健型投资者通常专注于投资的长期增值，有较高的风险承受能力D．保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益59．下列关于基金产品风险等级和基金投资者的风险承受能力相匹配的说法，正确的有(A)。A.对于积极型投资者，可为其选择股票型基金、棍合型基金、货币型基金等B．对于稳健型投资者，可为其选择股票型基金、混合型基金、债券型基金等c．对于保守型投资者，可为其选择混合型基金、货币型基金、保本型基金等D．以上三种说法都不正确60．下列关于基金促销手段的说法，不正确的是(D)。A．基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的B．为了获得最佳效果，基金销售机构的宣传推介必须与基金销售机构其他的推介方式协调一致c．基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关