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1商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制难点：商业银行的业务经营与运作机制教学内容与进程安排教学组织设计第一章商业银行概述第一节商业银行产生和发展一、银行的产生及我国银行的发展第二节商业银行的性质和职能一、商业银行性质1、商业银行的企业特征2、商业银行的金融机构特征二、商业银行的产生与发展三、商业银行的职能第三节商业银行的体制一、商业银行的外部组织形式及其比较1、外部组织形式2、外部组织形式比较及发展趋势二、商业银行的内部组织形式三、商业银行业务经营模式1、分业经营2、混业经营3、商业银行业务经营模式的发展四、网络银行1、网络银行定义及特征2、网络银行金融服务品种1、教学方法应用：在介绍银行业产生与发展时采用“银行史料”；2、课堂师生互动：思考与讨论主题：商业银行的职能在现实经济生活中的体现3、图示图表：世界及我国近代第一家商业银行的图片4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：近代商业银行是如何产生和发展的？如何正确认识商业银行的性质？商业银行的基本职能有哪些？各国商业银行业务经营模式的发展趋势是什么？6、其他使用PPT课件2商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：商业银行发挥作用的环境因素、商业银行资本的构成难点：商业银行资本的构成教学内容与进程安排教学组织设计第二章商业银行经营管理的基本理论第一节商业银行经营管理概论第二节商业银行经营管理理论的演变一、真实票据理论二、预期收入理论第三节商业银行资产负债管理的基本方法第三章银行资本的管理第一节银行资本的管理一、资本对银行经营管理的意义二、资本的构成1、按所有权划分：普通资本、优先资本、债务资本2、按资本性质划分：核心资本、附属资本1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、课堂师生互动：提问请学生思考回答：你是否了解我国银行的注册资本是多少？3、图示图表：“三性原则”图解4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：商业银行发挥作用的环境因素有哪些？商业银行的资本构成包括哪些种类？6、其他使用PPT课件3商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：《巴塞尔协议》及其发展难点：商业银行资本管理的模型教学内容与进程安排教学组织设计第三章商业银行资本管理第二节银行资本管理与《巴塞尔协议》一、资本最佳量原理二、影响资本最佳量的因素三、《巴塞尔协议》与资本充足率1、《巴塞尔协议》的基本内容2、资本充足率的测算方法第三节银行资本的补充性管理一、内源性融资二、外源性融资1、教学方法应用银行资本最适量原理通过实例计算加以说明；分子、分母策略运用案例分析2、课堂师生互动：组织学生开展资本金管理策略的讨论，要求运用案例分析的方法。3、图示图表：银行资本最适量原理坐标图；银行资本补充示意图4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：怎样理解银行资本最适量原理？《巴塞尔协议》的基本内容是什么？银行资本金管理中的内源性融资和外源性融资分别指的是什么？6、其他使用PPT课件4商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：商业银行存款的种类难点：影响商业银行各类存款的因素教学内容与进程安排教学组织设计第四章负债业务与管理第一节银行存款种类及性质一、存款的意义二、企业存款1、种类2、性质3、影响因素三、储蓄存款1、种类2、性质3、影响因素四、财政性存款1、种类2、性质3、影响因素1、教学方法应用基本原理讲授与实例分析介绍中国银行的存款业务。2、课堂师生互动：吸收存款是商业银行的什么业务？对商业银行有什么意义？3、图示图表：银行存款种类图示4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：我国商业银行的资本金现状如何，如何改进资本管理？商业银行主要有哪些存款服务，各自的特点是什么？6、其他使用PPT课件5商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：存款最佳量原理难点：存款最佳量原理教学内容与进程安排教学组织设计第四章负债业务与管理第二节银行存款量与成本一、存款最佳量原理二、银行存款营销的一般策略三、银行存款的成本管理1、教学方法应用基本原理讲授与实例分析2、课堂师生互动：组织学生开展银行存款营销策略的讨论，要求运用案例分析的方法。3、图示图表：银行存款最佳量原理坐标图4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：怎样理解银行存款最适量原理？银行存款营销的一般策略有哪些？如何对银行存款的成本进行管理？6、其他使用PPT课件6商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法难点：存款规模结构变化及其对银行经营的影响教学内容与进程安排教学组织设计第四章负债业务与管理第三节银行存款分析一、我国银行存款业务发展的趋势及其特点二、存款规模结构变化对银行经营的影响三、银行存款创新1、教学方法应用基本原理讲授与实例分析；案例教学法：存款业务创新介绍花旗银行“优利账户”业务2、课堂师生互动：讨论主题：银行存款业务创新的思路有哪些？其创新点体现在哪里？3、板书设计：重要术语、观点提示4、作业及思考题：我国银行存款业务发展的趋势特点是什么？存款规模结构的变化对银行经营的影响有哪些？5、其他使用PPT课件7商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法难点：存款规模结构变化及其对银行经营的影响教学内容与进程安排教学组织设计第五章贷款业务与管理第一节现金资产构成一、现金资产构成1、库存现金2、在中央银行存款3、存放同业存款4、在途资金二、现金资产流动性比较三、现金资产的作用四、现金资产管理的原则第二节资金头寸管理一、资金头寸及其构成1、基础头寸2、可用头寸3、可贷头寸1、教学方法应用：基本原理讲授与实例分析相结合；专题讲授：我国法定准备金调整的历程2、课堂师生互动：讨论主题：银行现金资产量掌握的度在哪里？3、图示图表：我国法定准备金调整历史数据示意图4、板书设计：重要术语、观点提示；组成现金资产的四个部分5．作业及思考题：商业银行现金资产管理的目的是什么？现金资产包括哪些形式？银行保留各种形式现金资产的目的是什么？商业银行在什么样的情况下出现流动性盈余和缺口？6．其他使用PPT课件8商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：资金头寸及其、贷款程序、银行贷款创新、贷款保全难点：贷款程序、银行贷款创新教学内容与进程安排教学组织设计第五章现金资产业务第二节资金头寸管理一、资金头寸及其构成1、基础头寸2、可用头寸3、可贷头寸第五章商业银行信贷资产管理第一节贷款制度一、贷款对象与条件二、贷款分类按期限划分按利率划分按担保情况划分按贷款用途划分按贷款质量划分按贷款规模划分按偿还的可能性划分三、贷款利率四、贷款程序五、贷款保全1、教学方法应用：专题讲解：等额还款法与等本还款法比较案例教学：中国银行贷款业务2、课堂师生互动：讨论主题：我国商业银行企业贷款业务中的问题与对策3、图示图表：保留补偿余额定价法用数据图表说明4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：资金头寸指的是什么？它包括哪几个部分？贷款业务可以作哪些分类？商业银行的贷款政策包括哪些内容？6、其他：使用PPT课件9商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：短期贷款的性质和特点、长期贷款的性质和特点难点：短期贷款的风险分析、长期贷款的风险分析教学内容与进程安排教学组织设计第五章商业银行信贷资产管理第二节短期贷款一、性质二、特点三、风险分析第三节中长期贷款一、性质二、特点三、种类四、风险分析1、教学方法应用：基本原理讲授；案例专题：商业银行信贷业务风险案例2、课堂师生互动：讨论主题：我国银行体系信贷资产的结构现状如何？呈现什么样的特点？3、图示图表：企业财务报表选用图示。4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：简要说明短期贷款的性质和特点？简要说明长期贷款的性质和特点？如何对短期贷款进行风险分析？如何对长期贷款进行风险分析？6、其他：使用PPT课件10商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：消费信贷的特点和种类、消费信贷风险管理方法、影响贷款定价的因素、贷款定价原理难点：消费信贷风险管理方法、贷款定价原理教学内容与进程安排教学组织设计第五章商业银行信贷资产管理第四节消费信贷一、消费信贷业务发展的意义二、消费信贷的性质、特点三、消费信贷的种类四、消费信贷风险管理方法第五节银行贷款定价一、贷款定价原理二、影响贷款定价的因素1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、课堂师生互动：提问学生：你使用过信用卡吗？了解我国商业银行发行的信用卡的种类。3、图示图表：信用卡使用过程图示。4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：消费信贷业务的发展有何意义？消费信贷的操作要点是什么？试述消费信贷风险管理的方法。贷款定价的原则是什么?6、其他：使用PPT课件11商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：中间业务和表外业务的涵义、种类，贷款定价的方法难点：成本加成定价法、价格领导模型定价法、保留补偿余额定价法教学内容与进程安排教学组织设计第五章商业银行信贷资产管理第五节银行贷款定价三、银行贷款定价的方法成本加成定价法、价格领导模型定价法保留补偿余额定价法第六章中间业务与表外业务第一节中间业务一、中间业务概念二、中间业务发展的意义1、扩大银行信用中介职能2、分散银行经营风险3、扩大银行利润来源4、增强银行竞争力三、中间业务种类及特点1、结算业务2、代理类业务3、信息咨询业务4、结算业务5、其他中间业务四、中间业务与商业银行电子化网络化1、商业银行电子化趋势2、中间业务发展趋势1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、课堂师生互动：提问学生：银行工作人员向你介绍和推荐保险业务属于商业银行的什么业务?3、图示图表：保留补偿余额的定价分析图示。4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：什么是商业银行中间业务?有哪些种类？简要说明商业银行发展中间业务的意义。商业银行的表外业务主要有哪些种类？银行贷款定价的方法有哪些?6、其他：使用PPT课件12商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：表外业务的管理及我国银行中间业务与表外业务发展的条件分析难点：表外业务发展的风险与管理教学内容与进程安排教学组织设计第六章中间业务与表外业务第二节表外业务一、表外业务特点及作用1、特点（1）性质不同，（2）风险程度不同，（3）受金融管理部门的管制不同，所依赖的市场环境不同。2、表外业务迅速发展的原因3、表外业务发展的负面影响（1）促进了金融市场投机的蔓延；（2）过度扩张使中央银行的监管难度加大；（3）使中央银行货币政策的执行难度加大。二、表外业务的风险管理1、表外业务的风险特征2、表外业务的风险管理1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、图示图表：互换交易程序图示。3、板书设计：重要术语、观点提示4、作业及思考题：什么是商业银行中间业务？与表外业务有何区别？简要说明商业银行发展表外业务的动机。商业银行表外业务的主要品种有哪些？如何强化表外业务的监管？5、其他：使用PPT课件13商业银行经营管理学教案(课次备课)本次重点难点重点：商业银行经营原则难点：“三原则”的协调教学内容与进程安排教学组织设计第七章商业银行经营原则与理论第一节商业银行经营原则一、安全性二、流动性三、盈利性四、三原则的协调第二节商业银行经营管理理论一、资产管理理论及方法1、资产管理理论及评价2、资产管理方法评价1、教学方法应用：讲解“三性原则的协调”，运用博弈论相关实例2、课堂师生互动：提问请学生思考回答：银行经营的“三性原则”在实践中如何体现？3、图示图表：“三性原则”图解4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：商业银行发挥作用的环境因素有哪些？商业银行经营应遵循的基本原则是什么？如何做到“三性原则”的协调统一？6、其他使用PPT课件14商业银行经营管理学教案