反洗钱知识竞赛题库(一)

反洗钱知识竞赛题库（一）一、单项选择80题1、我国(B)最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。2、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是(C)。A、公安部；B、国务院；C、中国人民银行；D、财政部。3、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日4、(B)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A、银监会B、中国人民银行C、公安部门5、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局6、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。A、封存B、公开C、保密7、短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（B）个营业日内。A、5B、10C、15D、208金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（C）报告。A、公安部门B、银监局C、反洗钱信息中心D、人民银行9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、48小时B、24小时C、3个工作日D、六个月10、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A、三年B、5年C、10年D、15年11、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A、20万B、50万C、100万D、500万12、金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A、3B、5C、10D、1513、下列哪项不属于人民银行在反洗钱工作中的职责（A）A、反洗钱立法B、制定金融业反洗钱规则的职能C、对金融业反洗钱的行政管理职能D、负责反洗钱的资金监控14、我们通常说的反洗钱一规定两办法中的规定是指（D）。A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。15、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A、1B、2C、3D、416、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C）起正式实施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日17、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。18、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照（D）的有关规定处罚。A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。19、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（C）。A、公安部；B、国务院；C、中国人民银行；D、财政部。20、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（D）。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。21、中国人民银行的工作人员和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息但法律另有规定的除外，违反者给予（D）A、开除B、记过C、警告D、行政处分22、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（D）种。A、4种B、5种C、6种D、7种23、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（E）行为，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D、其他不依法履行职责的行为；E、以上都是24、下列可以作为实名证件使用的有（A）A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信25、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A、3年B、5年C、10年D、15年26、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A、20万B、50万C、100万D、500万27、一般存款账户不得办理（B）A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账28、金融机构各分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A、3B、5C、10D、1529、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）A、《介绍信》B、《办案协查函》C、《协助查询存款通知书》D、《查询令》30、下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（C）A、亚太反洗钱小组(APG)B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组31、对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元32、反洗钱法的立法目的有（D）A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、三者都是33、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得34、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是（A）A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》C、《关于洗钱问题的四十点建议》D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》35、根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币（C）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。A、10，1B、20，5C、50，10D、100，1536、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、1037、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）A、仅报大额B、仅报可疑C、同时上报D、请示人行38、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（A）A、交易行为营业日每天发生3次以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上39、我国的反洗钱行政主管部门是（A）A、人民银行B、银监会C、外管局D、财政部40、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（B）罚款。A、500元－1000元B、1000元－5000元C、2000元－10000元D、10000元－50000元41、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（C）报告。A、收单行B、业务办理行C、发卡行D、人民银行42、下列说法不正确的一项是（D）A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施43、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。A、1B、3C、5D、744、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、1045、对符合下列（D）条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。46、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转。A、100，20B、200，20C、50，10D、100，1547、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将自（C）起施行。A、2003年3月1日B、2006年10月31日C、2007年3月1日D、2007年1月1日48、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（D）制度A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、三者都是49、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。A、国务院B、人民银行C、侦查机关50、客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）年。A、3B、5C、10D、1551、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、客户C、该金融机构D、直接经办人52、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（D）的职责之一。A、银监会B、商业银行C、中国银行业协会D、中国反洗钱监测分析中心53、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、制定金融机构反洗钱规章C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告54、下列属于大额交易的是（A）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取人民币18万元C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行帐户之间一笔150万元人民币的转账55、下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（B）A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报56、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（A）A、当日累计45万元人民币的现钞结汇B、金融机构在银行间债券市进行的债券交易C