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12目录•市场分析......................................................3•公司简介………………………………………6•战略规划……………………………………..10•产品和服务…………………………………..13•财务规划……………………………………..15•风险管理和控制……………………………..17•退出机制……………………………………..193市场分析中国商业保理行业发展状况分析我国保理业处于启蒙发展态势2012年12月17日天津市发布了《商业保理试点管理办法》，明确了准入条件、经营范围及补助政策，并规定了风险资产可以放大到净资产的10倍。截至2012年底，我国已有各类商业保理公司71余家，注册资本最大的1.03亿元。目前全国仅在天津、上海试点。商业保理概念商业保理是贸易中以托收、赊账方式结算货款时，卖方为了避免收款风险而采用的一种请求第三方(保理商)进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理等一系列服务的综合金融服务方式。与传统结算方式相比，商业保理的优势主要在于融资功能。4市场分析商业保理公司的功能股东服务功能可为股东及上下游企业提供贸易融资、账务管理、应收账款收取和坏账担保、风险控制等服务。融资担保功能通过应收账款质押方式为股东及上下游企业获得融资，同时可以将保理产品抵押给银行或其他资金方获取低成本周转资金。商业保理公司具有放大十倍的融资杠杆功能。优厚回报功能通过开展商业保理业务，分别收取企业的保理费、手续费、管理费、担保费、财务顾问费等可获得优厚盈利，一般年回报率不低于30%。5市场分析保理业务对企业的优势短期融资以应收账款质押的方式获取一定比例的短期流动资金。增加销售以有限的资金获得多次周转，加快资金流通，扩大销售额。提高效益相当于商品的买断销售，加快资金周转，提高资金使用效益。风险控制最短时间内获得资金保证，信用风险转为保理商承担，排除信用风险及坏账损失。节约费用财务管理和账款追索等都有保理商负责，节约管理费用。6公司简介90%同城贷保理有限公司是同城贷网络信息服务有限公司控股成立的专业保理公司，是同城贷网络信息服务有限公司开展中小企业融资、信用担保、管理咨询的重要平台。股权结构：同城贷网络信息服务有限公司不低于20%，各加盟商不高于10%注册资本金：5000万元公司注册地：天津滨州开发区业务范围：进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理、咨询服务、客户资信调查与评估，经审批部门批准的其他业务办公场所：天津注册地，北京管理总部，上海等办事处7公司简介市场定位以进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理等形式开展保理业务，并积极开拓工程建设、项目投资等领域及经监督管理部门批准的其他保理等业务。愿景立足北京，面向渤海湾，走向全国。满足股东日益增长的保理需求；帮助股东在激烈的市场竞争中稳步发展；形成保理公司、商业银行、股东之间的多赢格局。8组织机构图公司简介股东会董事长总经理1人风险控制委员会业务副总经理1人市场一部4人风管部4人综合部4人财务总监1人业务二部4人监事会行政人事法律专员风险助理风险专员项目助理项目经理高级经理项目助理项目经理高级经理经营团队共19人会计出纳9公司简介专业的人才•我们的管理人员均来自业内金融机构，具备5年以上的金融或保理从业经验，平均具有本科以上学历。具有复合专业知识的人才占90%以上。90%复合专业人才10战略规划第一步：短期：六个月内基本建设阶段建立较完善的动作体系。经营业绩：实现盈亏平衡。运作管理：建立完整的经营管理团队，完善基本动作模式。规模扩大：资本金实到位人民币1亿元。业务扩展：开展进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理等保理业务。业务合作：通过自身动作努力与市若干家银行初步建立战略性合作框架。战略发展11战略规划第二步：中期：六个月至三年内稳步发展逐渐壮大创造社会影响力经营业绩：实现盈利。运作管理：积极实现业务模式创新，开拓新的盈利模式。规模扩大：实现增资扩股、壮大实力，资本金到位人民币3亿元。业务扩展：积极开拓工程建设、项目投资等领域的保理业务。业务网络：在北京及周边地区等大中城市设立分公司或办事处。业务合作：与各地更多的银行及其它金融机构和国内外各类金融中介机构建立稳定合作关系。战略发展12战略规划第三步：长期：三年后借助上市实现跳跃式发展经营业绩：获取较高赢利。运作管理：建立新的分支机构，以专门从事成熟的新业务，实现公司发展的相关多元化。规模扩大：到资本市场（包括海外）上市，迅速扩大公司规模实力业务扩展：创新综合保理业务品种。业务网络：面向全国建立分支机构或参股入股实业；逐步扩大并择机进军国外保理市场。战略发展13产品与服务我们的产品贸易融资保理商可以按预先约定的比率提供(通常为发票金额的80%)即时的融资。销售分户账管理企业可将其管理权授予保理公司，从而可集中力量进行生产、经营管理和销售，并减少了相应的财务管理人员和办公设备，从而缩小了办公占用面积。应收帐款的催收保理商一般有专业人员和专职律师进行帐款追收。保理商会根据应收帐款逾期的时间采取信函通知、打电话、上门催款直至采取法律手段。信用风险控制企业与保理商签订保理协议后，保理商会为债务人核定一个信用额度，并且在协议执行过程中，根据债务人资信情况的变化对信用额度进行调整。坏账担保对于企业在核准信用额度内的发货所产生的应收帐款，保理商提供100%的坏帐担保。14保理业务标准项目内容案例融资企业商贸、工程等建设有限公司融资金额1000万以下5000万元资金用途临时周转中国古典工艺博览城项目施工用款融资期限12个月以内12个月付款企业销售额1亿以上古典工艺博览城建设有限公司应收账款金额不超过80%9000万元（此金额为截至目前前期未支付工程的累计金额）手续费一次性收取3-5%咨询顾问费4%在放款前一次收取保理费银行基准利率上浮30以上9%/月，按月收取担保措施资产抵押、企业担保、实际控制人保证、厂商回购、应收账款、股权质押等1、工程有限公司为本次业务提供担保2、工程有限公司法定代表人、建设有限公司法定代表人承担个人无限连带责任3、建设有限公司100%股权质押业务标准15财务规划财务规划年份2013年2014年2015年2016年2017年保理额度5亿30亿50亿100亿200亿净利润（3%）0.15亿0.9亿1.5亿3亿6亿经营收入16财务规划经营成本费用科目2013年2014年2015年2016年2017年职工工资360.00420.00475.00500.00525.00差旅费15.0025.0037.5042.5050.00办公费2.505.007.508.6210.00招待费20.0025.0037.5042.5050.00会议费5.009.0013.5015.7517.50邮电费5.009.0013.5015.7517.50交通费15.0025.0037.5042.5050.00教育经费0.300.560.871.001.12工会经费0.400.751.161.331.50福利费2.805.258.129.3110.50五险一金7.5014.0021.5025.0027.50房租费100.00110.00120.00130.00140.00合计535.00650.00760.00833.00900.00财务规划17风险管理和控制目的为了进一步规范公司开展保理业务，明确公司各有关部门在开展保理业务过程中的管理职责，防范、化解保理业务开展过程中的操作风险，根据公司保理业务开展的实际情况，建立风险管理办法。项目评审委员会风险管理部业务部是保理业务的最终决策机构。是业务客户市场开发及确认的责任部门并协助风险部进行风险业务操作。业务归口管理部门。业务实行here业务实行项目评审委员会、风险管理部、业务部三级管理保理资产风险控制-业务目的和原则18风险管理和控制风险控制手段严格的准入制度丰富的担保手段系统评级标准保理资产风险控制-管理原则保后管理19退出机制资本运营11上市1引进投资商参股、持股等方式，实现企业全资、部分资金退出通过A股或海外上市，实现股权全流通，选择时机实现公司资产退出内部员工持股、参股等方式，实现公司部分资产退出11兑股11清盘寻求战略投资商，全额出售，实现公司资产全部退出11改制