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对公柜面业务办理流程2012年6月营业机构一日流程对公柜面基础业务办理流程营业机构一日流程机构日启机构签到柜员签到柜员日结柜员签退机构日结日常业务办理机构签退营业机构一日流程—机构日启网点日启工作说明CCBS网点日常维护在每日机构开门时网点主管执行CCBS网点日常维护。在登录login界面输入da营业机构一日流程—机构日启营业机构一日流程—机构日启网点日启工作说明在CCBS网点日常维护界面选择[1.网点开关手工强置]营业机构一日流程—机构日启网点日启工作说明在CCBS网点日常维护界面选择[2.网点日启]营业机构一日流程—柜员进入系统机构柜员签到流程说明开启终端，在login界面输入du，不用输入密码直接进入到DCC系统，在输入逻辑终端号界面输入之前分配好的三位的逻辑终端号。营业机构一日流程—柜员进入系统营业机构一日流程—柜员进入系统营业机构一日流程机构、柜员签到机构签到：0001营业单位签到柜员签到：0003柜员/主管签到日间业务办理柜面业务：对公、对私柜面业务办理内部业务：现金及重要单证调拨、内部账务处理营业机构一日流程—日间业务办理原则对单位提交的付款凭证，按照“受理—审核—验印（双人验印）—记账—复核—付款”的程序办理，本行单位间的转账结算必须先记付款单位账户，后记收款单位账户。现金收入必须“先收款，后记账”，现金付出必须“先记账，后付款”。受理收款单位提交的他行付款凭证，必须在本行办妥收款手续后方可支付。受理时应在进账单回单上加盖“中国建设银行票据受理专用章（收妥抵用）”。通过票据交换提回本行的付款凭证不能支付时，必须在规定的时间内退票。内部会计事项按照“填制凭证—审核—记账—复核”的程序办理。营业机构一日流程—日间业务办理原则柜员根据审核无误会计凭证，按照《中国建设银行对公柜面业务操作手册》相应业务操作流程，分别启用相应的交易完成系统要素录入。对于风险较高的业务，需经有权人授权，需换人复核的业务，需再次键入全部或部分要素实时复核后完成账务处理。账务处理无误后，打印系统认证记录，签发回单。需要客户签收的事项，及时与客户进行签收登记当日营业开始，有关账务应首先支付前一天的代付款项。当日对外营业时间内受理的收、付款结算凭证，必须当天处理完毕营业机构一日流程—柜员日结、签退•柜员营业结束，启动“0060柜员结账”交易，选择试结账或者正式结账，然后按币种输入现金金额、券别，按凭证种类输入持有的重要空白凭证、有价单证数量。•注：（1）若为正式结账，输入现金、重要空白凭证数量核对一致后，柜员结账完毕。•（2）若核对不一致，应重新清点，（或通过“0021柜员尾箱库存现金登记簿查询/打印”和“0035柜员重要单证存量查询”来核对查找原因）确属不符，应经主管授权后挂账处理。•（3）柜员正式结账最多可执行3次，若连续三次正式结账中均有不符，则系统提示需A级主管授权后自动挂账，并打印挂账清单，柜员结账结束。•柜员日结成功后，系统联动打印出柜员尾箱库存现金登记簿。柜员启动“0051连线/预约报表管理-查询”交易，选择需打印的报表、清单、登记簿，在报表名上按CTRL-Z下载打印柜员重要空白凭证登记簿、柜员账务交易流水清单。柜员日结完毕后，按ESC键退出系统，系统自动进行柜员签退。营业机构一日流程—柜员日结、签退0060柜员结账0060日期://-------------------------------------------------------------------------------[柜员结账]操作员号:310613636301操作员姓名:是否正式结账:N试结账--------------------------------------------|币别币别中文名称柜员现金余额||0.00||-------------------1,1-------------------------------------------------------------------------------------|凭证种类单据名称柜员凭证张数||0|||------------------------------1,1------------------------------结账结果:-------------------------------------------------------------------------------[输入状态]F1-帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光标上行柜员:310613636-301画面：0202帮助:营业机构一日流程—机构日结、签退•1.营业机构柜员全部日结后，由B级（含）以上主管柜员直接执行“0062机构结账”或普通柜员启动“0062机构结帐”（但须由B级（含）以上主管柜员授权）进行机构结帐。机构日结成功后，启动“0051连线预约报表管理-查询”交易，选择需打印的报表、清单、登记簿，在报表名上按CTRL-Z联动“0086报表打印”交易，下载打印机构交易汇总清单、柜员结账时间清单、现金收付汇总表、当日应销未销清单等报表。。•2.机构日结完成后，经B级（含）以上主管柜员直接执行“0002营业单位签退”或普通柜员启动“0002营业单位签退”（但须由B级（含）以上主管柜员授权）进行机构签退，打印营业单位签退清单。•3.系统管理员在“dcc网点日常维护管理”画面中选择“4-关机”。对公基础柜面业务办理对公基础柜面业务办理—审查开户资料•客户提交开户资料和开立银行结算账户申请书，审核开户资料，对法人代表或代理人联网核查身份，并打印核查结果。审查无误后，在“开户申请书”经办人处签章，然后将“开户申请书”和开户资料（原件、复印件）报会计主管审核。会计主管审核无误后，在“存款账户开户申请书”上签署审核意见，加盖“业务用公章”。•注：开立保证金账户还需要送交业务部门审核并出具保证金账户开户通知书。•审查依据：《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行【2003】第5号令）、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发【2005】16号）对公基础柜面业务办理—建立客户信息•建立客户信息。启动“6101个人客户信息维护”，功能选择“2-查询”，查询该单位法人在本系统中是否已经建立客户信息，若尚未建立客户信息的，启动“6101个人客户信息维护”，功能选择“1-新增”，建立法人客户信息。启动“6102单位客户基本信息维护”，功能选择“2-查询”，查询该客户在本系统中是否已经建立客户信息，若尚未建立客户信息的，启动“6102单位客户基本信息维护”，功能选择“1-新增”，建立客户信息。•注：法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限对公基础柜面业务办理—建立客户信息6102单位客户基本信息维护•6102日期://•---------------------------------------------------------------------------•[单位客户基本信息维护]1-2•功能号:1新增客户编号:•中文名称:•单位中文简称:单位企业代码:•英文/拼音名称1:•法人代表证件编号:关注客户标志:•法人代表姓名:•开户许可证号:注册日期://•营业执照号:营业执照有效期://•经济性质:经济性质显示:•贷款证号:信息来源:•基本账户开户行:•基本账户号:•主办行:•协办行:•注册资金:0.00注册资金币别:•外币余额限制:0.00财务联系人:•--------------------------------------------------------------------------•[输入状态]F1-帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光标上行•工作站:ttyp6状态:离线柜员:310650001-121对公基础柜面业务办理—开立账户•启动“1101单位活期存款开户”，根据开户申请人的要求通过菜单选择“账号自选”或“账号非自选”，认真填写相关栏位。通过“账户性质”选项为客户开立各类活期账户，并将存款账户开户认证打印在开户申请书上，系统联动“1011印鉴维护”选择是否打印印鉴卡。•柜员打印开户申请书和印鉴卡。启“1012打印印鉴卡”交易打印开户单位印鉴卡，并将存款账户开户认证打印在开户申请书上。客户在印鉴卡正面盖预留印鉴，反面盖单位公章。•柜员核对印鉴卡正确无误后，登记《中国建设银行印鉴卡使用情况登记簿》（用《重要空白凭证使用登记簿》代替），并交客户签收，填写启用日期，将印鉴卡正卡、一联副卡分别交记账、复核（或印鉴卡初验、复验）人员保管，另一联副卡在印鉴卡背面加盖业务用公章和一联开户申请书退客户。对公基础柜面业务办理—开立账户1101单位活期存款开户A008日期://------------------------------------------------------------------------------[存款新开户]客户编号:币别:01人民币存款种类:钞汇鉴别:0现钞账户性质:支付依据:通兑方式:7不通兑失效日期://计息标志:Y计息标志:Y寄对账单帐本别:1人民币结算手续费收取方式:1分散收取钞汇属性:1乙对帐单地址码:OFF单位地址开户许可证号:帐户名称:印鉴卡编号:客户经理编号:帐号:收息帐号:利率依据:01挂牌利率利率:0.00000浮动利率加减码:0.00000浮动利率加减码符号位:1+通存标志:4全国通存备用金额度:0.00收支范围:开户日期://邮政编码:地址:-------------------------------------------------------------------------------[输入状态]F1-帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光标上行柜员:010010000-351画面:1101对公基础柜面业务办理—重要单证对公柜面重要空白凭证：转账支票、现金支票、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、开户证实书、单位定期存单、实时通凭证等向客户出售由客户签发的重要空白凭证：转账支票、现金支票、实时通付款凭证、银行承兑汇票等由银行签发的重要空白凭证：银行汇票、银行本票、开户证实书、单位定期存单对公基础柜面业务办理—凭证出售客户提交“单证领购单”，柜员审核并验印后，启动“4212凭证出售”交易，录入出售凭证起始号码和份数，“手续费收取标志”栏选择转账或现金（原则上应要求单位转账购买），“费用收取方式”栏位选择“2系统自动计算”，打印业务收费凭证，系统自动进行表外付出及客户名下重空相关信息的登记。将加盖办讫章的收费凭证回单联连同加盖本行行名和出票人账号的重要空白凭证交客户，客户在《重要空白凭证使用情况登记簿》上进行签收。对公基础柜面业务办理—凭证出售4212凭证出售4212日期://------------------------------------------------------------------------------------------------------------------[凭证出售维护]功能:1查询账号:凭证种类:出售起号:出售止号:张数:0费用收取标志:费用收取方式:卡折标志:费用收取账号:密码:手续费:0.00工本费:0.00客户名称:未回笼张数:0回笼率:0.00000退票张数:持票张数:0建议持票张数:--------------------------------------------------------------------------------------------------------