搜索
12012年案件防控工作情况汇报（2012年11月21日）尊敬的王总、总行督导组的各位领导、各位同事：上午好！首先，我代表分行党委和全体员工，对总行案件防控督导组一行表示热烈的欢迎，对总行监察保卫部多年来对青岛分行的关心、支持和帮助表示诚挚的感谢！2012年，我行在总行的正确领导下，坚持以更有内涵的发展为指导，认真贯彻落实总行年度工作会议和案件防控及安全保卫工作的总体要求，通过“融入、联动、延伸、教育、创新”，充分发挥“三道防线”在案防工作中的主导作用；以责任制为基础，以教育为先导，以制度为保障，不断完善检查、督导、整改、问责的案件防控机制体制，不断深化案件防控责任体系，有效地防范了案件的发生，为全行业务发展创造了安全平稳的环境。下面，我受分行党委和范建华行长委托向总行督导组汇报一下2012年青岛分行案件防控工作情况，不当之处请批评指正。一、分行基本情况分行现辖经营网点19个，其中：二级分行1个、分行营业部1个、县域支行3个、同城支行14个；在线运行的自助设备280台，其中：在行式自助银行19个、离行式自助银行12个、街区银亭48个、社区银亭63个、单台自助设备（穿墙、大堂式）156台；现金业务库和保管箱库各12个。全行在岗正式员工593人、社会化用工57人、雇佣保安员69名，其中：雇佣保安公司61名、-保安公司8名。各经营单位配备了保安员3名。分行按照总行要求成立了党务监察部（安全保卫部），编制5人，其中：部门总经理1人，党务、纪检监察1人、阳光服务1人，专职保卫干部2人。截至9月末，分行各项主要经营指标均较好完成年初的预算目标。三季度等级行评定及平衡计分卡得分均较去年同期有较大提升。利润快速增长，前三季度共实现风险调整后利润3.5亿元，完成计划的127%，较去年同期增长56%；中间业务收入完成计划的112%；一般性存款余额220亿元，较年初增加10亿元，增幅4.76%。其中对公存款158亿元，较年初增长1亿元，增幅0.64%；对私存款62亿元，较年初增长9亿元，增幅16.98%。贷款余额235亿元，较年初增加41亿元，增幅21%。其中对公贷款169亿元，较年初增长28亿元，增幅19.86%；对私贷款66亿元，较年初增长14亿元，增幅27%。三季度存贷利差超额完成总行存贷利差预定目标值，达近年来历史最高水平。9月末我行不良贷款率再创新低，降至1.00%，比年初下降0.23个百分点。业务的持续快速增长，机构网点的增加，尤其是东营分行的设立，自助设备的大量布设，大大增加了分行的管理半径，也给案件防控及安全保卫工作提出了更高的要求，面临更多的挑战。二、加强组织领导，落实案防责任制2012年，分行根据总行2012年案件防控工作方案，结3合银监局组织召开的辖区银行业案件防控及安全保卫工作会议精神，制定了并印发了《青岛分行2012年案件防控工作实施方案》，成立了以分行党委书记、行长为组长、其他班子成员为副组长，分行零售业务部、运营管理部、同业票据部、计划财务部、人力资源部、安全保卫部、法律合规部、公司业务管理部、风险管理部第一负责人为成员的案件防控工作领导小组，案件防控工作领导小组办公室设在党务监察部（安全保卫部）；同时成立了以业务条线（票据、公司、零售（信用卡）、运营、安全保卫）分管行长为组长的五个案件风险排查工作组，各条线制定了2012年案件防控工作计划，并定期召开会议，研究部署检查、督导、整改、复查、总结等阶段性工作，及时了解本条线案件防控、排查、整改工作的进展情况，分析隐患成因，督导整改工作的实施，确保整改工作落实到位；各经营单位成立了以一把手为组长的案件风险防控工作小组，能够把案件风险排查的各项工作要求落到实处，并实行按条线案件风险排查报告制度，制定整改措施，按期完成整改。年初，分行组织全行中层以上干部召开了案件防控及安全保卫工作专题会议，总结回顾了我行2011年案件防控和安全保卫工作情况，分析存在的问题和当前形势，传达了总行《2012年案件防控工作方案》和银监局主要领导在2012年辖区银行业案件防控和安全保卫工作会议上的讲话精神，布置了光大银行青岛分行2012年案件防控及安全保卫工作，4并结合今年参加的总行安全保卫培训班相关内容，通过播放、讲解活生生的案例，上了一堂生动的警示教育课。今年，我行按照总行的要求在分、支行（部门）两级机构坚持“定岗、定人、定责”的原则，层层签订了《党风廉政建设目标管理责任书》、《案件防控目标责任书》和《安全保卫目标责任书》，将案防责任制延伸到客户经理、柜台经理、柜员等重点要害岗位，使责任明晰化，通过责任制的延伸，确保责任制落实到岗，落实到人。三、强化警示教育，开展合规培训“防蛀更需先强本，教育为先武装人”。多年的实践使我们深刻认识到，人是做好各项工作的决定性因素，只有把人的思想认识统一到建设一支高素质的干部员工队伍上来，筑牢思想防线，才能有效预防各类案件的发生，不断推动全行业务的健康发展。面对复杂多变的内外部环境和浮躁的社会心态，金融案件呈现多发、高发态势，今年以来，分行公司、零售、运营、法律合规、风险、安保等条线，针对各自条线工作特点和需要，采取多种形式，对员工进行警示教育和合规培训。截止到目前，分行先后组织了30余次培训，切实起到了学习业务、提升素质、增强合规意识的目的。为加强领导干部以及全行员工的廉洁自律意识，筑牢反腐倡廉的思想道德防线，保证全行安全合规经营，11月11日，青岛分行通过视频系统组织召开了“廉洁从业警示教育大会”。各经营单位和分行各部室总助以上人员、客户经理、5理财经理、柜台经理及分行合规部、党务部、风险部、公司部、零售部、贸金部、票据部和中小企业部全体员工320余人参加了培训会议。律师事务所两名资深律师，分别结合银行业实际发生的典型案例进行讲座，内容涉及非法集资、民间借贷、渎职、信贷、结算类操作风险、客户信息泄露、客户账户管理、反洗钱、假验资—资信证明，造成银行连带责任清偿等，并通过互动答疑的形式，解答了风险部、公司部和零售部员工提出的，贴近各自岗位所关心和疑惑的实际问题。这些典型案例就像一面镜子，为大家上了一堂生动的教育课。分行纪委书记、风险总监结合我行当前面临的内外部复杂形势，在肯定成绩的同时，理性分析了发展中存在的尽职行为不完善、合规意识不到位、业务技能亟待提高、执行力不强等问题。强调银行是当前环境下的高风险行业，作为银行员工，要从单位利益和个人职业生涯两方面意识到风险。要确保不违法、不犯法，保护银行利益，保护自己，就要合法知法守法。管理层要从职责角度和道义角度认识到抓好员工学习的重要性，从而推动全行增强法律意识、责任意识、合规意识，明白什么该做，什么不该做，该做的事一定要做好，不该做的事坚决不做，依法办事，合规为先，杜绝各类风险案件的发生。要求大家在推动发展的同时应保持清醒的头脑，把握好自己的人生航程，在各自的岗位上，不掉队，走正路，勤于学习，坚定立场，廉洁尽职。此次警示教育活动进一步强化了全行干部员工的道德素质建设，增强了6廉洁合规的从业意识，认识到工作中要常修职业之德、常怀律己之心、常思贪欲之害、常弃非分之想，做到警钟长鸣，为分行快速健康发展保驾护航。近年来，我行因业务发展需要，引进了众多的新生力量充实到一线服务柜台岗位，给运营队伍带来了无限的活力，但也面临着从业经验不足的情况。为此，分行从实际出发，以风险的合理把控作为第一要务，特邀请东南银通咨询有限公司，于2012年10月20日－21日由专业训导师对全体柜台人员进行了为期两天的柜面操作法律风险防范与化解培训。通过这次培训，使柜员们深刻的感觉到，每一个业务操作风险的发生，都是由侥幸心理、违规操作以及淡薄的防范意识造成的。只有掌握防范各项风险的技能，才能为我们提供安全的保障；只有调动起主观能动性，才能降低我行柜面风险业务的发生几率；只有借助培训的基石，才能更好的防范风险于未然。针对今年以来银行业金融机构的外部诈骗案件和犯罪手段的多样化，分行运营管理部利用周六、周日时间，坚持每月一次对所有柜台经理进行合规培训，培训内容涉及电子银行对账业务、账户信息比对、案例分析等，同时在培训过程中加强业务交流，分享业务经验，提高了柜台人员防范风险的水平，使员工深刻的认识到风险防控的重要性和严峻性，也从中得到一些启示：１、在业务办理时一定要严格按照规章制度进行，譬如代办业务是否同时提供了代理人及被7代理人的身份证件？应该进行电话核实的业务是否进行了有效核实？柜台经理业务授权时，是否与客户进行了确认等。２、柜台人员在业务处理过程中不能仅仅是走流程，一定要多留意客户所反映出来的信息。譬如客户是否有反常行为？在与柜员的沟通过程中是否有明显的疑点等情况。３、提高防伪鉴别能力。在业务处理过程中，加强对身份证件的审核，提高鉴别真伪的能力，一是对柜台常见的证件的防伪点要熟悉掌握。假身份证仿造技术越来越高，在利用联网核查的同时，对真假身份证识别技能不断进行培训，掌握识别要点；二是充分利用所配置的鉴别工具（譬如二代证鉴别仪）。对鉴别仪无法正常读取信息的，联网核查信息不匹配的，一定要多方核验；三是注意工作经验的积累，尤其是熟练掌握摸手感、看字体、看打印效果等这些识别特征，提升业务素质，提高鉴别能力。今年是我行恢复开展稽核检查的第一年，为确保稽核检查工作的全面、有效开展，法律合规部利用班后时间开展内部集中学习，共安排开展了3次，每次学时2小时，集中专职检查人员，采取讲解和讨论方式，学习检查方法和要点，学习总行审计域划分和系统应用。同时，在合规部牵头开展的分行“四位一体”检查工作中，查前集中相关部门检查人员，进行半小时强化培训，有针对性讲解检查方法。分行还通过集中授课、分批座谈、网络在线培训、课件自学等形式，开展对全行人员的反洗钱业务知识和实际应用8培训。截止11月份，分行组织反洗钱培训12次,参加培训人员达318人。全行反洗钱岗位人员的培训覆盖率达到100％，重点岗位人员（反洗钱部门负责人、反洗钱管理岗人员、反洗钱联络员）的培训频率达到２次／人以上。通过多种形式的全员反洗钱培训，全面提升了我行反洗钱工作水平，实现参训人员对反洗钱工作从只知道怎么做到明白为什么要这么做的转变，使学员真正认识到洗钱犯罪的危害性和反洗钱工作的重要性、必要性和紧迫性。2011年，安全保卫部采取了“蹲点”的方式，深入各家支行，每家支行利用一天的时间，对分管领导、安全员、保安员进行了安全保卫及消防安全专业知识的培训，帮助支行建立健全了安全保卫工作档案，使支行了解了开展安全保卫工作日常内容，知道了怎么做和做什么，收到了良好的效果。今年安保部又从安全防范教育入手，坚持教育形式多样化，打破了“一人念，众人听”传统乏味的教育、培训形式，采取理论与实际相结合的方法，并结合在总行组织的安全保卫培训班所学到的知识，采取新颖、科学的培训方式，讲授法律知识，介绍社会治安形势，剖析有关案例，分析银行犯罪的特点，提高了干部员工和保安员的学习兴趣，增强了员工和保安员的防范意识和遵章守法意识。如：在以前的安全检查中，总有个别支行存在不正确使用防尾随联动门的现象，通过组织观看了天水6.19邮储银行杀人抢劫案视频后，员工的防范意识得到了加强，再也没有出现过类似现象。9四、突出工作重点，狠抓案防措施的落实今年，总行确定的案防工作重点是：信贷业务、票据业务、柜台业务、道德风险和外部侵害等五个方面。围绕这五个方面防控重点，青岛分行根据实际情况，狠抓了防控措施的落实和执行。（一）建立完善案防机制体制，夯实案防工作基础1、使第一道防线坚实、有效。第一道防线是一线经营单位，分行明确了各支行一把手是案件防控及内控工作的第一责任人，指定了案防工作分管副职，具体岗位人员是直接责任人。通过案防责任书的签订、落实，使案防责任直接延伸到一线，使各经营单位的负责人及各岗位人员对业务的合规性、对自身的操作行为和对所做业务的后续风险防范有了充分的认识。2、落实各业务条线第二道防线的管理职能。要求分行业务条线部门承担起本条线内控工作的布置、检查、整改、教育等监管职责，建立健全本条线各项业务的风险防控制度、流程，对本条线案防工作负