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第1页（共4页）关于发展中国金融保险集团信息化建设的战略思考和建议程明一.信息化工作的严峻挑战与欧美大型金融保险公司一样，中国金融保险集团在信息化工作中面临的二个重大挑战：1）信息技术如何有效地和集团的业务战略实施相结合，对如何促进销售、产品创新、整合客户资源、风险管理、财务管理、资金管理、品牌建设、服务标准化和效益化、数据标准化和准确化、员工培训等关键领域提供有效支持，实现集团超常规发展的目标；2）信息技术工作如何提高其管理效率，在规划、决策、实施、推广应用、运维五大环节实现又好又快的目标。在中国全面建设小康社会并成为全球前三名经济大国的时代，中国各金融保险集团，将通过新的创业和跨越式发展，实现建成国际一流大型现代金融保险集团的发展战略目标。在这业务战略实施中，如何制定科学的信息化实施战略，规避当今国内外保险公司面临的信息化工作风险，发挥信息技术的重大核心作用和充分实现其业务价值，已成为中国各金融保险集团重要的战略性工作。二.企业架构(EnterpriseArchitecture)是开展21世纪信息化工作的科学方法企业架构最初由IBM资深架构师查克曼(Zachman)在1987年首先提出。借鉴于传统建筑业中建筑规划和建筑架构的概念及建筑规划和建筑架构设计在大型建筑群体建设施工中的作用，他建议企业架构对企业的功能和数据进行整体描述和建模，运用企业架构对企业信息系统的开发和集成进行指导和规范，使企业各信息系统能整体地支持企业的业务运行和管理决策。最近十年，电子商务随着互联网在全球范围内的普及继续已惊人的速度快速发展，并渗透到企业业务和人们生活的每一个方面。企业和消费者的日常工作和生活与信息技术发生着紧密的联系，发达国家和新型经济崛起的国家如中国、印度和俄罗斯正全面进入信息时代和全球经济时代，企业的业务紧密地依赖于其复杂第2页（共4页）而庞大的业务应用系统。在新的信息时代和全球经济时代，为不断提升企业竞争力和政府机构效率，有效应对企业和政府信息化工作所面临的上述二大挑战，美国大型企业和政府机构在其信息化建设中已经全面应用企业架构这一新型管理方法。企业架构的应用帮助了企业和政府实现信息化工作的三大重要目标：1）以业务为导向，提升企业的市场应变敏捷性；2）规划性，保证非常复杂、规模巨大和投资巨大的信息化工作能可持续性发展；3）信息战略，数据是企业重要资产。如果没有企业架构为基础来实施大型企业的信息化建设，就如没有一个完整城市规划来建设现代北京国际大都市，其结果自然可以想象而知。为了确保信息技术战略实施和企业业务战略保持一致，企业架构架起了跨越企业业务战略到信息技术的桥梁。根据中国实际国情和基于当前最完整的企业架构即美国联邦政府企业架构（FederalEnterpriseArchitecture简称FEA），本人提出由九个参考模型组成的中国企业架构。我们应用中国企业架构科学方法来制定与金融公司业务战略一致的信息技术规划和指导公司信息技术项目实施。区别于传统的以技术为重点的信息技术规划，中国企业架构首先根据业务战略参考模型，细化和完善企业业务战略，制定相应的业务运营模型，明确关键的运营战略和标准化流程，如全国大集中、以客户为中心、中高端产品销售等关键业务战略和标准化流程。第二，根据考核参考模型，制定业务活动和信息技术服务的考核指标体系。第三，根据业务参考模型，文档和建模各业务部门的功能和关键流程，为企业业务流程管理和创新，搭建基础平台。第四，根据数据参考模型，建立企业数据模型，为企业的数据管理、建立决策支持系统和实现数据和信息是企业资产的战略目标搭建基础平台。第五，根据业务服务组件参考模型，建立企业业务服务组件模型，为实现企业集约化管理和建立全国营运服务支持共享中心，如财务中心、客服中心、采购中心、信息技术运维中心等提供基础。第六，根据技术参考模型，建立企业技术模型，明确企业的应用系统架构和信息技术基础设施架构及技术标准和流程。第七，根据实施参考模型，建立项目工程管理办公室（ProgramManagementOffice简称PMO）和企业信息技术治理及项目管理体系。第八，根据培训和营运参考模型，建立业务人员和技术人员培训体系第3页（共4页）及信息技术服务支持和营运维护体系，实现建立企业信息文化的战略目标，让信息技术的投入在公司的每一活动中充分体现其业务价值，加速实现企业的业务战略目标。第九，根据沟通参考模型，制定信息技术各相关利益者的沟通机制，阐明沟通目标、内容和方法，全面提升信息技术工作参与者的沟通能力。另外，企业架构的开发成果，在企业信息技术中长期规划的评估和制定，在每年的考核、年度规划制定、信息技术项目的投资决策的工作中，都起着关键作用。因此，MIT斯隆管理学院资深研究科学家维尔博士称企业架构是帮助企业实现信息技术业务价值的重要战略。三.中国金融保险集团信息化建设的建议基于本人多年对美国企业架构的研究和在太保集团、美国花旗集团和甲骨文公司制定信息技术规划和实施大型规划项目的经验，对中国金融保险集团的未来信息化建设提出如下六方面建议，供中国保险行业同仁参考。1.运用企业架构这一国际当前先进的信息技术规划方法论完善金融保险集团的“十一五”信息技术规划。关于业务参考模型，可以参考美国ZACHMAN框架，FEA，TOGAF，ACORD和IBMIAA。2.完善集团和各专业公司的业务营运和管理模型，实现其全国营销、服务、财务、理赔流程标准化，建立业务活动全国集约化和区域个性化的有效平衡的科学体系。3.加快信息技术治理(ITgovernance)建设，建立以业务为导向，企业架构为基础的科学的信息技术决策机制，实现信息技术决策又好又快的目标，改变信息技术决策重硬件和各部门扯皮的现象。4.加快新一代全国大集中的保险业务核心系统、全国集中的财务系统、全国集中的客户服务和电话营销系统的开发，从而支持高效的业务模型运用，实现集团各业务条线创新型地、超越式的发展。第4页（共4页）5.加快建立全国数据中心、灾备中心、全国网络和消息交换主线及信息安全设施等信息技术基础设施建设，安全和高效地保证各信息系统的正常运行。6.实施企业数据管理工程，建立企业数据模型，实施企业数据仓库项目，加快开展财务数据、客户数据、风险数据、保单数据、保险产品信息、理赔数据的管理工作，尽快实现业务数据、财务数据、精算数据、投资数据一致对接的目标，尽快实现基于客户关系管理的全面交叉销售的目标，尽快实现建立完整的资产负债管理系统的目标，尽快实现财务日清月结的目标，尽快建立全面的风险管理和合规管理体系，从而实现数据是企业资产的战略目标。程明简介：神州数码融信软件有限公司副总裁兼保险事业部总经理。曾担任中国太平洋保险集团信息技术总监。2002年回国前，曾担任花旗集团投资银行IT部副总裁和首席数据仓库架构师，曾担任甲骨文公司咨询部主任咨询师，曾担任全球著名精算咨询公司明德（Milliman）公司精算咨询师。1992年获得北美准精算师（ASA）。获得美国俄亥俄州立大学（TheOhioStateUniversity）数学硕士和弗吉尼亚理工大学(VirginiaTech)金融MBA。获得上海交通大学应用数学学士。