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中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：公共基础考点习题：第五章银行业监管及反洗钱法律规定总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题(1)中国人民银行的直接检查监督权不包括（）。A.执行有关存款准备金管理规定B.与中国人民银行特种贷款有关的行为C.执行有关人民币管理规定的行为．D.经批准对银行业金融机构进行检查监督(2)银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形的，不予（）将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（）。否则将严重危害金融秩序，损害社会公众利益。A.接管B.重组C.撤销D.宣告破产(3)以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。A.审慎性监督管理谈话B.强制风险披露C.查询涉嫌违法账户D.直接冻结有关涉嫌违法资金(4)银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令改正、逾期不改正的处（）罚款。A.20万元以上50万元以下B.10万元以上30万元以下C.5万元上50万元以下D.50万元以上200万元以下(5)洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（）。A.保密天堂B.利用现金密集行业C.走私D.利用犯罪所得直接购置不动产中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：(6)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）应履行的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心(7)国务院反洗钱行政主管部门是（）。A.中国银行业监督管理委员会B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行(8)下列属于大额交易的是（）。A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当El累计支取人民币18万元C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账(9)中国人民银行的监督管理措施不包括（）。A.直接检查监督权B.建议检查监督权C.特定情况下的全面检查监督权D.随时检查权(10)银行业金融机构明显地缺乏清偿能力，国务院银行业监督管理机构可以采取（）措施。A.接管B.重组C.撤销D.向人民法院申请宣告破产(11)中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。A.1年B.2年C.3年D.4年中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：(12)中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。A.停止其营业B.限制其所有业务C.终止其法人资格D.没收其所有资产(13)对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。A.中国人民银行B.地方政府C.纪检部门D.银行业监督管理机构负责人(14)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（）。A.当日累计30万元人民币的现金结汇B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C.单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(15)（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.《反洗钱法》B.《银行业监督管理法》C.《金融机构反洗钱规定》D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(16)金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C.其他不依法履行职责的行为D.按照规定建立反洗钱内部控制制度(17)关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（）。A.国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权(18)我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及（）。A.基金公司B.互助储蓄银行C.政策性银行D.契约型存款机构(19)监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。A.股东B.董事、高级管理人员C.员工D.监事(20)金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。A.立即销毁B.移交国务院有关部门指定的机构C.保存三年后销毁D.退还给客户(21)下列（）方式不属于银行业金融机构的重组方式。A.增资发行B.购买与承接C.合并D.兼并收购(22)中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（）。A.多于5人B.少于5人C.多于4人D.少于2人(23)在商业银行（）时，中国银监会可以对商业银行实施接管。A.严重违法经营B.严重危害金融秩序中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D.损害社会公众利益(24)暂扣或者吊销执照属于（）。A.刑事制裁B.行政处分C.行政处罚D.追究民事责任(25)给予国家公务人员和国家行政机关任命的其他人员行政处分，依法分别由任免机关或（）决定。A.银行业监督管理机构B.中国人民银行C.人民法院D.行政监察机关(26)银行业金融机构有符合《银行业监督管理法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.予以取缔B.对其进行接管C.对其强制重组D.吊销其经营许可证(27)银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。A.吊销执照B.纪律处分C.行政处罚D.行政处分(28)金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方承担B.客户承担C.该金融机构承担D.该金融机构和第三方共同承担中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：(29)对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（）小时。A.72B.60C.48D.12(30)国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（）监督管理。A.并表B.直接C.垂直D.全面二、多项选择题(1)中国人民银行对（）有权进行检查监督。A.执行有关黄金管理规定的行为B.执行有关反洗钱规定的行为C.C、执行有关外汇管理规定的行为D.执行有关人民币管理规定的行为E.定期对银行业金融机构进行检查监督的行为(2)《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。A.接管B.重组C.撤销D.暂停营业E.依法宣告破产(3)行政处分的种类有（）。A.警告B.罚款C.记过D.记大过E.开除(4)对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有（）。A.予以取缔中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：构成犯罪的，依法追究刑事责任C.没收违法所得D.违法所得50万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款E.无违法所得，处以50万元以下罚款(5)下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有（）。A.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.建立国家反洗钱数据库C.按照规定向中国人民银行报告分析结果D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告E.经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料(6)常见的洗钱方式包括（）。A.借用金融机构B.空壳公司C.伪造商业票据D.通过证券和保险业洗钱E.走私(7)报告主体应报告的大额交易包括（）。A.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取C.单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账D.个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转E.个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转(8)金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主管部门的处理措施有（）。A.责令限期改正B.处20万元以上50万元以下罚款C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处l万元以上5万元以下罚款D.处50万元以上500万元以下罚款E.责令停业整顿(9)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（）。A.责令改正B.并处20万元以上50万元以下罚款C.逾期不改正的，责令停业整顿中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：构成犯罪的，依法追究刑事责任E.逾期不改正的，吊销经营许可证(10)下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有（）。A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D.组织协调全国的反洗钱工作E.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求(11)银行业金融机构有（）等情形，由中国银监会责令改正。A.未经批准设立分支机构B.未经批准变更、终止C.自行确定有关雇员的高额报酬D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动E.提高存款利率至高于央行基准利率(12)银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.限制资产转让D.对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E.停止批准增设分支机构(13)在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有（）。A.上述人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B.申请司法机关禁止其转移、转让财产C.申请司法机关予以冻结其银行账户D.处以5万元以上50万元以下的罚款E.取消其任职资格(14)洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）。A.购买高额保险，然后低价赎回B.匿名存储C.控制银行D.利用银行贷款掩饰犯罪收益E.购买金融债券中大网校引领成功职业人生中大网校“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”网址：(15)未发现交易可疑，可免于报告的交易有（）。A.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.金融机构同业拆借D.金融机构内部资金调拨E.单位账户之间单笔累计人民币300万元以上的转账(16)对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。A.有严格的公司法B.不允许建立空壳公司C.有严格的银行保密法D.有宽松的金融规则E.有严格的公司保密法(17)《银行业监督管理法》规定，