1全省邮政金融培训年活动模拟考试测试题(一)单位姓名得分理财业务一、单选题(10×1’)1、周先生到我行办理理财业务只需办理(a)中间业务交易账户。A、一个B、二个C、三个D、买一个产品办理一个。2、客户在7月15日购买储蓄国债(电子式)(发行期7月12-26日),起息日是7月(c)A、15B、27C、12D、以上都不对3、在我行发售的较高风险、较高收益的理财产品,主要投资于开放式基金、封闭式基金、二级市场或者挂钩黄金期货等衍生的产品系列是(c)A、财富系列B、天富系列C、创富系列D、财富月月升4、以下产品只能做红利再投资的有(a)A、财富“月月升”B、债券型基金C、财富“日日升”D、股票型基金5、客户购买人民币理财产品到期(包括提前终止)后,对应的存折摘要显示(a)A、理结B、理购C、理终D、理分6、客户在7月27日购买财富“日日升”产品后,当日下午16:00需取出急用,营业员可在前台办理(d)交易。A、撤单B、提前赎回C、终止投资D、以上都不对7、连续几次约定申购失败,定投约定自动取消(b)。A、2次B、3次C、4次D、5次8、基金定投约定申购日(d)A、每一天都可以B、周一至周五C、每月1-25日任一天D、每月1-28日任一天9、基金定投最适宜的股市行情(c)A、持续上升B、持续下跌C、震荡波动10、多少波动幅度的基金适合定投(c)2A、25%以上B、5%以下C、9%-18%D、18%-25%二、多选题(10×3’)1、我行现已开办以下哪几类个人理财业务:(abcd)A、基金B、国债C、保险D、人民币理财2、从事理财产品销售活动时,理财经理禁止出现以下行为(abcd)A、对理财产品的未来不确定收益做出承诺或声明承担损失B、向客户收取正常办理业务所需费用以外的额外费用C、给予或者承诺给予客户投资收益以外的利益D、对不同理财产品做不公平比较3、伍女士在我行仅持有绿卡通卡,在办理以下业务时需开立中间业务交易账户。(abd)A、基金B、国债C、保险D、人民币理财4、客户在购买的人民币理财产品时需填写《客户风险承受力评估报告》,以下说法错误的是(ac)。A、客户拒绝填写时,告知客户“必须填写,否则不能购买产品!”B、客户填写完后,需让客户亲笔签字确认C、客户非常信任理财经理,让其代理填写。D、告知客户“按照银监会规定,在购买理财产品前,您需要填写这个报告。”5、我行现阶段代理的保险产品有(acd)A、分红险B、万能险C、车险D、借款人意外伤害保险6、做水产生意的张明现有二十八万元资金,一般用十万元资金周转,但近期两个月左右是水产生意的淡季;理财经理为其做了风险评估,得分表明张明可承受中等风险,理财经理可向他推荐本阶段发售的(acd)符合他的风险偏好。A、一年期国债B、人民币理财创富系列产品C、财富“月月升”D、趸交五年的保险7、对与储蓄国债、凭证式国债之间的区别说法错误的是(bcd)A、开立储蓄国债托管帐户B、凭证式国债可定期付息也可利随本清3C、储蓄国债可销售给机构客户D、凭证式国债仅可提前支取8、客户可以通过(abc)购买基金、国债和其他理财产品。A、柜台B、个人网银C、电话银行D、以上都不对9、基金分类(abcd)A、股票基金B、货币市场基金C、指数基金D、平衡基金10、基金定投对于客户的优势(abcd)A、摊平成本B、降低风险C、不变应万变D、保持良好的投资纪律电子银行业务一、填空题(8×1’):1、客户UK密码遗忘,第一步需要柜员通过960303进行证书异常处理,【证书状态】选择【3-UKey密码遗忘】;第二步需要提示客户通过UK管理工具进行初始化,重置UK密码;第三步还需要提示客户登录网银,通过【安全中心-证书补发】进行证书下载。2、通过客户注册或客户类型变更成为UK+短信客户,在【客户类型】处选择UKey客户【短信验证】处选择开通。3、客户办理行内转账单笔超过5万元时需开通大额转账申请;跨行汇款日累计超过5千元时需要开通大额转账申请。4、客户首次注册个人网上银行,应使用960101。二、判断题(11×2’):1、信用卡账户可以通过柜面开通电话银行。(×)2、网上注册客户想变为UK+短信客户,需先把客户进行注销,然后重新做客户注册。(×)3、将非签约账户变为签约账户,需要通过账户变更(960202)进行办理。(×)4、电子令牌客户可以通过客户维护(960102)交易,开通/关闭短信验证。(√)5、某客户既有15位身份证又有18位身份证,可以注册两次个人网上银行。(×)6、可以通过账户签约(960201)开通电话银行。(×)7、如客户遗忘了UK密码,需要通过电子银行密码重置(960401)进行密码重置。(×)8、如果客户遗失了UK或者电子令牌,需要通过凭证补发(960301)交易,与客户重新建立绑4定关系。(√)9、UK密码重置只能在个人网上银行注册的网点所在省办理。(×)10.通过柜面进行网银服务暂停,需要验证账户密码。(×)11.电子令牌和UK每年都要向客户收取年费。(×)三、简答题(2×5’):1、电子银行密码重置交易中可以重置哪些密码?个人网上银行登录密码、个人网上银行交易密码、电话银行登录密码。2、个人网上银行可以办理哪些交易?一级菜单二级菜单转账汇款定活互转、行内转账、跨行汇款、按址汇款、密码汇款、批量转账汇款、网汇通充值网上缴费在线缴费、预约缴费、代扣缴费、缴费明细查询、缴费业务查询、设置缴费提醒网上支付网上支付交易查询、网上支付限额设置、网上支付申请投资理财基金业务、理财产品、国债业务、保险业务、风险评测、基金/国债/理财个人资料修改、投资理财计算器四、综合题(20’):1、某客户使用18位身份证开户的账户A注册个人网上银行成为网上注册客户,该客户持15位身份证开户的账户B到网点,想变更为UK+短信客户,且把账户B签约至网银。(8’)(1)是否支持将账户B追加至网银?如果支持,需要填几张申请表?(2’)(2)客户想变更为“UK+短信”客户柜员应使用哪支交易?系统会自动联动哪支交易?(2’)(3)在办理账户签约时如不小心退出交易界面,柜员应怎么办?(2’)(4)如果客户想办理10万元的行内转账,签约账户时必须开通哪项功能?同时还须提示客户开通哪项业务?(2’)答:(1)支持。填写实名制证件变更表、中国邮政储蓄银行电子银行申请表(2)电子银行客户维护(960102),重新设置新的登录密码(3)先查询960203确定账户情况。5(4)开通转账,开通大额转账申请。2、个人网上银行有哪几种客户类型?行内转账、跨行汇款单笔和日累计限额分别是多少?(12’)客户类型行内转账跨行实时跨行普通单笔日累计单笔日累计单笔日累计网上注册客户------手机短信客户100001000010000100001000010000电子令牌客户100000100000100000100000100000100000UK+短信客户100000010000001000000100000010000001000000注:以上限额适用于已开通行内转账和跨行汇款大额转账申请的账户。