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一、单项选择题1.相对于债券投资而言，下列关于股票投资的说法不正确的是（）。A.收益率低B.收益不稳定C.价格波动性大D.风险大【您的答案】A【正确答案】A【答案正确，本题您得1分】【答案解析】股票投资相对于债券投资而言具有以下特点：（1）股票投资是权益性投资；（2）股票投资的风险大；（3）股票投资的收益率高；（4）股票投资的收益不稳定；（5）股票价格的波动性大。【该题针对“股票投资目的与特点”知识点进行考核】2.下列关于股票投资的技术分析法和基本分析法的说法不正确的是（）。A.技术分析法的主要目的在于分析股票的内在投资价值B.基本分析法从股票市场的外部决定因素入手，并从这些外部因素与股票市场相互关系的角度进行分析C.技术分析法很少涉及股票市场以外的因素分析D.基本分析法可以帮助投资者了解股票市场的发展状况和股票的投资价值【答疑编号22484,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】A【答案正确，本题您得1分】【答案解析】技术分析法和基本分析法的区别：（1）技术分析法着重于分析股票市价的运动规律；基本分析法的主要目的在于分析股票的内在投资价值。（2）技术分析法直接从股票市场入手，根据股票的供求、市场价格和交易量等市场因素进行分析。基本分析法则是从股票市场的外部决定因素入手，并从这些外部因素与股票市场相互关系的角度进行分析。（3）技术分析法只关心市场上股票价格的波动和如何获得股票投资的短期收益，很少涉及股票市场以外的因素分析。基本分析法不仅研究整个证券市场的情况，而且研究单个证券的投资价值；不仅关心证券的收益，而且关心证券的升值。（4）技术分析法通过对股票市场价格的波动形式、股票的成交量和投资心理等因素的分析，帮助投资者选择适当的投资机会和投资方法；基本分析法通过对宏观形势的分析，帮助投资者了解股票市场的发展状况和股票的投资价值【该题针对“股票投资的技术分析法和基本分析法”知识点进行考核】3.下列关于债券投资的说法不正确的是（）。A.由于到期会收回本金，因此不必考虑期限的影响B.投资风险较小C.投资者权利最小D.收益率通常不及股票高【答疑编号22485,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】A【答案正确，本题您得1分】【答案解析】债券投资具有以下特点：（1）不论长期债券投资还是短期债券投资，都有到期日，债券到期应当收回本金，投资应考虑期限的影响。（2）从投资权利来说，在各种投资方式中，债券投资者的权利最小，无权参与被投资企业经营管理，只有按约定取得利息，到期收回本金的权利。（3）债券投资收益通常是事前预定的，收益率通常不及股票高，但具有较强的稳定性，投资风险较小。【该题针对“债券投资”知识点进行考核】4.在契约型基金中，基金资产的名义持有人指的是（）。A.受益人B.投资者C.管理人D.托管人【答疑编号22486,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】D【答案解析】契约型基金由基金管理人负责基金的管理操作；由基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。【该题针对“投资基金含义与种类”知识点进行考核】5.把基金分为契约型基金和公司型基金的依据是（）。A.组织形态B.变现方式C.投资标的D.投资人身份【答疑编号22487,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】A【答案正确，本题您得1分】【答案解析】根据组织形态的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金；根据变现方式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金；根据投资标的的不同，基金可分为股票基金、债券基金、货币基金、期货基金、期权基金、认股权证基金、专门基金等。【该题针对“投资基金含义与种类”知识点进行考核】6.下列关于契约型基金和公司型基金的说法不正确的是（）。A.契约型基金的资金是公司法人的资本B.契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利C.公司型基金的股东享有管理基金资产的权利D.公司型基金的运营依据是基金公司章程【答疑编号22488,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】A【答案正确，本题您得1分】【答案解析】契约型基金与公司型基金相比：（1）资金的性质不同。契约型基金的资金是信托财产，公司型基金的资金为公司法人的资本。（2）投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买受益凭证后成为基金契约的当事人之一，即受益人；公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，以股息或红利形式取得收益。因此，契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会和董事会享有管理基金资产的权利。（3）基金的运营依据不同。契约型基金依据基金契约运营基金，公司型基金依据基金公司章程运营基金。【该题针对“投资基金含义与种类”知识点进行考核】7.专门基金由股票基金发展演化而成，属于分类行业股票基金或次级股票基金，下列不属于专门基金的是（）。A.资源基金B.黄金基金C.认股权证基金D.地产基金【答疑编号22489,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】D【正确答案】C【答案解析】专门基金主要包括黄金基金、资源基金、科技基金、地产基金等，这类基金的投资风险较大，收益水平较易受到市场行情的影响。【该题针对“投资基金含义与种类”知识点进行考核】8.下列关于商品期货投资特点的表述不正确的是（）。A.以小博大B.合约的互换性和流通性较差C.信息公开，交易效率高D.期货交易可以双向操作，简便、灵活【答疑编号22490,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】B【正确答案】B【答案正确，本题您得1分】【答案解析】商品期货投资的特点：（1）以小博大。投资商品期货只需要交纳5%～20%的履约保证金，就可控制100%的虚拟资金。（2）交易便利。由于期货合约中主要因素如商品质量、交货地点等都已标准化，因此，合约的互换性和流通性较高。（3）信息公开，交易效率高。期货交易通过公开竞价的方式使交易者在平等的条件下公平竞争。同时，期货交易有固定的场所、程序和规则，运作高效。（4）期货交易可以双向操作，简便、灵活。交纳保证金后即可买进或卖出期货合约，且只需用少数几个指令在数秒或数分钟内即可达成交易。（5）合约的履约有保证。期货交易达成后，须通过结算部门结算、确认，无须担心交易的履约问题。【该题针对“商品期货”知识点进行考核】9.金融期货的规避、转移风险的功能主要通过套期保值实现。套期保值分为卖出套期保值和买入套期保值。下列关于卖出套期保值的说法不正确的是（）。A.可以利用利率期货交易避免将来利率下降引起的持有债券的价格下跌的风险B.可以利用利率期货交易避免将来利率上升引起的预定的借款费用上升的风险C.可以利用外汇期货交易避免将来外汇价值下跌引起持有外币资产的价值下跌的风险D.可以利用外汇期货交易避免将来外汇价值下跌引起将来外汇收入的价值减少的风险【答疑编号22491,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】A【答案正确，本题您得1分】【答案解析】利率上涨会引起持有债券的价格下跌，利率下降会引起持有债券的价格上涨，卖出套期保值可以利用利率期货交易避免将来利率上涨引起的持有债券的价格下跌的风险。【该题针对“金融期货”知识点进行考核】10.下列关于认股权证的说法不正确的是（）。A.是由股份公司发行的，能够按特定的价格、在特定的时间内购买一定数量该公司股票的选择权凭证B.持有人在认股之前，拥有债权和股票认购权C.用认股权证购买普通股票，其价格一般低于市价D.由于套利行为的存在，认股权证的实际价值通常高于其理论价值【答疑编号22492,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】B【正确答案】B【答案正确，本题您得1分】【答案解析】认股权证具有期权条款，持有人在认股之前，既不拥有债权也不拥有股权，只拥有股票认购权。【该题针对“认股权证”知识点进行考核】11.下列关于认股权证理论价值的说法不正确的是（）。A.换股比率越大，认股权证理论价值越大B.普通股市价越高，认股权证的理论价值就越大C.执行价格越低，认股权证的理论价值就越大D.剩余有效期越长，认股权证的理论价值就越小【答疑编号22493,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】D【答案解析】影响认股权证理论价值的主要因素有：（1）换股比率（即认购数量）。每份认股权能认购的普通股份数越多，其理论价值就越大。（2）普通股市价。市价越高，认股权证的理论价值就越大。（3）执行价格（即认购价格）。执行价格越低，认股权证持有者为换股而付出的代价就越小，普通股市价高于执行价格的机会就越大，认股权证的理论价值就越大。（4）剩余有效期间。剩余有效期越长，市价高于执行价格的可能性就越大，认股权证的理论价值就越大。【该题针对“认股权证”知识点进行考核】12.下列关于可转换债券的说法不正确的是（）。A.转换期可能等于债券的期限B.如果每张债券面值为1000元，转换比率为20，则意味着每张债券可以转换为50股股票C.回售条款保护的是债券持有人的利益D.赎回条款保护的是债券发行公司的利益【答疑编号22494,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A【正确答案】B【答案解析】转换期，是指可转换债券转换为股票的起始日至结束日的期间。可转换债券的转换期可以与债券的期限相同，也可以短于债券的期限。转换比率，是指一份债券可以转换为多少股股票，等于“债券面值/转换价格”。如果每张债券面值为1000元，转换比率为20，则意味着每张债券可以转换为20股股票，转换价格为50元/股。赎回条款规定债券的发行公司有权在预定的期限内按事先约定的条件买回尚未转股的可转换债券。回售条款规定，发行公司的股票价格在一定时期连续低于转换价格并达到一定幅度时，债券持有者可根据规定将债券出售给发行公司。【该题针对“可转换债券”知识点进行考核】二、多项选择题1.按照发行主体的不同，证券可分为（）。A.政府证券B.金融证券C.公司证券D.国库券【答疑编号22495,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A,B,C【正确答案】ABC【答案正确，本题您得2分】【答案解析】按照证券发行主体的不同，证券可分为政府证券、金融证券和公司证券。【该题针对“证券及其种类”知识点进行考核】2.企业进行证券投资的主要目的包括（）。A.获得稳定的收益B.获得对相关企业的控制权C.暂时存放闲置资金D.与筹集长期资金相配合【答疑编号22496,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A,B,C,D【正确答案】BCD【答案解析】证券投资，是指投资者将资金投资于股票、债券、基金及衍生证券等资产，从而获取收益的一种投资行为。企业进行证券投资的目的主要有以下几个方面：（1）暂时存放闲置资金；（2）与筹集长期资金相配合；（3）满足未来的财务需求；（4）满足季节性经营对现金的需求；（5）获得对相关企业的控制权。【该题针对“证券投资的目的、特点与程序”知识点进行考核】3.股票投资的技术分析法是从市场行为本身出发，运用数理统计和心理学等理论及方法，根据证券市场已有的价格、成交量等历史资料来分析价格变动趋势的方法。其主要方法包括（）。A.指标法B.K线法C.形态法D.波浪法【答疑编号22497,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A,B,C,D【正确答案】ABCD【答案正确，本题您得2分】【答案解析】技术分析法是从市场行为本身出发，运用数理统计和心理学等理论及方法，根据证券市场已有的价格、成交量等历史资料来分析价格变动趋势的方法。其主要方法有指标法、K线法、形态法、波浪法等。【该题针对“股票投资的技术分析法和基本分析法”知识点进行考核】4.为了规避风险，需要进行债券投资组合，常见的债券组合包括（）。A.浮动利率债券与固定利率债券的组合B.短期债券与长期债券的组合C.政府债券、金融债券与企业债券的组合D.信用债券与担保债券的组合【答疑编号22498,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】A,B,C,D【正确答案】ABCD【答案正确，本题您得2分】【答案解析】债券组合是回避利率风险和再投资风险，甚至违约风险和变现力风险