保险实务专业人才培养方案

保险实务专业人才培养方案一、培养目标随着经济的发展和人们生活水平的提高，“保险”已经渗入到生产、流通及消费领域。“保险”需求呈现良好的上升趋势，保险市场不断完善，保险专业各类人才出现紧缺。本专业目的在于“为不断发展的保险市场培养具有大专文化，德、智、体能全面发展，操作技能强且具一定管理能力，了解经济、金融、管理等相关知识，具备一定的英语水平和计算机操作技能的，能从事保险核保核赔、展业、风险管理、客户服务、保险代理、保险经纪、保险公估等工作的复合型专业高等技术应用性人才和基层管理型人才”。二、招生对象与学制1．招生对象：职业高中毕业生，普通高中毕业生，以及社会其他具有高中学历的人员。2．学制：全日制，学制三年。实行学分制教学管理模式。三、培养规格及要求1、基本要求根据高职人才培养工作水平评估的要求以及我们的实践，在保险实务专业人才的知识、能力、素质各方面要求满足以下要求：1、知识上a.要掌握数学的基本知识和基本理论，以数学知识作为工具，会数学理论解决相关问题；b.要能熟练掌握保险理论和专业知识，这是核心部分；c.要掌握管理学、会计学、经济学等有关知识，以辅助保险业务；2、能力上要做到综合能力和专业能力兼顾。综合能力上，应具有良好的表达能力，具有较强的亲和力和社交能力，机智的反应应变能力，组织协调能力，以及运用计算机的能力；专业能力上，应具有运用保险法规的能力，开展保险业务的能力，分析问题、解决问题的能力，开拓市场的能力。3、素质上a.在思想素质上，热爱本职工作，具有社会责任感，具有竞争意识、改革意识、市场意识；b.在职业素质上，具有团队精神与创新精神，具有良好的思想品德，社会公德和职业道德；c.在文化素质上，掌握专业基础知识，具有独立获取知识、提出问题、分析问题和解决问题的基本能力。d.在身体和心理素质上，具有健康的体魄，健全的心理，有较强的环境适应能力和心理承受能力，遇到困难不退缩，有毅力，有坚忍不拔的精神。因此我们在专业课程设置上打破传统学科体系结构，依据职业岗位对知识、技能、态度的要求，同时充分考虑学生的职业生涯需要，选择教学内容、设置课程。在课程结构上，保证理论适度的基础上，注重专业核心课程，强化素质课程和实践性课程，其中实践性教学占40％以上。具体课程如下：专业基础课程：毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论、思想品德与法律基础、体育、经济数学、保险应用写作、英语（含保险基础英语）、保险信息技术、就业指导、概率论、精算原理与实务、保险经济学、保险会计、财经法规(含保险法)、汽车构造与维修等。专业主干课程：保险学概论、风险管理、财产保险、人身保险、保险营销、汽车保险、健康保险、营销心理学、保险销售技术、公关与礼仪等。素质课程：心理健康教育、职业生涯规划、普通话培训、演讲与口才、保险职业道德、艺术欣赏、保险讲师与组训技巧、逻辑学等。（2）岗位群定位目前，我院保险实务专业群包括保险实务专业（2005年教育部调整专业目录时由“保险专业”转化为“保险实务专业”，已有20多年招生历史，保险实务（汽车保险方向）和保险实务（核保核赔方向）一大专业含两个方向，其中保险实务专业已有多届毕业生，保险实务（汽车保险方向）专业于2008年招生。每个专业及专业方向针对相应的人才需求细分市场，每个专业及方向培养目标职业岗位（岗位群）定位准确，每个专业方向培养的人才都具有极为广阔的职业前景。具体如下：保险实务专业培养目标职业岗位（岗位群）为：保险行业及金融领域的业务工作岗位，包括：财产保险和人寿保险公司的展业、承保、核保、查勘定损、核赔、风险管理咨询、职业培训、客户服务、保全服务等相关业务岗位，以及保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司等保险中介公司的业务岗位和保险监管部门、再保险公司的相关业务岗位；银行邮政、证券、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作；以及其他与金融、保险相关联的各类工商企业的岗位。保险实务（汽车保险）专业培养目标职业岗位（岗位群）为：财产保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司（包括4S店）汽车保险业务拓展、查勘定损等相关工作岗位。该专业方向培养目标职业岗位（岗位群）是财险行业专业技术含量要求更高的职业岗位（岗位群），同时也是人才缺口最大的岗位，因为财产保险业80％左右业务是汽车保险。保险实务（核保核赔）专业培养目标职业岗位（岗位群）为：从事保险公司业务拓展、查勘定损、核保核赔、风险管理咨询以及保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司实务工作等。（三）本专业相关资格证书：（★为必须获得，☆必须任选一门获得）★获得毕业证书☆获得中国保监会保险代理人资格证书☆获得中国保监会保险经纪人资格证书☆获得中国保监会保险公估人资格证书☆获得中国保险行业协会寿险管理师资格证书☆获得中国保险行业协会寿险中/高级理财规划师资格证书★获得非计算机专业计算机应用知识和能力等级证书★英语通过教育部门考试中心大专英语三级考试（四）毕业条件（学生毕业应同时具备以下两个条件）1．在正常修业年限内修满规定学分：修满规定的各模块课程学分。2．取得相应证书或专业综合技能测试合格。四、主要课程打破传统学科体系结构，依据职业岗位对知识、技能、态度的要求，同时充分考虑学生的职业生涯需要，选择教学内容、设置课程。在课程结构上，保证理论适度的基础上，注重专业核心课程，强化素质课程和实践性课程，实践性教学占40％以上。专业基础课程：毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论、思想品德与法律基础、体育、经济数学、保险应用写作、英语（含保险基础英语）、保险信息技术、就业指导、概率论、精算原理与实务、保险经济学、保险会计、财经法规(含保险法)、汽车构造与维修等。专业主干课程：保险学概论、风险管理、财产保险、人身保险、保险营销、汽车保险、健康保险、营销心理学、保险销售技术、公关与礼仪等。详细介绍如下：☆保险学概论：本课程一门基础性的专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程教学应使学生理解保险的经济必然性与历史必然性，掌握保险的基本理论原则、基本知识与基本技能，为进一步学习金融保险专业奠定基础。☆风险管理：本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为114课时。通过本课程的教学，使学生掌握风险管理的基本理论，具备较强的风险识别、风险评估及应对风险的能力，能独立完成风险评估及风险评估报告的写作工作。☆财产保险：本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为114课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。☆人身保险：本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。☆保险营销：本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险营销的基本理论、基本技能，并通过实际演练将理论运用到具体保险营销过程。☆汽车保险：本课程是一门专业核心课程，总课时为38课时。通过本课程的教学，使学生掌握汽车保险的基本理论，了解汽车保险的相关法律、法规，掌握汽车保险实务操作基本技能。☆健康保险：本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。通过本课程的学习应使学生掌握健康保险的基本理论知识，了解健康保险的相关法律法规及业务流程，掌握健康保险业务经营的基本技能。☆营销心理学：本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时57课时。通过本课程的教学，使学生掌握消费者行为与消费动机，了解消费者的购买心理特征并能进行相应的需求引导，掌握保险消费者的需求心理动机分析手段与购买引导技巧。☆保险销售技术：本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险销售中所需要掌握的客户开拓、需求分析与投保建议、面谈、促成、客户服务等保险营销技能，并通过实际演练和情境模拟使学生掌握运用技巧与方法。☆公关与礼仪：本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握公共关系建立与管理的基本原理，了解公共关系的建立渠道与实务操作，掌握建立与运用公共关系的基本技能；使学生掌握商务活动中的礼仪与自身、公司的形象设计与维护的基本理论知识和操作技能。保险实务专业知识、能力、素质结构分解表职业能力或素质能力或素质要素知识结构课程设置能力、素质评价基本素质热爱祖国树立正确的价值观具有良好的社会道德马克思主义哲学观点和历史观、社会伦理道德马克思主义理论课、思想道德修养合格知法守法诚信守诺基本法律知识、经济法知识法律基础合格身体心理素质科学锻炼身体的技能、心理学知识体育、营销心理学心理健康教育、保险职业道德等达标与合格文化素质基本的自然科学基础理论高等数学、其他自然科学基础高等数学概率论与数理统计合格对社会、文化认识和学习的潜质人文、艺术基本知识、市场经济基本知识人文类公共选修课、社会实践计算机基本操作能力计算机基本知识、通过网络搜集信息计算机基础现代意识保险经济意识、环境保护意识、经济全球化意识保险经济学、公共选修课人际交往素质社交能力、礼仪知识商务礼仪与形象设计、演讲与口才专业基基本市场判断能力和市场规则保险理论知识与认识、市场经济法律法规保险学概论、风险管理、保险经济学、财经法规等合格并通过英语应础素质基本财务管理能力、会计操作、基本融资能力财务会计知识和金融知识保险会计、证券投资理论与实务用能力考试基础英语应用能力词汇量基础、阅读技巧与方法、听说技巧与方法、写作基础知识英语基本风险管理能力风险知识风险管理知识风险管理保险行业从业的基本素质及能力保险专业基本知识人身保险知识、意外伤害与健康保险知识保险医学知识社会保险基本知识机动车辆保险知识保险企业经营管理基本知识保险学概论财产保险人身保险人寿保险核保核赔汽车保险保险医学精算原理与实务基本能力语言表达和书面写作能力语言表达的逻辑、书面写作的知识保险应用文写作合格计算机操作能力掌握计算机编程的基本知识、网络知识信息技术基础沟通谈判与组织协调能力公共关系知识、谈判知识、组织协调知识公共与人际关系原理与实务、商务谈判五、保险实务毕业生就业方向及岗位*保险公司、银行邮政、证券、信托投资公司的银行保险业务、理财规划业务的销售及管理工作；*财产保险和人寿保险公司的核保、核赔等业务管理工作；*保险代理公司与保险经纪公司经营的保险代理业务与保险经纪业务的操作与管理工作；*保险公估公司、保险监管部门、再保险公司的相关业务管理工作；六、人才培养模式的改革与创新人才培养模式的改革与创新是保险实务专业重点建设的核心。通过“与保险行业深度融合，以实训为载体，以行销技巧为训练重点，探索和实践教室、行业和社会相结合的“2+1”人才培养模式，并将产学结合的人才培养理念渗透于专业建设的全过程，从而带动专业调整与建设，引导课程设置、教学内容和教学方法的改革。1、形成理论与实践相融合的以职业岗位作业流程为导向的模块化课程教学保险实务专业形成了理论与实践相融合的以职业岗位作业流程为导向的模块化课程结构，树立学生正确的人生观，培养其良好的思想品德、心理素质和健康的身体素质；使其具有扎实的保险基础知识和保险专业技能。我们根据现场作业流程和相关保险岗位的特点，将保险实训分为2个展业、核保核培等四个模块，每个模块配套了理论和操作试卷，每块实习训练模块中涵盖了本专业的相关知识和主要技能，包含了职业岗位所需要的职业态度和职业素养。2、注重综合运用知识、技能、态度来完成工作任务，形成以职业能力为核心的课程，形成以真实的作品、任务、项目驱动的课程特色保险实务专业在课程设置和课时分配上，进一步突出实践性教学环节。实践性教学环节不少于全程教学计划总学时的五分之二，确保学生的岗位能力得到系统的训练。更新教学内容，改进教学方法，强化案例教学、项目教学、情景演练和体验式教学等教学方法的运用，提高学生综合运用知识、技能、态度来完成工作任务的能力。继续推进教学模式的改革