企业授信调查信息表

附件六企业授信调查信息表表一企业发展历史：产权结构、组织形式及经营范围演变，厂区搬迁情况等表五：土地情况公司拥有土地面积15259m2土地使用权人山东华仕实业有限公司使用情况自有所处位置兖州市新驿镇滨阳工业区抵押状况无取得成本表六：房产情况主要建筑物的类型面积位置建造年份建造成本、产权归属、抵押或出租情况使用情况房屋（曲阜林地用）35430轻钢结构车间（一）82000轻钢结构车间（二）48300轻钢结构车间（三）2100652砖混车间（一）265000砖混车间（二）649000轻钢结构材料仓库72000硬化路面（后院）144000硬化路面（前院）54400硬化路面（原料晒场）60000硬化路面（办公区）72000围墙87000机井3560烤漆房641000展厅354000硬化路面336000烤漆房478800烘干房30000轻钢结构车间（四）2406000砖混车间（三）716000轻钢结构车间（五）2996000砖混车间（四）950000轻钢结构车间（六）4860000砖混车间（五）1638941.3轻钢结构仓库398870合计19478953.3表七：设备情况(可按照生产线填列)主要设备名称型号规格生产及购置年份主要功能相应的产品原值净值、生产能力产权归属使用情况是否抵押加热油炉186000木工机械设备1999000热压机1135000变压器150000热压机380000重力砂光机350000预压机260000加热炉套160000烘干机68000四面刨16000拌胶机6000四边锯38000涂胶机22000砂光机386000全自动电脑雕刻机306000多功能卧式真空曲面覆膜机380000万能包履机225000四面刨360000精密锯220000木线机18000分切机69000立铰机16800冷压机204000平刨52000800T预压机504000多功能双面覆膜机FS2300B-5708000多功能双面覆FS2300345000膜机A-4万能包履机BFJ-300WA370000四面刨床52000电脑万能全自动木工雕刻机350000多功能精密推台锯QMJ6128-4663000多功能精密推台锯QMJ6128-4568000木工镂铣机56000吸尘器472000压刨44400导热油炉5184热压机390000热压机428000热压机488000预压机566000机械设备2456000合计14372384表八：关键技术关键技术来源作用目前使用情况表十：产品销售情况表主要产品名称产能2012年2011年2010年销售额数量销售利润销售额数量销售利润销售额数量销售利润胶合板25000m375602435361719800684054630117766240套装门40000套57382586350421518280017610286112155下游主要销售客户情况：前十（或前5）名销售客户关系年限销售产品销售金额结算方式以及周期加拿大佳美公司5胶合板3457现金、电汇、承兑烟台裕华装饰材料有限公司3胶合板、套装门1064现金、电汇、承兑临沂诚信材料装饰公司4胶合板、套装门2394现金、电汇、承兑青岛巨峰装饰材料有限公司6套装门2926现金、电汇、承兑济南华安装饰材料有限公司2胶合板、套装门931现金、电汇、承兑以表格列表方式填列，包括结算方式、结算周期。前十名供应商关系年限供应产品供应额结算方式以及周期上海尚林木业有限公司门芯板1850结算方式以及周期梁山富强木业有限公司门芯板962现金、电汇、承兑临沂恒丽木业有限公司门芯板2011现金、电汇、承兑汶上振华木业有限公司杨木芯板3600现金、电汇、承兑菏泽丰鑫木业有限公司杨木芯板256现金、电汇、承兑临沂佳美装饰材料有限公司柳按面皮、杨木皮2170现金、电汇、承兑上海甲林实业有限公司柳按面皮、杨木皮、木条2688现金、电汇、承兑济宁利生集团面粉32现金、电汇、承兑表十二：销售模式表十四：成本结构科目2010年2011年2012年2013年8月总资产4,311.968,011.8411,956.7315,141.43流动资产合计2,466.534,456.097,787.0910,035.71其中：货币资金625.04145.201,549.162,281.20短期投资0.000.000.000.00应收票据60.85190.851,000.001,360.00应收账款380.771,539.181,448.792,445.76预付账款302.82960.621,600.001,426.47其它应收款228.04525.92200.00137.00存货869.011,094.321,989.142,385.28其中：原材料0.000.000.000.00产成品0.000.000.000.00长期投资100.00100.00100.00100.00固定资产净额1,048.343,152.162,966.042,845.24无形资产303.60303.60303.60303.60总负债2,005.274,301.776,581.817,053.08流动负债合计2,005.274,301.776,581.817,053.08其中：短期借款1,390.001,700.003,350.004,150.00应付票据580.000.002,000.001,300.00应付账款11.371,219.731,070.131,341.40应交税金10.2985.2848.0797.07预收账款0.00510.900.000.00其它应付款0.00772.25100.00151.00一年内到期的长期负债0.000.000.000.00长期负债合计0.000.000.000.00其中：长期借款0.000.000.000.00长期应付款0.000.000.000.00少数股东权益0.000.000.000.00所有者权益2,306.693,710.075,374.928,088.35实收资本1,000.002,018.002,018.002,018.00资本公积497.14497.14497.141,868.50未分配利润715.091,011.282,580.313,922.38资产负债率46%54%55%47%流动比率123%104%118%142%速动比率80%78%88%108%应收账款周转率2084%106%75%131%存货周转率708%90%56%109%杠杆比例0%0%0%0%主营业务收入6534.859604.081126.101598.16主营业务利润674.391340.61255.22295.26投资收益0.000.000.000.00补贴收入0.000.000.000.00利润总额457.44438.81170.77206.60少数股东损益0.000.000.000.00净利润343.08329.11128.08154.95毛利率10%13%23%18%总资产利润率15%2%2%3%利息保障倍数6.038.507.256.36经营性净现金流157.97207.38927.661,233.98其中销售收到现金6,400.4610,459.2714,328.8012,439.62投资性净现金流-818.68-1,824.57-800.00-1,056.88其中投资收益收到现金0.000.000.000.00筹资性净现金流1,018.071,137.351,276.30554.93净现金流357.36-479.841,403.96732.04表十一：重要会计科目数据分析（截止到2013年8月末数据）（3）应收帐款帐龄一年以内一至二年二至三年三年以上金额24457624.02比例主要欠款人金额比例欠款时间欠款原因青岛巨峰装饰材料有限公司2933727.9212.00%3个月货款济南华安2810021.211.49%4个月货款菏泽鑫源装饰材料公司2908932.4811.89%2个月货款临沂新华装饰材料有限公司2801219.6611.45%2个月货款临沂诚信装饰材料有限公司1826003.567.47%2个月货款济宁振远3089811.1812.63%3个月货款加拿大佳美中国分公司3438545.7114.06%5个月货款潍坊红宝元贸易有限公司2305688.379.43%3个月货款合计22113950.0890.42%分析：主要分析应收帐款的期限结构及质量结构、坏帐准备的提取及应收帐款存在的合理性分析。主要欠款人分析应达到应收帐款的70%以上，特别分散的除外。（4）其他应收帐款主要欠款人金额比例欠款时间用途兴隆庄镇巨王林村36892.752.69%3个月质保金兖州市兴宇纺织33600024.53%一个月质保金兖州市人民检察院311971.1522.77%两个月质保金兖州市泰山装饰材料有限公司279002.04%两个月质保金济宁市陈氏健康会馆358078.526.14%两个月质保金烟台宁宁种猪养殖基地299157.621.84%一个月质保金合计1370000100%分析：应分析其他应收款的结构及占用合理性，形成的原因及收回的可能性，有无用其他应收款掩盖资本金不到位及其他情况的现象。（5）预付帐款主要欠款人金额比例欠款时间用途大连晨震（中国）分公司52236.61%2个月设备款辽宁营口自动化设备有限公司66046.28%2个月设备款江苏亚威机床股份有限公司24016.83%1个月设备款汶上县康驿40.28%3个月材料款合计1426100%分析：应分析预付的结构及占用合理性，形成的原因及收回的可能性，有无用于工程建设、设备采购。（6）存货类别主要内容购进时间帐面价值市场估价原材料1852万元产成品533万元（9）固定资产机器设备名称原值折旧方法净值市场估价权属状况以及权属证号是否抵押厂房设备706平均年线481自有未抵押房产名称原值折旧方法净值市场估价权属状况以及权属证号是否抵押房屋建筑物1596平均年线1479自有未抵押分析：分析固定资产的存在状态及其利用率，形成收益的能力、无效资产、非营运资产的占用原因及比率。房产等重要财产要审核其权证原件。固定资产可按大类填列：如经营性设施设备和非经营占用、厂房设备等，但主要设备应明细填列。项目名称生产投产时间生产最近一年实际价值是否抵押工艺能力的实际产量按生产线分列（相同产品生产线可以汇总填列）（10）在建工程项目名称生产产品、设计生产能力预算总投资实际投入预计后续投入资金资金来源立项文号按生产线分列（相同产品生产线可以汇总填列）（11）无形资产项目名称取得时间性质原始购入金额目前余额权属证号是否抵押土地使用权2012年3月16日自有304万元304万元兖国用（2012）第2727号否（14）应付帐款帐龄一年以内一至二年二至三年三年以上金额13414047.75比例主要欠款人金额比例欠款时间欠款原因兖州市森鑫木业1253876.419.35%2个月材料款兖州市宏丰物资380662.562.84%2个月材料款汶上振华木业825113.516.15%1个月材料款上海尚林木业1837829.1613.70%3个月材料款临沂恒丽木业3881065.928.93%2个月材料款济宁利生集团476306.113.55%2个月材料款上海甲林实业519431.193.87%4个月材料款马庆1805926.513.46%3个月材料款菏泽丰鑫木业2433836.4118.14%2个月材料款合计13414047.75100%分析：分析应收帐款的结构、合理性及占用能力。（15）其他应付帐款主要欠款人金额比例欠款时间形成原因华喜军40856727.06%3个月借款仝波110143372.94%2个月借款合计1510000分析：（16）长期应付帐款主要欠款人金额比例欠款时间形成原因分析：（17）资本公积金额比例时间形成原因分析：重点分析资本公积形成是否合理、是否存在虚增资产的现象。表十九：发展规划10、银行授信情况序号贷款（承兑、开证）行信贷业务种类信贷业务余额起始日期到期