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1第四章金融法律制度一、单项选择题1、李某在2009年11月20日填写了一份为期10年的人寿保险投保单，并在身体状况上全部勾选“正常”，保险公司在核保时发现其有高血压病史，但仍同其于2009年12月2日订立了相关合同，并收取了保费。2011年5月，李某因突发脑溢血不治身亡，李某的女儿向保险公司提出给付保险金的申请。此时将产生怎样的法律后果（）。A、保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，也不退还保险费B、保险公司以投保人未如实告知为由，不承担保险责任，但退还保险费C、保险公司以投保人未如实告知为由，解除合同D、保险公司不得解除该保险合同，并应承担相应给付保险金的责任2、甲受到乙的胁迫而签发一张100万元已由自己承兑的商业承兑汇票，乙在取得票据后立刻将该票据背书转让给丙换取一幢房屋，丙不知道乙非法取得票据的行为，关于该情况，下列说法中正确的是（）。A、甲由于是受胁迫而签发的票据，因此对乙和丙均不承担票据责任B、由于丙是善意的且已经支付对价的持票人，因此甲不能对抗丙的付款要求C、甲对丙可以行使对物的抗辩D、甲不能对抗乙的付款请求，但可以对抗丙的付款请求3、一张汇票的出票人是甲，乙、丙、丁依次是背书人，戊是持票人。戊在行使票据权利时发现该汇票的金额被变造。经查，乙是在变造之前签章，丁是在变造之后签章，但不能确定丙是在变造之前或之后签章。根据《票据法》的规定，下列关于甲、乙、丙、丁对汇票金额承担责任的表述中，正确的是（）。A、甲、乙、丙、丁均只就变造前的汇票金额对戊负责B、甲、乙、丙、丁均须就变造后的汇票金额对戊负责C、甲、乙就变造前的汇票金额对戊负责，丙、丁就变造后的汇票金额对戊负责D、甲、乙、丙就变造前的汇票金额对戊负责；丁就变造后的汇票金额对戊负责4、甲公司对乙公司负有债务。为了担保其债务的履行，甲公司同意将一张以本公司为收款人的汇票质押给乙公司，为此，双方订立了书面的质押合同，并交付了票据。甲公司未按时履行债务，乙公司遂于该票据到期时持票据向承兑人提示付款。下列表述中，正确的是（）。A、承兑人应当向乙公司付款B、如果乙公司同时提供了书面质押合同证明自己的权利，承兑人应当付款C、如果甲公司书面证明票据质押的事实，承兑人应当付款D、承兑人可以拒绝付款5、根据票据法律制度的规定，下列关于票据保证的说法中，不正确的是（）。A、保证的当事人为保证人和被保证人B、被保证的汇票，如果没有注明，保证人承担一般保证责任C、保证人为2人以上的，保证人之间承担连带责任D、保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权6、关于公司债券的发行，下列表述正确的是（）。A、公司债券的公开发行只能面向公众投资者B、发行人最近3年有债务违约或者迟延支付本息的事实，不能公开发行公司债券C、公开发行公司债券的募集说明书自最后签署之日起6个月内有效2D、发行人的董事一旦不符合合格投资者的资质，不可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让7、根据保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的说法正确的是（）。A、经营人寿保险业务的保险代理人，不得同时接受两个以上保险人的委托B、经营财产保险业务的保险代理人，不得同时接受两个以上保险人的委托C、个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托D、个人保险代理人在代为办理财产保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托二、多项选择题1、赵某和其子小赵均患有先天性心脏病，2013年3月赵某在其朋友侯某的劝说下决定投保重大疾病险，但在填写投保单时，故意隐瞒其有先天性心脏病的事实，2013年5月，保险公司正式承保。2015年6月，赵某又为其子小赵投保重大疾病险，亦未如实告知病情，保险公司于当月正式承保。7月赵某因突发心梗去世，其妻要求保险公司承担给付保险金的责任，当月，经医院检查保险公司得知了老赵和小赵均患病的事实，遂告知赵妻不予理赔，9月小赵也因突发心梗死亡，保险公司亦不予理赔，赵妻诉至法院。则下列说法中正确的有（）。A、保险公司可以赵某故意隐瞒自己的病情为由，解除合同并拒绝赔偿B、保险公司可以赵某故意隐瞒小赵的病情为由，解除合同并拒绝赔偿C、保险公司应当支付赵某死亡的保险金D、保险公司应当支付小赵死亡的保险金2、甲公司为了支付货款，签发了一张以本市的乙银行为付款人、以丙公司为收款人的转账支票。丙公司在出票日之后的第14天向乙银行提示付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，错误的有（）。A、如果甲公司在乙银行的存款足以支付支票金额，乙银行应当足额付款B、乙银行可以拒绝付款C、乙银行应当无条件付款D、如果乙银行拒绝付款，甲公司仍应承担票据责任3、下列各项中，关于非公开募集基金的表述正确的有（）。A、非公开募集基金，可以向合格投资者之外的单位和个人募集资金B、除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管C、担任非公开募集基金的基金管理人，应当向基金业协会申请登记，各类私募基金募集完毕，应当向基金业协会备案D、社会保障基金、企业年金等养老基金视为合格投资者4、某股份有限公司于2012年9月份在上海证券交易所上市，该公司发生的下列事项中，符合规定的有（）。A、2013年5月，董事赵某将所持公司股份20万股中的2万股卖出B、2014年3月，董事钱某将所持公司股份10万股中的25000股卖出C、董事孙某因异国定居，于2013年7月辞去董事职务，并于2014年3月将其所持公司股份5万股全部卖出D、监事李某于2013年4月9日以均价每股8元价格购买5万股公司股票，并于2013年9月10日以均价每股16元的价格将上述股票全部卖出5、某股份有限公司首次公开发行股票6000万股，下列情形属于发行失败的有（）。A、包销期限届满，向投资者出售的股票数量为2000万股3B、包销期限届满，向投资者出售的股票数量为3000万股C、代销期限届满，向投资者出售的股票数量为3000万股D、代销期限届满，向投资者出售的股票数量为4000万股6、下列关于协议收购的表述中，正确的有（）。A、收购协议的各方应当获得相应的内部批准B、收购协议达成后，收购人必须在3日内进行报告并公告C、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式D、采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行7、下列各项中，符合上市公司向不特定对象公开募集股份条件的有（）。A、最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%B、除金融类企业外，最近一期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C、发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价D、上市公司的盈利能力具有可持续性8、甲公司拟收购乙上市公司。根据证券法律制度的规定，下列投资者中，如无相反证据，属于甲公司一致行动人的有（）。A、甲的母公司的全资子公司丙公司B、甲参股丁公司，但甲并不对丁的重大决策产生重大影响C、持有甲公司30％股份且持有乙公司1%股份的张某D、在甲公司中担任副经理且持有乙公司5%股份的李某9、下列关于上市公司收购的表述中正确的有（）。A、上市公司收购的投资者的目的在于获得对上市公司的实际控制权B、收购人在要约收购期内，不得卖出被收购公司的股票C、上市公司收购可以采用依法可以转让的证券进行支付D、上市公司收购必须采用现金支付10、根据证券法律制度的规定，投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行股份的5％时，应当在该事实发生之日起3日内（）。A、向国务院证券监督管理机构作出书面报告B、向证券交易所作出书面报告C、向证券登记结算机构作出书面报告D、通知上市公司持股情况并予以公告11、上市公司收购行为完成后，下列情形符合法律规定的有（）。A、收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法终止上市交易B、被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当解散C、收购人应当在15日内向证券交易所提交关于收购情况的书面报告，并予以公告D、收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让12、下列各项表述中，属于上市公司不得非公开发行股票的情形有（）。A、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏4B、现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚C、最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告D、上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除13、下列有关人身保险合同中以被保险人死亡为给付保险金条件的合同的描述，正确的有（）。A、自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内，被保险人自杀的，保险人均不承担给付保险金的责任B、自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内被保险人自杀，且被保险人为无民事行为能力人，保险人不承担给付保险金的责任C、自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内被保险人自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人，则保险人应承担给付保险金的责任D、以死亡为给付保险金条件的合同，除父母为未成年子女投保外，未经被保险人同意并认可保险金额的，合同无效14、关于票据代理，下列表述正确的有（）。A、代理人在行使代理权时，须在票据上以自己的名字或名称作签章B、代理人应当在票据上注明“代理”字样或类似的文句C、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任D、代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任15、甲公司与乙公司签订买卖合同后，为了支付价款，甲公司签发了一张以乙公司为收款人的银行承兑汇票，公司财务经理签字，并加盖了公司的合同专用章。承兑人丙银行的代理人签字并加盖了银行的汇票专用章。乙公司背书转让给丁公司后，丁公司在票据到期时向丙银行请求付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，错误的有（）。A、丙银行可以拒绝付款B、丙银行无权拒绝付款C、如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向甲公司行使追索权D、如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向乙公司行使追索权16、甲受乙胁迫开出一张以甲为付款人，以乙为收款人的汇票，之后乙通过背书将该汇票赠与丙，丙又将该汇票背书转让与丁，以支付货款。丙、丁对乙胁迫甲取得票据一事毫不知情。下列说法中，正确的有（）。A、甲有权请求丁返还汇票B、乙不享有该汇票的票据权利C、丙不享有该汇票的票据权利D、丁不享有该汇票的票据权利17、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列选项中，属于因时效而致使票据权利消灭的情形有（）。A、甲持有一张本票，出票日期为2000年5月20日，于2003年5月27日行使票据的付款请求权B、乙持一张为期30天的汇票，出票日期为1999年5月20日，于2001年5月27日行使票据的付款请求权C、丙持一张见票即付的汇票，出票日期为1999年5月20日，于2001年4月27日行使票据的付款请求权5D、丁持一张支票，出票日期为2000年5月20日，于2001年4月27日行使票据的付款请求18、下列各项中属于票据法上的非票据关系的有（）。A、甲公司与乙公司签订一份货物买卖合同，为此甲公司向乙公司签发一张支票支付货款B、赵某丢失一张支票被高某拾得，赵某要求高某返还票据C、甲公司向乙公司签发一张支票，由于疏忽，乙公司未在规定期限内提示付款，遂要求甲公司重新签发一张支票D、甲公司的开户银行向乙公司支付支票金额后，收回支票19、根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于证券交易内幕信息知情人的有（）。A、负责发行人重大资产重组方案文印工作的秘书甲B、中国证监会负责审核发行人重大资产重组方案的官员乙C、为发行人重大资产重组进行审计的注册会计师丙D、通过公开发行报刊知悉发行人重大资产重组方案的律师丁20、下列有关票据追索权的说法中，正确的有（）。A、汇票的持票人未在法定期限内提示付款的，则承兑人的票据责任解除B、持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理C、银行承兑汇票被拒绝承兑后，持票人即使未按照规定期限通知其前手，该持票人仍可向其