银保顾问的科学化工作流程

万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究课程简介目的：掌握保单销售的基本流程，以便为所辖网点提供优质服务任务：了解销售流程及售前售后工作职责过程：随时提出问题，全心投入，展现你的智慧•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究课程大纲一、进行售前准备工作二、做好银行人员培训工作三、销售出单流程四、做好售后单证交接五、其他相关服务•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究一.进行售前准备工作开设网点单证及宣传物品领取网点售前布置BRC自身的准备•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究1.1开设网点→销售支持（SSA）向销售支持提供网点的相关信息，以便销售支持在系统中建立网点信息包括:网点名称、所辖支局、地址、电话、邮编•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究包括：空白投保单（重控单证）保险单册收费凭证红利分配报告宣传彩页、大幅张贴海报、其他相关宣传物品台帐1.2单证及宣传物品领取→销售支持（SSA)网点单证交接（保险单为重控有价凭证，须在台帐上做单证交接签收）售前准备，帮助银行柜员张贴宣传海报、布置网点销售环境等工作1.3网点售前布置→网点•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究网点的具体地理位置，行车路线BRC的客户记录（客户姓名、身份证号码、电话、地址、投保日期、金额、期限、销售的网点，其他备注等）工作日志的填写（流水帐式，方便提醒）1.4BRC自身的准备•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究二.做好银行人员培训工作准备培训教材（向培训部领取）预定时间、场地（是否订餐？）进行授课演练（时间、练习参与、可能的答疑）实地授课课程回馈•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究三.销售出单流程银行柜员向客户介绍产品指导客户填写投保单客户在保单册确认联签字银行柜员上机打印收费凭证整个销售流程结束•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究具体的填写投保单注意事项请见附件一。其中所列7项投保单填写注意事项，银保顾问应重点检查。如有填写遗漏或错误，则银保顾问应尽快联系网点，通知客户对保单信息作相应更改（除签名错误保单需要作废重新填写以外，其他填写错误均可原处更改并本人签名）如果问题件上交至SSA处，SSA会进行二次核查。查出的错误仍可由银保顾问联系网点通知客户进行更改3.1客户填写投保单注意事项(以趸缴领创未来为例)3.2问题件的修改SSA核查后保单将转交客服部，如果客服部收到的仍是问题件，则客服部会以发更正信息确认信的形式联系客户，且原始保险单证将被客服部留存，客户只能在信息更正确认信上签名，不能更改原始保险单证•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究四.做好售后单证交接3张白联保险公司（保险单第一联、收费凭证第一联、保险单册客户确认联）2张粉联客户留存（保险单第二联、收费凭证第二联）和保险单册1张绿联银行、邮局记账•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究4.1售后单证交接需要注意的几点问题承保保单与银行、邮局交接时银保顾问要在台帐上做相应的签收银保顾问在取回相关单证后，应做单证登记工作，记录内容主要应包括：投保人姓名、联系电话、保单号、投保日期、柜员姓名、网点名称等以便日后查取注意：保险单证为重控单证，作废单证也必须从网点收回，上交至SSA处统一管理。保险单证不允许随意撕毁，丢弃！五.其他相关服务网点单证、及宣传品二次领取帮助网点处理客户问题客户退保1.客户填写退保申请书（客户必须将划款账户填写清楚，且账户名为投保人本人）2.客户提供投保人本人身份证复印件3.客户将两张粉联（保险单第二联和收费凭证第二联）交回4.银保顾问将客户所提供的以上三样相关材料交回公司销售支持处•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究银保顾问的科学化工作流程图开设网点银保顾问工作流程保单承保空白单证领取空白单证交接保险单证交接网点培训销售保单网点布置售后服务谢谢大家•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究