中行山东潍坊分行狠抓内控案防管理工作

中行山东潍坊分行狠抓内控案防管理工作近年来，中行山东潍坊分行紧紧围绕上级行的防案工作部署，以思想教育为先导，以落实各项风险控制措施为重点，确保上级有关会议精神及要求落到实处。主要抓好“两个落实”、突出“两个重点”、实现“一个目标”，抓好“两个落实”、突出“两个重点”、实现“一个目标”，即落实党风廉政建设和案件防范工作责任制；突出各级干部和重点人的监督管理；努力实现“零发案，零事故”的目标。——深入开展反腐倡廉教育，认真落实党风廉政建设责任制。为全面贯彻总行、省行党风廉政建设暨纪检监察工作会议精神，该行始终把党风廉政建设作为事关全局的一件大事，与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。一是抓好中心组的学习。制定、落实学习计划，组织中心组成员开展反腐倡廉理论学习、科学发展观理论学习、政治理论学习以及法律法规学习等。二是抓好党员干部、员工的学习。围绕全行阶段中心工作，按时制定下发纪检监察工作要点以及党纪、政纪、法律条规和业务学习计划。三是层层签订党风廉政建设责任书，量化党风廉政建设责任制考评内容，并对落实“党风廉政建设责任制”情况及时检查、及时考核、及时通报。四是加大党务、行务公开的力度与范围，加强党内外监督。定期组织召开职工座谈会，不定期深入部门及网点员工，广泛征求意见建议，为员工建言献策搭建平台，找准差距，明确努力方向。五是加强员工政治思想教育。紧密结合经营管理中暴露出来的各种思想问题，坚持以人为本，进行深入细致的思想政治工作。大力加强理想、信念教育和职业道德教育，教育广大干部员工树立正确的世界观、人生观、价值观和良好的职业道德观。五是强化警示教育。有针对性的转发案例，组织观看警示教育片，以案说法，不断提高全行员工特别是各级管理人员和党员拒腐防变的意识和能力，从思想源头筑牢反腐倡廉防线。——深入开展风险排查，切实做好案件防范工作。继续做好“风险点”排查和防范。着重抓好客户经理违规代客操作、基层机构负责人越权行事、空白重要凭证保管和使用、自动柜员机管理和个人信贷、理财、银企对账业务以及员工违规经商办企业等8个重要风险点的防控治理工作。继续抓好员工失范行为排查。把理财业务、经商办企业、涉及“黄、赌、毒、股”等情况列为排查重点内容，以员工是否存在超出自身承受能力借钱、信用卡透支、贷款进行炒股、购买基金等情况为线索，以走访、家访、个别座谈、员工评议和综合评价五个规定动作为主要方法，确定重点关注人员。继续抓好重要部位和关键环节的常规检查。以提高检查（自查）质量和效率为重点，以各专业重点风险控制领域和关键风险环节为内容，认真落实监督检查制度。——继续落实保卫工作责任制，全面提升安全保卫工作整体水平。一是加强安防设施建设，不断提升技防工作管理水平。认真落实《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》要求，提高营业网点、关键部位、重要场所防范设施的科技含量，增强整体防范能力，确保安全防范设施全部达标。对超期限使用、故障频出、技术质量达不到要求的监控报警设备积极与省分行相关部分沟通汇报，及时维修和更新。二是加强自助银行、自助设备的安全防范建设，健全技防设施管理维护机制，确保各项设备的正常运行。三是高度重视节日期间的安全防范工作，不定期对营业网点、ATM机、重点部位进行检查，对检查发现的问题和隐患，现场督导落实整改。四是不定期组织部门（网点）员工开展防抢等应急预案演练，提升一线员工现场应对处置能力。——加强内部控制，提升内控管理水平。采取有效措施，强化部门（网点）负责人落实交办事项执行能力，引导负责人从思想上高度重视内控合规工作的重要性，提高理性认识，将内控管理与业务营销同部署、同落实。认真对照《基层行内控评价标准》，逐条逐项按季开展自评，及时发现、整改存在的问题和隐患，确保各操作环节依法合规。继续建立实施重点关注和约谈制度。对在内、外部检查中，存在问题较多、内部管理薄弱、风险隐患大的网点或部门进行重点关注。对内控管理薄弱、风险隐患突出的相关部门、网点负责人进行约谈，限期采取措施，落实责任，促其提高内控管理水平。梳理现行规章制度，及时修订、补充和完善相关制度办法，将制度细化到岗、落实到人，避免出现管理上的漏洞，切实提升内控管理水平。——加强教育培训和合规文化建设，严防道德风险。建立分类、分层培训机制，充分利用晨会及周一集中学习时间，有计划、有重点、有针对性地组织开展员工教育培训。部门（网点）负责人及营业经理为本部门教育培训工作的主要责任人，坚持边检查边学习，边学习边交流，边学习边纠正，以学促改、以改促学，规范业务操作，强化员工遵章守纪意识。继续深入开展“双十禁”警示教育活动，组织员工认真学习《员工守则》、《业务操作指引》、《员工违规行为处理办法》、《管理问责办法》、《双十禁》、《保密制度》等制度办法，进一步强化员工合规意识、风险防范意识，引导员工恪守职业道德，珍惜工作岗位，时刻绷紧风险防范这根弦，自觉以岗位职责、规章制度和操作规程来约束、规范自身行为，确保全年发案率为“零”的目标。“软件”强化内控抓“硬件”确保平安（此文刊登在《甘肃信合》2011年第二期）金川区农村信用联社辖3个信用社，1个营业部，12个分社，有员工142人。到2010年末，各项存款达到10.6亿元，各项贷款达到6.5亿元。近几年，区联社认真开展案件专项治理工作，落实安全保卫各项规章制度，加强营业网点的安全设施建设，建立了安全保卫长效机制，确保了全区信用社各项业务工作的顺利开展，连续多年未发生安全事故，实现了“四无”目标，2010年被甘肃省联社授予案防和安全保卫工作先进单位。强化内控，增强案防软实力规章制度是加强安全防范工作的重要保证。一是建立健全内控制度。区联社先后完善了《要害部位重点环节风险点及防范规程》、《安全保卫工作管理办法》，使安全保卫工作有章可循。同时，还制定了《员工岗位轮换暂行办法》、《干部交流管理暂行办法》、《亲属回避管理暂行办法》、《计算机安全管理实施细则》、《违反内控制度责任追究暂行规定》、《防暴防火预案》、《守库、营业、押运期间应急预案》等10几项“规定”和“预案”。2010年9月，联社将规章制度整理后，编印了《金川区农村信用社内控和案防制度汇编》，分发到基层网点，便于员工学习和应用。同时，还聘请常年法律顾问进行了法律法规、内控制度、风险防范知识培训，结合银监会制定的《三个办法一个指引》的学习，增强学法用法的自觉性，做到集体学习有记录，个人学习有笔记，还进行知识测试。另外，及时将上级行下发的文件、案件通报向信用社转发、传达贯彻，按照具体要求进行反复学习，对照检查从中吸取教训，以达到教育警示的目的。二是落实安全责任。领导重视是做好安全保卫工作的关键。联社历届班子都是非常重视，特别是近几年来。联社将安全保卫工作作为经营目标管理的一项重要内容，工作中始终坚持一手抓业务发展，一手抓安全防范，在“谁主管，谁负责，一把手负总责”的原则下，一级抓一级，坚持做到“三抓”、“三落实”，即：抓队伍建设，抓制度建设，抓硬件建设，做到人员落实，措施落实，考核落实，并在人力、物力、财力等方面为安全保卫工作开“绿灯”。每年年初联社都要与各部门、网点签订《安全防范责任书》，将安全防范工作落实到各个部门、网点和个人，形成一级抓一级，人人有责，真正做到了纵向到底，横向到边的责任制格局，把安全保卫工作纳入全社考核目标之中，做到同布署、同检查、同总结、同奖惩，实行“三防一保”一票否决制，使安全保卫工作有了坚强的制度保证。加大投入，改善案防硬条件舍得花钱保平安。一是加大了安全防范设施的改造力度。近年来，联社先后投资400多万元为全辖16个基层网点全部安装了防弹玻璃，安装更新防尾随门和应急照明灯。电视监控系统实现全覆盖，对柜员、客户、营业室门口、网点周围共安装监控探头198台，淘汰监控主机16台，对8台ATM机实时进行监控，做到万无一失，实现了分支机构电视监控系统与联社监控室、110的联网。修建了联社中心库，加固或更新各网点防盗门、防护栏40个。通过资金投入，极大地改善了案防硬件设施，为案防工作增加了“保险带”。二是将押运工作整体移交守押公司。联社与守押公司签订了守押合同，有守押公司负责接送库和守库任务，将防暴枪、弹上交公安部门，使守押工作有了必要的安全保障。联社还改造了金库，设立了现金清点室，配备专人负责现金和重要空白凭证的管理，实现了现金与重空联社与分社直接缴存和领用，减少了环节，提高了效率。实战演练，增强案防应急能力开展实战演练是应对处置突发事件的有效措施。去年以来，联社组织开展了消防演练和防抢劫演练2次活动，取得了较好的效果。一是组织开展了防抢劫演练活动。为有效防范和打击针对银行外部侵害犯罪，提高信用社员工对突发事件的处置能力，联社和市公安局、双湾镇派出所联合举行的一场防抢劫演练、演练中出现的两个歹徒和客户的角色都是由信用社员工扮演的，演练分“抢劫客户大额现金”和“犯罪分子持枪暴力抢劫信用社”两个部分。为增强实战演练的教育效果，区联社组织60余名中层干部和员工参加观看，意在提高员工的防范意识和对突发事件的处置能力。演练结束后，保卫部门事后将“9.4”防抢劫演练录像制作成光盘，下发网点进行学习，组织员工点评，认真总结经验，查找安全漏洞，达到警钟长鸣、以练促防、防患未然。金昌市公安、消防、银监局、人民银行以及省联社武威办事处的领导现场观摩了演练活动，并对存在的问题进行了点评，金昌电视台、金昌日报等新闻媒体报道了演练活动，使员工的消防意识和防抢劫意识进一步增强。二是组织开展了消防演练。联社组织80余名员工参加了演练活动，由金川公安消防支队为员工讲了解生活中的一些防火常识、灭火知识及灭火器使用方法。为确保消防演练安全顺利进行，金川公安消防支队出动了一台消防车配合实战演练。演练中，参战员工面对突如其来的熊熊烈火，密切配合，正确使用灭火器，在最短时间内扑灭了火焰。通过这次演练，全体员工对消防安全知识有了新的认识，有效提高了消防安全意识和自防、自救能力。查防结合，杜绝案防空白点强化监督检查是落实内控制度的有效手段。一是加强了中心库现金、重要空白凭证的管理。实现了分支机构上交、提取现金直接与联社进行，减少了中间环节，提高了办事效率。同时，加强营业、运钞、守库期间的安全防范工作，严格落实对ATM机“一日四查”制度，严格按照职责要求和操作规程办事；二是加大监督检查力度，消除安全隐患。检查时，无论是夜间值班、分社取送款，还是日常营业，对每个环节、细节都仔细检查，并现场下发整改通知书，做到不留死角，不讲情面，认认真真地处理每一个问题。同时，联社保卫部门认真落实每季对全辖营业网点安全保卫工作进行一次全面检查，由联社分管主任具体安排定期或不定期的专项检查、突击检查和电话查岗，特别是在重要节日期间实行拉网式检查，发现问题及时处理和解决。全年累计现场检查32次，电话查岗50多次。在查处违规问题上，不循私情，不姑息迁就，秉公办事，严肃处理，使广大干部职工增进了遵章守纪的自觉性。今年对20人（次）违反安全保卫规定的员工进行了处罚8070元，为业务经营提供了强有力的保障。三是强化要害环节的监督检查。对柜员卡、印章、密码、重要空白凭证和尾箱的管理和督促检查，针对库存超限额的问题，及时调整柜员的尾箱限额。四是组织开展了预防职务犯罪警示教育活动。巡回播放《罪案鉴戒》警示教育片四次，全区联社140名员工收看了电视片。五是搞好联防协作。由保卫部门定期巡访联防单位（户），与联防单位（户）处理好关系。教育信用社全员熟知联防电话号码，制定联络信号，遇到紧急情况及时通知联防单位，给予支援。专项治理，建立案防长效机制近年来，区联社严格落实银监会防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”、“四项制度”以及互帮等案防措施的执行，提升了制度执行力。一是认真开展员工从业行为风险排查。联社明确了排查清理的重点，在思想和行为表现方面，重点排查长期精神萎靡不振、工作精力不集中差错频发、行为异常和收受客户财物行为的员工；在日常生活与社会交往方面，重点排查大额购买彩票、股票、本人或与他人合伙经商办企业、涉嫌黄赌毒等违法活动、经