世界金融史

引言0美国人的实力是，想打谁就打谁；英国人的实力是，美国打谁我打谁；日本人的实力是，谁打我，让美国吓唬谁；俄罗斯的实力是，谁骂我，我打谁；韩国人的实力是，谁打我我和美国一块打谁；以色列的实力是，谁心里想打我我就打谁；朝鲜人的实力是，谁让我心里不痛快我就打韩国。一个国家的金融地位决定其在世界的地位1引言0几个需要思考的问题4、课程结构（四阶段）TimeLineVeniceNetherlandsSpain,PortugalJapanU.KU.S.A2威尼斯金融131、发展条件亚德里亚威尼斯海湾•地理位置威尼斯金融141、发展条件•地理位置威尼斯金融151、发展条件海港条件•地质构造•地理位置威尼斯金融11、发展条件•港口贸易货物到港或离港都需要缴纳1%的服务费货物发往世界各地金币不断在威尼斯积累2、初露锋芒威尼斯金融17威尼斯商人欧洲贵族和国家金币转移1、发展条件•财富的转移与金币的垄断•港口贸易2、初露锋芒威尼斯金融181、发展条件•财富的转移与金币的垄断•港口贸易•银行业的雏形威尼斯商人垄断了欧洲金币的供给，导致欧洲金币短缺、流动性不足商业活动对金币的需求催生了银行业的产生2、初露锋芒威尼斯金融191、发展条件“bankorott”——银行（威尼斯）3、银行业的产生“banca”——板凳（意大利语）“bank”——存钱的箱子——银行？坐在板凳上的人2、初露锋芒威尼斯金融1102、初露锋芒1、发展条件•财富的转移与金币的垄断•港口贸易•银行业的雏形威尼斯商人也就变成了银行家，对金币的垄断使他们将金币的贷款利率始终稳定在20%-30%，也促使他们成为了欧洲最大的国际债权人，实际上拥有了欧洲所有的商业和财富。威尼斯金融1111、发展条件在1171年，威尼斯银行成立了，它是世界上第一个私有央行，由于威尼斯商人控制着欧洲的金融，事实上也就成为了欧洲的央行。3、银行业的产生2、初露锋芒威尼斯金融1121、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族GiovannidiBiccide'Medici2、初露锋芒威尼斯金融1132、初露锋芒1、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族1.钱币兑换是美第奇家族最初的生意2.美第奇家族银行实行多重相关的合伙关系3.1494年，被驱逐；1537年，被召回，延续统治200年4.美第奇家族最先把金融业务转为世袭的权利的地位5.美第奇家族把银行做得更大，更多样化威尼斯金融1141、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒•金融战役在13世纪左右，突然收紧银根，停止贷款。由于当时的金币贷款利率高达20%，贵族只有开始借贷，就等于宣誓臣服于威尼斯商人的统治，威尼斯商人通过这次金融战役，轻松实现了对意大利贵族的债务控制。13世纪，威尼斯商人已经完成了金融帝国的积累，他们控制了欧洲大多数的黄金，所有的欧洲贸易都不得不取道威尼斯。威尼斯商人开始向整个欧洲大陆进军，开始了他们雄霸地中海的传奇故事。威尼斯金融1151、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒•金融战役勾结拜占庭帝国的贵族，参与宫廷斗争•雄霸地中海资助法国贵族武装力量法国毁灭了拜占庭帝国贸易特权税收优惠{威尼斯获得了威尼斯金融更进一步的发展威尼斯雇佣大量海军，称霸地中海威尼斯金融1161、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒•金融战役•雄霸地中海特殊地理位置通过海上贸易获得了收入威尼斯称霸路线图垄断了金币的供给放贷挑起金融战役，投资战争控制了整个欧洲的财富，成为海上霸权威尼斯金融1171、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒•金融战役•雄霸地中海•启示启示“货币流动到哪里，哪里就是一片繁荣，而货币离开时，那里又变成了一片废墟。”这个金融资本规律造就了威尼斯共和国的繁荣，也造就了威尼斯城本身。威尼斯金融1181、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒6、衰败特殊的地理位置成就了威尼斯，一旦这个优势不复存在，威尼斯也随之走向衰落。威尼斯金融1191、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒6、衰败绕过非洲通向亚洲的航道，打破了威尼斯东方贸易的垄断；发现了美洲，由地中海贸易中心被大西洋沿岸所取代•新航线威尼斯金融1201、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒6、衰败•新航线•昙花一现的金融帝国葡萄牙的崛起：通过贩卖非洲的黑人奴隶，为其资本主义经济的发展提供劳动力；通过控制非洲丰富的资源，积累了大量的原始资本；通过控制美洲殖民地的经济命脉，为资本主义经济的发展中提供大量的货币。西班牙的崛起：将海外殖民扩张获取来的大量黄金用于投资再生产，大大刺激了西班牙国内生产的发展。对海外殖民地开发和利用，促进西班牙本土和殖民地经济的同步发展。威尼斯金融1211、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒6、衰败•新航线金融帝国的没落：葡萄牙通过殖民扩张所获取的原料和珠宝，不是用来发展国内的资本主义，而是用于一些大地主、大贵族的奢侈生活，全国奢靡之风盛行，国民缺乏追求思想颓废，最终导致工业不发达，农业也落后。西班牙虽然将从殖民地获取来的大量黄金投资于继续扩大再生产，但是投资中的大部分被他们用来享乐和维持庞大的军事力量，只有极其微小的一部分投资于其他行业。巨额的金银只用于消耗不用于生产，结果非但不能发展自己，反而阻碍了自己的进步。追求自己实力所达不到的目标，最终耗费了国力，岁拼劲全力，也只能“无可奈何花落去”。•昙花一现的金融帝国威尼斯金融1221、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒6、衰败•新航线•昙花一现的金融帝国新航路的开辟助推器金融帝国催化剂走向衰落威尼斯金融1231、发展条件3、银行业的产生4、美第奇家族5、威尼斯巅峰2、初露锋芒6、衰败拜伦说过：“凡事涉及威尼斯就是不平凡。她的容貌像一个梦，她的历史像一段传奇。”威尼斯曾经领跑西方资本主义数百年，也曾经作为欧洲的经济中心长达几百年之久。了解威尼斯的金融史是认识欧美资本历史的起点。这也是我们以威尼斯作为金融史开端的原因。7、结语0第二阶段荷兰金融24荷兰金融225Netherland•地理位置1、概况荷兰的西部和北部濒临北海，东临德国，南临比利时，位居莱茵河、玛斯河、西尔得河西欧三大河川的出海口。荷兰金融2262.550%1st1、概况•经济成就倍于北京的面积全球贸易经济超级大国14-15世纪的荷兰•地理位置荷兰金融227NewZealandZealand(TheNetherlands)NewYorkNewAmsterdamYork(U.K)Amsterdam(TheNetherlands)世界上最繁华的地方，还留着荷兰的痕迹。1、概况•经济成就•影响力•地理位置荷兰金融2282、发展方式1、概况不同于西班牙和葡萄牙依靠暴力进行财富掠夺的方式，荷兰人选择依靠对外转口贸易来积累财富，同时也积累着足以让自己强盛起来的竞争技巧和商业体制，然后利用积累的货币资本发展金融业务。荷兰金融2292、发展方式1、概况3、东印度公司1959年4月至1602年间，荷兰陆续成立了14家以东印度贸易为中心的公司，为了避免过度竞争，这14家公司于是合并，成为一家联合公司，荷兰东印度公司。VereenigdeOostindischeCompagnieAmsterdam•简况荷兰金融2302、发展方式1、概况3、东印度公司1.向社会融资2.荷兰政府入股,带有政治色彩3.国会授予特权4.不仅是经济发展的指向标，而且还发挥着政治作用。•简况•特点荷兰金融2312、发展方式1、概况3、东印度公司•简况•特点•优势1.数额巨大的资本2.具有极大自主性的政治、经济实体3.具有现代管理模式的特点荷兰金融2322、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所荷兰人于1609年在阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所到17世纪中叶，阿姆斯特丹已成长为欧洲的股票交易中心，其证券交易就是现在证券交易的早期模型。荷兰金融2332、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所1601年前后，阿姆斯特丹银行成立。这是世界第一家商业银行。5、阿姆斯特丹银行荷兰金融2342、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所英国国债很大一部分掌握在荷兰人手里，仅以股息的形式，每年有超过2500万荷兰盾从英国进入荷兰。超过14亿的资金投入东印度和南美殖民地的企业。5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张•对外投资荷兰金融2352、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所通过10年断断续续的战争排挤葡萄牙和西班牙。到17世纪中期，荷兰在航海业和世界贸易方面达到极盛时期，取代了西班牙海上霸主的地位，成为世界商业霸主，称霸海上，因此被誉为“海上马车夫”。而阿姆斯特丹也成为世界贸易和金融中心，荷兰成为了金融大帝国。5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张•对外投资•战争荷兰金融2362、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张7、衰败1、过度依赖转口贸易2、本国缺乏资源3、郁金香泡沫4、来自于英国的挑战•原因荷兰金融2372、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张7、衰败•原因•郁金香泡沫泡沫故事：（泡沫的吹起）甲乙1元2元...60元丙投资投机者银行荷兰金融2382、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张7、衰败•原因•郁金香泡沫泡沫故事：（泡沫的破裂）投资投机者投资投机者100元60元2元荷兰金融2392、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张7、衰败•原因•郁金香泡沫郁金香泡沫荷兰金融2402、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张7、衰败•原因•郁金香泡沫2t1000lb8只3000fl1000个4头一个荷兰人二十年收入之和荷兰金融2412、发展方式1、概况3、东印度公司4、阿姆斯特丹股票交易所5、阿姆斯特丹银行6、对外扩张7、衰败•原因•郁金香泡沫博傻理论：即使人们完全清楚某物已经估价过高，但还是会购买它，因为该物的价格仍在上升，还会有一个更大的傻瓜来接手，只要自己不是最大和最晚接手的傻瓜，就能赚钱。1637年2月4日，最大的傻瓜出现了。荷兰政府于1637年4月宣布强行终止所有合同，禁止投机式的郁金香交易。0第三阶段英国金融42英国金融343U.K•地理位置1、概况被北海、英吉利海峡、凯尔特海、爱尔兰海和大西洋包围。英国是世界上第一个工业化国家，是一个具有多元文化和开放思想的社会。英国金融344U.K•地理位置1、概况•发展动因随着英国工业革命的进一步深入和国内经济的进一步发展，英国国内工业产品的产量供过于求，企业在国内难以找到更大的发展空间，再加上国内原有的原料无法满足日益扩大的产品生产，向外寻求更大的市场并占领更多的原料产地成为英国经济发展的一个重要议题。英国金融3451、概况通过殖民扩张，争夺海上霸权，控制海上贸易；通过工业革命将自己推向世界巅峰。2、发展方式•殖民地英国金融3461、概况殖民扩张2、发展方式•殖民扩张金融的发展和战争密不可分，英国成为金融帝国与其经历的战争密切相关。从15到19世纪的三个多世纪之中，共发动了近两百次战争。•殖民地英国金融3471、概况称霸路线图2、发展方式•称霸路线挑起对西班牙、葡萄牙的战争，吞并其殖民地颁布《航海条例》战胜荷兰，并取而代之七年战争，消灭法国海上力量称霸世界，成为日不落帝国•殖民扩张•殖民地英国金融3481、概况日不落帝国2、发展方式•日不落帝国•称霸路线•殖民扩张•殖民地英国金融3491、概况战争消耗，需要军费支撑2、发展3、英格兰银行•诞生背景英国王室信用低，筹不到钱向荷兰学习，建立私有的中央银行为国家筹钱英格兰银行诞生了英国金融3501、概