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2外商投资企业的竞争优势税收优惠区域优惠成本节省01234561Month2Month3Month6Month9Month1-yearCNYUSDHKDEUR×外债试点政策出台目录一试点企业资格二业务登记办理三银行业务管理1、试点企业资格1）标志性政策：2）政策意义：颁布《中关村国家自主创新示范区核心区外债宏观审慎管理外汇改革试点实施细则》确立了北京市中关村国家自主创新示范区核心区的试点资格，极大促进了中关村企业的投融资便利化，有利于企业与全球低成本资金“牵手”，给与了区内内资高科技企业与外资等同的“国民待遇”，具有划时代的意义。3）企业资格：1、中关村示范区核心区（海淀园）内注册2、拥有中关村高新技术证书3、或中关村管委会认定，确有借用外债需求4、近两年无外汇违规处罚记录2、办理外债登记•承诺书、申请书、资格认定函•外债合同•财务审计报告•补充说明登记资料•借用外债申请报告•营业执照、行业主管部门营业资格证明•财务审计报告、标准信用报告资格认定•申请表•外债合同•财务报告外债变更了解业务了解客户尽职调查展业三原则不得给第三方使用不得抵质押不得投资股票等不得购买非自用地产不得买理财实需原则申请书签约表支付用途的证明文件审核资料3、银行业务管理一美元汇率走势二欧元汇率走势三汇率管理工具10QE2QE3QE1美元汇率110.001.002.003.004.005.006.007.002001-012004-012007-012010-012013-01美国联邦基金目标利率LIBOR美元:3个月LIBOR美元:6个月美元利率12QE1欧元汇率13远期择期区间远期期权期权组合汇率管理工具一招商银行简介二产品方案三海外融资注意事项招商银行于1987年在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立，是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，也是国家从体制外推动银行业改革的第一家试点银行。28年来招行伴随着中国经济的快速增长，在广大客户和社会各界的支持下，从当初只有1亿元资本金、1家营业网点、30余名员工的小银行，发展成为了资本净额超过2500亿、资产总额超过3.4万亿、全国设有超过800家网点、员工超过5万人的全国性股份制商业银行，并跻身全球前100家大银行之列。招行简介招商银行分别于2002年和2006年在上海、香港上市，不仅满足了快速发展的资本需求，而且推动了内部管理脱胎换骨式的转变。自成立之初，招商银行即积极稳妥地推进国际化发展，在我国政府的有力促进下，经过艰苦努力，打破了美国17年来对中资银行市场准入的封锁，率先在纽约设立了分行并在此次金融危机最严重的2008年10月正式开业，被纽约市长彭博先生比喻为“华尔街冬天里的春风”；同年，还斥资300余亿港币收购了当时具有75年历史的香港本土第四大银行永隆银行，整合后开始取得良好的协同效应，被英国《金融时报》评述为“不可复制的案例”。招行海外发展招商银行海外平台架构图离岸业务部海外分行香港分行纽约分行新加坡分行伦敦分行（即将开业）卢森堡分行（即将开业）海外子银行永隆银行招行海外机构布局1.业务架构：2.业务优势：境外银行招商银行北京分行借款企业1.企业向招行北分申请对外担保额度2.招行向境外银行开立融资性保函3.境外平台依据收到的招行保函发放贷款招商银行北京分行为企业海外融资提供增信支持，实现境内外资信的传导。高效：无需境外银行进行尽职调查，北京分行客户经理可直接完成授信报告，境内外一站式服务。低成本：招行所有海外平台都可以提供境外低成本的外币融资，成本约为境内同期贷款利率下浮10%-20%。提高企业海外知名度：对企业以后在境外的融资提供好的基础，提高国际知名度。产品方案——内保直贷3.业务流程：1、企业向招商银行北京分行申请海外融资额度2、招商银行向海外机构开立增信担保函3、企业与招行海外机构签订借款协议4、外管局外债备案登记（5-10日）5、在招商银行北京分行开立外债专用账户6、放款、结汇、使用……无需境外开户国内非承诺性：额度生效后，提款时仍需落实头寸、价格等问题固定计价：明确点数，如6%币种单一：仅为人民币，外币融资无法结汇使用海外承诺性：一般额度生效后有一定的提款期，提款期内保证按照承诺价格和规模放款加点计价：如融资币种Libor+600bps币种多样：可融资任意可自由兑换的币种，USD、HKD、EUR海外融资注意事项离岸•央行单独审批的牌照•无额外利息税费•不可叙做人民币业务•大陆人员在岸办理离岸业务，语言、文化毫无差异香港•政府鼓励的税收减免区域•跨境利息税为7%•中国企业走出去、人民币国际化的第一跳板•语言、文化高度认同其他•无税收减免•跨境利息税为10%•语言、文化方面可能有一定差异•时差问题可能带来一定沟通困难