XX支付机构许可存续期间自评报告

附件XX支付机构许可存续期间自评报告（模板）一、基本情况XX公司成立于XX年，XX年获得XX、XX和XX等X项支付业务许可。（注：多次申请获得许可的，需分别列明各项业务获得许可的时间）（一）出资人情况。（注：描述出资人及股份构成，以及主要出资人存续期内资信及经营情况；发生过股权结构变更的，说明变更情况，并符合规办理变更的证明材料）公司注册资本为XX万元，其中实缴货币资本为XX万元，目前出资人包括XX、XX、XX……，股份比例分别为XX、XX、XX……。公司各主要出资人资信状况……（注：近3年的资信记录情况、有无违法犯罪行为、是否受到行政或刑事处罚）。截止XX年XX月，公司各主要出资人经营情况……（注：近2年盈利情况，附主要财务指标）。（二）内部管理情况。（注：对公司内部管理与控制的基本评价，以及高级管理人员的情况。发生过高级管理人员变更的，说明变更情况，并附合规办理变更的证明材料）公司现有正式员工XX名，其中总公司人员XX名，分公司员工XX名。设立了XX、XX等X个部门，在XX、XX等X个省（区、市）设立了分（支）公司，其中完成业务备案的分公司XX家（注：需附备案回执或说明）公司现有高级管理人员X名。其中，具备人民银行规定资质条件的X名，按照人民银行规定备案的高级管理人员分别是：XX为总经理（分管XX、XX业务），XX为副总经理（分管XX、XX业务）……，分管风险、合规、资金管理、系统运维的XX、XX、XX（注：说明职务级别；如财务负责人、技术负责人不同，单独说明）。二、业务开展情况（参照附表分析）（一）业务量情况。公司自获得互联网支付业务、移动电话支付业务……（注：区分网络业务的具体类型分别阐述）许可以来，历年客户数量分别为XX万户、XX万户，……；历年特约商户数量分别为XX万户，XX万户，……；历年开立支付账户数量分别为XX万个，XX万个，……；历年业务量分别为XX万笔、XX亿元，……。公司自获得银行卡收单业务许可以来，历年收单业务量分别为XX万笔、XX万元，XX万笔、XX万元，……；历年特约商户数量分别为XX万户，XX万户，……。公司自获得预付卡发行与受理支付业务许可以来，历年预付卡发行情况：分别发行XX万张、XX万元、卡均XX元；XX万张、XX万元、卡均XX元；……。历年合作商户数量及结算金额分别为XX户、XX万元；XX户、XX万元；……。历年年末预付卡合计余额分别为XX万元，XX万元，……。历年预付卡受理笔数及金额分别为XX万笔、XX万元；XX万笔、XX万元；……。（注：仅获得预付卡受理，或者仅限线上充值使用预付卡资质的支付机构，需参照本段文字要求反映相关业务情况）（二）业务拓展范围。目前，公司预付卡发行与受理已在XX、XX等X省实质开展业务，并在XX、XX等X省设立了分公司。各省及分公司历年业务量见附表。公司银行卡收单业务已在XX、XX等X省实质开展业务，并在XX、XX等X省设立了分公司。（注：参照附表分析）（三）创新业务情况。（注：描述在市场上有影响力的业务、技术创新，以及响应人民银行及有关政府部门号召，参与的农村支付环境改善、普惠金融、服务民生等有关项目情况；如有相关主管部门评价，需附书面证明）获得支付业务许可以来，公司根据……需要，开发推广了……等业务，产品，解决……问题，得到了……的肯定。公司获得了外汇局（证监会等）……资质（许可），开展了……业务。历年业规模情况。（注：参照前面支付业务相关分析，包括商户、客户、业务笔数、业务金额等定量分析）三、公司运营情况（注：主要描述公司财务情况，参照附表分析）（一）资产负债情况。历年年末，公司资产总额分别为XX万元、XX万元、XX万元，……。剔除客户备付金存款余额后的资产总额为XX万元。其中固定资产总额为XX万元，无形资产为XX万元，流动资产（剔除客户备付金存款余额）为XX万元，现金和银行存款（剔除客户备付金存款余额）合计为XX万元。负债总额为XX万元，剔除客户备付金后的负债总额为XX万元。其中，短期借款为XX万元，长期借款为XX万元。（二）盈利情况。公司营业收入主要包括……，自获得支付业务许可以来，历年营业收入分别为XX元、XX元……；其中历年支付业务收入分别为XX元、XX元……，分别占营业收入的比例为XX%、XX%……。公司历年营业利润分别为XX，XX……，历年净利润为XX、XX……。XX年末，公司累计亏损与实缴货币资本之比为XX%（如公司存在亏损）。（三）所有者权利情况。公司历年净资产总额（所有者权益）分别为XX元、XX……。各年净资产收益率分别为XX%、XX%……；各年净资产增长率分别为XX%、XX%……。四、备付金管理情况（注：描述备付金银行合作情况、账户开设情况、备付金存放数量、形式以及合规、安全管理自评）（一）备付金银行情况。公司现有备付金银行X家，其中备付金存管银行为XX，备付金合作银行X家，分别为……。所有建立了合作管理的备付金银行中具有备付金银行资质有X、X等X个，不具备资质有X、X等X个。（二）备付金账户及备付金存放情况公司开设备付金存管账户X个，备付金收付账户XX个，汇缴账户XX个，备付金风险准备金账户X个，与备付金相关的自有资金账户X个。XX年XX月末，各备付金银行存款余额为XX万元，业务系统备付金余额XX万元（注：应对两者匹配情况进行说明）。备付金以活期方式存放的合计XX万元，以……方式存放的合计……。备付金存管账户余额合计XX万元，占各备付金银行存款余额合计的X%。公司平均实缴货币资本与备付金日均余额比率为XX%。（注：平均实缴货币资本指支付机构本期1期初与本期期末实缴货币资本平均值，备付金日均余额指支付机构本期每日日终备付金余额的平均数）自XX年XX月起，按季（月、年）计提风险准备金，计提比例为X%，现已累计计提风险准备金XX元，全部（部分）按要求存放在风险准备金账户。（三）备付金使用情况。与XX、XX等家备付金银行进行了系统对接，系统功能情况，备付金信息核对校验的情况。存续期内（有/无）违规使用备付金情况，（是/否）被人民银行（或相关部门）实施过处罚（注：如有，说明具体情况；可统筹考虑此部分内容与后文“违法违规情况”的关系，确保不重不漏）。五、合规与风险管理情况（注：从以下方面评述）（一）合规机制建设及运行情况。（二）变更事项管理执行情况。1本期是指截至续展申请提出日最近一月月末。（三）重大事项报告情况。（四）客户投诉处理情况（或消费者权益保护）。（五）重大风险事件情况。（六）违法违规情况（包括支付机构、支付机构股东、支付机构高级管理人员等存在的违法违规情况，人民银行等主管部门实施的行政处罚措施）。六、支付业务实施（注：从以下方面评述）（一）支付业务系统基本情况（系统功能及性能描述；系统架构及软硬件配置；网络拓扑图描述及机构说明；系统安全性设计；数据生产中心、备份中心位置及产权归属，数据存储及备份，灾备情况等）。（二）信息安全制度体系及落实情况、信息安全培训情况。（三）支付业务系统的安全运行情况（维护管理方案；安全检查情况；业务中断应急预案演练情况；支付业务系统应急预案和应急处置策略；应急演练情况等）。（四）支付业务设施安全保障情况（业务设施环境安全防护情况；区域环境安全防护情况；通信网络安全防护情况；基础设施安全防护情况等）。（五）支付业务系统安全事件报送及处置情况。（六）检测认证及人民银行检查发现的问题及整改情况。七、反洗钱管理（注：从以下方面评述）（一）反洗钱工作的整体情况。（二）反洗钱工作机制建立情况。（三）反洗钱法定义务履行情况。（四）反洗钱工作配合情况与成效。（五）其他反洗钱工作情况、问题及工作改进建议。八、其他需要说明的重大事项（注：分之机构可对此部分细化；机构评估重要性、必要性、相关性等，自主确定内容）附:1.网络支付业务统计表2.银行卡收单业务统计表3.预付卡发行业务统计表4.预付卡受理业务统计表5.公司经营情况统计表6.备付金银行及备付金账户统计表7.备付金规模及存放情况统计表注：本报告及附表所涉及数据统计要求提交材料公司经营（财报数据）支付业务发展（业务数据）备付金规模（备付金指标）支付机构自评报告文字T年的上半年提交申请：（T-1）年年末。T年的下半年提交申请：T年上半年年末。申请日最近一季度年末申请日最近一月月末表格按年列示历年数据，截至（T-1）年年末仅分析余额，截至申请日最近一月月末