《个人理财规划》期末考试

一、单选题（题数：50，共50.0分）1注册会计师单科的通过率约为（）。1.0分A、.05B、.1C、.2D、.3正确答案：B我的答案：B2以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）1.0分A、GDPB、CPIC、利率、汇率D、工资政策正确答案：D我的答案：D3企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）1.0分A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案：B我的答案：B4关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内正确答案：D我的答案：D5香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0分A、66.0B、74.0C、88.0D、92.0正确答案：C我的答案：C6以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0分A、强迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额正确答案：C我的答案：C7有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。1.0分A、出口B、保持货币购买力C、经济一体化D、提高本国经济实力正确答案：A我的答案：A8下列说法错误的是（）。1.0分A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案：D我的答案：D9实际利率与名义利率的关系是（）。1.0分A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率B、实际利率等于名义利率C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率正确答案：D我的答案：D10理财规划师的优点不包括（）。1.0分A、压力小B、风险大C、优厚D、市场需求大正确答案：B我的答案：B11理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。1.0分A、最少要76美元B、最少要80美元C、最多223美元D、最多225美元正确答案：D我的答案：D12发明并很好使用对冲基金的是（）。1.0分A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森正确答案：A我的答案：A13“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）1.0分A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案：A我的答案：A14以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。1.0分A、资产业务B、负债业务C、中间业务D、保险业务正确答案：D我的答案：D15理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。1.0分A、储蓄B、贷款C、购房买车D、黄金正确答案：C我的答案：C16以下哪种不可以参加AFP培训（）。1.0分A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验B、具有大学专科学历者或同等学历C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格正确答案：D我的答案：D17以下哪项不属于容易操作的模式？（）1.0分A、房产置换大房换小房B、房产反置换小房换大房C、出售住房+养老寿险D、住房捐赠+政府养老正确答案：D我的答案：D18银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。1.0分A、银行开始重视个人理财产品研发。B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。D、重视贷款部门正确答案：D我的答案：D19以下哪项是与投资相关的金融理财？（）1.0分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案：B我的答案：B20利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B我的答案：B21以下哪种投资收益最高？（）1.0分A、股票B、基金C、银行储蓄D、国债正确答案：A我的答案：A22世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。1.0分A、7万亿B、9万亿C、11万亿D、13万亿正确答案：B我的答案：B23国家社会公共理财内容不包括（）。1.0分A、国家年征收高达8万亿元的财政收入B、国家每年财政预算安排C、单位拥有的人力物力财力资源D、经营政府、经营城市理念的提出正确答案：C我的答案：C24以下说法错误的是（）。1.0分A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。D、但是理财观念已经深入人心正确答案：D我的答案：D25理财首要的是（）。1.0分A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案：B我的答案：B26以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）1.0分A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案：C我的答案：C27一般信用卡以多少张为宜？（）1.0分A、1张B、3-5张C、2-3张D、越多越好正确答案：C我的答案：C28美国与中国的金融理财方面的区别说法正确的是（）。1.0分A、美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多B、美国在监管方面表现的比较差C、中国的监管表现的也较弱D、中国的金融产品较少正确答案：C我的答案：C29以下哪项是典型的第三方理财机构？（）1.0分A、金融保险机构B、个人家庭C、理财事务所D、基金管理公司正确答案：C我的答案：C30理财规划职业的要求不包括（）。1.0分A、相关知识技能的全面掌握B、与客户出色的沟通交流能力C、不需要太看重信誉D、严格执行标准，即职业资格认证考试正确答案：C我的答案：C3190年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。1.0分A、.4B、.5C、.6D、.7正确答案：A我的答案：A32测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）1.0分A、测试基础资产有多少B、测试投资人数有多少C、测试投资时间有多长D、测试投资地点在何处正确答案：A我的答案：A33关于基金公司说法不正确的是（）。1.0分A、专家理财B、只是证券理财C、买房买车也是基金公司的业务D、收益较好正确答案：C我的答案：C34以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0分A、服务对象B、经济活动特点C、理财能力D、理财资本正确答案：D我的答案：D35银行理财属于哪种理财方式？（）1.0分A、自主理财B、理财事务所C、基金管理公司D、帮客理财正确答案：D我的答案：D36“理财”的定义是（）。1.0分A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入D、购买金融产品正确答案：A我的答案：A37关于家庭理财意义，不正确的是（）。1.0分A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状况好了，国家没有了负担正确答案：D我的答案：D38关于特色优势资源说法错误的是（）。1.0分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。正确答案：D我的答案：D39投资第一目标是什么？（）1.0分A、保值B、升值C、树立理财观D、保证心态正确答案：A我的答案：A40购买汽车属于哪项花费？（）1.0分A、养老保障用费B、购置大件高档品用费C、子女抚养教育用费D、医疗住房用费正确答案：B我的答案：B41以下说法不正确的是（）。1.0分A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。B、公司理财不属于家庭理财C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。D、遗产养老不属于个人家庭理财正确答案：D我的答案：D42银行的各类资产中，占比最大的是（）。1.0分A、贷款性资产B、存款利息C、存款D、贷款利息正确答案：A我的答案：A43个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。1.0分A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务正确答案：D我的答案：D44以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。1.0分A、股票B、房产C、黄金D、存款正确答案：D我的答案：D45关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。1.0分A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议正确答案：A我的答案：A46以下说法不正确的是（）。1.0分A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大B、国内信用环境有所欠缺C、国内外对财富及理财的观念相同D、国内外对遗产规划的认同度不同正确答案：C我的答案：C47银行转账主要关注的是（）。1.0分A、方便性B、利息C、安全性D、费用和时间正确答案：D我的答案：D48加息时，一般可采取三种策略不包括（）。1.0分A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案：A我的答案：A49大家关注理财的表现不包括（）。1.0分A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案：A我的答案：A50关于金融理财师，表述不正确的是（）。1.0分A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙正确答案：D我的答案：D二、判断题（题数：50，共50.0分）1以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（）1.0分正确答案：√我的答案：√2理财等同于投资。（）1.0分正确答案：×我的答案：×3教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0分正确答案：√我的答案：√4“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制